# migrations

dir: embeddings_queue
filename: 00001-embeddings.sqlite.sql
hash: d3755dfd232be8e8301f4d7fcfb3a486
sql:
CREATE TABLE embeddings_queue (
    seq_id INTEGER PRIMARY KEY,
    created_at TIMESTAMP NOT NULL DEFAULT CURRENT_TIMESTAMP,
    operation INTEGER NOT NULL,
    topic TEXT NOT NULL,
    id TEXT NOT NULL,
    vector BLOB,
    encoding TEXT,
    metadata TEXT
);


dir: sysdb
filename: 00001-collections.sqlite.sql
hash: 38352d725ad1c16074fac420b22b4633
sql:
CREATE TABLE collections (
    id TEXT PRIMARY KEY,
    name TEXT NOT NULL,
    topic TEXT NOT NULL,
    UNIQUE (name)
);

CREATE TABLE collection_metadata (
    collection_id TEXT REFERENCES collections(id) ON DELETE CASCADE,
    key TEXT NOT NULL,
    str_value TEXT,
    int_value INTEGER,
    float_value REAL,
    PRIMARY KEY (collection_id, key)
);


dir: sysdb
filename: 00002-segments.sqlite.sql
hash: 2913cb6a503055a95f625448037e8912
sql:
CREATE TABLE segments (
    id TEXT PRIMARY KEY,
    type TEXT NOT NULL,
    scope TEXT NOT NULL,
    topic TEXT,
    collection TEXT REFERENCES collection(id)
);

CREATE TABLE segment_metadata (
    segment_id TEXT  REFERENCES segments(id) ON DELETE CASCADE,
    key TEXT NOT NULL,
    str_value TEXT,
    int_value INTEGER,
    float_value REAL,
    PRIMARY KEY (segment_id, key)
);


dir: sysdb
filename: 00004-tenants-databases.sqlite.sql
hash: 048867ce8fcdefe4023c7110e4433591
sql:
CREATE TABLE IF NOT EXISTS tenants (
    id TEXT PRIMARY KEY,
    UNIQUE (id)
);

CREATE TABLE IF NOT EXISTS databases (
    id TEXT PRIMARY KEY, -- unique globally
    name TEXT NOT NULL, -- unique per tenant
    tenant_id TEXT NOT NULL REFERENCES tenants(id) ON DELETE CASCADE,
    UNIQUE (tenant_id, name) -- Ensure that a tenant has only one database with a given name
);

CREATE TABLE IF NOT EXISTS collections_tmp (
    id TEXT PRIMARY KEY, -- unique globally
    name TEXT NOT NULL, -- unique per database
    topic TEXT NOT NULL,
    dimension INTEGER,
    database_id TEXT NOT NULL REFERENCES databases(id) ON DELETE CASCADE,
    UNIQUE (name, database_id)
);

-- Create default tenant and database
INSERT OR REPLACE INTO tenants (id) VALUES ('default_tenant'); -- The default tenant id is 'default_tenant' others are UUIDs
INSERT OR REPLACE INTO databases (id, name, tenant_id) VALUES ('00000000-0000-0000-0000-000000000000', 'default_database', 'default_tenant');

INSERT OR REPLACE INTO collections_tmp (id, name, topic, dimension, database_id)
    SELECT id, name, topic, dimension, '00000000-0000-0000-0000-000000000000' FROM collections;
DROP TABLE collections;
ALTER TABLE collections_tmp RENAME TO collections;


dir: sysdb
filename: 00005-remove-topic.sqlite.sql
hash: b1367c826b8fba5f96f27befdc1d42d2
sql:
-- Remove the topic column from the Collections and Segments tables

ALTER TABLE collections DROP COLUMN topic;
ALTER TABLE segments DROP COLUMN topic;


dir: sysdb
filename: 00006-collection-segment-metadata.sqlite.sql
hash: 4eea7468935bf25d4604a0fed2366116
sql:
-- SQLite does not support adding check with alter table, as a result, adding a check
-- involve creating a new table and copying the data over. It is over kill with adding
-- a boolean type column. The application write to the table needs to ensure the data
-- integrity.
ALTER TABLE collection_metadata ADD COLUMN bool_value INTEGER;
ALTER TABLE segment_metadata ADD COLUMN bool_value INTEGER;


dir: sysdb
filename: 00007-collection-config.sqlite.sql
hash: 1c7e63bba346a42a18b6ab7f1c989bed
sql:
-- Stores collection configuration dictionaries.
ALTER TABLE collections ADD COLUMN config_json_str TEXT;


dir: sysdb
filename: 00008-maintenance-log.sqlite.sql
hash: 0a0e7e93111a01789addf64961c6127c
sql:
-- Records when database maintenance operations are performed.
-- At time of creation, this table is only used to record vacuum operations.
CREATE TABLE maintenance_log (
  id INT PRIMARY KEY,
  timestamp INT NOT NULL,
  operation TEXT NOT NULL
);


dir: sysdb
filename: 00009-segment-collection-not-null.sqlite.sql
hash: 054355aef9e63702bf54ea29e61563f1
sql:
-- This makes segments.collection non-nullable.
CREATE TABLE segments_temp (
    id TEXT PRIMARY KEY,
    type TEXT NOT NULL,
    scope TEXT NOT NULL,
    collection TEXT REFERENCES collection(id) NOT NULL
);

INSERT INTO segments_temp SELECT * FROM segments;
DROP TABLE segments;
ALTER TABLE segments_temp RENAME TO segments;


dir: metadb
filename: 00001-embedding-metadata.sqlite.sql
hash: 2b4cf52c4bb2676e21d6860a4409f856
sql:
CREATE TABLE embeddings (
    id INTEGER PRIMARY KEY,
    segment_id TEXT NOT NULL,
    embedding_id TEXT NOT NULL,
    seq_id BLOB NOT NULL,
    created_at TIMESTAMP NOT NULL DEFAULT CURRENT_TIMESTAMP,
    UNIQUE (segment_id, embedding_id)
);

CREATE TABLE embedding_metadata (
    id INTEGER REFERENCES embeddings(id),
    key TEXT NOT NULL,
    string_value TEXT,
    int_value INTEGER,
    float_value REAL,
    PRIMARY KEY (id, key)
);

CREATE TABLE max_seq_id (
    segment_id TEXT PRIMARY KEY,
    seq_id BLOB NOT NULL
);

CREATE VIRTUAL TABLE embedding_fulltext USING fts5(id, string_value);


dir: metadb
filename: 00002-embedding-metadata.sqlite.sql
hash: 12a570f7121b3a8ce750a2a7c36da20f
sql:
-- SQLite does not support adding check with alter table, as a result, adding a check
-- involve creating a new table and copying the data over. It is over kill with adding
-- a boolean type column. The application write to the table needs to ensure the data
-- integrity.
ALTER TABLE embedding_metadata ADD COLUMN bool_value INTEGER


dir: metadb
filename: 00003-full-text-tokenize.sqlite.sql
hash: f97ad6334aeaa8f419f01110b648b97a
sql:
CREATE VIRTUAL TABLE embedding_fulltext_search USING fts5(string_value, tokenize='trigram');
INSERT INTO embedding_fulltext_search (rowid, string_value) SELECT rowid, string_value FROM embedding_metadata;
DROP TABLE embedding_fulltext;


dir: metadb
filename: 00004-metadata-indices.sqlite.sql
hash: fb36603a45ee2cd0254cef3ef86585e8
sql:
CREATE INDEX IF NOT EXISTS embedding_metadata_int_value ON embedding_metadata (key, int_value) WHERE int_value IS NOT NULL;
CREATE INDEX IF NOT EXISTS embedding_metadata_float_value ON embedding_metadata (key, float_value) WHERE float_value IS NOT NULL;
CREATE INDEX IF NOT EXISTS embedding_metadata_string_value ON embedding_metadata (key, string_value) WHERE string_value IS NOT NULL;


# embeddings_queue

created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: 92e9ad14-e583-5bd8-92e9-2c89bed51b57
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creator": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creationdate": "2024-02-07T14:57:06+01:00", "author": "karolina g\u00f3recka", "moddate": "2024-02-07T14:57:06+01:00", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/BETA-Okiem-indeksu-od-BETA-ETF-02.2024.pdf", "total_pages": 12, "page": 0, "page_label": "1", "page_number": 0, "chunk_id": "92e9ad14-e583-5bd8-92e9-2c89bed51b57", "chroma:document": "Okiem indeksu  \n \n- 5lat BETA ETF, obiecuj\u0105cy stycze\u0144, \nrekordowe aktywa, okiem analityk\u00f3w \n07.02.2024"}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: 31a96a2b-f6dc-5513-b957-95c191c66fc5
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creator": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creationdate": "2024-02-07T14:57:06+01:00", "author": "karolina g\u00f3recka", "moddate": "2024-02-07T14:57:06+01:00", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/BETA-Okiem-indeksu-od-BETA-ETF-02.2024.pdf", "total_pages": 12, "page": 1, "page_label": "2", "page_number": 1, "chunk_id": "31a96a2b-f6dc-5513-b957-95c191c66fc5", "chroma:document": "Okiem indeksu z BETA ETF | 07.02.2024 \n5 lat BETA ETF: \n7 stycznia 2019 roku , po ponad 4 latach przygotowa\u0144 , zadebiutowa\u0142 BETA ETF WIG20TR. \nPrzygotowanie pierwszego opartego na polskim prawie ETF zaj\u0119\u0142o ponad 4 lata. Proces by\u0142 pionierski \ni wymagaj\u0105cy. Efektywne dzia\u0142anie BETA ETF to nie tylko praca TFI ale r\u00f3wnie\u017c \nAnimatora/Koordynatora (Dom Maklerski Banku Ochrony \u015arodowiska), Cz\u0142onk\u00f3w Konsorcjum, \nDepozytariusza, GPW w Warszawie, KDPW oraz KNF. Wysi\u0142ek si\u0119 op\u0142aci\u0142 i mechanizm polskiego ETF \ndzia\u0142a bardzo sprawnie. Warto pochyli\u0107 si\u0119 nad architektur\u0105 tego mechanizmu, gdy\u017c pobie\u017cne uznanie, \n\u017ce to fundusz zamkni\u0119ty (faktycznie taki jest z nazwy) mo\u017ce doprowadzi\u0107 do mylnych wniosk\u00f3w. BETA \nETF to portfelowe fundusze inwestycyjne zamkni\u0119te - jednak\u017ce w ekonomicznym sensie s\u0105 to \nnajbardziej otwarte fundusze w polskim re\u017cimie prawnym. \nObecnie nasz najstarszy fundusz jest drugim najwi\u0119kszym z aktywami na poziomie 120 mln z\u0142otych. \nDzi\u0119ki temu zaufaniu i zmianom prawnym o kt\u00f3re zabiegali\u015bmy uda\u0142o si\u0119 obni\u017cy\u0107 ca\u0142kowite koszty \nfunduszu z pocz\u0105tkowego poziomu 0,80% do 0,65%. To podobne poziomy jakie zaobserwujemy na \nmiliardowych ETF od iShares na indeks MSCI Poland. Na korzy\u015b\u0107 Uczestnik \u00f3w Funduszu dzia\u0142a \nr\u00f3wnie\u017c program po\u017cyczek papier\u00f3w warto\u015bciowych, gdzie wszystkie po\u017cytki trafiaj\u0105 do Uczestnik\u00f3w.  \nW ramach ciekawostki na ETFBW20TR przez 5 lat zawarto 93 tys transakcji na \u0142\u0105czny obr\u00f3t 590 mln \nz\u0142. Z poziomu funduszu przeprowadzono transakcje (kreacje, umorzenia, dostosowania p ortfela) na \npoziomie 293 mln. Zdecydowana wi\u0119kszo\u015b\u0107 kreacji odby\u0142a si\u0119 na ni\u017cszych poziomach ni\u017c obecnie \nobserwowane."}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: 8bd73f66-3df1-5a3b-9a8c-0a261d4ba7fa
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creator": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creationdate": "2024-02-07T14:57:06+01:00", "author": "karolina g\u00f3recka", "moddate": "2024-02-07T14:57:06+01:00", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/BETA-Okiem-indeksu-od-BETA-ETF-02.2024.pdf", "total_pages": 12, "page": 2, "page_label": "3", "page_number": 2, "chunk_id": "8bd73f66-3df1-5a3b-9a8c-0a261d4ba7fa", "chroma:document": "Okiem indeksu z BETA ETF | 07.02.2024 \nKreacje i umorzenia certyfikat\u00f3w (liczba sztuk) na BETA ETF WIG20TR w \nzale\u017cno\u015bci od warto\u015bci certyfikatu (o\u015b pionowa; PLN)"}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: c5ca23c2-353a-5338-af0a-645e2ec468ab
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creator": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creationdate": "2024-02-07T14:57:06+01:00", "author": "karolina g\u00f3recka", "moddate": "2024-02-07T14:57:06+01:00", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/BETA-Okiem-indeksu-od-BETA-ETF-02.2024.pdf", "total_pages": 12, "page": 3, "page_label": "4", "page_number": 3, "chunk_id": "c5ca23c2-353a-5338-af0a-645e2ec468ab", "chroma:document": "Okiem indeksu z BETA ETF | 07.02.2024 \nObiecuj\u0105cy stycze\u0144 \nStycze\u0144 przyni\u00f3s\u0142 bardzo obiecuj\u0105ce liczby w zakresie aktywno\u015bci inwestor\u00f3w na funduszach BETA \nETF. Pod wzgl\u0119dem obrot\u00f3w odnotowali\u015bmy \u0142\u0105cznie ponad 107 mln z\u0142otych co jest wynikiem lepszym \no 14,33% wzgl\u0119dem stycznia 2023 roku. Najwi\u0119kszy wzrost zainteresowania odnotowali\u015bmy na BETA \nETF sWIG80TR, kt\u00f3rego miesi\u0119czny obr\u00f3t wyni\u00f3s\u0142 ponad 13,2 mln z\u0142otych wzgl\u0119dem 4,3 mln  \nw styczniu 2023 roku. Bardzo dobr\u0105 dynamik\u0105 wzrostu cechowa\u0142 si\u0119 r\u00f3wnie\u017c BETA ETF mWIG40TR, \nkt\u00f3ry odnotowa\u0142 12,8 mln obrotu wzgl\u0119dem 7,3 mln w analogicznym okresie 2023 roku. Nowo \npowo\u0142any do \u017cycia fundusz BETA ETF Obligacji 6M (ETFBCASH) odnotowa\u0142 2,3 mln  obrotu co jest \nwynikiem wyra\u017anie lepszym ni\u017c ostatnie aktywno\u015bci zast\u0105pionego BETA ETF WIGtech.  \n \nBETA ETF sty.23 sty.24 Zmiana % \nETFBW20TR 13 553 15 101 1 548 11,42% \nETFBM40TR 7 320 12 826 5 506 75,22% \nETFBW20ST 27 269 23 771 - 3 498 -12,83% \nETFBW20LV 27 203 29 005 1 803 6,63% \nETFBNDXPL 4 415 5 046 631 14,30% \nETFBSPXPL 2 216 1 667 - 549 -24,78% \nETFBWTECH 550 nd nd nd \nETFBS80TR 4 362 13 204 8 841 202,68% \nETFBTBSP 7 245 4 639 -  2 606 -35,97% \nETFBCASH nd 2 363 nd nd \nSuma 94 133 107 622 13 490 14,33% \n \n \nWyra\u017anie wzros\u0142a r\u00f3wnie\u017c liczba transakcji dokonanych na rozwi\u0105zaniach BETA ETF. W styczniu 2024 \nroku dokonano ich \u0142\u0105cznie ponad 18,8 tys  i jest to wynik o 27,33% lepszy wzgl\u0119dem stycznia 2023 \nroku. Podejrzewamy, \u017ce wzrost liczby transakcji jest cz\u0119\u015bciowo skorelowany z kolejnym udanym \nczwartym kwarta\u0142em w otwieraniu rachunk\u00f3w IKE/IKZE , na kt\u00f3rym bardzo popularyzowane jest \nwykorzystywanie ETF."}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: 0dc55cfc-d0e7-5819-81d0-02265ac9e507
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creator": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creationdate": "2024-02-07T14:57:06+01:00", "author": "karolina g\u00f3recka", "moddate": "2024-02-07T14:57:06+01:00", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/BETA-Okiem-indeksu-od-BETA-ETF-02.2024.pdf", "total_pages": 12, "page": 4, "page_label": "5", "page_number": 4, "chunk_id": "0dc55cfc-d0e7-5819-81d0-02265ac9e507", "chroma:document": "Okiem indeksu z BETA ETF | 07.02.2024 \nBETA ETF sty.23 sty.24 Zmiana % \nETFBW20TR 2 350 2963 613 26,09% \nETFBM40TR 2 036 3401 1 365 67,04% \nETFBW20ST 2 442 1894 - 548 -22,44% \nETFBW20LV 3 687 4373 686 18,61% \nETFBNDXPL 973 897 - 76 -7,81% \nETFBSPXPL 687 671 - 16 -2,33% \nETFBWTECH 231 0 nd nd \nETFBS80TR 1 224 3077 1 853 151,39% \nETFBTBSP 1 140 934 - 206 -18,07% \nETFBCASH - 597 nd nd \nBETA ETF 14 770 18 807 4 037 27,33% \n \nR\u00f3wnie obiecuj\u0105co 2024 rozpocz\u0105\u0142 si\u0119 pod wzgl\u0119dem nap\u0142yw\u00f3w. BETA ETF odnotowa\u0142o najlepszy \nmiesi\u0105c od wrze\u015bnia 2022 roku zamykaj\u0105c miesi\u0119czne saldo na prawie 19 mln nap\u0142ywie. Najwi\u0119kszym \nzaufaniem cieszy\u0142 si\u0119 BETA ETF sWIG80TR (+5,6 mln) , co jest pewnego rodzaju odpowiedzi\u0105 \ninwestor\u00f3w na szereg pozytywnych publikacji analitycznych z ostatnich tygodni, kt\u00f3re wskazywa\u0142y \nw\u0142a\u015bnie, \u017ce to ma\u0142e sp\u00f3\u0142ki maj\u0105 najwi\u0119kszy potencja\u0142 wzrostowy w 2024 roku. Wyra\u017anie widoczne \nsaldo odnotowa\u0142y r\u00f3wnie\u017c BETA ETF na mWIG40TR, WIG20lev oraz S&P500 oraz TBSP. Przyzwoicie \nporadzi\u0142 sobie nowy fundusz BETA ETF, kt\u00f3ry zebra\u0142 prawie 1 mln."}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: 888211c0-ce8e-5ce9-995d-030ef315f90f
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creator": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creationdate": "2024-02-07T14:57:06+01:00", "author": "karolina g\u00f3recka", "moddate": "2024-02-07T14:57:06+01:00", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/BETA-Okiem-indeksu-od-BETA-ETF-02.2024.pdf", "total_pages": 12, "page": 5, "page_label": "6", "page_number": 5, "chunk_id": "888211c0-ce8e-5ce9-995d-030ef315f90f", "chroma:document": "Okiem indeksu z BETA ETF | 07.02.2024 \nNa koniec stycznia fundusze BETA ETF zgromadzi\u0142y 607 mln z\u0142otych aktyw\u00f3w pod zarz\u0105dzaniem. To \nrekordowy poziom odnotowany w historii naszej marki. \n \n \n \n \n \n \n \n \n \n \n \n \n110\n227\n35\n57\n33\n22\n8\n64\n50\nAktywa pod zarz\u0105dzaniem (mln pln)\nWIG20TR MWIG40TR WIG20short WIG20Lev Nasdaq-100 S&P500 Obligacji 6M sWIG80TR TBSP"}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: 730154ab-04ae-5f6b-b35e-bf6b7f511f74
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creator": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creationdate": "2024-02-07T14:57:06+01:00", "author": "karolina g\u00f3recka", "moddate": "2024-02-07T14:57:06+01:00", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/BETA-Okiem-indeksu-od-BETA-ETF-02.2024.pdf", "total_pages": 12, "page": 6, "page_label": "7", "page_number": 6, "chunk_id": "730154ab-04ae-5f6b-b35e-bf6b7f511f74", "chroma:document": "Okiem indeksu z BETA ETF | 07.02.2024 \nOkiem analityk\u00f3w na indeksy \n \nIndeks \nLiczba \nobowi\u0105zuj\u0105cych \nrekomendacji i \nwycen na sp\u00f3\u0142kach z \nindeksu \nObowi\u0105zuj\u0105ce \nrekomendacje \nkupna \nLiczba \nniepokrytych \nsp\u00f3\u0142ek \nHipotetyczna \nzmiana \nindeksu* \n(wzgl\u0119dem \n02.02.24) \nWIG20TR 266 146 (55%) 0 8,10% \nmWIG40TR 251 158 (63%) 4 5,18% \nsWIG80TR 203 145 (71%) 13 15,93% \n \n \nW Polsce, gie\u0142da papier\u00f3w warto\u015bciowych, niew\u0105tpliwie wci\u0105\u017c kojarzy si\u0119 z selekcj\u0105 poszczeg\u00f3lnych \nsp\u00f3\u0142ek. Wykorzystuj\u0105c spore bogactwo rekomendacji analitycznych na poszczeg\u00f3lne sp\u00f3\u0142ki \nzakwalifikowane do indeks\u00f3w WIG20, mWIG40 oraz sWIG80 pokusili\u015bmy si\u0119 o wyznaczenie \nhipotetycznego poziomu indeksu w oparciu o obecnie obowi\u0105zuj\u0105ce rekomendacje.  \nMechanizm polega na przyj\u0119ciu docelowej ceny danej sp\u00f3\u0142ki z indeksu jako \u015bredniej z ostatnich \nobowi\u0105zuj\u0105cych rekomendacji analitycznych. Je\u017celi sp\u00f3\u0142ka nie posiada obecnie obowi\u0105zuj\u0105cej \nrekomendacji b\u0105d\u017a wyceny w takim przypadku , przyjmowany do kalkulacji jest jej obecny kurs. Na \npodstawie tych docelowych cen wyznaczana jest hipotetyczna kapitalizacja a zarazem hipotetyczny \ndocelowy poziom indeksu. Obecnie , wzgl\u0119dem cen z 2 lutego , najwi\u0119kszy potencja\u0142 wzrostowy \nwykazuje indeks sWIG80 +15,93%."}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: cdf2e581-baaa-5fca-85fb-2d389dc96a0d
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creator": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creationdate": "2024-02-07T14:57:06+01:00", "author": "karolina g\u00f3recka", "moddate": "2024-02-07T14:57:06+01:00", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/BETA-Okiem-indeksu-od-BETA-ETF-02.2024.pdf", "total_pages": 12, "page": 7, "page_label": "8", "page_number": 7, "chunk_id": "cdf2e581-baaa-5fca-85fb-2d389dc96a0d", "chroma:document": "Okiem indeksu z BETA ETF | 07.02.2024 \nLista medialna \nW minionym miesi\u0105cu mieli\u015bmy przyjemno\u015b\u0107 by\u0107 obecni: \n\u2022 Stockbroker TV \u2013 BETA 6M \u2013 ETF zamiast lokaty?  \nZarz\u0105dzaj\u0105cy BETA ETF Mateusz Mucha w rozmowie z Arturem Wi\u015bniewskim na temat nowego \nfunduszu BETA ETF Obligacji 6M. \n\u2022 Analizy.pl \u2013 BETA ETF po pi\u0119ciu latach dzia\u0142alno\u015bci: \nWywiad z Cz\u0142onkiem Zarz\u0105du GPW Izabell\u0105 Olszewsk\u0105 oraz Prezesem Beta Securities \nRobertem Sochackim na temat 5 rocznicy wprowadzenia pierwszego BETA ETF \n\u2022 Analizy Live - KIEDY KOLEJNY ETF? 5 LAT ETF-\u00d3W OD BETY 24.01.2024 \nWywiad Roberta Stanilewicza z Robertem Sochackim na temat rozwoju oferty BETA ETF w \nPolsce \n\u2022 5 lat Beta ETF \u2013 co dalej? Wywiad z Robertem Sochackim \nWywiad z Robertem Sochackim na temat 5 lat BETA ETF oraz planach na dalsz\u0105 dzia\u0142alno\u015b\u0107 \n\u2022 ETF oparty o WIG -Nieruchomo\u015bci? \"To jeden z pomys\u0142\u00f3w, innym jest fundusz bez sp\u00f3\u0142ek \nSkarbu Pa\u0144stwa\" \nRozmowa z Robertem Sochackim o ofercie produktowej BETA ETF oraz planach jej \nposzerzenia \n\u2022 Webinar O co chodzi z tymi ETF-ami? \nWebinar przeprowadzony w ramach wsp\u00f3\u0142pracy ze Stowarzyszeniem Inwestor\u00f3w \nIndywidualnych na temat podstawowych zagadnieniach zwi\u0105zanych z ETF."}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: f6f48ad9-b300-5124-9fde-5ea63599ad6c
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creator": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creationdate": "2024-02-07T14:57:06+01:00", "author": "karolina g\u00f3recka", "moddate": "2024-02-07T14:57:06+01:00", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/BETA-Okiem-indeksu-od-BETA-ETF-02.2024.pdf", "total_pages": 12, "page": 8, "page_label": "9", "page_number": 8, "chunk_id": "f6f48ad9-b300-5124-9fde-5ea63599ad6c", "chroma:document": "Okiem indeksu z BETA ETF | 07.02.2024 \nTabela TBSP \n \n \n \n \n \n \nPS1024\nPS0425\nDS0725\nOK1025\nDS0726\nPS1026\nPS0527DS0727\nWS0428\nPS0728\nWS0429\nDS1029\nDS1030\nDS0432\nDS1033\nTBSP.Index\n5,03%\n4,50%\n5,00%\n5,50%\n6,00%\n6,50%\n0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11\nOkres do wykupu [w latach]\nYTM obligacji 07.02.2024\n4,50%\n5,00%\n5,50%\n0%\n2%\n4%\n6%\n8%\n10%\n12%\nYTMUdzia\u0142 w indeksie YTM a udzia\u0142 w indeksie 07.02.2024\nUdzia\u0142 w indeksie YTM TBSP YTM obligacji"}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: 11369fb4-1f78-5eb4-8fdc-ff755b09f345
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creator": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creationdate": "2024-02-07T14:57:06+01:00", "author": "karolina g\u00f3recka", "moddate": "2024-02-07T14:57:06+01:00", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/BETA-Okiem-indeksu-od-BETA-ETF-02.2024.pdf", "total_pages": 12, "page": 9, "page_label": "10", "page_number": 9, "chunk_id": "11369fb4-1f78-5eb4-8fdc-ff755b09f345", "chroma:document": "Okiem indeksu z BETA ETF | 07.02.2024 \nTBSP.INDEX PORTFEL \nPoziom   1 969,43 \nLiczba serii obligacji 15 \nYTM   5,03% \nDuration Maculay'a 3,77 \nZmodyfikowane duration 3,59 \nOkres do wykupu 4,19 \n\u015arednie oprocentowanie [%] 3,20%"}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: ae26608c-dc08-5ae6-bbf5-bbc7edb8d8a1
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creator": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creationdate": "2024-02-07T14:57:06+01:00", "author": "karolina g\u00f3recka", "moddate": "2024-02-07T14:57:06+01:00", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/BETA-Okiem-indeksu-od-BETA-ETF-02.2024.pdf", "total_pages": 12, "page": 10, "page_label": "11", "page_number": 10, "chunk_id": "ae26608c-dc08-5ae6-bbf5-bbc7edb8d8a1", "chroma:document": "Okiem indeksu z BETA ETF | 07.02.2024 \n \n \nPrzydatne linki: \n \nFundusz KID Factsheet \nBETA ETF WIGtech \nhttps://agiofunds.pl/wp-\ncontent/uploads/2023/03/KID-BETA-ETF-\nWIGtech-28.04.2023_eng.pdf \nhttps://agiofunds.pl/wp-\ncontent/uploads/2023/10/Factsheet-BETA-\nETF-WIGtech-29.09.2023.pdf \nBETA ETF WIG20short \nhttps://agiofunds.pl/wp-\ncontent/uploads/2023/05/KID-BETA-ETF-\nWIG20short-29.09.2023.pdf \nhttps://agiofunds.pl/wp-\ncontent/uploads/2023/05/Factsheet-BETA-\nETF-WIG20short-29.09.2023.pdf \nBETA ETF WIG20lev \nhttps://agiofunds.pl/wp-\ncontent/uploads/2023/05/KID-BETA-ETF-\nWIG20lev-29.09.2023.pdf \nhttps://agiofunds.pl/wp-\ncontent/uploads/2023/05/Factsheet-BETA-\nETF-WIG20lev-29.09.2023.pdf \nBETA ETF TBSP \nhttps://agiofunds.pl/wp-\ncontent/uploads/2023/05/KID-BETA-ETF-\nTBSP-28.04.2023_eng.pdf \nhttps://agiofunds.pl/wp-\ncontent/uploads/2023/05/Factsheet-BETA-\nETF-TBSP-29.09.2023.pdf \nBETA ETF sWIG80TR \nhttps://agiofunds.pl/wp-\ncontent/uploads/2023/05/KID-BETA-ETF-\nsWIG80TR-29.09.2023.pdf \nhttps://agiofunds.pl/wp-\ncontent/uploads/2023/05/Factsheet-BETA-\nETF-sWIG80TR-29.09.2023.pdf \nBETA ETF S&P 500  \nPLN-Hedged \nhttps://agiofunds.pl/wp-\ncontent/uploads/2023/05/KID-BETA-ETF-\nSP500-29.09.2023.pdf \nhttps://agiofunds.pl/wp-\ncontent/uploads/2023/05/Factsheet-BETA-\nETF-SP500-NTR-29.09.2023.pdf \nBETA ETF Nasdaq-100  \nPLN-Hedged  \nhttps://agiofunds.pl/wp-\ncontent/uploads/2023/05/KID-BETA-ETF-\nNasdaq-100-29.09.2023.pdf \nhttps://agiofunds.pl/wp-\ncontent/uploads/2023/05/Factsheet-BETA-\nETF-Nasdaq-100-NTR-29.09.2023.pdf \nBETA ETF mWIG40TR \nhttps://agiofunds.pl/wp-\ncontent/uploads/2023/05/KID-BETA-ETF-\nmWIG40TR-29.09.2023.pdf \nhttps://agiofunds.pl/wp-\ncontent/uploads/2023/05/Factsheet-BETA-\nETF-mWIG40TR-29.09.2023.pdf \nBETA ETF WIG20TR \nhttps://agiofunds.pl/wp-\ncontent/uploads/2023/05/KID-BETA-ETF-\nWIG20TR-29.09.2023.pdf \nhttps://agiofunds.pl/wp-\ncontent/uploads/2023/08/Factsheet-BETA-\nETF-WIG20TR-29.09.2023.pdf \n \n \n \nZASTRZE\u017bENIE DOTYCZ\u0104CE CHARAKTERU MATERIA\u0141U ORAZ ODPOWIEDZIALNO\u015aCI ZA SPORZ\u0104DZENIE, TRE\u015a\u0106 I JEGO UDOST\u0118PNIENIE  \n  \nPowy\u017cszy materia\u0142 zosta\u0142 przygotowany przez AgioFunds TFI, podlega nadzorowi Komisji Nadzoru Finansowego z siedzib\u0105 w Warszaw ie.   \n Powy\u017cszy materia\u0142 jest adresowany do klient\u00f3w profesjonalnych w rozumieniu przepis\u00f3w Ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie  instrumentami finansowymi. Materia\u0142 ten nie stanowi \naktualizacji rekomendacji, cen docelowych czy prognozowanych wynik\u00f3w finansowych sp\u00f3\u0142ek. Informacje i opinie zawarte w niniejszym dokumencie zosta\u0142y zebrane lub opracowane \nprzez AgioFunds TFI ze \u017ar\u00f3de\u0142 uznawanych za wiarygodne, przy zachowaniu nale\u017cytej staranno\u015bci, jednak AgioFunds TFI nie mo\u017ce zapewni\u0107 o ich dok\u0142adno\u015bci oraz kompletno\u015bci.  \nNiniejszy materia\u0142 i zawarte w nim komentarze s\u0105 wyrazem wiedzy oraz pogl\u0105d\u00f3w autor\u00f3w i nie powinny by\u0107 inaczej interpretowan e. Inwestorzy korzystaj\u0105cy z niniejszego materia\u0142u nie \nmog\u0105 zrezygnowa\u0107 z przeprowadzenia niezale\u017cnej oceny i uwzgl\u0119dnienia innych okoliczno\u015bci ani\u017celi te, kt\u00f3re zosta\u0142y wskazane w niniejszym materiale. AgioFunds TFI nie ponosi"}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: a1398d04-58ea-5f97-a3c3-fc1aacbf3d29
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creator": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creationdate": "2024-02-07T14:57:06+01:00", "author": "karolina g\u00f3recka", "moddate": "2024-02-07T14:57:06+01:00", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/BETA-Okiem-indeksu-od-BETA-ETF-02.2024.pdf", "total_pages": 12, "page": 10, "page_label": "11", "page_number": 10, "chunk_id": "a1398d04-58ea-5f97-a3c3-fc1aacbf3d29", "chroma:document": "Niniejszy materia\u0142 i zawarte w nim komentarze s\u0105 wyrazem wiedzy oraz pogl\u0105d\u00f3w autor\u00f3w i nie powinny by\u0107 inaczej interpretowan e. Inwestorzy korzystaj\u0105cy z niniejszego materia\u0142u nie \nmog\u0105 zrezygnowa\u0107 z przeprowadzenia niezale\u017cnej oceny i uwzgl\u0119dnienia innych okoliczno\u015bci ani\u017celi te, kt\u00f3re zosta\u0142y wskazane w niniejszym materiale. AgioFunds TFI nie ponosi \nodpowiedzialno\u015bci za straty poniesione w wyniku decyzji podj\u0119tych na podstawie informacji i opinii zawartych w niniejszym opr acowaniu, o ile przy jego sporz\u0105dzaniu do\u0142o\u017cy\u0142 nale\u017cytej \nstaranno\u015bci.AgioFunds TFI m\u00f3g\u0142 wyda\u0107 w przesz\u0142o\u015bci lub mo\u017ce wyda\u0107 w przysz\u0142o\u015bci inne dokumenty, przedstawiaj\u0105ce inne wnioski,  niesp\u00f3jne z przedstawionymi w niniejszym materiale. \nTakie dokumenty odzwierciedlaj\u0105 r\u00f3\u017cne za\u0142o\u017cenia, punkty widzenia oraz metody analityczne przyj\u0119te przez przygotowuj\u0105cych je autor\u00f3w. AgioFunds TFI nie jest zobowi\u0105zany do \nzapewnienia, i\u017c takie dokumenty b\u0119d\u0105 podawane do wiadomo\u015bci adresat\u00f3w niniejszego dokumentu.  Niniejszy materia\u0142 nie zawiera ani nie stanowi oferty sprzeda\u017cy papier\u00f3w \nwarto\u015bciowych ani te\u017c zaproszenia do z\u0142o\u017cenia oferty obj\u0119cia lub nabycia papier\u00f3w warto\u015bciowych albo skorzystania z us\u0142ug inw estycyjnych w Stanach Zjednoczonych Ameryki, ani \ndowolnej innej jurysdykcji, w kt\u00f3rej taka oferta lub zaproszenie do z\u0142o\u017cenia oferty by\u0142oby sprzeczne z prawem. W szczeg\u00f3lno\u015bci ani niniejszy dokument, ani jego kopia nie mog\u0105 zosta\u0107 \nrozpowszechnione, publikowane oraz dystrybuowane bezpo\u015brednio ani po\u015brednio, w Stanach Zjednoczonych Ameryki, Australii, Kana dzie, Japonii. Rozpowszechnianie, publikowanie oraz \ndystrybuowanie bezpo\u015brednio lub po\u015brednio w tych pa\u0144stwach lub w\u015br\u00f3d obywateli tych pa\u0144stw lub os\u00f3b w nich przebywaj\u0105cych mo\u017c e stanowi\u0107 naruszenie prawa lub regulacji \ndotycz\u0105cych instrument\u00f3w finansowych obowi\u0105zuj\u0105cych w tych krajach."}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: bee24a2d-bb57-5c97-8310-dccd9ff2f239
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creator": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creationdate": "2024-02-07T14:57:06+01:00", "author": "karolina g\u00f3recka", "moddate": "2024-02-07T14:57:06+01:00", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/BETA-Okiem-indeksu-od-BETA-ETF-02.2024.pdf", "total_pages": 12, "page": 11, "page_label": "12", "page_number": 11, "chunk_id": "bee24a2d-bb57-5c97-8310-dccd9ff2f239", "chroma:document": "+48 603 081 753 \n \n  kontakt@betaetf.pl \n   www.betaetf.pl \n \nZnajdziesz nas tak\u017ce:"}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: 122b990c-b142-5419-b5b4-40dc90be5c8c
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Adobe PDF Library 10.0.1", "creator": "Adobe InDesign CS6 (Macintosh)", "creationdate": "2019-01-04T15:22:19+01:00", "moddate": "2019-01-04T15:22:25+01:00", "trapped": "/False", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/BETA-ETFs_infopack.pdf", "total_pages": 32, "page": 0, "page_label": "1", "page_number": 0, "chunk_id": "122b990c-b142-5419-b5b4-40dc90be5c8c", "chroma:document": "BETA\nETFs\ninfoPACK"}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: eed4d155-8074-50f4-bdbb-1675e63f01bc
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Adobe PDF Library 10.0.1", "creator": "Adobe InDesign CS6 (Macintosh)", "creationdate": "2019-01-04T15:22:19+01:00", "moddate": "2019-01-04T15:22:25+01:00", "trapped": "/False", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/BETA-ETFs_infopack.pdf", "total_pages": 32, "page": 1, "page_label": "2", "page_number": 1, "chunk_id": "eed4d155-8074-50f4-bdbb-1675e63f01bc", "chroma:document": "ETF\nExchange Traded\nFunds\nProsta strategia, \nwyrafinowany \ninstrument"}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: e9c5788c-eb72-55da-a148-0d218e31fc7c
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Adobe PDF Library 10.0.1", "creator": "Adobe InDesign CS6 (Macintosh)", "creationdate": "2019-01-04T15:22:19+01:00", "moddate": "2019-01-04T15:22:25+01:00", "trapped": "/False", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/BETA-ETFs_infopack.pdf", "total_pages": 32, "page": 2, "page_label": "3", "page_number": 2, "chunk_id": "e9c5788c-eb72-55da-a148-0d218e31fc7c", "chroma:document": "SPIS TRE\u015aCI\n7\nCzym jest ETF?\n12\nDlaczego warto korzysta\u0107 z ETF?\n14\nJak kupi\u0107 lub sprzeda\u0107 fundusz ETF? \n18\nJak dzia\u0142a fundusz ETF?\n20\nRyzyka, koszty i op\u0142aty\n22\nZyski z inwestycji w ETF\n26\nJak korzysta\u0107 z funduszy ETF?\n30\nBETA ETF WIG20TR\ninfoPACK | 3"}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: 768753c7-9518-5717-8405-00aba6554720
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Adobe PDF Library 10.0.1", "creator": "Adobe InDesign CS6 (Macintosh)", "creationdate": "2019-01-04T15:22:19+01:00", "moddate": "2019-01-04T15:22:25+01:00", "trapped": "/False", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/BETA-ETFs_infopack.pdf", "total_pages": 32, "page": 3, "page_label": "4", "page_number": 3, "chunk_id": "768753c7-9518-5717-8405-00aba6554720", "chroma:document": "Wprowadzenie\nETF\nExchange  \nTraded Funds\nPierwszy ETF pojawi\u0142 si\u0119 w Kanadzie i USA w 1990 \nroku. W Europie zadebiutowa\u0142y oko\u0142o dziesi\u0119\u0107 lat \np\u00f3\u017aniej. Obecnie globalny rynek ETF szacowany \njest na ponad 5 bilion\u00f3w USD. Na \u015bwiecie \nnotowanych jest ponad 5 700 funduszy typu ETF \nopartych o r\u00f3\u017cne indeksy gie\u0142dowe \u2013 w tym sp\u00f3\u0142ek, \nsurowc\u00f3w, czy obligacji. \nFundusze, kt\u00f3rych certyfikaty znajduj\u0105 si\u0119  \nw obrocie publicznym, a kt\u00f3rych celem jest wierne \nodwzorowywanie wynik\u00f3w okre\u015blonego indeksu, \nprzyci\u0105gaj\u0105 coraz wi\u0119ksz\u0105 uwag\u0119 inwestor\u00f3w \ninstytucjonalnych i indywidualnych."}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: b6c6bbb4-aa74-5e01-b912-ffa177abba18
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Adobe PDF Library 10.0.1", "creator": "Adobe InDesign CS6 (Macintosh)", "creationdate": "2019-01-04T15:22:19+01:00", "moddate": "2019-01-04T15:22:25+01:00", "trapped": "/False", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/BETA-ETFs_infopack.pdf", "total_pages": 32, "page": 4, "page_label": "5", "page_number": 4, "chunk_id": "b6c6bbb4-aa74-5e01-b912-ffa177abba18", "chroma:document": "Wprowadzenie\nETF\nExchange  \nTraded Funds 5 714 \nfunduszy ETF na \u015bwiecie*\n5 093 \nmld USD AUM  \nna \u015bwiecie*\n71,63% \nAUM ETF stanowi  \nrynek ameryka\u0144ski*\n15,11% \naktyw\u00f3w funduszy  \nw USA  \nstanowi\u0105 ETF**\n0,21%  \n\u015bredni TER akcyjnych \nfunduszy ETF**\n1990 \npierwszy fundusz  \ntypu ETF\n13,5% \nCAGR AUM  \n2006-VII 2018*\n0,78% \n\u015bredni TER akcyjnych \nfunduszy  \ninwestycyjnych**\nTER \u2013 ca\u0142kowity wska\u017anik koszt\u00f3w\nCAGR \u2013 skumulowana \u015brednioroczna stopa wzrostu\nAUM \u2013 aktywa pod zarz\u0105dzaniem\n*\u017ar\u00f3d\u0142o: www.etfgi.com\n** \u017ar\u00f3d\u0142o: www.ici.org\ninfoPACK | 5"}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: 894ba5ed-24ac-5610-a6b7-bb470b59a4e0
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Adobe PDF Library 10.0.1", "creator": "Adobe InDesign CS6 (Macintosh)", "creationdate": "2019-01-04T15:22:19+01:00", "moddate": "2019-01-04T15:22:25+01:00", "trapped": "/False", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/BETA-ETFs_infopack.pdf", "total_pages": 32, "page": 5, "page_label": "6", "page_number": 5, "chunk_id": "894ba5ed-24ac-5610-a6b7-bb470b59a4e0", "chroma:document": "ETF (z ang. Exchange Traded Fund) zgodnie z polskim prawem, jest portfelowym \nfunduszem inwestycyjnym zamkni\u0119tym, kt\u00f3rego celem jest na\u015bladowanie wynik\u00f3w \nokre\u015blonych indeks\u00f3w gie\u0142dowych. Certyfikaty inwestycyjne ETF s\u0105 notowane na gie\u0142dzie \n(podobnie jak akcje), dzi\u0119ki czemu s\u0105 wyceniane na bie\u017c\u0105co a tak\u017ce s\u0105 p\u0142ynne \u2013 mo\u017cna je \nkupi\u0107 lub sprzeda\u0107 ka\u017cdego dnia podczas sesji gie\u0142dowej. \nExchange-traded fund (ETF) jest, podobnie jak \nakcje, notowany na gie\u0142dzie.\nCelem funduszu pasywnego jest odwzorowywanie \nzwrot\u00f3w okre\u015blonego indeksu.\nCertyfikaty ETF mog\u0105 by\u0107 kupowane w dowolnym \nmomencie trwania sesji gie\u0142dowej.\nWi\u0119kszo\u015b\u0107 funduszy typu ETF jest zarz\u0105dzanych \npasywnie.\n6  | infoPACK"}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: 2ea094e2-5e6d-58b7-ada6-db203d0b02f5
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Adobe PDF Library 10.0.1", "creator": "Adobe InDesign CS6 (Macintosh)", "creationdate": "2019-01-04T15:22:19+01:00", "moddate": "2019-01-04T15:22:25+01:00", "trapped": "/False", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/BETA-ETFs_infopack.pdf", "total_pages": 32, "page": 6, "page_label": "7", "page_number": 6, "chunk_id": "2ea094e2-5e6d-58b7-ada6-db203d0b02f5", "chroma:document": "Czym jest\nETF?\nETF \u0142\u0105czy w sobie typowe cechy funduszy \ninwestycyjnych oraz pojedynczych akcji, \numo\u017cliwiaj\u0105c inwestorom skorzystanie z zalet obu \ninstrument\u00f3w:\n { wysoki poziom dywersyfikacji \ni profesjonalne zarz\u0105dzanie - typowe dla \nfunduszy.\n { elastyczno\u015b\u0107, przejrzysto\u015b\u0107 informacji  \ni handel w czasie rzeczywistym - typowy dla \npojedynczych akcji.\nREGULACJE\nETF s\u0105 przedmiotem obrotu na gie\u0142dach papier\u00f3w \nwarto\u015bciowych, co oznacza, \u017ce podlegaj\u0105 takim \nsamym rygorom i kontrolowane s\u0105 przez te same \ninstytucje, kt\u00f3re dbaj\u0105 o przejrzysto\u015b\u0107 ca\u0142ego \nregulowanego obrotu gie\u0142dowego.\nETF podlegaj\u0105 regulacji UE na mocy dyrektywy \nMiFID dotycz\u0105cej rynk\u00f3w instrument\u00f3w \nfinansowych, kt\u00f3ra ustanawia jednolite ramy \nprawne dla firm inwestycyjnych.\n75%\neuropejskich funduszy  \naktywnych  nie pobi\u0142o  \nindeksu S&P 350 Europe \nw okresie VI 2013 - VI 2018*\nG\u0141\u00d3WNE CECHY\nDYWERSYFIKACJA\nP\u0141YNNO\u015a\u0106\nPRZEJRZYSTO\u015a\u0106\nEFEKTYWNO\u015a\u0106 KOSZTOWA\nEFEKTYWNO\u015a\u0106 PODATKOWA\n*\u017ar\u00f3d\u0142o: S&P Indices versus Active, https://us.spindices.com/spiva/#/reports\ninfoPACK | 7"}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: 75c6595a-359e-5b5c-9b5e-e225a96ea599
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Adobe PDF Library 10.0.1", "creator": "Adobe InDesign CS6 (Macintosh)", "creationdate": "2019-01-04T15:22:19+01:00", "moddate": "2019-01-04T15:22:25+01:00", "trapped": "/False", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/BETA-ETFs_infopack.pdf", "total_pages": 32, "page": 7, "page_label": "8", "page_number": 7, "chunk_id": "75c6595a-359e-5b5c-9b5e-e225a96ea599", "chroma:document": "Istniej\u0105 dwie metody inwestycyjne stosowane \nprzez zarz\u0105dzaj\u0105cych funduszami: zarz\u0105dzanie \naktywne i pasywne.\nAktywnie zarz\u0105dzaj\u0105cy fundusz inwestuje \nw wybrane aktywa (akcje, obligacje, towary), aby \nosi\u0105gn\u0105\u0107 lepsze wyniki ni\u017c rynek (przekroczy\u0107 \nokre\u015blony benchmark, zazwyczaj indeks).\nPasywnie zarz\u0105dzany fundusz nie d\u0105\u017cy do \nosi\u0105gni\u0119cia lepszych wynik\u00f3w ni\u017c indeks. Zamiast \ntego stara si\u0119 jak najdok\u0142adniej go odwzorowa\u0107 \n(replikowa\u0107). Priorytetem staje si\u0119 wi\u0119c \nosi\u0105gni\u0119cie wyniku inwestycyjnego jak najmniej \nr\u00f3\u017cni\u0105cego si\u0119 od okre\u015blonego benchmarku. \nWi\u0119kszo\u015b\u0107 ETF to inwestycje pasywne, \nponiewa\u017c ich celem jest \u015bledzenie benchmarku.\nMETODY REPLIKACJI\ndostawca \nSWAP\u2019uETF\nstopa zwrotu z portfela ETF\nstopa zwrotu okre\u015blonego indeksu\nZakup papier\u00f3w warto\u015bciowych wchodz\u0105cych \nw sk\u0142ad indeksu odniesienia.\nPe\u0142na: zakup dok\u0142adnie tych samych aktyw\u00f3w \ni w tej samej proporcji co aktywa tworz\u0105ce portfel \nindeksu.\nNiepe\u0142na: zakup wy\u0142\u0105cznie wybranych walor\u00f3w \nwchodz\u0105cych w sk\u0142ad indeksu . \nW przeciwie\u0144stwie do fizycznej replikacji dostawca \nfunduszu ETF nie inwestuje aktyw\u00f3w w sk\u0142adniki \nindeksu odniesienia. Zamiast tego zawiera \nkontrakt SWAP, dzi\u0119ki kt\u00f3remu otrzymuje stop\u0119 \nzwrotu indeksu odniesienia a w zamian p\u0142aci \nstop\u0119 zwrotu z aktyw\u00f3w, w kt\u00f3re zainwestowa\u0142 \n\u015brodki uczestnik\u00f3w (najcz\u0119\u015bciej: p\u0142ynne akcje tzw. \nblue chipy, papiery skarbowe)\nFIZYCZNA SYNTETYCZNA\n8  | infoPACK"}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: 18c41cc6-8258-5761-be61-4e9c4509afa8
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Adobe PDF Library 10.0.1", "creator": "Adobe InDesign CS6 (Macintosh)", "creationdate": "2019-01-04T15:22:19+01:00", "moddate": "2019-01-04T15:22:25+01:00", "trapped": "/False", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/BETA-ETFs_infopack.pdf", "total_pages": 32, "page": 8, "page_label": "9", "page_number": 8, "chunk_id": "18c41cc6-8258-5761-be61-4e9c4509afa8", "chroma:document": "Szeroki wyb\u00f3r \nprodukt\u00f3w ETF \nodpowiada na \nzr\u00f3\u017cnicowane potrzeby \ninwestor\u00f3w\nRosn\u0105ca popularno\u015b\u0107 ETF \nprzyczyni\u0142a si\u0119 do rozwoju \nszerokiej gamy produkt\u00f3w. \nPodstawowe rozr\u00f3\u017cnienie ETF \ndotyczy metod replikacji i klas \naktyw\u00f3w.\nKLASY AKTYW\u00d3W\nAkcje \nObligacje\nSurowce np. z\u0142oto \nTowary\nWaluty \nAlternatywne\ninfoPACK | 9"}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: 1a24cdba-31d2-54b7-8627-0ee7dc363286
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Adobe PDF Library 10.0.1", "creator": "Adobe InDesign CS6 (Macintosh)", "creationdate": "2019-01-04T15:22:19+01:00", "moddate": "2019-01-04T15:22:25+01:00", "trapped": "/False", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/BETA-ETFs_infopack.pdf", "total_pages": 32, "page": 9, "page_label": "10", "page_number": 9, "chunk_id": "1a24cdba-31d2-54b7-8627-0ee7dc363286", "chroma:document": "ETF AKCJE FUTURES FUNDUSZ \nINDEKSOWY\nFUNDUSZ \nZARZ\u0104DZANY \nAKTYWNIE\nObr\u00f3t gie\u0142dowy\nCi\u0105g\u0142e kwotowanie\nMo\u017cliwo\u015b\u0107 zawarcia transakcji w trakcie sesji \ngie\u0142dowej\nw trakcie sesji \ngie\u0142dowej\nw trakcie sesji \ngie\u0142dowej raz dziennie raz dziennie  \nlub rzadziej\nKr\u00f3tka sprzeda\u017c\nDywersyfikacja\nProfesjonalne zarz\u0105dzanie\nKoszty transakcyjne\nprowizja brokerska \nlub op\u0142ata \nmanipulacyjna\nprowizja brokerska prowizja brokerska op\u0142ata \nmanipulacyjna\nop\u0142ata \nmanipulacyjna\nD\u0142ugi horyzont inwestycyjny\nEfektywno\u015b\u0107 podatkowa \nCel funduszu odwzorowanie \nindeksu - - odwzorowanie \nindeksu pobicie indeksu\nWIELE STRATEGII - R\u00d3\u017bNE MO\u017bLIWO\u015aCI  \n(por\u00f3wnanie form inwestowania)\n10 | infoPACK"}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: 670a0686-fe65-5a66-82b7-bdb37c741daa
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Adobe PDF Library 10.0.1", "creator": "Adobe InDesign CS6 (Macintosh)", "creationdate": "2019-01-04T15:22:19+01:00", "moddate": "2019-01-04T15:22:25+01:00", "trapped": "/False", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/BETA-ETFs_infopack.pdf", "total_pages": 32, "page": 10, "page_label": "11", "page_number": 10, "chunk_id": "670a0686-fe65-5a66-82b7-bdb37c741daa", "chroma:document": "ETF AKCJE FUTURES FUNDUSZ \nINDEKSOWY\nFUNDUSZ \nZARZ\u0104DZANY \nAKTYWNIE\nObr\u00f3t gie\u0142dowy\nCi\u0105g\u0142e kwotowanie\nMo\u017cliwo\u015b\u0107 zawarcia transakcji w trakcie sesji \ngie\u0142dowej\nw trakcie sesji \ngie\u0142dowej\nw trakcie sesji \ngie\u0142dowej raz dziennie raz dziennie  \nlub rzadziej\nKr\u00f3tka sprzeda\u017c\nDywersyfikacja\nProfesjonalne zarz\u0105dzanie\nKoszty transakcyjne\nprowizja brokerska \nlub op\u0142ata \nmanipulacyjna\nprowizja brokerska prowizja brokerska op\u0142ata \nmanipulacyjna\nop\u0142ata \nmanipulacyjna\nD\u0142ugi horyzont inwestycyjny\nEfektywno\u015b\u0107 podatkowa \nCel funduszu odwzorowanie \nindeksu - - odwzorowanie \nindeksu pobicie indeksu\nETF stanowi\u0105 \nkonkurencj\u0119 dla \ntradycyjnych metod \nalokacji kapita\u0142u\ninfoPACK | 11"}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: 9b47a14e-4053-59b6-b49e-70955da4b5b8
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Adobe PDF Library 10.0.1", "creator": "Adobe InDesign CS6 (Macintosh)", "creationdate": "2019-01-04T15:22:19+01:00", "moddate": "2019-01-04T15:22:25+01:00", "trapped": "/False", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/BETA-ETFs_infopack.pdf", "total_pages": 32, "page": 11, "page_label": "12", "page_number": 11, "chunk_id": "9b47a14e-4053-59b6-b49e-70955da4b5b8", "chroma:document": "Dlaczego warto \nkorzysta\u0107 z ETF?\nPROSTOTA\nFundusze ETF s\u0105 instrumentami pasywnymi, \nmaj\u0105cymi na celu replikowanie wynik\u00f3w indeksu \nodniesienia, zapewniaj\u0105c inwestorom uzyskanie \nekspozycji na okre\u015blon\u0105 grup\u0119 aktyw\u00f3w (akcje, \nobligacje, towary itp.). Ponadto, ETF mo\u017ce by\u0107, za \npo\u015brednictwem banku lub brokera, kupowane \ni sprzedawane na gie\u0142dzie w dowolnym momencie \ntrwania sesji. \nTRANSPARENTNO\u015a\u0106\nPoprzez replikowanie znanych indeks\u00f3w \ngie\u0142dowych, fundusze ETF umo\u017cliwiaj\u0105 \ninwestorom pe\u0142niejsz\u0105 ocen\u0119 profilu ryzyka/ \nzysku ich inwestycji. Ponadto cena ETF jest \nstale aktualizowana w odpowiedzi na zmiany \nsk\u0142adnik\u00f3w indeksu referencyjnego, dzi\u0119ki czemu \ninwestorzy zawsze s\u0105 \u015bwiadomi warto\u015bci i sk\u0142adu \nportfela swoich inwestycji.\n\u015aREDNIE KOSZTY ZARZ\u0104DZANIA  \nW EUROPIE W 2016 ROKU\n0,31%\nFundusze pasywne\n1,38%\nFundusze aktywne\n\u017ar\u00f3d\u0142o: Morningstar European Cost Study 2016, www.media.morningstar.com\n12  | infoPACK"}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: 931bc5aa-1d14-56a4-bec4-d736b0a35e02
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Adobe PDF Library 10.0.1", "creator": "Adobe InDesign CS6 (Macintosh)", "creationdate": "2019-01-04T15:22:19+01:00", "moddate": "2019-01-04T15:22:25+01:00", "trapped": "/False", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/BETA-ETFs_infopack.pdf", "total_pages": 32, "page": 12, "page_label": "13", "page_number": 12, "chunk_id": "931bc5aa-1d14-56a4-bec4-d736b0a35e02", "chroma:document": "\u015aREDNIE KOSZTY ZARZ\u0104DZANIA  \nW EUROPIE W 2016 ROKU\n\u017ar\u00f3d\u0142o: Morningstar European Cost Study 2016, www.media.morningstar.com\nPomimo swojej prostoty  \ni elastyczno\u015bci u\u017cytkowania, \nETF to wyrafinowany  \ni innowacyjny instrument, \nkt\u00f3ry ci\u0105gle si\u0119 rozwija.\nELASTYCZNO\u015a\u0106\nFundusze ETF s\u0105 przedmiotem obrotu przez ca\u0142y \ndzie\u0144 trwania sesji gie\u0142dowej \u2013 inwestorzy mog\u0105 \nzatem kontrolowa\u0107 d\u0142ugo\u015b\u0107 inwestycji w oparciu \no ich konkretne cele, od kr\u00f3tkoterminowych \ntransakcji do \u015brednio- i d\u0142ugoterminowego \nplanowania inwestycji. Ponadto, bior\u0105c pod uwag\u0119, \n\u017ce minimalny pr\u00f3g wej\u015bcia to tylko jeden certyfikat, \nmo\u017cliwe jest zaj\u0119cie pozycji w ca\u0142ym indeksie, \nnawet przy niskich bud\u017cetach inwestycyjnych.\nEFEKTYWNO\u015a\u0106 KOSZTOWA\nPolityka pasywnego zarz\u0105dzania, wsp\u00f3lna dla \nwi\u0119kszo\u015bci funduszy ETF, umo\u017cliwia dzia\u0142anie \nfunduszu bez typowych koszt\u00f3w wyst\u0119puj\u0105cych \nprzy zarz\u0105dzaniu aktywnym (np.: koszty \nanaliz sp\u00f3\u0142ek, wynagrodzenie zarz\u0105dzaj\u0105cych  \ni analityk\u00f3w, ograniczone koszty transakcyjne). \nZapewnia to inwestorom, przy niskim koszcie, \ndost\u0119p do rynk\u00f3w i strategii inwestycyjnych, kt\u00f3re \nw przeciwnym razie poci\u0105gn\u0119\u0142yby za sob\u0105 wysokie \nprowizje za zarz\u0105dzanie.\nEFEKTYWNO\u015a\u0106 PODATKOWA\nFundusze typu ETF pozwalaj\u0105 inwestorom na \nrozliczenie zysk\u00f3w i strat wsp\u00f3lnie z pozosta\u0142ymi \ninwestycjami. Je\u017celi inwestor odnotowa\u0142 strat\u0119 \nna innych pozycjach, to zysk zrealizowany na \nfunduszach ETF zostanie obci\u0105\u017cony ni\u017csz\u0105 \nefektywn\u0105 stop\u0105 podatkow\u0105.\nETF jest prostym i tanim sposobem \ninwestowania na rynkach\ninfoPACK | 13"}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: e732d11d-a629-5479-9e8c-99cc1caea214
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Adobe PDF Library 10.0.1", "creator": "Adobe InDesign CS6 (Macintosh)", "creationdate": "2019-01-04T15:22:19+01:00", "moddate": "2019-01-04T15:22:25+01:00", "trapped": "/False", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/BETA-ETFs_infopack.pdf", "total_pages": 32, "page": 13, "page_label": "14", "page_number": 13, "chunk_id": "e732d11d-a629-5479-9e8c-99cc1caea214", "chroma:document": "Jak kupi\u0107 lub  \nsprzeda\u0107 fundusz ETF? \nTransakcje kupna i sprzeda\u017cy produkt\u00f3w \nETF mog\u0105 by\u0107 zawierane na rynku wt\u00f3rnym, \nna zasadach obowi\u0105zuj\u0105cych w publicznym \nobrocie instrumentami finansowymi. Certyfikaty \nfunduszy ETF mog\u0105 by\u0107 r\u00f3wnie\u017c kreowane \ni umarzane na rynku pierwotnym, podobnie \njak tytu\u0142y uczestnictwa tradycyjnych funduszy \ninwestycyjnych.\nRYNEK PIERWOTNY\nInwestor ma mo\u017cliwo\u015b\u0107 nabycia certyfikat\u00f3w \nbezpo\u015brednio od dostawcy funduszu typu ETF za \npo\u015brednictwem cz\u0142onk\u00f3w konsorcjum .\n { Indywidualny inwestor mo\u017ce kreowa\u0107 \ncertyfikaty za got\u00f3wk\u0119 oraz umarza\u0107 za \ngot\u00f3wk\u0119 i papiery warto\u015bciowe.\n { Instytucjonalny inwestor mo\u017ce kreowa\u0107 \ncertyfikaty za got\u00f3wk\u0119 oraz umarza\u0107 za \ngot\u00f3wk\u0119 i papiery warto\u015bciowe.\n { Uprawniony inwestor mo\u017ce kreowa\u0107 \noraz umarza\u0107 certyfikaty za got\u00f3wk\u0119 i papiery \nwarto\u015bciowe.\nRYNEK WT\u00d3RNY\nJedn\u0105 z kluczowych zalet ETF jest mo\u017cliwo\u015b\u0107 ich \nzakupu i sprzeda\u017cy na rynku wt\u00f3rnym. Inwestor \nponosi koszty prowizji brokerskiej, znacznie ni\u017csze  \nni\u017c op\u0142aty manipulacyjne zwi\u0105zane z kreacj\u0105 \ncertyfikatu. Transakcji mo\u017ce dokona\u0107 po znanej \ncenie w dowolnym momencie trwania sesji \ngie\u0142dowej.\nInwestorzy mog\u0105 zawiera\u0107 \ntransakcje na rynku \npierwotnym i wt\u00f3rnym oraz \numorzy\u0107 certyfikaty za akcje \nlub got\u00f3wk\u0119\n14  | infoPACK"}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: c10b34fd-9762-587d-b528-03cef19965d6
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Adobe PDF Library 10.0.1", "creator": "Adobe InDesign CS6 (Macintosh)", "creationdate": "2019-01-04T15:22:19+01:00", "moddate": "2019-01-04T15:22:25+01:00", "trapped": "/False", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/BETA-ETFs_infopack.pdf", "total_pages": 32, "page": 14, "page_label": "15", "page_number": 14, "chunk_id": "c10b34fd-9762-587d-b528-03cef19965d6", "chroma:document": "Animator emitenta dba o zbie\u017cno\u015b\u0107 \ncen rynkowych z rzeczywistym \npoziomem WANCI.  \nJe\u017celi cena rynkowa ETF r\u00f3\u017cni si\u0119 \nod WANCI animator emitenta \nodpowiednio zwi\u0119ksza popyt lub \npoda\u017c certyfikat\u00f3w, reguluj\u0105c poziom \ncen na rynku.\nCENA ETF\nw obrocie publicznym jest ustalona przez rynek (oferty kupna i sprzeda\u017cy)\nWAN\nwarto\u015b\u0107 aktyw\u00f3w netto funduszu\nWANCI\nwarto\u015b\u0107 aktyw\u00f3w netto przypadaj\u0105ca na \ncertyfikat inwestycyjny\nWAN WANCI\nwarto\u015b\u0107 \nrynkowa \nsk\u0142adnik\u00f3w \nportfela\nWANzobowi\u0105zania \nfunduszu\nca\u0142kowita liczba \ncertyfikat\u00f3w\nw obrocie\ninfoPACK | 15"}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: 3326b591-b052-5042-9676-9cb007dbbc98
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Adobe PDF Library 10.0.1", "creator": "Adobe InDesign CS6 (Macintosh)", "creationdate": "2019-01-04T15:22:19+01:00", "moddate": "2019-01-04T15:22:25+01:00", "trapped": "/False", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/BETA-ETFs_infopack.pdf", "total_pages": 32, "page": 15, "page_label": "16", "page_number": 15, "chunk_id": "3326b591-b052-5042-9676-9cb007dbbc98", "chroma:document": "Fundusze ETF s\u0105 niezwykle konkurencyjnymi \nkosztowo produktami finansowymi \nw por\u00f3wnaniu do tradycyjnych, aktywnie \nzarz\u0105dzanych funduszy inwestycyjnych. \nDotyczy to zar\u00f3wno op\u0142at manipulacyjnych \n(dystrybucyjnych), jak i koszt\u00f3w zarz\u0105dzania.\nWP\u0141YW KOSZT\u00d3W NA WYNIKI \nINWESTYCYJNE\nETF  \n+1 688,98 z\u0142\noszcz\u0119dno\u015bci\nROK 3 LATA 5 LAT\nETF  \n+300 z\u0142 \noszcz\u0119dno\u015bci\nETF  \n+954,88 z\u0142 \noszcz\u0119dno\u015bci\nETF  \n+1 688,98 z\u0142 \noszcz\u0119dno\u015bci\n11 411,66 z\u0142\n12 461,82 z\u0142\n10 772,84 z\u0142\nPrzyk\u0142ad reprezentatywny: miesi\u0119czna kwota inwestycji: 100 z\u0142.  \nOp\u0142aty: ETF 0,5%, Fundusz inwestycyjny 3,50%. Rentowno\u015b\u0107 5%.\n\u0179r\u00f3d\u0142o: opracowanie w\u0142asne\nETF Fundusze aktywne\n10 450,00 z\u0142\n10 150,00 z\u0142\n10 456,78 z\u0142\nKwota inwestycji 10 000\n\u015arednia stopa zwrotu ETF 5,00%\n\u015arednia stopa zwrotu funduszy aktywnych 5,00%\nOp\u0142ata za zarz\u0105dzanie ETF 0,50%\nOp\u0142ata za zarz\u0105dzanie funduszy aktywnych 3,50%\n* Pomini\u0119to podatki oraz op\u0142aty manipulacyjne\n16  | infoPACK"}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: 06030e61-ea83-50e6-a404-d4666d5f2b6f
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Adobe PDF Library 10.0.1", "creator": "Adobe InDesign CS6 (Macintosh)", "creationdate": "2019-01-04T15:22:19+01:00", "moddate": "2019-01-04T15:22:25+01:00", "trapped": "/False", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/BETA-ETFs_infopack.pdf", "total_pages": 32, "page": 16, "page_label": "17", "page_number": 16, "chunk_id": "06030e61-ea83-50e6-a404-d4666d5f2b6f", "chroma:document": "\u0179r\u00f3d\u0142o: opracowanie w\u0142asne\nZAKUP ETF NA RYNKU PIERWOTNYM VS WT\u00d3RNYM \nZA\u0141O\u017bENIA\nOp\u0142ata subskrypcyjna 2,00%\nOp\u0142ata za zarz\u0105dzanie 0,50%\nOp\u0142ata za wykup 1,00%\nProwizja brokerska 0,19%\nSpread 0,20%\nZak\u0142adany wzrost rynku 10,00%\nRynek \npierwotny\nRynek \nwt\u00f3rny\nOp\u0142ata subskrypcyjna  200,00 -\nOp\u0142ata za zarz\u0105dzanie  52,50  52,50 \nOp\u0142ata za wykup  110,00 -\nProwizja brokerska przy zakupie - 19,00\nKoszt spreadu przy zakupie -  10,00 \nKoszt spreadu przy sprzeda\u017cy - 11,00\nProwizja brokerska przy sprzeda\u017cy - 20,90\nKoszt ca\u0142kowity otwarcia  \ni zamkni\u0119cia inwestycji (bez podatku) 362,50 113,40\nPocz\u0105tkowa warto\u015b\u0107 inwestycji:  10 000 z\u0142\nCzas trwania inwestycji:  1 rok \nKo\u0144cowa warto\u015b\u0107 inwestycji:   11 000 z\u0142\nSpread to r\u00f3\u017cnica mi\u0119dzy najni\u017csz\u0105 \ncen\u0105 sprzeda\u017cy a najwy\u017csz\u0105 cen\u0105 \nkupna. Zale\u017cny jest od z\u0142o\u017conych \nzlece\u0144 inwestor\u00f3w indywidualnych  \ni instytucjonalnych oraz zatrudnionego \nanimatora emitena, kt\u00f3ry w spos\u00f3b \nci\u0105g\u0142y sk\u0142ada zlecenia kupna i sprzeda\u017cy \ncertyfikat\u00f3w funduszu ETF.\n { Rynek wt\u00f3rny jest bardziej \nop\u0142acalny przy zakupie certyfikat\u00f3w \ninwestycyjnych.\n { Inwestor na rynku wt\u00f3rnym ponosi \nkoszt spreadu.\ninfoPACK | 17"}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: 8bc66e79-27f6-525d-a3b7-c34dc1f2ab07
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Adobe PDF Library 10.0.1", "creator": "Adobe InDesign CS6 (Macintosh)", "creationdate": "2019-01-04T15:22:19+01:00", "moddate": "2019-01-04T15:22:25+01:00", "trapped": "/False", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/BETA-ETFs_infopack.pdf", "total_pages": 32, "page": 17, "page_label": "18", "page_number": 17, "chunk_id": "8bc66e79-27f6-525d-a3b7-c34dc1f2ab07", "chroma:document": "Jak dzia\u0142a \nfundusz ETF?\nMechanizm kreacji \n i umarzania pozwala \nzawiera\u0107 transakcje \npo cenie r\u00f3wnej \nwarto\u015bci aktyw\u00f3w netto \nprzypadaj\u0105cych na \ncertyfikat inwestycyjny \nMechanizm kreacji i umarzania\nZe wzgl\u0119du na \u0142atwo\u015b\u0107 zawierania transakcji, \nelastyczno\u015b\u0107 oraz znacz\u0105co ni\u017csze koszty \ntransakcyjne, wi\u0119kszo\u015b\u0107 inwestor\u00f3w kupuje \ni sprzedaje certyfikaty ETF na rynku wt\u00f3rnym. \nO p\u0142ynno\u015b\u0107 na rynku dba animator emitenta, czyli \npodmiot uprawniony do zwierania bezpo\u015brednich \ntransakcji z dostawc\u0105 ETF.\nJe\u017celi popyt na rynku przewy\u017csza poda\u017c, animator \nemitenta ma prawo do kreacji od funduszu \nnowych certyfikat\u00f3w ETF, tym samym zwi\u0119kszaj\u0105c \nliczb\u0119 certyfikat\u00f3w na rynku. \n18 | infoPACK"}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: 7de98f53-8504-5c9a-ac60-0439b7676edc
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Adobe PDF Library 10.0.1", "creator": "Adobe InDesign CS6 (Macintosh)", "creationdate": "2019-01-04T15:22:19+01:00", "moddate": "2019-01-04T15:22:25+01:00", "trapped": "/False", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/BETA-ETFs_infopack.pdf", "total_pages": 32, "page": 18, "page_label": "19", "page_number": 18, "chunk_id": "7de98f53-8504-5c9a-ac60-0439b7676edc", "chroma:document": "PLATFORMA \nOBROTU\nANIMATOR \nEMITENTA\nDOSTAWCA \nETF\nCertyfikaty \nETF\nCertyfikaty ETF\nAktywa\nKUPUJ\u0104CY SPRZEDAJ\u0104CY\nRYNEK \nPIERWOTNY\nRYNEK \nWT\u00d3RNY\ninfoPACK | 19"}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: 48b02e32-93fc-57e8-b0bf-ef30a619806c
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Adobe PDF Library 10.0.1", "creator": "Adobe InDesign CS6 (Macintosh)", "creationdate": "2019-01-04T15:22:19+01:00", "moddate": "2019-01-04T15:22:25+01:00", "trapped": "/False", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/BETA-ETFs_infopack.pdf", "total_pages": 32, "page": 19, "page_label": "20", "page_number": 19, "chunk_id": "48b02e32-93fc-57e8-b0bf-ef30a619806c", "chroma:document": "Ryzyka, koszty \ni op\u0142aty\nRYZYKO RYNKOWE\nCelem funduszu typu ETF jest odwzorowanie \nzachowania okre\u015blonego indeksu. Je\u017celi w wyniku \npogarszaj\u0105cej si\u0119 sytuacji na rynku indeks odnotuje \nspadek, to bardzo zbli\u017cone stopy zwroty \nzaobserwuj\u0105 r\u00f3wnie\u017c posiadacze jednostek ETF.\nRYZYKO B\u0141\u0118DU ODWZOROWANIA\nRyzyko niedopasowania wynik\u00f3w funduszu do \nwynik\u00f3w replikowanego indeksu. Wp\u0142yw na \nb\u0142\u0105d odwzorowania mog\u0105 mie\u0107 m.in.: koszty \nzarz\u0105dzania i funkcjonowania, metoda replikacji, \nmoment wyceny aktyw\u00f3w, alokacja dochod\u00f3w \nkapita\u0142owych.\nRYZYKO KONTRAHENTA\nWyst\u0119puje w przypadku replikacji syntetycznej. \nRyzyko zwi\u0105zane z niewyp\u0142acalno\u015bci\u0105 kontrahenta \ntransakcji SWAP mo\u017ce zosta\u0107 zminimalizowane \nprzez wym\u00f3g odpowiedniego zabezpieczenia.\nRYZYKO P\u0141YNNO\u015aCI\nDotyczy zdolno\u015bci funduszu ETF do zawierania \ntransakcji na aktywach wchodz\u0105cych w sk\u0142ad \nindeksu odniesienia na warunkach rynkowych, \ntj. po cenie nie odbiegaj\u0105cej w istotny spos\u00f3b od \nwarto\u015bci godziwej aktyw\u00f3w.\nRYZYKO WALUTOWE\nJe\u017celi aktywa wchodz\u0105ce w sk\u0142ad \u015bledzonego \nindeksu s\u0105 denominowane w walucie innej ni\u017c cena \nindeksu to uzyskany zwrot b\u0119dzie w znacznym \nstopniu uzale\u017cniony od zmiany kursu walutowego.\nRYZYKO ROZWI\u0104ZANIA FUNDUSZU\nW przypadku rozwi\u0105zania funduszu typu ETF \ninwestorzy mog\u0105 zosta\u0107 zmuszeni do sprzeda\u017cy \ncertyfikat\u00f3w po cenie ni\u017cszej, ni\u017c gdyby sami \ndecydowali o momencie zako\u0144czenia inwestycji.\nCa\u0142o\u015b\u0107 ryzyk zwi\u0105zanych  \nz inwestowaniem w ETF \nszczeg\u00f3\u0142owo opisane s\u0105  \nw prospekcie \ninformacyjnym. \n20  | infoPACK"}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: 7eb39f34-4d69-5a94-8ae0-649cee009eea
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Adobe PDF Library 10.0.1", "creator": "Adobe InDesign CS6 (Macintosh)", "creationdate": "2019-01-04T15:22:19+01:00", "moddate": "2019-01-04T15:22:25+01:00", "trapped": "/False", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/BETA-ETFs_infopack.pdf", "total_pages": 32, "page": 21, "page_label": "22", "page_number": 21, "chunk_id": "7eb39f34-4d69-5a94-8ae0-649cee009eea", "chroma:document": "Zyski z inwestycji \nw ETF\nCelem funduszu ETF jest jak najdok\u0142adniejsze odwzorowywanie indeksu odniesienia. Je\u017celi indeks \nodnotowa\u0142 spadek i tak samo zachowa\u0142 si\u0119 fundusz typu ETF - nie \u015bwiadczy to o braku skuteczno\u015bci \nfunduszu. Do oceny jako\u015bci zarz\u0105dzania danego funduszu ETF wykorzystuje si\u0119 g\u0142\u00f3wnie dwie miary \u2013 \ntracking error i tracking difference.\nTRACKING ERROR TRACKING DIFFERENCE\nR\u00f3\u017cnica mi\u0119dzy zwrotem z produktu ETF \na jego benchmarkiem w okre\u015blonym przedziale \nczasowym.\nMiara zmienno\u015bci r\u00f3\u017cnicy mi\u0119dzy zwrotem \nz produktu ETF a jego benchmarkiem. Oblicza \nsi\u0119 go jako odchylenie standardowe najcz\u0119\u015bciej \ndziennych r\u00f3\u017cnic st\u00f3p zwrotu z portfela i indeksu.\n22  | infoPACK"}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: 2444bf09-b26e-5dfa-97fc-9405754dee94
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Adobe PDF Library 10.0.1", "creator": "Adobe InDesign CS6 (Macintosh)", "creationdate": "2019-01-04T15:22:19+01:00", "moddate": "2019-01-04T15:22:25+01:00", "trapped": "/False", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/BETA-ETFs_infopack.pdf", "total_pages": 32, "page": 22, "page_label": "23", "page_number": 22, "chunk_id": "2444bf09-b26e-5dfa-97fc-9405754dee94", "chroma:document": "W\u015br\u00f3d produkt\u00f3w ETF \nnajskuteczniejsze s\u0105 te, kt\u00f3re \nnajlepiej odwzorowuj\u0105 zwrot \nz indeksu odniesienia\nCO WP\u0141YWA NA SKUTECZNO\u015a\u0106 \nFUNDUSZU\nKOSZTY\nZwrot funduszu jest ni\u017cszy od zwrotu z indeksu ze \nwzgl\u0119du na wynagrodzenie za zarz\u0105dzanie, koszty \ntransakcyjne i koszty funkcjonowania funduszu.\nMETODA REPLIKACJI\nR\u00f3\u017cnica pomi\u0119dzy sk\u0142adem portfela funduszu \na sk\u0142adem indeksu wp\u0142ywa na niedok\u0142adno\u015b\u0107 \nodwzorowania. Przewa\u017cnie najwi\u0119ksze r\u00f3\u017cnice \nwyst\u0119puj\u0105 przy zastosowaniu metody niepe\u0142nej \nreplikacji.\nMOMENT WYCENY\nJe\u017celi moment wyceny certyfikat\u00f3w inwestycyjnych \nr\u00f3\u017cni si\u0119 od momentu wyceny aktyw\u00f3w funduszu \n(np. ze wzgl\u0119du na notowania na r\u00f3\u017cnych gie\u0142dach), \nto mo\u017cliwe jest pojawienie si\u0119 przej\u015bciowej r\u00f3\u017cnicy \npomi\u0119dzy wycen\u0105 certyfikat\u00f3w a uwzgl\u0119dnion\u0105 \nwarto\u015bci\u0105 indeksu odniesienia.\nKOREKTY SK\u0141ADU PORTFELA\nFundusz reaguje na zmian\u0119 sk\u0142adu indeksu \ndostosowuj\u0105c sk\u0142ad portfela. Czas potrzebny na \ndokonanie korekty, ceny rynkowe instrument\u00f3w \noraz koszty transakcyjne wp\u0142ywaj\u0105 na jako\u015b\u0107 \nodwzorowania.\nDOCHODY KAPITA\u0141OWE \nFundusz ETF mo\u017ce wyp\u0142aca\u0107 lub reinwestowa\u0107 \ndochody kapita\u0142owe. Czas pomi\u0119dzy alokacj\u0105 \ndochod\u00f3w oraz potencjalne koszty transakcyjne \nwp\u0142ywaj\u0105 na r\u00f3\u017cnic\u0119 pomi\u0119dzy zwrotem z indeksu \na zwrotem z funduszu. \nPO\u017bYCZANIE AKTYW\u00d3W\nPo\u017cyczanie aktyw\u00f3w dla kr\u00f3tkiej sprzeda\u017cy \nmo\u017ce wp\u0142yn\u0105\u0107 na uzyskiwanie przez \nfundusz dodatkowych dochod\u00f3w wzgl\u0119dem \nreplikowanego indeksu.\ninfoPACK | 23"}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: 34d3f232-35dc-5c0e-8862-afc52d1ed23c
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Adobe PDF Library 10.0.1", "creator": "Adobe InDesign CS6 (Macintosh)", "creationdate": "2019-01-04T15:22:19+01:00", "moddate": "2019-01-04T15:22:25+01:00", "trapped": "/False", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/BETA-ETFs_infopack.pdf", "total_pages": 32, "page": 23, "page_label": "24", "page_number": 23, "chunk_id": "34d3f232-35dc-5c0e-8862-afc52d1ed23c", "chroma:document": "5,1 bln $\naktyw\u00f3w \n5 715 \nfunduszy ETF\n3,6 bln $ \naktyw\u00f3w\n1 943 \nfunduszy ETF\n0,8 bln $ \naktyw\u00f3w\n1 676  \nfunduszy ETF\n0,04 bln $ \naktyw\u00f3w\n1\nfundusz ETF\n71,63%\nudzia\u0142 w rynku\n15,59%\nudzia\u0142 w rynku\n0,001%\nudzia\u0142 w rynku\n\u015aWIAT USA EUROPA POLSKA\n\u0179r\u00f3d\u0142o: www.etfgi.com\nWIELKO\u015a\u0106 RYNKU FUNDUSZY ETF NA KONIEC WRZE\u015aNIA 2018 \n24 | infoPACK"}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: 698efccd-44c7-582f-a62c-32128934b3f3
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Adobe PDF Library 10.0.1", "creator": "Adobe InDesign CS6 (Macintosh)", "creationdate": "2019-01-04T15:22:19+01:00", "moddate": "2019-01-04T15:22:25+01:00", "trapped": "/False", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/BETA-ETFs_infopack.pdf", "total_pages": 32, "page": 24, "page_label": "25", "page_number": 24, "chunk_id": "698efccd-44c7-582f-a62c-32128934b3f3", "chroma:document": "INDEKS VS AKTYWNE ZARZ\u0104DZANIE\n\u0179r\u00f3d\u0142o: opracowanie w\u0142asne na podsatwie analizy.pl, na dzie\u0144 17.10.2018 r.\n40%\n3M 6M 12M 2Y 3Y 5Y\n30%\n20%\n10%\n0%\n-10%\n-20%\no 29,75 p.p. \nw horyzoncie 5 letnim  \nwynik mWIG40TR  \nby\u0142 wy\u017cszy od \u015bredniej  \nfunduszy akcji ma\u0142ych  \ni \u015brednich sp\u00f3\u0142ek.\nmWIG40TR \u015brednia funduszy Akcji Ma\u0142ych i \u015arednich Sp\u00f3\u0142ek \n3 MIESI\u0104CE 6 MIESI\u0118CY ROK 2 LATA 3 LATA 5 LAT\nMaximum -2,10% -3,32% -7,58% 14,44% 26,15% 30,77%\n\u015arednia -7,15% -12,44% -17,64% -5,83% 0,48% 1,02%\nMinimum -11,89% -18,62% -29,00% -22,30% -17,12% -25,57%\nmWIG40TR -4,84% -11,81% -17,32% 4,49% 17,92% 30,77%\nPozycja w grupie 5/24 8/24 10/23 5/22 2/22 1/20\ninfoPACK | 25"}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: 37f311d2-0717-5ff6-af3c-b5a971e088ee
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Adobe PDF Library 10.0.1", "creator": "Adobe InDesign CS6 (Macintosh)", "creationdate": "2019-01-04T15:22:19+01:00", "moddate": "2019-01-04T15:22:25+01:00", "trapped": "/False", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/BETA-ETFs_infopack.pdf", "total_pages": 32, "page": 25, "page_label": "26", "page_number": 25, "chunk_id": "37f311d2-0717-5ff6-af3c-b5a971e088ee", "chroma:document": "Jak korzysta\u0107  \nz funduszy ETF?\nDzi\u0119ki swoim zaletom, produkty ETF stanowi\u0105 \nkonkurencj\u0119 dla tradycyjnych metod alokacji \nkapita\u0142u\nFundusze ETF to pot\u0119\u017cne narz\u0119dzie wykorzy-\nstywane przez wyrafinowanych inwestor\u00f3w \nw budowie portfela inwestycyjnego. Pojedynczy \nETF umo\u017cliwia zakup ca\u0142ego rynku, segmentu lub \nstrategii podczas jednej transakcji, zapewniaj\u0105c \nnatychmiastow\u0105 ekspozycj\u0119 na zdywersyfikowany \nportfel papier\u00f3w warto\u015bciowych.\nETF to pot\u0119\u017cne narz\u0119dzie \nwykorzystywane \nprzez wyrafinowanych \ninwestor\u00f3w  \nw budowie portfela \ninwestycyjnego\nProdukty ETF, dzi\u0119ki \u0142\u0105czeniu zalet akcji \ni funduszy inwestycyjnych, znajduj\u0105 \nszerokie spektrum zastosowa\u0144, zar\u00f3wno \nw\u015br\u00f3d inwestor\u00f3w instytucjonalnych, jak  \ni indywidualnych. \n26  | infoPACK"}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: c85716a5-236a-545b-b84c-66f57f940cf6
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Adobe PDF Library 10.0.1", "creator": "Adobe InDesign CS6 (Macintosh)", "creationdate": "2019-01-04T15:22:19+01:00", "moddate": "2019-01-04T15:22:25+01:00", "trapped": "/False", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/BETA-ETFs_infopack.pdf", "total_pages": 32, "page": 26, "page_label": "27", "page_number": 26, "chunk_id": "c85716a5-236a-545b-b84c-66f57f940cf6", "chroma:document": "TAKTYCZNE DOSTOSOWANIA\nNiedowa\u017cenie lub przewa\u017cenie wybranej \ngrupy aktyw\u00f3w w oparciu o kr\u00f3tkotermi-\nnowe oczekiwania. \nMI\u0118DZYNARODOWA DYWERSYFIKACJA\nEfektywny dost\u0119p do trudnodost\u0119pnych \nrynk\u00f3w.\nCORE ALLOCATION\nDost\u0119p do r\u00f3\u017cnorodnych ekspozycji  \n\u2013 od szerokiego rynku do niszy.\nPORTFOLIO COMPLETION\nUzupe\u0142nienie strategicznych luk w aloka-\ncji aktyw\u00f3w.\nZARZ\u0104DZANIE P\u0141YNNO\u015aCI\u0104\nUtrzymywanie ekspozycji w p\u0142ynnych ak-\ntywach, w celu utrzymania wymaganego \ndost\u0119pu do got\u00f3wki.\nZASTOSOWANIE PRODUKT\u00d3W ETF NAJPOPULARNIEJSZE POWODY \nWYKORZYSTANIA ETF\nJAK D\u0141UGO INWESTORZY UTRZYMUJ\u0104 ETF \nW PORTFELU\nWYKORZYSTANIE FUNDUSZY ETF PRZEZ \nINWESTOR\u00d3W INSTYTUCJONALNYCH\n\u0141atwo\u015b\u0107 wykorzystania 76%\nP\u0142ynno\u015b\u0107 74%\nSzybko\u015b\u0107 realizacji 72%\nDost\u0119p rynkowy 71%\nZdywersyfikowana pozycja 66%\nNiska op\u0142ata za zarz\u0105dzanie 65%\nTransparentno\u015b\u0107 55%\nOszcz\u0119dno\u015bci czasu 55%\nUBEZPIECZYCIELE FUNDUSZE ZARZ\u0104DZAJ\u0104CY\n> 2Y 1-2Y 7-12M\nBadanie przeprowadzone na grupie 354 instytucjonalnych inwestor\u00f3w. USA \u2013 147, Europa \u2013 93, \nKanada \u2013 37, Azja -37, Ameryka Po\u0142udniowa \u2013 40\n\u0179r\u00f3d\u0142o: Greenwich Associates 2016 European Exchange Traded Funds Study\nAzja 97%\nUSA 97%\nAmeryka Po\u0142udniowa 93%\nGlobalnie 93%\nKanada 89%\nEuropa 86%\ninfoPACK | 27"}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: 113f6b67-206e-5bda-a6c0-5c021e0ccb40
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Adobe PDF Library 10.0.1", "creator": "Adobe InDesign CS6 (Macintosh)", "creationdate": "2019-01-04T15:22:19+01:00", "moddate": "2019-01-04T15:22:25+01:00", "trapped": "/False", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/BETA-ETFs_infopack.pdf", "total_pages": 32, "page": 27, "page_label": "28", "page_number": 27, "chunk_id": "113f6b67-206e-5bda-a6c0-5c021e0ccb40", "chroma:document": "Strategia core-satellite jest metod\u0105 konstrukcji portfela \ninwestycyjnego w kt\u00f3rej aktywa lokowane s\u0105 w dw\u00f3ch \nkategoriach. Core jest g\u0142\u00f3wnym elementem inwestycji, kt\u00f3rego \ntypowy udzia\u0142 oscyluje w okolicach 70%. Core najcz\u0119\u015bciej \nprzyjmuje form\u0119 pasywnego inwestowania. Satellite \njest drugim elementem portfela. Najcz\u0119\u015bciej przyjmuje \nform\u0119 wyselekcjonowanych aktyw\u00f3w maj\u0105cych przynie\u015b\u0107 \nponadprzeci\u0119tne stopy zwrotu. Strategia core-satellite jest \nzdywersyfikowanym, efektywnym kosztowo oraz daj\u0105cym \nmo\u017cliwo\u015b\u0107 osi\u0105gni\u0119cia stopy zwrotu wy\u017cszej od benchmarku \npodej\u015bciem do zarz\u0105dzania aktywami.\nETF JAKO \u201eCORE\u201d\nETF JAKO \u201eSATELLITE\u201d\nPRZYK\u0141ADY ZASTOSOWANIA\nFundusze ETF g\u0142\u00f3wnie \nwykorzystywane s\u0105 jako \naktywa core, ale mog\u0105 \nr\u00f3wnie\u017c zapewni\u0107 dost\u0119p do \naktyw\u00f3w o wy\u017cszym ryzyku \n(satellite).\nETF\nETF\nETF\nETF\nindeks szerokiego rynku\nindeks du\u017cych sp\u00f3\u0142ek\nrynki wschodz\u0105ce\nma\u0142e sp\u00f3\u0142ki\nsektor nowych \ntechnologii\nSTRATEGIA CORE-SATELLITE \n28 | infoPACK"}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: 6204f46d-5c4e-553f-b218-ba1d7f8dbc7b
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Adobe PDF Library 10.0.1", "creator": "Adobe InDesign CS6 (Macintosh)", "creationdate": "2019-01-04T15:22:19+01:00", "moddate": "2019-01-04T15:22:25+01:00", "trapped": "/False", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/BETA-ETFs_infopack.pdf", "total_pages": 32, "page": 28, "page_label": "29", "page_number": 28, "chunk_id": "6204f46d-5c4e-553f-b218-ba1d7f8dbc7b", "chroma:document": "CORE\nAktywa o akceptowalnym przez inwestora \npoziomie ryzyka maj\u0105ce najcz\u0119\u015bciej \nzdywersyfikowany charakter, kt\u00f3re \nzapewniaj\u0105 uzyskanie wynik\u00f3w zbli\u017conych \ndo zwrotu z okre\u015blonego indeksu.\nSATELLITE\nAktywa o przewa\u017cnie wy\u017cszym ryzyku \ni wy\u017cszej oczekiwanej stopie zwrotu, kt\u00f3re \nw okresach zwi\u0119kszonego apetytu na ryzyko \nstwarzaj\u0105 inwestorowi szanse na osi\u0105gni\u0119cie \nwynik\u00f3w lepszych ni\u017c okre\u015blony indeks.\nCORESATELLITE\nStara si\u0119 pobi\u0107 indeks\nWy\u017csze koszty\nWy\u017csze ryzyko\nKr\u00f3tszy horyzont inwestycyjny\nNi\u017csza potencjalna \nefektywno\u015b\u0107 podatkowa\nNa\u015bladuje zwrot z indeksu\nNi\u017csze koszty\nNi\u017csze ryzyko\nD\u0142u\u017cszy horyzont \ninwestycyjny\nWy\u017csza potencjalna \nefektywno\u015b\u0107 podatkowa\ninfoPACK | 29"}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: 31749fb2-f2ca-5c1b-9138-ae199d6fa7dd
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Adobe PDF Library 10.0.1", "creator": "Adobe InDesign CS6 (Macintosh)", "creationdate": "2019-01-04T15:22:19+01:00", "moddate": "2019-01-04T15:22:25+01:00", "trapped": "/False", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/BETA-ETFs_infopack.pdf", "total_pages": 32, "page": 29, "page_label": "30", "page_number": 29, "chunk_id": "31749fb2-f2ca-5c1b-9138-ae199d6fa7dd", "chroma:document": "BETA ETF \nWIG20TR\nCelem inwestycyjnym Beta ETF WIG20 Total  \nReturn Portfelowy Fundusz Inwestycyjny \nZamkni\u0119ty jest osi\u0105ganie st\u00f3p zwrotu \nodzwierciedlaj\u0105cych procentowe zmiany warto\u015bci \nindeksu WIG20 Total Return.\nCel inwestycyjny Funduszu realizowany jest \npoprzez zastosowanie ci\u0105g\u0142ej replikacji fizycznej, \npolegaj\u0105cej na bezpo\u015bredniej inwestycji w akcje \nzaliczane do indeksu WIG20TR oraz syntetycznej \nreplikacji aktualnej struktury indeksu odniesienia \n(kontrakty futures). Udzia\u0142 fizycznej replikacji jest \nnie ni\u017cszy ni\u017c 75% \u0142\u0105cznej ekspozycji portfela \nfunduszu na indeks odniesienia.\nPoziom ryzyka\nWysoki 6/7\nRekomendowany okres inwestycyjny\n3-5 lat\nMin. pierwsza wp\u0142ata (1 certyfikat)\nok. 40 z\u0142\nTyp funduszu\nakcji polskich\nWaluta\npln\nISIN\nPLBTETF00015\nPolityka dywidendowa\nakumulacja\nPierwszy polski \nfundusz typu \nETF\n30  | infoPACK"}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: 053bbdd5-468a-528f-bc3b-4cbc82021eef
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Adobe PDF Library 10.0.1", "creator": "Adobe InDesign CS6 (Macintosh)", "creationdate": "2019-01-04T15:22:19+01:00", "moddate": "2019-01-04T15:22:25+01:00", "trapped": "/False", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/BETA-ETFs_infopack.pdf", "total_pages": 32, "page": 30, "page_label": "31", "page_number": 30, "chunk_id": "053bbdd5-468a-528f-bc3b-4cbc82021eef", "chroma:document": "Indeks WIG20TR obliczany jest od 3 grudnia \n2012 roku na podstawie warto\u015bci portfela akcji \n20 najwi\u0119kszych i najbardziej p\u0142ynnych sp\u00f3\u0142ek \nz G\u0142\u00f3wnego Rynku GPW. \nWIG20TR jest indeksem dochodowym co oznacza, \n\u017ce na jego warto\u015b\u0107 sk\u0142adaj\u0105 si\u0119 zar\u00f3wno ceny \nzawartych w nim transakcji, jak i dochody z tytu\u0142u \ndywidend.\nOp\u0142ata za zarz\u0105dzanie 0,5%\nOp\u0142ata subskrypcyjna  2,0%\nOp\u0142ata za wykup 1,0%\nMETODA REPLIKACJI\nINFORMACJE O BENCHMARKU\nMAKSYMALNE OP\u0141ATY\nDO\u015aWIADCZONY ZESP\u00d3\u0141 EKSPERT\u00d3W \nODPOWIEDZIALNY ZA POWODZENIE \nFUNDUSZU:\nZbigniew Kowalczyk\nKazimierz Szpak\nReplikacja \nfizyczna \nmin. 75%\nReplikacja \nsyntetyczna\nmax. 25%\nLicencjonowany Doradca Inwestycyjny,  \nnr licencji: 108, licencjonowany Makler Pa-\npier\u00f3w Warto\u015bciowych, nr licencji: 438.\nZ rynkiem kapita\u0142owym zwi\u0105zany od po-\nnad 24 lat. \nUko\u0144czy\u0142 Moskiewski Instytut Energetycz-\nny (Uniwersytet Techniczny) w Moskwie na \nwydziale Fizyki J\u0105drowej. Licencjonowa-\nny Doradca Inwestycyjny, nr licencji: 173, \nposiada tytu\u0142 CFA (Chartered Financial \nAnalyst). Cz\u0142onek CFA Institute i CFA So-\nciety of Poland.\nZ rynkiem kapita\u0142owym zwi\u0105zany od po-\nnad 18 lat. \nWielkich sukces\u00f3w \nnie osi\u0105ga si\u0119  \nw pojedynk\u0119\ninfoPACK | 31"}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: e5cbfe7a-f46a-5dcf-a66f-ecf0a6b1a711
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Adobe PDF Library 10.0.1", "creator": "Adobe InDesign CS6 (Macintosh)", "creationdate": "2019-01-04T15:22:19+01:00", "moddate": "2019-01-04T15:22:25+01:00", "trapped": "/False", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/BETA-ETFs_infopack.pdf", "total_pages": 32, "page": 31, "page_label": "32", "page_number": 31, "chunk_id": "e5cbfe7a-f46a-5dcf-a66f-ecf0a6b1a711", "chroma:document": "Szczeg\u00f3\u0142owe informacje zwi\u0105zane z uczestnictwem w funduszach, w tym: polityka inwestycyjna, opis czynnik\u00f3w ryzyka, zasady zbywania \ni odkupywania certyfikat\u00f3w inwestycyjnych i prawa uczestnik\u00f3w, umieszczone zosta\u0142y w prospektach emisyjnych funduszy, kt\u00f3re s\u0105 \ndost\u0119pne na stronie internetowej www.agiofunds.pl. Fundusze inwestycyjne nie gwarantuj\u0105 osi\u0105gni\u0119cia celu inwestycyjnego, a inwestycja \nwi\u0105\u017ce si\u0119 z mo\u017cliwo\u015bci\u0105 utraty cz\u0119\u015bci lub ca\u0142o\u015bci \u015brodk\u00f3w. Przed nabyciem certyfikat\u00f3w inwestycyjnych lub innych instrument\u00f3w typu \nETF nale\u017cy zapozna\u0107 si\u0119 ze szczeg\u00f3\u0142owymi informacjami publikowanymi przez emitenta lub podmioty po\u015brednicz\u0105ce. Jakiekolwiek dane \nfinansowe, historyczne stopy zwrotu i symulacje wynik\u00f3w przedstawione w niniejszej informacji nie stanowi\u0105 gwarancji ich osi\u0105gni\u0119cia \nw przysz\u0142o\u015bci. Warto\u015b\u0107 inwestycji i osi\u0105ganego z niej przychodu mo\u017ce ulega\u0107 znacznym wahaniom i nie jest w \u017caden spos\u00f3b gwarantowana. \nInfoPACK jest upowszechniany w celu reklamy i promocji us\u0142ug, w szczeg\u00f3lno\u015bci BETA ETF WIG20TR FIZ, reprezentowanego przez \nAgioFunds TFI S.A. (zezwolenie Komisji Nadzoru Finansowego na prowadzenie dzia\u0142alno\u015bci z dnia 8.4.2009 r., sygn. DFL/4033/24/1/08/09/\nVI/KNF/62-1-1/SP) oraz nie jest ofert\u0105 w rozumieniu art. 66 Kodeksu cywilnego, elementem \u015bwiadczenia us\u0142ug doradztwa inwestycyjnego \nani rekomendacj\u0105 dot. instrument\u00f3w finansowych lub ich emitent\u00f3w."}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: 9202c24f-c532-51f6-99b8-0c6b611c96e8
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creator": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creationdate": "2024-09-17T10:38:24+02:00", "author": "karolina g\u00f3recka", "moddate": "2024-09-17T10:38:24+02:00", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/BETA-Opis_funduszy_ETF_od_Beta_Securities.pdf", "total_pages": 13, "page": 0, "page_label": "1", "page_number": 0, "chunk_id": "9202c24f-c532-51f6-99b8-0c6b611c96e8", "chroma:document": "Prosta strategia \nwyrafinowany fundusz \nINFORMACJA \nREKLAMOWA \n13.09.2024"}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: 5e2963f2-b3e8-5bf5-a308-52941ed79cd9
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creator": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creationdate": "2024-09-17T10:38:24+02:00", "author": "karolina g\u00f3recka", "moddate": "2024-09-17T10:38:24+02:00", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/BETA-Opis_funduszy_ETF_od_Beta_Securities.pdf", "total_pages": 13, "page": 1, "page_label": "2", "page_number": 1, "chunk_id": "5e2963f2-b3e8-5bf5-a308-52941ed79cd9", "chroma:document": "Informacja reklamowa \nBETA ETF \u2013 prosta strategia, wyrafinowany fundusz \nBETA ETF to marka funduszy inwestycyjnych stworzonych przy wsp\u00f3\u0142pracy AgioFunds Towarzystwo \nFunduszy Inwestycyjnych oraz Beta Securities Poland. Na 13 wrze\u015bnia 2024 roku notowanych jest  \n11 funduszy BETA ETF o \u0142\u0105cznych aktywach si\u0119gaj\u0105cych 701 mln z\u0142. Wszystkie fundusze BETA ETF \nmaj\u0105 indeksow\u0105 polityk\u0119 inwestycyjn\u0105 tj. maj\u0105 za zadanie na\u015bladowa\u0107 zachowanie poszczeg\u00f3lnych \nindeks\u00f3w akcji, obligacji oraz indeks\u00f3w pochodnych.  Obecnie w ofercie BETA ETF mo\u017cna wyr\u00f3\u017cni\u0107  \n4 kategorie funduszy BETA ETF.  \nKategoria polskie akcje: \nBETA ETF dostarcza ekspozycj\u0119 na najbardziej znane indeksy akcji polskich tj.: sp\u00f3\u0142ek du\u017cych WIG20, \nsp\u00f3\u0142ek \u015brednich mWIG40 oraz sp\u00f3\u0142ek ma\u0142ych sWIG80. Benchmarkiem dla funduszy BETA ETF s\u0105 \nindeksy dochodowe (TR - Total Return). Polityka inwestycyjna jest realizowana metod\u0105 replikacji \nfizycznej tj. bezpo\u015brednie zakupy akcji w odpo wiednich proporcjach. Wszystkie otrzymywane ze \nsp\u00f3\u0142ek dywidendy przez fundusze BETA ETF s\u0105 reinwestowane w 100% ponownie w sk\u0142ad portfela \nfunduszu. Administratorem indeks\u00f3w jest sp\u00f3\u0142k a GPW Benchmark SA, kt\u00f3ra og\u0142asza okresowe oraz \nnadzwyczajne zmiany w indeksach odniesienia. Zarz\u0105dzajacy BETA ETF d\u0105\u017c\u0105 do  p\u0142ynnego \nodzwierciedlenia wszystkich zmian zachodz\u0105cych w indeksach. W funduszach wdro\u017cony jest r\u00f3wnie\u017c \nprogram po\u017cyczek papier\u00f3w warto\u015bciowych z kt\u00f3rego po\u017cytki powi\u0119kszaj\u0105 aktywa funduszu \npozwalaj\u0105c zarazem jeszcze efektywniej na\u015bladowa\u0107 indeksy odniesienia.  \nBETA ETF \u2013 kategoria akcje polskie \nNazwa funduszu Ticker GPW Metoda \nreplikacji \nOp\u0142ata za \nzarz\u0105dzanie \nCa\u0142kowity \nwska\u017anik \nkoszt\u00f3w \nPoziom \nRyzyka \nAktywa pod \nzarz\u0105dzaniem \nBETA ETF \nWIG20TR ETFBW20TR Replikacja \nfizyczna 0,40% 0,66% 5 106 mln z\u0142 \nBETA ETF \nmWIG40TR ETFBM40TR Replikacja \nfizyczna 0,80% 0,96% 4 249 mln z\u0142 \nBETA ETF \nsWIG80TR ETFBS80TR Replikacja \nfizyczna 0,90% 1,19% 4 81 mln z\u0142 \n \nKategoria polskie obligacje skarbowe: \nBETA ETF dostarcza ekspozycj\u0119 na indeksy TBSP oraz GPWB-BWZ. TBSP to indeks polskich obligacji \nskarbowych sta\u0142okuponowych. Historycznie zawiera\u0142 od 13 do 19 serii obligacji sta\u0142okuponowych. \nSk\u0142ad indeksu uzale\u017cniony jest od potrzeb po\u017cyczkowych Skarbu Pa\u0144stwa natomiast administratorem"}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: 60f045df-8f9c-5a8f-b47e-131c8f0c6819
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creator": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creationdate": "2024-09-17T10:38:24+02:00", "author": "karolina g\u00f3recka", "moddate": "2024-09-17T10:38:24+02:00", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/BETA-Opis_funduszy_ETF_od_Beta_Securities.pdf", "total_pages": 13, "page": 2, "page_label": "3", "page_number": 2, "chunk_id": "60f045df-8f9c-5a8f-b47e-131c8f0c6819", "chroma:document": "Informacja reklamowa \nindeksu jest GPW Benchmark. BETA ETF TBSP realizuje polityk\u0119 inwestycyjn\u0105 metod\u0105 replikacji \nfizycznej tj. bezpo\u015brednie inwestycje w obligacje indeksu TBSP. Wszystkie otrzymywane kupony \nodsetkowe s\u0105 nast\u0119pnie reinwestowane ponownie w sk\u0142ad portfela funduszu.  \nIndeks GPWB-BWZ to indeks polskich obligacji skarbowych zmiennokuponowych. Obecnie sk\u0142ada si\u0119 \non z 8 serii obligacji zmiennokuponowych o r\u00f3\u017cnym terminie zapadalno\u015bci, jednak\u017ce o takim samym \nmechanizmie ustalania kuponu odsetkowego tj.: stawka WIBOR 6M. BETA ETF Obligacji 6M realizuje \npolityk\u0119 inwestycyjn\u0105 metod\u0105 replikacji fizycznej. BETA ETF Obligacji 6M zast\u0105pi\u0142 29 grudnia 2023 \nroku rozwi\u0105zanie BETA ETF WIGtech.  \nBETA ETF \u2013 kategoria polskie obligacje skarbowe \nNazwa funduszu Ticker \nGPW \nMetoda \nreplikacji \nOp\u0142ata za \nzarz\u0105dzanie \nCa\u0142kowity \nwska\u017anik \nkoszt\u00f3w \nPoziom \nRyzyka \nAktywa pod \nzarz\u0105dzaniem \nBETA ETF TBSP ETFBTBSP Replikacja \nfizyczna 0,29% 0,60% 2 69 mln z\u0142 \nBETA ETF \nObligacji 6M ETFBCASH Replikacja \nfizyczna 0,24% 0,64% 2 26 mln z\u0142 \n \nKategoria akcje ameryka\u0144skie PLN-Hedged: \nBETA ETF dostarcza ekspozycj\u0119 na indeksy ameryka\u0144skie S&P500 oraz Nasdaq -100. Benchmarkiem \nfunduszy s\u0105 odmiany Net Total Return tj. indeksy dochodowe skorygowane o podatek od dywidend. \nPolityka inwestycyjna jest realizowana poprzez replikacj\u0119 syntetyczn\u0105, opart\u0105 na kontraktach futures. \nRozwi\u0105zanie to jest optymalne z uwagi na nisk\u0105 baz\u0119 zgromadzonych aktyw\u00f3w uniemo\u017clwiaj\u0105c\u0105 \nefektywn\u0105 replikacj\u0119 fizyczn\u0105. Z uwagi na mechanizm kontrakt\u00f3w futures fundusz posiada regularnie \nwysokie nadwy\u017cki \u015brodk\u00f3w pieni\u0119\u017cnyc h, kt\u00f3re regularnie inwestuje w skarbowe obligacje \nzmiennokuponowe oraz transakcje buy sell back. Zagraniczne rozwi\u0105zania BETA ETF zabezpieczaj\u0105 \nryzyko walutowe towarzysz\u0105ce inwestowaniu w zagraniczne indeksy akcji.  \nBETA ETF \u2013 kategoria akcje ameryka\u0144skie PLN-Hedged \nNazwa funduszu Ticker GPW Metoda \nreplikacji \nOp\u0142ata za \nzarz\u0105dzanie \nCa\u0142kowity \nwska\u017anik \nkoszt\u00f3w \nPoziom \nRyzyka \nAktywa pod \nzarz\u0105dzaniem \nBETA ETF  \nNasdaq-100  \nPLN-Hedged \nETFBNDXPL Replikacja \nsyntetyczna 0,40% 0,80% 5 38 mln z\u0142 \nBETA ETF \n S&P 500 \nPLN-Hedged \nETFBSPXPL Replikacja \nsyntetyczna 0,40% 0,80% 4 26 mln z\u0142"}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: c5753ab6-0f28-56d7-b5aa-d47b94c3927c
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creator": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creationdate": "2024-09-17T10:38:24+02:00", "author": "karolina g\u00f3recka", "moddate": "2024-09-17T10:38:24+02:00", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/BETA-Opis_funduszy_ETF_od_Beta_Securities.pdf", "total_pages": 13, "page": 3, "page_label": "4", "page_number": 3, "chunk_id": "c5753ab6-0f28-56d7-b5aa-d47b94c3927c", "chroma:document": "Informacja reklamowa \nKategoria pochodna \nBETA ETF WIG20lev i BETA ETF WIG20short \nBETA ETF dostarcza ekspozycj\u0119 na indeksy WIG20lev oraz WIG20short. To pochodne indeksy \nwzgl\u0119dem cenowego indeksu WIG20. Indeks WIG20lev ma zadanie zachowywa\u0107 si\u0119 z podw\u00f3jn\u0105 si\u0142\u0105 \nwzgl\u0119dem indeksu WIG20 tj. wzrost 1% indeksu WIG20 oznacza wzrost 2% indeksu W IG20lev. W \nprzypadku indeksu WIG20short zachodzi odwrotne zachowanie wzgl\u0119dem zachowania indeksu \nWIG20 tj. wzrost 1% indeksu WIG20 oznacza spadek o -1% indeksu WIG20short. Bardzo wa\u017cne aby \nzapami\u0119ta\u0107, \u017ce przytoczona zale\u017cno\u015b\u0107 obowi\u0105zuje wy\u0142\u0105cznie w uj\u0119ciu jednego dnia sesyjnego . W \nd\u0142u\u017cszym terminie z uwagi na kapitalizacj\u0119 st\u00f3p zwrotu rzeczywiste rezultaty mog\u0105 przyjmowa\u0107 \nzdecydowanie odmienne wyniki od intuicyjnych. \nPolityka inwestycyjna BETA ETF WIG20lev jest oparta na po\u0142\u0105czeniu replikacji fizycznej (bezpo\u015brednie \ninwestycje w akcje) oraz replikacji syntetycznej (kontrakty futures na WIG20). W przypadku indeksu \nBETA ETF WIG20short stosowana jest wy\u0142\u0105cznie replikacja syntetyczna (kontrakty futures na WIG20). \nBETA ETF Nasdaq-100 3 x Leveraged I BETA ETF Nasdaq-100 2 x Short \nBETA ETF dostarcza ekspozycj\u0119 na indeksy Nasdaq-100 3 x Leveraged oraz Nasdaq-100 2 Short .  \nTo pochodne indeksy wzgl\u0119dem indeksu Nasdaq-100. Indeks Nasdaq-100 3 x Leveraged ma zadanie \nzachowywa\u0107 si\u0119 z potr\u00f3jn\u0105 si\u0142\u0105 wzgl\u0119dem indeksu Nasdaq-100 tj. wzrost 1% indeksu Nasdaq-100 \noznacza wzrost 3% indeksu Nasdaq-100 3 x Leveraged . W przypadku indeksu Nasdaq-100 2 xShort \nzachodzi odwrotne i ze zdwojon\u0105 si\u0142\u0105 zachowanie wzgl\u0119dem zachowania indeksu Nasdaq-100 tj. \nwzrost 1% indeksu Nasdaq-100 oznacza spadek o -2% indeksu Nasdaq-100 2 x Short. Bardzo wa\u017cne \naby zapami\u0119ta\u0107, \u017ce przytoczona zale\u017cno\u015b\u0107 obowi\u0105zuje wy\u0142\u0105cznie w uj\u0119ciu jednego dnia sesyjnego. W \nd\u0142u\u017cszym terminie z uwagi na kapitalizacj\u0119 st\u00f3p zwrotu rzeczywiste rezultaty mog\u0105 przyjmowa\u0107 \nzdecydowanie odmienne wyniki od intuicyjnych. \nPolityka inwestycyjna Nasdaq-100 3 x Leveraged oraz Nasdaq -100 2 x Short jest oparta replikacji \nsyntetycznej (kontrakty futures na Nasdaq-100)."}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: 268b7f97-0bfc-5bbc-bb95-0cacd93b6cf7
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creator": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creationdate": "2024-09-17T10:38:24+02:00", "author": "karolina g\u00f3recka", "moddate": "2024-09-17T10:38:24+02:00", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/BETA-Opis_funduszy_ETF_od_Beta_Securities.pdf", "total_pages": 13, "page": 4, "page_label": "5", "page_number": 4, "chunk_id": "268b7f97-0bfc-5bbc-bb95-0cacd93b6cf7", "chroma:document": "Informacja reklamowa \nBETA ETF \u2013 kategoria pochodna  \nNazwa funduszu Ticker GPW Metoda \nreplikacji \nOp\u0142ata za \nzarz\u0105dzanie \nCa\u0142kowity \nwska\u017anik \nkoszt\u00f3w \nPoziom \nRyzyka \nAktywa pod \nzarz\u0105dzaniem \nBETA ETF  \nWIG20lev ETFBW20LV \nReplikacja \nfizyczna  \ni syntetyczna \n1,00% 1,36% 6 49 mln \nBETA ETF \nWIG20short ETFBW20ST Replikacja \nsyntetyczna 1,00% 1,56% 5 46 mln \nBETA ETF  \nNasdaq-100 \n3 x Leveraged \nETFBNQ3LV Replikacja \nsyntetyczna 1,50% 2,50% 7 5 mln \nBETA ETF  \nNasdaq-100 \n2 x Short \nETFBNQ2ST Replikacja \nsyntetyczna 1,50% 2,50% 6 5 mln \n \nNajcz\u0119stsze pytania i odpowiedzi: \n \nCzy Fundusze BETA ETF s\u0105 bezpieczne?  \nFundusze BETA ETF realizuj\u0105 transparentn\u0105 polityk\u0119 inwestycyjn\u0105 polegaj\u0105c\u0105 na odwzorowaniu \nzachowania poszczeg\u00f3lnych indeks\u00f3w odniesienia. W zwi\u0105zku z tym fundusze BETA ETF transferuj\u0105 \nw pe\u0142ni ryzyko rynkowe (zmienno\u015bci, utraty kapita\u0142u) wynikaj\u0105ce z zachowania poszczeg\u00f3lnych \nindeks\u00f3w odniesienia.  \nFundusze BETA ETF to pojedyncze wystandaryzowane fundusze inwestycyjne o odr\u0119bnych masach \nmaj\u0105tkowych. Sytuacja finansowa funduszy jest niezale\u017cna od sytuacji finansowej AgioFunds TFI, Beta \nSecurities Poland b\u0105d\u017a brokera u kt\u00f3rego Uczestnik posiada certyfi katy inwestycyjne funduszu. \nFundusz podlega \u015bcis\u0142emu rygorowi inwestycyjnemu (indeksowa polityka inwestycyjna), ma obowi\u0105zek \nci\u0105g\u0142ej kreacji i umarzania certyfikat\u00f3w oraz umo\u017cliwia poprzez wprowadzenie do obrotu gie\u0142dowego \nzawarcie transakcji na rynku gie\u0142dowym. Depozytariuszem funduszy jest mBank S.A. \nJakie s\u0105 koszty? \nKa\u017cdy BETA ETF posiada ustalon\u0105 op\u0142at\u0119 za zarz\u0105dzanie, kt\u00f3ra wyra\u017cona jest w stosunku rocznym oraz \nw odpowiedniej dziennej proporcji jest pobierana z aktyw\u00f3w funduszu. Opr\u00f3cz op\u0142aty za zarz\u0105dzane \nfundusz ponosi pozosta\u0142e koszty funkcjonowania np.: op\u0142aty licencyjne za indeksy, koszty ksi\u0119gowo\u015bci. \nKoszty te wraz ze wzrostem aktyw\u00f3w b\u0119d\u0105 mia\u0142y coraz mniejszy wp\u0142yw na wyniki funduszu. Pozosta\u0142e"}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: e3b38c21-86af-50ee-855c-07f5cec17a8f
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creator": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creationdate": "2024-09-17T10:38:24+02:00", "author": "karolina g\u00f3recka", "moddate": "2024-09-17T10:38:24+02:00", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/BETA-Opis_funduszy_ETF_od_Beta_Securities.pdf", "total_pages": 13, "page": 5, "page_label": "6", "page_number": 5, "chunk_id": "e3b38c21-86af-50ee-855c-07f5cec17a8f", "chroma:document": "Informacja reklamowa \nkoszty wraz z op\u0142at\u0105 za zarz\u0105dzanie stanowi\u0105 ca\u0142kowity wska\u017anik koszt\u00f3w. Prowizja maklerska zale\u017cna \njest od domu maklerskiego Uczestnika funduszu.  \nCzy fundusz posiada animatora? \nWszystkie fundusze BETA ETF maj\u0105 podpisan\u0105 umow\u0119 z animatorem funduszu, kt\u00f3ry sk\u0142ada ci\u0105g\u0142e \nzlecenia kupna i sprzeda\u017cy certyfikat\u00f3w. Z uwagi na wbudowany mechanizm kreacji  \ni umarzania p\u0142ynno\u015b\u0107 ETF jest bardzo wysoka i \u015bci\u015ble powi\u0105zana z p\u0142ynno\u015bci\u0105 aktyw\u00f3w bazowych a nie \nobrotem odnotowywanym na ETF . Animator ma mo\u017cliwo\u015b\u0107 z\u0142o\u017cenia bezpo\u015bredniego zapisu do \nFunduszu na nowe certyfikaty, kt\u00f3re zostan\u0105 wykreowane i rozliczone w standardzie D+2. P\u0142ynno\u015bci \nfunduszu ETF nie okre\u015bla si\u0119 na podstawie obrot\u00f3w i liczb y transakcji. To miary popularno\u015bci danego \nrozwi\u0105zania w\u015br\u00f3d Inwestor\u00f3w. Przyk\u0142adowo nieprawdziwym stwierdzeniem jest, \u017ce BETA ETF \nsWIG80TR to fundusz o wi\u0119kszej p\u0142ynno\u015bci ni\u017c BETA ETF S&P500 gdy\u017c obr\u00f3t na tym pierwszym jest \nwyra\u017anie wy\u017cszy ni\u017c na drugim. Wynika to z tego, \u017ce aktywa bazowe tj. 80 ma\u0142ych polskich sp\u00f3\u0142ek s\u0105 \nwyra\u017anie mniej p\u0142ynne ni\u017c 500 najwi\u0119kszych ameryka\u0144skich przedsi\u0119biorstw oraz rynek futures na \nindeks S&P500.  Spread animatora jest \u015bci\u015ble powi\u0105zany z warunkami rynkowymi. Animator funduszu \nwystawia dwa zlecenia kupna oraz dwa zlecenia sprzeda\u017cy, odpowiednio na w\u0105skim (ok. 130-280 tys \nz\u0142) i szerokim spredzie (ok. 203-400 tys. z\u0142). Przyk\u0142adowa szeroko\u015b\u0107 spred\u00f3w we wrze\u015bniu: \n \n \n \n0,00%\n0,20%\n0,40%\n0,60%\n0,80%\n1,00%\n1,20%\nWIG20TR mWIG40TR WIG20short WIG20lev Nasdaq-100 S&P500 Obligacji\n6M\nsWIG80TR TBSP Nasdaq-100\n3xLev\nNasdaq-1oo\n2xShort\nWarto\u015bci spreadu w\u0105skiego i szerokiego animatora na BETA ETF\nSpread w\u0105ski Spread szeroki"}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: 9333e356-ce5c-5957-8059-41c29f165c66
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creator": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creationdate": "2024-09-17T10:38:24+02:00", "author": "karolina g\u00f3recka", "moddate": "2024-09-17T10:38:24+02:00", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/BETA-Opis_funduszy_ETF_od_Beta_Securities.pdf", "total_pages": 13, "page": 6, "page_label": "7", "page_number": 6, "chunk_id": "9333e356-ce5c-5957-8059-41c29f165c66", "chroma:document": "Informacja reklamowa \nJak wygl\u0105da sk\u0142adanie zlece\u0144 na BETA ETF? \n \nZlecenia gie\u0142dowe na BETA ETF sk\u0142ada si\u0119 podobnie jak dla akcji. Ka\u017cdy BETA ETF posiada sw\u00f3j \nunikalny Ticker. Dobr\u0105 praktyk\u0105 sk\u0142adania zlece\u0144 na ETF jest stosowanie zlecenia LIMIT oraz sk\u0142adanie \nzlece\u0144 w ci\u0105gu trwania sesji ci\u0105g\u0142ej . Z uwagi na ograniczone ryzyko wyst\u0105pienia przerwy w ci\u0105g\u0142ym \nkwotowaniu zlece\u0144 animatora funduszu alternatywne zlecenie PKC/PCR mo\u017ce zrealizowa\u0107 si\u0119 ze \nwzgl\u0119dn\u0105 premi\u0105 b\u0105d\u017a dyskontem w odniesieniu do realizacji w przypadku obecno\u015bci animatora. \nZ\u0142o\u017cenie zl ecenia LIMIT, kt\u00f3re b\u0119dzi e zbli\u017cone do kwotowa\u0144 animatora ogranicza ryzyko zakupu  \nz premi\u0105 b\u0105d\u017a sprzeda\u017cy  z dyskontem. Animator funduszu kwotuje znacz\u0105co mniejsz\u0105 kwot\u0119 na \nzamkni\u0119cie notowa\u0144 ni\u017c ma to miejsce w trakcie sesji ci\u0105g\u0142ej, zwi\u0105zane jest to z ograniczonymi \nmo\u017cliwo\u015bci zabezpieczenia pozycji przez animatora. Fundusze BETA ETF notowane s\u0105 w trybie ci\u0105g\u0142ym \nod 9:05 do 16:50. Zamkni\u0119cie nast\u0119puje o godzinie 17:02. \n \n \n \nGdzie znajd\u0119 dodatkowe informacje? \n \nPoni\u017cej zamieszczone zosta\u0142y bezpo\u015brednie odno\u015bniki do kart funduszy i kluczowych informacji dla \nInwestor\u00f3w. Prospekt oraz statuty funduszy znajduj\u0105 si\u0119 na stronie AgioFunds TFI. Informacje  \ni aktualno\u015bci medialne mo\u017cna znale\u017a\u0107 na stronie www.betaetf.pl oraz mediach spo\u0142eczno\u015bciowych \u201eX\u201d \noraz LinkedIn."}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: 66c115e1-9d1d-5476-8069-ea8a8f7599a1
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creator": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creationdate": "2024-09-17T10:38:24+02:00", "author": "karolina g\u00f3recka", "moddate": "2024-09-17T10:38:24+02:00", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/BETA-Opis_funduszy_ETF_od_Beta_Securities.pdf", "total_pages": 13, "page": 7, "page_label": "8", "page_number": 7, "chunk_id": "66c115e1-9d1d-5476-8069-ea8a8f7599a1", "chroma:document": "Informacja reklamowa \n1%\n1%\n1%\n1%\n1%\n1%\n2%\n2%\n3%\n3%\n4%\n5%\n6%\n7%\n8%\n8%\n9%\n10%\n25%\nG\u00f3rnictwo\nPrzemys\u0142 Elektromaszynowy\nRecykling\nChemia\nNowe Technologie\nSieci Handlowe\nDystrubucja Lek\u00f3w\nHandel Hurtowy\nBiotechnologia\nGry\nMedia\nNieruchomo\u015bci\nRynek Kapita\u0142owy\nOdzie\u017c I Kosmetyki\nMotoryzacja\nEnergia\nInformatyka\nRekreacja I Wypoczynek\nBanki\nmWIG40TR\n1%\n1%\n1%\n1%\n1%\n1%\n2%\n2%\n2%\n2%\n3%\n3%\n3%\n3%\n4%\n4%\n4%\n4%\n4%\n6%\n8%\n10%\n15%\n16%\nUbezpieczenia\nDzia\u0142alno\u015b\u0107 Inwestycyjna\nHandel Internetowy\nPaliwa I Gaz\nBanki\nMedia\nHandel Hurtowy\nMotoryzacja\nChemia\nWyposa\u017cenie Domu\nNowe Technologie\nArtyku\u0142y Spo\u017cywcze\nBiotechnologia\nTransport I Logistyka\nSprz\u0119t I Materia\u0142y Medyczne\nHutnictwo\nOdzie\u017c I Kosmetyki\nGry\nProdukcja Lek\u00f3w\nPrzemys\u0142 Elektromaszynowy\nNieruchomo\u015bci\nEnergia\nBudownictwo\nInformatyka\nsWIG80TR\nParametry indeksowe  \n(dywersyfikacja i koncentracja) \n  \n  \n \n \n \n \n \n \n \n \n \n \n \n  \n \n2%\n3%\n3%\n3%\n3%\n4%\n6%\n6%\n6%\n7%\n9%\n12%\n36%\nEnergia\nWierzytelno\u015bci\nHutnictwo\nBudownictwo\nTelekomunikacja\nGry\nOdzie\u017c I Kosmetyki\nSieci Handlowe\nG\u00f3rnictwo\nHandel Internetowy\nUbezpieczenia\nPaliwa I Gaz\nBanki\nWIG20TR\n2%\n2%\n3%\n4%\n6%\n8%\n9%\n10%\n13%\n12%\n31%\n0%\n2%\n1%\n2%\n7%\n5%\n15%\n13%\n0%\n6%\n51%\nNieruchomo\u015bci\nMateria\u0142y\nU\u017cyteczno\u015b\u0107\nEnergia\nDobra podstawowe\nPrzemys\u0142\nKomunikacja\nDobra luksusowe\nFinanse\nOpieka zdrowotna\nTechnologia informacyjna\nS&P 500 & Nasdaq-100\nNasdaq-100 S&P 500"}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: e0126418-bd28-56dc-9b2d-5f1e4af66a9d
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creator": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creationdate": "2024-09-17T10:38:24+02:00", "author": "karolina g\u00f3recka", "moddate": "2024-09-17T10:38:24+02:00", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/BETA-Opis_funduszy_ETF_od_Beta_Securities.pdf", "total_pages": 13, "page": 8, "page_label": "9", "page_number": 8, "chunk_id": "e0126418-bd28-56dc-9b2d-5f1e4af66a9d", "chroma:document": "Informacja reklamowa \nTOP10 WIG20TR mWIG40TR sWIG80TR \n#1 PKOBP 15,92% INGBSK 10,88% PEP 5,05% \n#2 PKNORLEN 12,21% CCC 7,25% ASSECOSEE 4,86% \n#3 PEKAO 9,18% MILLENNIUM 6,87% ASSECOBS 3,80% \n#4 PZU 8,95% BENEFIT 6,82% FERRO 3,01% \n#5 ALLEGRO 7,38% INTERCARS 5,67% MIRBUD 2,69% \n#6 LPP 6,29% ASSECOPOL 5,42% VERCOM 2,68% \n#7 KGHM 6,03% TAURONPE 4,97% NEWAG 2,58% \n#8 SANPL 5,64% XTB 4,57% VOXEL 2,36% \n#9 DINOPL 5,47% HANDLOWY 3,97% ECHO 2,25% \n#10 CDPROJEKT 3,62% BNPPPL 3,50% CLNPHARMA 2,22% \n TOP 10 80,68% TOP 10 59,92% TOP 10 31,51% \n \n \nTOP10 S&P500 Nasdaq-100 \n#1 APPLE INC 7,05% APPLE INC 9,33% \n#2 MICROSOFT CORP 6,75% MICROSOFT CORP 8,40% \n#3 NVIDIA CORP 5,87% NVIDIA CORP 7,30% \n#4 AMAZON COM INC 3,42% AMAZON COM INC 4,83% \n#5 META PLATFORMS INC CLASS A 2,38% BROADCOM INC 4,76% \n#6 ALPHABET INC CLASS A 2,18% META PLATFORMS INC CLASS A 4,71% \n#7 ALPHABET INC CLASS C 1,83% TESLA INC 2,77% \n#8 BERKSHIRE HATHAWAY INC CLASS B 1,72% ALPHABET INC CLASS A 2,71% \n#9 ELI LILLY 1,43% ALPHABET INC CLASS C 2,62% \n#10 BROADCOM INC 1,39% COSTCO WHOLESALE CORP 2,61% \n TOP10 34,02% TOP10 50,04%"}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: 6b656de9-afd2-5cb0-9d36-9c3cfe505ed5
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creator": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creationdate": "2024-09-17T10:38:24+02:00", "author": "karolina g\u00f3recka", "moddate": "2024-09-17T10:38:24+02:00", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/BETA-Opis_funduszy_ETF_od_Beta_Securities.pdf", "total_pages": 13, "page": 9, "page_label": "10", "page_number": 9, "chunk_id": "6b656de9-afd2-5cb0-9d36-9c3cfe505ed5", "chroma:document": "Informacja reklamowa \n \n \n \n \n \n \n \nOK1025\nOK0426\nDS0726\nPS1026\nPS0527DS0727\nWS0428\nPS0728\nWS0429\nPS0729\nDS1029\nDS1030\nDS0432\nDS1033\nDS1034\nTBSP .Index\n4,70%\n3,80%\n4,00%\n4,20%\n4,40%\n4,60%\n4,80%\n5,00%\n5,20%\n5,40%\n5,60%\n5,80%\n0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11\nOkres do wykupu [w latach]\nYTM obligacji indeksu TBSP - 16.09.2024\n3,00%\n3,50%\n4,00%\n4,50%\n5,00%\n5,50%\n6,00%\n0%\n1%\n2%\n3%\n4%\n5%\n6%\n7%\n8%\n9%\n10%\nYTMUdzia\u0142 w indeksie YTM a udzia\u0142 w indeksie\nUdzia\u0142 w indeksie YTM TBSP YTM obligacji"}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: d0eb3806-468c-5001-9472-cc5d08549a31
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creator": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creationdate": "2024-09-17T10:38:24+02:00", "author": "karolina g\u00f3recka", "moddate": "2024-09-17T10:38:24+02:00", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/BETA-Opis_funduszy_ETF_od_Beta_Securities.pdf", "total_pages": 13, "page": 10, "page_label": "11", "page_number": 10, "chunk_id": "d0eb3806-468c-5001-9472-cc5d08549a31", "chroma:document": "Informacja reklamowa \nTBSP.INDEX PORTFEL \nLiczba serii obligacji 17 \nYTM 4,70% \nDuration Maculay'a 3,74 \nZmodyfikowane duration 3,57 \n\u015aredni okres do wykupu  4,19 \n\u015arednie oprocentowanie [%] 3,37% \n \n \nPe\u0142na wersja kalkulatora: https://betasecurities.pl/kalkulator-tbsp-edycja-wrzesniowa"}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: d7223c8b-c1dc-5c25-8cbf-5d7c74af6b29
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creator": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creationdate": "2024-09-17T10:38:24+02:00", "author": "karolina g\u00f3recka", "moddate": "2024-09-17T10:38:24+02:00", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/BETA-Opis_funduszy_ETF_od_Beta_Securities.pdf", "total_pages": 13, "page": 11, "page_label": "12", "page_number": 11, "chunk_id": "d7223c8b-c1dc-5c25-8cbf-5d7c74af6b29", "chroma:document": "Informacja reklamowa \nPrzydatne linki: \nBETA ETF Karta KID \nWIG20TR https://agiofunds.pl/wp-content/uploads/2024/08/BETA-ETF-\nWIG20TR-01.08.2024.pdf \nhttps://agiofunds.pl/wp-content/uploads/2024/08/KID-BETA-ETF-\nWIG20TR-01.08.2024.pdf \nmWIG40TR https://agiofunds.pl/wp-content/uploads/2024/08/BETA-ETF-\nmWIG40TR-01.08.2024.pdf \nhttps://agiofunds.pl/wp-content/uploads/2024/08/KID-BETA-ETF-\nmWIG40TR-01.08.2024.pdf \nWIG20short https://agiofunds.pl/wp-content/uploads/2024/08/BETA-ETF-\nWIG20short-01.08.2024.pdf \nhttps://agiofunds.pl/wp-content/uploads/2024/08/KID-BETA-ETF-\nWIG20short-01.08.2024.pdf \nWIG20lev https://agiofunds.pl/wp-content/uploads/2024/08/BETA-ETF-\nWIG20lev-01.08.2024.pdf \nhttps://agiofunds.pl/wp-content/uploads/2024/08/KID-BETA-ETF-\nWIG20lev-01.08.2024.pdf \nNasdaq-100 NTR https://agiofunds.pl/wp-content/uploads/2024/06/Factsheet-\nBETA-ETF-Nasdaq-100-3xLev-02.09.2024.pdf \nhttps://agiofunds.pl/wp-content/uploads/2024/06/KID-BETA-ETF-\nNasdaq-100-3xLev-020924.pdf \nS&P 500 NTR https://agiofunds.pl/wp-content/uploads/2024/08/BETA-ETF-\nSP500-NTR-01.08.2024.pdf \nhttps://agiofunds.pl/wp-content/uploads/2024/08/KID-BETA-ETF-\nSP500-01.08.2024.pdf \nObligacji 6M https://agiofunds.pl/wp-content/uploads/2024/08/BETA-ETF-\nObligacji-6M-01.08.2024.pdf \nhttps://agiofunds.pl/wp-content/uploads/2024/08/KID-BETA-ETF-\nObligacji-6M-01.08.2024.pdf \nsWIG80TR https://agiofunds.pl/wp-content/uploads/2024/08/BETA-ETF-\nsWIG80TR-01.08.2024.pdf \nhttps://agiofunds.pl/wp-content/uploads/2024/08/KID-BETA-ETF-\nsWIG80TR-01.08.2024.pdf \nTBSP https://agiofunds.pl/wp-content/uploads/2024/08/BETA-ETF-\nTBSP-01.08.2024.pdf \nhttps://agiofunds.pl/wp-content/uploads/2024/08/KID-BETA-ETF-TBSP-\n01.08.2024.pdf \nNasdaq-100 \n3 x Leveraged \nhttps://agiofunds.pl/wp-content/uploads/2024/06/Factsheet-\nBETA-ETF-Nasdaq-100-3xLev-02.09.2024.pdf \nhttps://agiofunds.pl/wp-content/uploads/2024/06/KID-BETA-ETF-\nNasdaq-100-3xLev-020924.pdf \nNasdaq-100  \n2 x Short \nhttps://agiofunds.pl/wp-content/uploads/2024/06/Factsheet-\nBETA-ETF-Nasdaq-100-2xShort-02.09.2024.pdf \nhttps://agiofunds.pl/wp-content/uploads/2024/06/KID-BETA-ETF-\nNasdaq-100-2xShort_020924.pdf \n \n \nZASTRZE\u017bENIE DOTYCZ\u0104CE CHARAKTERU MATERIA\u0141U ORAZ ODPOWIEDZIALNO\u015aCI ZA SPORZ\u0104DZENIE, TRE\u015a\u0106 I JEGO UDOST\u0118PNIENIE  \nJest to informacja reklamowa. Przed podj\u0119ciem ostatecznych decyzji inwestycyjnych nale\u017cy zapozna\u0107 si\u0119 z prospektem  informacyjnym oraz dokumentami zawieraj\u0105cymi kluczowe informacje (KID).  Przedstawione \ninformacje finansowe maj\u0105 charakter historyczny i nie stanowi\u0105 gwarancji osi\u0105gni\u0119cia podobnych st\u00f3p zwrotu w przysz\u0142o\u015bci . Inwestowanie w certyfikaty inwestycyjne Funduszu wi\u0105\u017ce si\u0119 z ryzykiem, a Fundusz nie \ngwarantuje osi\u0105gni\u0119cia przyj\u0119tego celu inwestycyjnego. Uczestnicy Funduszu musz\u0105 si\u0119 liczy\u0107 z ryzykiem u traty cz\u0119\u015bci lub ca\u0142o\u015bci wp\u0142aconych \u015brodk\u00f3w. Indywidualna stopa zwrotu z inwestycji w certyfikaty inwestycyjne \nuzale\u017cniona jest od warto\u015bci certyfikat\u00f3w inwestycyjnych w momencie ich nabycia i zbycia oraz op\u0142at manipulacyjnych lub prowi zji brokerskich i nale\u017cnego podatku od dochod\u00f3w kapita\u0142owych. Warto\u015b\u0107 aktyw\u00f3w netto"}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: 44447ee6-9350-5e3b-ad49-2bfe582efddb
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creator": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creationdate": "2024-09-17T10:38:24+02:00", "author": "karolina g\u00f3recka", "moddate": "2024-09-17T10:38:24+02:00", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/BETA-Opis_funduszy_ETF_od_Beta_Securities.pdf", "total_pages": 13, "page": 11, "page_label": "12", "page_number": 11, "chunk_id": "44447ee6-9350-5e3b-ad49-2bfe582efddb", "chroma:document": "gwarantuje osi\u0105gni\u0119cia przyj\u0119tego celu inwestycyjnego. Uczestnicy Funduszu musz\u0105 si\u0119 liczy\u0107 z ryzykiem u traty cz\u0119\u015bci lub ca\u0142o\u015bci wp\u0142aconych \u015brodk\u00f3w. Indywidualna stopa zwrotu z inwestycji w certyfikaty inwestycyjne \nuzale\u017cniona jest od warto\u015bci certyfikat\u00f3w inwestycyjnych w momencie ich nabycia i zbycia oraz op\u0142at manipulacyjnych lub prowi zji brokerskich i nale\u017cnego podatku od dochod\u00f3w kapita\u0142owych. Warto\u015b\u0107 aktyw\u00f3w netto \nFunduszu cechuje si\u0119 du\u017c\u0105 zmienno\u015bci\u0105 ze wzgl\u0119du na sk\u0142ad portfela inwestycyjnego. Szczeg\u00f3\u0142owe informacje dotycz\u0105ce Funduszu,  w tym opis ryzyka inwestycyjnego, informacje o op\u0142atach oraz koszt ach dzia\u0142alno\u015bci \nFunduszu znajduj\u0105 si\u0119 w Prospekcie Emisyjnym dost\u0119pnym na stronie internetowej www.agiofunds.pl oraz www.bossa.pl. Informacje zawarte w materiale maj\u0105 charakter promocyjny i nie nale\u017cy ich traktowa\u0107 jako \nrekomendacji dotycz\u0105cej inwestycji w okre\u015blone instrumenty finansowe. Dochody z inwestycji w fundusze inwestycyjne dokonywane przez osoby fizyczne podlegaj\u0105 opodatkowaniu podatkiem od dochod\u00f3w kapita\u0142owych. \nNiniejsza informacja nie stanowi us\u0142ugi doradztwa inwestycyjnego i nie jest ofert\u0105 w rozumieniu art. 66 Kodeksu Cywilnego. Organem nadzoruj\u0105cym AgioFunds TFI SA jest Komisja Nadzoru Finansowego. Oferta publiczna \ncertyfikat\u00f3w inwestycyjnych Funduszu ma miejsce wy\u0142\u0105cznie na terenie Rzeczpospolitej Polskiej. Niniejszy materia\u0142 nie zawiera ani nie stanowi oferty nabycia certyfikat\u00f3w inwestycyjnych Funduszu, ani te\u017c zaproszenia do \nz\u0142o\u017cenia oferty nabycia certyfikat\u00f3w inwestycyjnych w Stanach Zjednoczonych Ameryki, Kanadzie lub Japonii, ani w jakiejkolwie k innej jurysdykcji, w kt\u00f3rej taka oferta  lub zaproszenie by\u0142yby sprzeczne z prawem. Nie \nb\u0119dzie prowadzona \u017cadna oferta publiczna certyfikat\u00f3w inwestycyjnych w Stanach Zjednoczonych Ameryki. Niniejszy materia\u0142 nie mo\u017ce by\u0107 rozpowszechniany w Stanach Zjednoczonych Ameryki, Australii, Kanadzie i \nJaponii. Prawa autorskie wynikaj\u0105ce z niniejszego materia\u0142u przys\u0142uguj\u0105 AgioFunds TFI SA."}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: 0257323e-8919-522b-9381-cfcae601e92e
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creator": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creationdate": "2024-09-17T10:38:24+02:00", "author": "karolina g\u00f3recka", "moddate": "2024-09-17T10:38:24+02:00", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/BETA-Opis_funduszy_ETF_od_Beta_Securities.pdf", "total_pages": 13, "page": 12, "page_label": "13", "page_number": 12, "chunk_id": "0257323e-8919-522b-9381-cfcae601e92e", "chroma:document": "Znajdziesz nas tak\u017ce:"}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: 31264cbb-76fd-5287-b5e6-c3dbed2ed04f
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Microsoft\u00ae PowerPoint\u00ae 2019", "creator": "Microsoft\u00ae PowerPoint\u00ae 2019", "creationdate": "2023-10-09T07:35:01+02:00", "title": "Prezentacja programu PowerPoint", "author": "MAKEE. STUDIO KREATYWNE", "subject": "", "keywords": "", "moddate": "2023-10-09T07:35:01+02:00", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/Factsheet-BETA-ETF-WIGtech-29.09.2023.pdf", "total_pages": 3, "page": 0, "page_label": "1", "page_number": 0, "chunk_id": "31264cbb-76fd-5287-b5e6-c3dbed2ed04f", "chroma:document": "Karta Funduszu: \nWIGtech\n29.09.2023\nOd 29 grudnia 2023 roku fundusz b\u0119dzie realizowa\u0142 \nnow\u0105 polityk\u0119 inwestycyjn\u0105. Nowa polityka \ninwestycyjna b\u0119dzie polega\u0142a na na\u015bladowaniu \nzachowania indeksu GPWB Poland Government \nFloating Rate Bond. Szczeg\u00f3\u0142owy wykaz zmian na \nstronie www.agiofunds.pl"}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: 5721a669-a8f1-57d4-b91f-05bbf7bd53cd
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Microsoft\u00ae PowerPoint\u00ae 2019", "creator": "Microsoft\u00ae PowerPoint\u00ae 2019", "creationdate": "2023-10-09T07:35:01+02:00", "title": "Prezentacja programu PowerPoint", "author": "MAKEE. STUDIO KREATYWNE", "subject": "", "keywords": "", "moddate": "2023-10-09T07:35:01+02:00", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/Factsheet-BETA-ETF-WIGtech-29.09.2023.pdf", "total_pages": 3, "page": 1, "page_label": "2", "page_number": 1, "chunk_id": "5721a669-a8f1-57d4-b91f-05bbf7bd53cd", "chroma:document": "1 2 3 4 5 6 7\nNiskie ryzyko,\n potencjalnie niski zysk\nWysokie ryzyko,\npotencjalnie wy\u017cszy zysk\nProfil ryzykaZalety inwestycji w Fundusz\nBETA ETF WIGtech\nSkrojony dla\ninwestor\u00f3w\nzainteresowanych\ninwestowaniem na\npolskim rynku\nakcyjnym z \nekspozycj\u0105 na polskie\nsp\u00f3\u0142ki technologiczne\ni akceptuj\u0105cym\nwy\u017csze ryzyko\ninwestycyjne\nTo odpowied\u017a na\naktualne trendy w \ngospodarce i na\nrynku kapita\u0142owym\nSp\u00f3\u0142ki z sektor\u00f3w\nnowoczesnych\ntechnologii\n(informatyka, \noprogramowania, \nbiotechnologia); \nbez sektora\nfinansowego\ni sp\u00f3\u0142ek skarbu\npa\u0144stwa\nNiski pr\u00f3g wej\u015bcia\n\u2013 dost\u0119pno\u015b\u0107 ju\u017c od \nkilkudziesi\u0119ciu \nPLN\nDost\u0119pny\nna rachunkach\nIKE/IKZE\nWIGtech\nDywersyfikacja\nSektory\nwysokich\nmo\u017cliwo\u015bci\nEfektywno\u015b\u0107 \npodatkowa\nNiskie\nkwoty\nPasywna\nstrategia\nNiska\nop\u0142ata\nRekomendowany\nhoryzont\ninwestycyjny\nwynosi 5 lat\n\u2022 Prezentowany wska\u017anik ryzyka pochodzi z Dokumentu \nZawieraj\u0105cego Kluczowe Informacje. \n\u2022 Wska\u017anik wyznaczany jest w oparciu o historyczn\u0105 \nzmienno\u015b\u0107 Indeksu WIGtechTR. \n\u2022 Pozosta\u0142e ryzyka zwi\u0105zane z inwestowaniem w \nFundusz, kt\u00f3rych nie uwzgl\u0119dnia wska\u017anik, \nprzedstawiane s\u0105 w Kluczowych Informacjach dla \nInwestor\u00f3w oraz Prospektach Funduszy.\nKazimierz Szpak, CFA\nZarz\u0105dzaj\u0105cy \nDawid B\u0105bol\nZarz\u0105dzaj\u0105cy \nMateusz Mucha\nZarz\u0105dzaj\u0105cy \nZesp\u00f3\u0142 Zarz\u0105dzaj\u0105cy Funduszem\nOd 29 grudnia 2023 roku fundusz b\u0119dzie \nrealizowa\u0142 now\u0105 polityk\u0119 inwestycyjn\u0105"}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: 6c7dfb85-5836-55c4-ab3e-c750a32c1d7c
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Microsoft\u00ae PowerPoint\u00ae 2019", "creator": "Microsoft\u00ae PowerPoint\u00ae 2019", "creationdate": "2023-10-09T07:35:01+02:00", "title": "Prezentacja programu PowerPoint", "author": "MAKEE. STUDIO KREATYWNE", "subject": "", "keywords": "", "moddate": "2023-10-09T07:35:01+02:00", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/Factsheet-BETA-ETF-WIGtech-29.09.2023.pdf", "total_pages": 3, "page": 2, "page_label": "3", "page_number": 2, "chunk_id": "6c7dfb85-5836-55c4-ab3e-c750a32c1d7c", "chroma:document": "WIGtech\nPrzedstawione informacje finansowe maj\u0105 charakter historyczny i nie stanowi\u0105 gwarancji osi\u0105gni\u0119cia podobnych st\u00f3p zwrotu w przysz\u0142o\u015bci. Inwestowanie w certyfikaty inwestycyjne Funduszu wi\u0105\u017ce si\u0119 z ryzykiem, a Fundusz nie gwarantuje \nosi\u0105gni\u0119cia przyj\u0119tego celu inwestycyjnego. Uczestnicy Funduszu musz\u0105 si\u0119 liczy\u0107 z ryzykiem utraty cz\u0119\u015bci lub ca\u0142o\u015bci wp\u0142aconych \u015brodk\u00f3w. Indywidualna stopa zwrotu z inwestycji w certyfikaty inwestycyjne uzale\u017cniona jest od warto\u015bci \ncertyfikat\u00f3w inwestycyjnych w momencie ich nabycia i zbycia oraz op\u0142at manipulacyjnych lub prowizji brokerskich i nale\u017cnego podatku od dochod\u00f3w kapita\u0142owych. Warto\u015b\u0107 aktyw\u00f3w netto Funduszu cechuje si\u0119 du\u017c\u0105 zmienno\u015bci\u0105 ze wzgl\u0119du na \nsk\u0142ad portfela inwestycyjnego. Szczeg\u00f3\u0142owe informacje dotycz\u0105ce Funduszu, w tym opis ryzyka inwestycyjnego, informacje o op\u0142atach oraz kosztach dzia\u0142alno\u015bci Funduszu znajduj\u0105 si\u0119 w Prospekcie Emisyjnym dost\u0119pnym na stronie internetowej \nwww.agiofunds.pl oraz www.bossa.pl. Informacje zawarte w materiale maj\u0105 charakter promocyjny i nie nale\u017cy ich traktowa\u0107 jako rekomendacji dotycz\u0105cej inwestycji w okre\u015blone instrumenty finansowe. Dochody z inwestycji w fundusze \ninwestycyjne dokonywane przez osoby fizyczne podlegaj\u0105 opodatkowaniu podatkiem od dochod\u00f3w kapita\u0142owych. Niniejsza informacja nie stanowi us\u0142ugi doradztwa inwestycyjnego i nie jest ofert\u0105 w rozumieniu art. 66 Kodeksu Cywilnego. \nOrganem nadzoruj\u0105cym AgioFunds TFI SA jest Komisja Nadzoru Finansowego. Oferta publiczna certyfikat\u00f3w inwestycyjnych Funduszu ma miejsce wy\u0142\u0105cznie na terenie Rzeczpospolitej Polskiej. Niniejszy materia\u0142 nie zawiera ani nie stanowi \noferty nabycia certyfikat\u00f3w inwestycyjnych Funduszu, ani te\u017c zaproszenia do z\u0142o\u017cenia oferty nabycia certyfikat\u00f3w inwestycyjnych w Stanach Zjednoczonych Ameryki, Kanadzie lub Japonii, ani w jakiejkolwiek innej jurysdykcji, w kt\u00f3rej taka oferta \nlub zaproszenie by\u0142yby sprzeczne z prawem. Nie b\u0119dzie prowadzona \u017cadna oferta publiczna certyfikat\u00f3w inwestycyjnych w Stanach Zjednoczonych Ameryki. Niniejszy materia\u0142 nie mo\u017ce by\u0107 rozpowszechniany w Stanach Zjednoczonych Ameryki, \nAustralii, Kanadzie i Japonii. Prawa autorskie wynikaj\u0105ce z niniejszego materia\u0142u przys\u0142uguj\u0105 AgioFunds TFI SA. \nEfektywno\u015b\u0107 odwzorowania indeksu\n1M 3M 6M YTD 1 rok 2 lata 3 lata\nWIGTECHTR -2,28% -3,42% 2,97% 8,45% 17,64% -15,30% -9,43%\nETFBWTECH -2,36% -4,02% 1,95% 6,61% 15,20% -18,42% -\nR\u00f3\u017cnica odwzorowania -0,08% -0,60% -1,02% -1,84% -2,44% -3,12% -\nTyp funduszu ETF \u2013 portfelowy \nFIZ\nISIN PLBETWT00010 \nKlasa aktyw\u00f3w Akcje\nObszar geograficzny Polska\nBenchmark WIGtechTR\nWaluta funduszu PLN\nTicker GPW ETFBWTECH \nFirma zarz\u0105dzaj\u0105ca AgioFunds TFI SA\nBank-depozytariusz mBank SA\nKoordynator / Animator DM BO\u015a SA\nAktywa pod zarz\u0105dzaniem 7,0 mln z\u0142\nWarto\u015b\u0107 certyfikatu 131,45 z\u0142\nOp\u0142ata za zarz\u0105dzanie 0,80%\nCa\u0142kowity wska\u017anik koszt\u00f3w 1,20%\nORANGEPL 10,84%\nASSECOPOL 10,08%\nCYFRPLSAT 9,03%\nCDPROJEKT 8,72%\nTEXT 8,29%\n11BIT 6,05%\nASSECOSEE 4,49%\nRYVU 3,64%\nSELVITA 3,28%\nHUUUGE-S144 3,24%\nTOP 10 - \nKONCENTRACJA 67,66%\nTop 10 \nkomponent\u00f3w\nCharakterystyka funduszu Alokacja sektorowa\n-30%\n-25%\n-20%\n-15%\n-10%\n-5%\n0%\n5%\n10%\n15%\n20%"}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: 6111139b-0100-53c9-a093-d5ed1af225d3
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Microsoft\u00ae PowerPoint\u00ae 2019", "creator": "Microsoft\u00ae PowerPoint\u00ae 2019", "creationdate": "2023-10-09T07:35:01+02:00", "title": "Prezentacja programu PowerPoint", "author": "MAKEE. STUDIO KREATYWNE", "subject": "", "keywords": "", "moddate": "2023-10-09T07:35:01+02:00", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/Factsheet-BETA-ETF-WIGtech-29.09.2023.pdf", "total_pages": 3, "page": 2, "page_label": "3", "page_number": 2, "chunk_id": "6111139b-0100-53c9-a093-d5ed1af225d3", "chroma:document": "Bank-depozytariusz mBank SA\nKoordynator / Animator DM BO\u015a SA\nAktywa pod zarz\u0105dzaniem 7,0 mln z\u0142\nWarto\u015b\u0107 certyfikatu 131,45 z\u0142\nOp\u0142ata za zarz\u0105dzanie 0,80%\nCa\u0142kowity wska\u017anik koszt\u00f3w 1,20%\nORANGEPL 10,84%\nASSECOPOL 10,08%\nCYFRPLSAT 9,03%\nCDPROJEKT 8,72%\nTEXT 8,29%\n11BIT 6,05%\nASSECOSEE 4,49%\nRYVU 3,64%\nSELVITA 3,28%\nHUUUGE-S144 3,24%\nTOP 10 - \nKONCENTRACJA 67,66%\nTop 10 \nkomponent\u00f3w\nCharakterystyka funduszu Alokacja sektorowa\n-30%\n-25%\n-20%\n-15%\n-10%\n-5%\n0%\n5%\n10%\n15%\n20%\nmaj 21 sie 21 lis 21 lut 22 maj 22 sie 22 lis 22 lut 23 maj 23 sie 23\nETFBWTECH WIGtechTR\n5%\n13%\n20%\n28%\n35%\nNowe Technologie\nBiotechnologia\nTelekomunikacja\nGry\nInformatyka\nOd 29 grudnia 2023 roku fundusz b\u0119dzie \nrealizowa\u0142 now\u0105 polityk\u0119 inwestycyjn\u0105"}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: 6a87f795-f71c-5576-9142-8976450dd2eb
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Microsoft\u00ae PowerPoint\u00ae 2019", "creator": "Microsoft\u00ae PowerPoint\u00ae 2019", "creationdate": "2023-10-05T12:42:55+02:00", "title": "Prezentacja programu PowerPoint", "author": "MAKEE. STUDIO KREATYWNE", "subject": "", "keywords": "", "moddate": "2023-10-05T12:42:55+02:00", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/Factsheet-BETA-ETF-WIG20short-29.09.2023.pdf", "total_pages": 3, "page": 0, "page_label": "1", "page_number": 0, "chunk_id": "6a87f795-f71c-5576-9142-8976450dd2eb", "chroma:document": "Karta Funduszu: \nWIG20short\n29.09.2023"}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: f727858e-7b26-5033-bda6-da6a3e8e2da2
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Microsoft\u00ae PowerPoint\u00ae 2019", "creator": "Microsoft\u00ae PowerPoint\u00ae 2019", "creationdate": "2023-10-05T12:42:55+02:00", "title": "Prezentacja programu PowerPoint", "author": "MAKEE. STUDIO KREATYWNE", "subject": "", "keywords": "", "moddate": "2023-10-05T12:42:55+02:00", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/Factsheet-BETA-ETF-WIG20short-29.09.2023.pdf", "total_pages": 3, "page": 1, "page_label": "2", "page_number": 1, "chunk_id": "f727858e-7b26-5033-bda6-da6a3e8e2da2", "chroma:document": "1 2 3 4 5 6 7\nNiskie ryzyko,\n potencjalnie niski zysk\nWysokie ryzyko,\npotencjalnie wy\u017cszy zysk\nProfil ryzyka\n\u2022 Prezentowany wska\u017anik ryzyka pochodzi z Dokumentu \nZawieraj\u0105cego Kluczowe Informacje. \n\u2022 Wska\u017anik wyznaczany jest w oparciu o historyczn\u0105 \nzmienno\u015b\u0107 Indeksu WIG20short. \n\u2022 Pozosta\u0142e ryzyka zwi\u0105zane z inwestowaniem w \nFundusz, kt\u00f3rych nie uwzgl\u0119dnia wska\u017anik, \nprzedstawiane s\u0105 w Kluczowych Informacjach dla \nInwestor\u00f3w oraz Prospektach Funduszy.\nZalety inwestycji w Fundusz\nBETA ETF WIG20short\nNie wyst\u0119puje tu \ndepozyt \nzabezpieczaj\u0105cy i \nnie ma okres\u00f3w \nwyga\u015bni\u0119cia\nSkrojony dla\ninwestor\u00f3w\noczekuj\u0105cych\nodwr\u00f3conej\nekspozycji na\nnajwi\u0119ksze polskie\nsp\u00f3\u0142ki\ni akceptuj\u0105cych\nznaczne wahania\ninwestycji\nWIG20short to \nodwrotno\u015b\u0107 do \nWIG20 czyli w \njednym dniu \nsesyjnym pod\u0105\u017ca w \nprzeciwnym\nkierunku \u2013 wzrost\nWIG20 o 1% \npowoduje spadek\nWIG20short o 1% \ni odwrotnie\nRekomendowany\nhoryzont\ninwestycyjny\nwynosi 1 dzie\u0144\nNiski pr\u00f3g wej\u015bcia\n- dost\u0119pno\u015b\u0107 ju\u017c od \nkilkuset PLN\nDost\u0119pny\nna rachunkach\nIKE/IKZE\nOdwr\u00f3cony\ncharakter\nP\u0142ynno\u015b\u0107\nEfektywno\u015b\u0107 \npodatkowa\nTransparentno\u015b\u0107\nWIG20short\nKazimierz Szpak, CFA\nZarz\u0105dzaj\u0105cy \nDawid B\u0105bol\nZarz\u0105dzaj\u0105cy \nMateusz Mucha\nZarz\u0105dzaj\u0105cy \nZesp\u00f3\u0142 Zarz\u0105dzaj\u0105cy Funduszem"}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: 67af7975-a54f-549d-a0ac-cbfd88a088f5
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Microsoft\u00ae PowerPoint\u00ae 2019", "creator": "Microsoft\u00ae PowerPoint\u00ae 2019", "creationdate": "2023-10-05T12:42:55+02:00", "title": "Prezentacja programu PowerPoint", "author": "MAKEE. STUDIO KREATYWNE", "subject": "", "keywords": "", "moddate": "2023-10-05T12:42:55+02:00", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/Factsheet-BETA-ETF-WIG20short-29.09.2023.pdf", "total_pages": 3, "page": 2, "page_label": "3", "page_number": 2, "chunk_id": "67af7975-a54f-549d-a0ac-cbfd88a088f5", "chroma:document": "WIG20short\nPrzedstawione informacje finansowe maj\u0105 charakter historyczny i nie stanowi\u0105 gwarancji osi\u0105gni\u0119cia podobnych st\u00f3p zwrotu w przysz\u0142o\u015bci. Inwestowanie w certyfikaty inwestycyjne Funduszu wi\u0105\u017ce si\u0119 z ryzykiem, a Fundusz nie gwarantuje \nosi\u0105gni\u0119cia przyj\u0119tego celu inwestycyjnego. Uczestnicy Funduszu musz\u0105 si\u0119 liczy\u0107 z ryzykiem utraty cz\u0119\u015bci lub ca\u0142o\u015bci wp\u0142aconych \u015brodk\u00f3w. Indywidualna stopa zwrotu z inwestycji w certyfikaty inwestycyjne uzale\u017cniona jest od warto\u015bci \ncertyfikat\u00f3w inwestycyjnych w momencie ich nabycia i zbycia oraz op\u0142at manipulacyjnych lub prowizji brokerskich i nale\u017cnego podatku od dochod\u00f3w kapita\u0142owych. Warto\u015b\u0107 aktyw\u00f3w netto Funduszu cechuje si\u0119 du\u017c\u0105 zmienno\u015bci\u0105 ze wzgl\u0119du na \nsk\u0142ad portfela inwestycyjnego. Szczeg\u00f3\u0142owe informacje dotycz\u0105ce Funduszu, w tym opis ryzyka inwestycyjnego, informacje o op\u0142atach oraz kosztach dzia\u0142alno\u015bci Funduszu znajduj\u0105 si\u0119 w Prospekcie Emisyjnym dost\u0119pnym na stronie internetowej \nwww.agiofunds.pl oraz www.bossa.pl. Informacje zawarte w materiale maj\u0105 charakter promocyjny i nie nale\u017cy ich traktowa\u0107 jako rekomendacji dotycz\u0105cej inwestycji w okre\u015blone instrumenty finansowe. Dochody z inwestycji w fundusze \ninwestycyjne dokonywane przez osoby fizyczne podlegaj\u0105 opodatkowaniu podatkiem od dochod\u00f3w kapita\u0142owych. Niniejsza informacja nie stanowi us\u0142ugi doradztwa inwestycyjnego i nie jest ofert\u0105 w rozumieniu art. 66 Kodeksu Cywilnego. \nOrganem nadzoruj\u0105cym AgioFunds TFI SA jest Komisja Nadzoru Finansowego. Oferta publiczna certyfikat\u00f3w inwestycyjnych Funduszu ma miejsce wy\u0142\u0105cznie na terenie Rzeczpospolitej Polskiej. Niniejszy materia\u0142 nie zawiera ani nie stanowi \noferty nabycia certyfikat\u00f3w inwestycyjnych Funduszu, ani te\u017c zaproszenia do z\u0142o\u017cenia oferty nabycia certyfikat\u00f3w inwestycyjnych w Stanach Zjednoczonych Ameryki, Kanadzie lub Japonii, ani w jakiejkolwiek innej jurysdykcji, w kt\u00f3rej taka oferta \nlub zaproszenie by\u0142yby sprzeczne z prawem. Nie b\u0119dzie prowadzona \u017cadna oferta publiczna certyfikat\u00f3w inwestycyjnych w Stanach Zjednoczonych Ameryki. Niniejszy materia\u0142 nie mo\u017ce by\u0107 rozpowszechniany w Stanach Zjednoczonych Ameryki, \nAustralii, Kanadzie i Japonii. Prawa autorskie wynikaj\u0105ce z niniejszego materia\u0142u przys\u0142uguj\u0105 AgioFunds TFI SA. \nEfektywno\u015b\u0107 odwzorowania indeksu\nCharakterystyka funduszu\nTyp funduszu ETF \u2013 portfelowy FIZ\nISIN PLBETF200011\nKlasa aktyw\u00f3w Akcje \u2013 strategia\nObszar geograficzny Polska\nBenchmark WIG20short\nWaluta funduszu PLN\nTicker GPW ETFBW20ST\nFirma zarz\u0105dzaj\u0105ca AgioFunds TFI SA\nBank-depozytariusz mBank SA\nKoordynator / Animator DM BO\u015a SA\nAktywa pod zarz\u0105dzaniem 34 mln z\u0142\nWarto\u015b\u0107 certyfikatu 336,42 z\u0142\nOp\u0142ata za zarz\u0105dzanie 1,00%\nCa\u0142kowity wska\u017anik koszt\u00f3w ~ 1,79%\nDobre Praktyki Handlu na ETF\nTransakcji\ndokonuj na\nrynku\ngie\u0142dowym\nWybieraj\nzlecenia\nz LIMITEM\nSk\u0142adaj zlecenia\nna sesj\u0119\n\u2013 wolumeny\nna zamkni\u0119ciu\nzazwyczaj nie\ns\u0105 du\u017ce\nWi\u0119cej na\nstronie: \nbetasecurities.pl\n/kompendium\nKorzystaj\nz efektywnych\nkont\nemerytalnych\nIKE b\u0105d\u017a IKZE\nOgraniczaj\nkoszt prowizji\nmaklerskich\n(minimalna\nwielko\u015b\u0107\nprowizji, \npromocje)\n-40%\n-20%\n0%\n20%\n40%\n60%\n80%\nlis 19 lis 21\nETFBW20ST WIG20Short\n1M 3M 6M YTD 1 rok\nWIG20Short 8,16% 10,45% -6,48% 1,08% -16,22%"}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: 405b0201-9eab-5e7e-9efb-74dddd9f75c2
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Microsoft\u00ae PowerPoint\u00ae 2019", "creator": "Microsoft\u00ae PowerPoint\u00ae 2019", "creationdate": "2023-10-05T12:42:55+02:00", "title": "Prezentacja programu PowerPoint", "author": "MAKEE. STUDIO KREATYWNE", "subject": "", "keywords": "", "moddate": "2023-10-05T12:42:55+02:00", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/Factsheet-BETA-ETF-WIG20short-29.09.2023.pdf", "total_pages": 3, "page": 2, "page_label": "3", "page_number": 2, "chunk_id": "405b0201-9eab-5e7e-9efb-74dddd9f75c2", "chroma:document": "Dobre Praktyki Handlu na ETF\nTransakcji\ndokonuj na\nrynku\ngie\u0142dowym\nWybieraj\nzlecenia\nz LIMITEM\nSk\u0142adaj zlecenia\nna sesj\u0119\n\u2013 wolumeny\nna zamkni\u0119ciu\nzazwyczaj nie\ns\u0105 du\u017ce\nWi\u0119cej na\nstronie: \nbetasecurities.pl\n/kompendium\nKorzystaj\nz efektywnych\nkont\nemerytalnych\nIKE b\u0105d\u017a IKZE\nOgraniczaj\nkoszt prowizji\nmaklerskich\n(minimalna\nwielko\u015b\u0107\nprowizji, \npromocje)\n-40%\n-20%\n0%\n20%\n40%\n60%\n80%\nlis 19 lis 21\nETFBW20ST WIG20Short\n1M 3M 6M YTD 1 rok\nWIG20Short 8,16% 10,45% -6,48% 1,08% -16,22%\nETFBW20ST 7,58% 7,35% -9,86% -3,24% -21,68%\nR\u00f3\u017cnica odwzorowania -0,59% -3,10% -3,38% -4,31% -5,45%"}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: c4bc0126-a72c-54f2-8edd-23cc53c20604
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Microsoft\u00ae PowerPoint\u00ae 2019", "creator": "Microsoft\u00ae PowerPoint\u00ae 2019", "creationdate": "2023-10-05T13:29:58+02:00", "title": "Prezentacja programu PowerPoint", "author": "MAKEE. STUDIO KREATYWNE", "subject": "", "keywords": "", "moddate": "2023-10-05T13:29:58+02:00", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/Factsheet-BETA-ETF-WIG20lev-29.09.2023.pdf", "total_pages": 3, "page": 0, "page_label": "1", "page_number": 0, "chunk_id": "c4bc0126-a72c-54f2-8edd-23cc53c20604", "chroma:document": "Karta Funduszu: \nWIG20lev\n29.09.2023"}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: 22156a12-ac5d-5425-9d08-47100b44d2f6
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Microsoft\u00ae PowerPoint\u00ae 2019", "creator": "Microsoft\u00ae PowerPoint\u00ae 2019", "creationdate": "2023-10-05T13:29:58+02:00", "title": "Prezentacja programu PowerPoint", "author": "MAKEE. STUDIO KREATYWNE", "subject": "", "keywords": "", "moddate": "2023-10-05T13:29:58+02:00", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/Factsheet-BETA-ETF-WIG20lev-29.09.2023.pdf", "total_pages": 3, "page": 1, "page_label": "2", "page_number": 1, "chunk_id": "22156a12-ac5d-5425-9d08-47100b44d2f6", "chroma:document": "1 2 3 4 5 6 7\nNiskie ryzyko,\n potencjalnie niski zysk\nWysokie ryzyko,\npotencjalnie wy\u017cszy zysk\nProfil ryzykaZalety inwestycji w Fundusz\nBETA ETF WIG20lev\nSkrojony pod \naktywny handel\ndla inwestor\u00f3w\nakceptuj\u0105cych\nznaczne wahania\ninwestycji\nTo tzw \u201epodw\u00f3jny\nWIG20\u201d, \npod\u0105\u017caj\u0105cy\nzgodnie z \nkierunkiem WIG20\nale z dwukrotnie\nwi\u0119ksz\u0105 si\u0142\u0105\nRekomendowany\nhoryzont\ninwestycyjny\nwynosi 1 dzie\u0144\nNie wyst\u0119puje\ndepozyt\nzabezpieczaj\u0105cy\ni nie ma okres\u00f3w\nwyga\u015bni\u0119cia\nNiski pr\u00f3g wej\u015bcia\n- dost\u0119pno\u015b\u0107 ju\u017c od \nkilkudziesi\u0119ciu PLN\nDost\u0119pny\nna rachunkach\nIKE/IKZE\nD\u017awignia \nfinansowa\nP\u0142ynno\u015b\u0107\nEfektywno\u015b\u0107 \npodatkowa\nTransparentno\u015b\u0107\nKazimierz Szpak, CFA\nZarz\u0105dzaj\u0105cy \nDawid B\u0105bol\nZarz\u0105dzaj\u0105cy \nMateusz Mucha\nZarz\u0105dzaj\u0105cy \nZesp\u00f3\u0142 Zarz\u0105dzaj\u0105cy Funduszem\nWIG20lev\n\u2022 Prezentowany wska\u017anik ryzyka pochodzi z Dokumentu \nZawieraj\u0105cego Kluczowe Informacje. \n\u2022 Wska\u017anik wyznaczany jest w oparciu o historyczn\u0105 \nzmienno\u015b\u0107 Indeksu WIG20lev. \n\u2022 Pozosta\u0142e ryzyka zwi\u0105zane z inwestowaniem w \nFundusz, kt\u00f3rych nie uwzgl\u0119dnia wska\u017anik, \nprzedstawiane s\u0105 w Kluczowych Informacjach dla \nInwestor\u00f3w oraz Prospektach Funduszy."}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: 2d33f73c-1e13-5994-bf99-95638828af46
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Microsoft\u00ae PowerPoint\u00ae 2019", "creator": "Microsoft\u00ae PowerPoint\u00ae 2019", "creationdate": "2023-10-05T13:29:58+02:00", "title": "Prezentacja programu PowerPoint", "author": "MAKEE. STUDIO KREATYWNE", "subject": "", "keywords": "", "moddate": "2023-10-05T13:29:58+02:00", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/Factsheet-BETA-ETF-WIG20lev-29.09.2023.pdf", "total_pages": 3, "page": 2, "page_label": "3", "page_number": 2, "chunk_id": "2d33f73c-1e13-5994-bf99-95638828af46", "chroma:document": "WIG20lev\nTyp funduszu ETF \u2013 portfelowy FIZ\nISIN PLBEW2L00019\nKlasa aktyw\u00f3w Akcje \u2013 strategia\nObszar geograficzny Polska\nBenchmark WIG20lev\nWaluta funduszu PLN\nTicker GPW ETFB20LV\nFirma zarz\u0105dzaj\u0105ca AgioFunds TFI SA\nBank-depozytariusz mBank SA\nKoordynator/Animator DM BO\u015a SA\nAktywa pod zarz\u0105dzaniem: 49 mln z\u0142\nWarto\u015b\u0107 certyfikatu 29,84 z\u0142\nOp\u0142ata za zarz\u0105dzanie 1,00%\nCa\u0142kowity wska\u017anik koszt\u00f3w ~ 1,56%\n-75%\n-50%\n-25%\n0%\n25%\n50%\nlut 20 maj 20 sie 20 lis 20 lut 21 maj 21 sie 21 lis 21 lut 22 maj 22 sie 22 lis 22 lut 23 maj 23 sie 23\nETFBW20LV WIG20lev\n1M 3M 6M YTD 1 rok\nWIG20lev -13,99% -15,86% 19,16% 3,70% 51,30%\nETFBW20L -13,48% -12,52% 23,10% 6,88% 57,72%\nR\u00f3\u017cnica odwzorowania 0,51% 3,34% 3,94% 3,18% 6,42%\nPrzedstawione informacje finansowe maj\u0105 charakter historyczny i nie stanowi\u0105 gwarancji osi\u0105gni\u0119cia podobnych st\u00f3p zwrotu w przysz\u0142o\u015bci. Inwestowanie w certyfikaty inwestycyjne Funduszu wi\u0105\u017ce si\u0119 z ryzykiem, a Fundusz nie gwarantuje \nosi\u0105gni\u0119cia przyj\u0119tego celu inwestycyjnego. Uczestnicy Funduszu musz\u0105 si\u0119 liczy\u0107 z ryzykiem utraty cz\u0119\u015bci lub ca\u0142o\u015bci wp\u0142aconych \u015brodk\u00f3w. Indywidualna stopa zwrotu z inwestycji w certyfikaty inwestycyjne uzale\u017cniona jest od warto\u015bci \ncertyfikat\u00f3w inwestycyjnych w momencie ich nabycia i zbycia oraz op\u0142at manipulacyjnych lub prowizji brokerskich i nale\u017cnego podatku od dochod\u00f3w kapita\u0142owych. Warto\u015b\u0107 aktyw\u00f3w netto Funduszu cechuje si\u0119 du\u017c\u0105 zmienno\u015bci\u0105 ze wzgl\u0119du na \nsk\u0142ad portfela inwestycyjnego. Szczeg\u00f3\u0142owe informacje dotycz\u0105ce Funduszu, w tym opis ryzyka inwestycyjnego, informacje o op\u0142atach oraz kosztach dzia\u0142alno\u015bci Funduszu znajduj\u0105 si\u0119 w Prospekcie Emisyjnym dost\u0119pnym na stronie internetowej \nwww.agiofunds.pl oraz www.bossa.pl. Informacje zawarte w materiale maj\u0105 charakter promocyjny i nie nale\u017cy ich traktowa\u0107 jako rekomendacji dotycz\u0105cej inwestycji w okre\u015blone instrumenty finansowe. Dochody z inwestycji w fundusze \ninwestycyjne dokonywane przez osoby fizyczne podlegaj\u0105 opodatkowaniu podatkiem od dochod\u00f3w kapita\u0142owych. Niniejsza informacja nie stanowi us\u0142ugi doradztwa inwestycyjnego i nie jest ofert\u0105 w rozumieniu art. 66 Kodeksu Cywilnego. \nOrganem nadzoruj\u0105cym AgioFunds TFI SA jest Komisja Nadzoru Finansowego. Oferta publiczna certyfikat\u00f3w inwestycyjnych Funduszu ma miejsce wy\u0142\u0105cznie na terenie Rzeczpospolitej Polskiej. Niniejszy materia\u0142 nie zawiera ani nie stanowi \noferty nabycia certyfikat\u00f3w inwestycyjnych Funduszu, ani te\u017c zaproszenia do z\u0142o\u017cenia oferty nabycia certyfikat\u00f3w inwestycyjnych w Stanach Zjednoczonych Ameryki, Kanadzie lub Japonii, ani w jakiejkolwiek innej jurysdykcji, w kt\u00f3rej taka oferta \nlub zaproszenie by\u0142yby sprzeczne z prawem. Nie b\u0119dzie prowadzona \u017cadna oferta publiczna certyfikat\u00f3w inwestycyjnych w Stanach Zjednoczonych Ameryki. Niniejszy materia\u0142 nie mo\u017ce by\u0107 rozpowszechniany w Stanach Zjednoczonych Ameryki, \nAustralii, Kanadzie i Japonii. Prawa autorskie wynikaj\u0105ce z niniejszego materia\u0142u przys\u0142uguj\u0105 AgioFunds TFI SA. \nEfektywno\u015b\u0107 odwzorowania indeksu\nCharakterystyka funduszu Dobre Praktyki Handlu na ETF\nTransakcji\ndokonuj na\nrynku\ngie\u0142dowym\nWybieraj\nzlecenia\nz LIMITEM\nSk\u0142adaj zlecenia\nna sesj\u0119\n\u2013 wolumeny\nna zamkni\u0119ciu\nzazwyczaj nie\ns\u0105 du\u017ce\nWi\u0119cej na\nstronie: \nbetasecurities.pl"}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: ca562635-59ea-53d6-bdd8-d7b65a7bc009
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Microsoft\u00ae PowerPoint\u00ae 2019", "creator": "Microsoft\u00ae PowerPoint\u00ae 2019", "creationdate": "2023-10-05T13:29:58+02:00", "title": "Prezentacja programu PowerPoint", "author": "MAKEE. STUDIO KREATYWNE", "subject": "", "keywords": "", "moddate": "2023-10-05T13:29:58+02:00", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/Factsheet-BETA-ETF-WIG20lev-29.09.2023.pdf", "total_pages": 3, "page": 2, "page_label": "3", "page_number": 2, "chunk_id": "ca562635-59ea-53d6-bdd8-d7b65a7bc009", "chroma:document": "Australii, Kanadzie i Japonii. Prawa autorskie wynikaj\u0105ce z niniejszego materia\u0142u przys\u0142uguj\u0105 AgioFunds TFI SA. \nEfektywno\u015b\u0107 odwzorowania indeksu\nCharakterystyka funduszu Dobre Praktyki Handlu na ETF\nTransakcji\ndokonuj na\nrynku\ngie\u0142dowym\nWybieraj\nzlecenia\nz LIMITEM\nSk\u0142adaj zlecenia\nna sesj\u0119\n\u2013 wolumeny\nna zamkni\u0119ciu\nzazwyczaj nie\ns\u0105 du\u017ce\nWi\u0119cej na\nstronie: \nbetasecurities.pl\n/kompendium\nKorzystaj\nz efektywnych\nkont\nemerytalnych\nIKE b\u0105d\u017a IKZE\nOgraniczaj\nkoszt prowizji\nmaklerskich\n(minimalna\nwielko\u015b\u0107\nprowizji, \npromocje)"}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: dd2805ab-0b1e-5fd2-b4e4-73fbb3b98f85
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Microsoft\u00ae PowerPoint\u00ae 2019", "creator": "Microsoft\u00ae PowerPoint\u00ae 2019", "creationdate": "2023-10-05T13:32:30+02:00", "title": "Prezentacja programu PowerPoint", "author": "MAKEE. STUDIO KREATYWNE", "subject": "", "keywords": "", "moddate": "2023-10-05T13:32:30+02:00", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/Factsheet-BETA-ETF-TBSP-29.09.2023.pdf", "total_pages": 3, "page": 0, "page_label": "1", "page_number": 0, "chunk_id": "dd2805ab-0b1e-5fd2-b4e4-73fbb3b98f85", "chroma:document": "Karta Funduszu: \nTBSP\n29.09.2023"}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: 02cdb51e-7494-5b39-99fd-34891fd9e4c6
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Microsoft\u00ae PowerPoint\u00ae 2019", "creator": "Microsoft\u00ae PowerPoint\u00ae 2019", "creationdate": "2023-10-05T13:32:30+02:00", "title": "Prezentacja programu PowerPoint", "author": "MAKEE. STUDIO KREATYWNE", "subject": "", "keywords": "", "moddate": "2023-10-05T13:32:30+02:00", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/Factsheet-BETA-ETF-TBSP-29.09.2023.pdf", "total_pages": 3, "page": 1, "page_label": "2", "page_number": 1, "chunk_id": "02cdb51e-7494-5b39-99fd-34891fd9e4c6", "chroma:document": "1 2 3 4 5 6 7\nNiskie ryzyko,\n potencjalnie niski zysk\nWysokie ryzyko,\npotencjalnie wy\u017cszy zysk\nProfil ryzykaZalety inwestycji w Fundusz\nBETA ETF TBSP\nSkrojony dla\ninwestor\u00f3w\nzainteresowanych\ninwestowaniem\nw polskie obligacje\nskarbowe\ni akceptuj\u0105cych\nniskie ryzyko\ninwestycyjne i niskie\nwahania inwestycji\nTo pierwszy\ni jedyny w Polsce\nETF na indeks\nobligacji\nskarbowych\nW sk\u0142ad portfela\nindeksu wchodz\u0105\ndenominowane\nw z\u0142otych obligacje\nzerokuponowe\ni obligacje\no oprocentowaniu\nsta\u0142ym\nNiski pr\u00f3g wej\u015bcia\n- dost\u0119pno\u015b\u0107 ju\u017c od \nkilkuset PLN\nDost\u0119pny\nna rachunkach\nIKE/IKZE\nDywersyfikacja\nPolskie \nobligacje\nskarbowe\nEfektywno\u015b\u0107 \npodatkowa\nNiskie\nkwoty\nTBSP\nPasywna\nstrategia\nNiska\nop\u0142ata\nRekomendowany\nhoryzont\ninwestycyjny\nwynosi 3 lata\n\u2022 Prezentowany wska\u017anik ryzyka pochodzi z Dokumentu \nZawieraj\u0105cego Kluczowe Informacje. \n\u2022 Wska\u017anik wyznaczany jest w oparciu o historyczn\u0105 \nzmienno\u015b\u0107 Indeksu TBSP. \n\u2022 Pozosta\u0142e ryzyka zwi\u0105zane z inwestowaniem w \nFundusz, kt\u00f3rych nie uwzgl\u0119dnia wska\u017anik, \nprzedstawiane s\u0105 w Kluczowych Informacjach dla \nInwestor\u00f3w oraz Prospektach Funduszy.\nKazimierz Szpak, CFA\nZarz\u0105dzaj\u0105cy \nDawid B\u0105bol\nZarz\u0105dzaj\u0105cy \nMateusz Mucha\nZarz\u0105dzaj\u0105cy \nZesp\u00f3\u0142 Zarz\u0105dzaj\u0105cy Funduszem"}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: 1a3fe9b1-54f6-5cbb-b3cd-4e00ecefdd83
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Microsoft\u00ae PowerPoint\u00ae 2019", "creator": "Microsoft\u00ae PowerPoint\u00ae 2019", "creationdate": "2023-10-05T13:32:30+02:00", "title": "Prezentacja programu PowerPoint", "author": "MAKEE. STUDIO KREATYWNE", "subject": "", "keywords": "", "moddate": "2023-10-05T13:32:30+02:00", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/Factsheet-BETA-ETF-TBSP-29.09.2023.pdf", "total_pages": 3, "page": 2, "page_label": "3", "page_number": 2, "chunk_id": "1a3fe9b1-54f6-5cbb-b3cd-4e00ecefdd83", "chroma:document": "TBSP\nPrzedstawione informacje finansowe maj\u0105 charakter historyczny i nie stanowi\u0105 gwarancji osi\u0105gni\u0119cia podobnych st\u00f3p zwrotu w przysz\u0142o\u015bci. Inwestowanie w certyfikaty inwestycyjne Funduszu wi\u0105\u017ce si\u0119 z ryzykiem, a Fundusz nie gwarantuje \nosi\u0105gni\u0119cia przyj\u0119tego celu inwestycyjnego. Uczestnicy Funduszu musz\u0105 si\u0119 liczy\u0107 z ryzykiem utraty cz\u0119\u015bci lub ca\u0142o\u015bci wp\u0142aconych \u015brodk\u00f3w. Indywidualna stopa zwrotu z inwestycji w certyfikaty inwestycyjne uzale\u017cniona jest od warto\u015bci \ncertyfikat\u00f3w inwestycyjnych w momencie ich nabycia i zbycia oraz op\u0142at manipulacyjnych lub prowizji brokerskich i nale\u017cnego podatku od dochod\u00f3w kapita\u0142owych. Warto\u015b\u0107 aktyw\u00f3w netto Funduszu cechuje si\u0119 du\u017c\u0105 zmienno\u015bci\u0105 ze wzgl\u0119du na \nsk\u0142ad portfela inwestycyjnego. Szczeg\u00f3\u0142owe informacje dotycz\u0105ce Funduszu, w tym opis ryzyka inwestycyjnego, informacje o op\u0142atach oraz kosztach dzia\u0142alno\u015bci Funduszu znajduj\u0105 si\u0119 w Prospekcie Emisyjnym dost\u0119pnym na stronie internetowej \nwww.agiofunds.pl oraz www.bossa.pl. Informacje zawarte w materiale maj\u0105 charakter promocyjny i nie nale\u017cy ich traktowa\u0107 jako rekomendacji dotycz\u0105cej inwestycji w okre\u015blone instrumenty finansowe. Dochody z inwestycji w fundusze \ninwestycyjne dokonywane przez osoby fizyczne podlegaj\u0105 opodatkowaniu podatkiem od dochod\u00f3w kapita\u0142owych. Niniejsza informacja nie stanowi us\u0142ugi doradztwa inwestycyjnego i nie jest ofert\u0105 w rozumieniu art. 66 Kodeksu Cywilnego. \nOrganem nadzoruj\u0105cym AgioFunds TFI SA jest Komisja Nadzoru Finansowego. Oferta publiczna certyfikat\u00f3w inwestycyjnych Funduszu ma miejsce wy\u0142\u0105cznie na terenie Rzeczpospolitej Polskiej. Niniejszy materia\u0142 nie zawiera ani nie stanowi \noferty nabycia certyfikat\u00f3w inwestycyjnych Funduszu, ani te\u017c zaproszenia do z\u0142o\u017cenia oferty nabycia certyfikat\u00f3w inwestycyjnych w Stanach Zjednoczonych Ameryki, Kanadzie lub Japonii, ani w jakiejkolwiek innej jurysdykcji, w kt\u00f3rej taka oferta \nlub zaproszenie by\u0142yby sprzeczne z prawem. Nie b\u0119dzie prowadzona \u017cadna oferta publiczna certyfikat\u00f3w inwestycyjnych w Stanach Zjednoczonych Ameryki. Niniejszy materia\u0142 nie mo\u017ce by\u0107 rozpowszechniany w Stanach Zjednoczonych Ameryki, \nAustralii, Kanadzie i Japonii. Prawa autorskie wynikaj\u0105ce z niniejszego materia\u0142u przys\u0142uguj\u0105 AgioFunds TFI SA. \nEfektywno\u015b\u0107 odwzorowania indeksu\nYTM a udzia\u0142 obligacjiCharakterystyka funduszu\n1M 3M 6M 1 rok 2 lata 5 lat 10 lat\nTBSP.Index 1,12% 2,95% 5,42% 12,78% -3,71% 6,44% 29,89%\nETFBTBSP 0,96% 2,60% 4,80% 12,08% - - -\nR\u00f3\u017cnica odwzorowania -0,16% -0,36% -0,62% -0,70% - - -\nTyp funduszu ETF \u2013 portfelowy FIZ\nISIN PLBTBSP00012 \nKlasa aktyw\u00f3w Obligacje skarbowe\nObszar geograficzny Polska\nBenchmark TBSP.Index\nWaluta funduszu PLN\nTicker GPW ETFBTBSP\nKraj siedziby funduszu Polska\nFirma zarz\u0105dzaj\u0105ca AgioFunds TFI SA\nBank-depozytariusz mBank SA\nKoordynator/Animator DM BO\u015a SA\nAktywa pod zarz\u0105dzaniem 49,4 mln z\u0142\nWarto\u015b\u0107 certyfikatu* 198,05 z\u0142\nOp\u0142ata za zarz\u0105dzanie 0,10%\nCa\u0142kowity wska\u017anik koszt\u00f3w 0,50%\n-15%\n-10%\n-5%\n0%\n5%\n10%\nsty 22 kwi 22 lip 22 pa\u017a 22 sty 23 kwi 23 lip 23\nETFBTBSP TBSP\n0%\n2%\n4%\n6%\n8%\n10%\n12%\nPS0424\nOK0724\nPS1024\nPS0425\nDS0725\nOK1025\nDS0726\nPS1026\nPS0527\nDS0727\nWS0428\nPS0728\nWS0429\nDS1029\nDS1030\nDS0432\nDS1033\nUdzia\u0142 YTM TBSP YTM obligacji\nTBSP.INDEX PORTFEL"}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: 75c8801d-85e9-5a08-a9e5-20dd97b7e8e4
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Microsoft\u00ae PowerPoint\u00ae 2019", "creator": "Microsoft\u00ae PowerPoint\u00ae 2019", "creationdate": "2023-10-05T13:32:30+02:00", "title": "Prezentacja programu PowerPoint", "author": "MAKEE. STUDIO KREATYWNE", "subject": "", "keywords": "", "moddate": "2023-10-05T13:32:30+02:00", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/Factsheet-BETA-ETF-TBSP-29.09.2023.pdf", "total_pages": 3, "page": 2, "page_label": "3", "page_number": 2, "chunk_id": "75c8801d-85e9-5a08-a9e5-20dd97b7e8e4", "chroma:document": "Bank-depozytariusz mBank SA\nKoordynator/Animator DM BO\u015a SA\nAktywa pod zarz\u0105dzaniem 49,4 mln z\u0142\nWarto\u015b\u0107 certyfikatu* 198,05 z\u0142\nOp\u0142ata za zarz\u0105dzanie 0,10%\nCa\u0142kowity wska\u017anik koszt\u00f3w 0,50%\n-15%\n-10%\n-5%\n0%\n5%\n10%\nsty 22 kwi 22 lip 22 pa\u017a 22 sty 23 kwi 23 lip 23\nETFBTBSP TBSP\n0%\n2%\n4%\n6%\n8%\n10%\n12%\nPS0424\nOK0724\nPS1024\nPS0425\nDS0725\nOK1025\nDS0726\nPS1026\nPS0527\nDS0727\nWS0428\nPS0728\nWS0429\nDS1029\nDS1030\nDS0432\nDS1033\nUdzia\u0142 YTM TBSP YTM obligacji\nTBSP.INDEX PORTFEL\nLiczba serii obligacji 17\nYTM 5,19%\nDuration Maculay'a 3,59\nOkres do wykupu 3,93\n\u015arednie oprocentowanie [%] 2,85%"}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: f93fdfa7-8ac5-5464-bc65-00574cc1abac
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Microsoft\u00ae PowerPoint\u00ae 2019", "creator": "Microsoft\u00ae PowerPoint\u00ae 2019", "creationdate": "2023-10-05T12:39:49+02:00", "title": "Prezentacja programu PowerPoint", "author": "MAKEE. STUDIO KREATYWNE", "subject": "", "keywords": "", "moddate": "2023-10-05T12:39:49+02:00", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/Factsheet-BETA-ETF-sWIG80TR-29.09.2023.pdf", "total_pages": 3, "page": 0, "page_label": "1", "page_number": 0, "chunk_id": "f93fdfa7-8ac5-5464-bc65-00574cc1abac", "chroma:document": "Karta Funduszu: \nsWIG80TR\n29.09.2023"}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: 7babbc2b-2ade-5ef6-bbe1-749d8aa1e950
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Microsoft\u00ae PowerPoint\u00ae 2019", "creator": "Microsoft\u00ae PowerPoint\u00ae 2019", "creationdate": "2023-10-05T12:39:49+02:00", "title": "Prezentacja programu PowerPoint", "author": "MAKEE. STUDIO KREATYWNE", "subject": "", "keywords": "", "moddate": "2023-10-05T12:39:49+02:00", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/Factsheet-BETA-ETF-sWIG80TR-29.09.2023.pdf", "total_pages": 3, "page": 1, "page_label": "2", "page_number": 1, "chunk_id": "7babbc2b-2ade-5ef6-bbe1-749d8aa1e950", "chroma:document": "1 2 3 4 5 6 7\nNiskie ryzyko,\n potencjalnie niski zysk\nWysokie ryzyko,\npotencjalnie wy\u017cszy zysk\nProfil ryzykaZalety inwestycji w Fundusz\nBETA ETF sWIG80TR\nSkrojony dla\ninwestor\u00f3w\nzainteresowanych\ninwestowaniem na\npolskim rynku\nakcyjnym z \nekspozycj\u0105 na ma\u0142e\npolskie sp\u00f3\u0142ki i\nakceptuj\u0105cym\n\u015brednie ryzyko\ninwestycyjne\nTo portfel akcji 80 \nma\u0142ych sp\u00f3\u0142ek\nnotowanych na\nG\u0142\u00f3wnym Rynku\nGPW\nsWIG80TR jest \nindeksem\ndochodowym; przy\nobliczaniu\nuwzgl\u0119dnione s\u0105\nceny zawartych\ntransakcji oraz\ndochody z tytu\u0142u\ndywidend\nNiski pr\u00f3g wej\u015bcia\n\u2013 dost\u0119pno\u015b\u0107 ju\u017c od \nkilkuset PLN\nDost\u0119pny\nna rachunkach\nIKE/IKZE\nsWIG80TR\nDywersyfikacja\nPolskie \nma\u0142e sp\u00f3\u0142ki \nEfektywno\u015b\u0107 \npodatkowa\nNiskie\nkwoty\nPasywna\nstrategia\nNiska\nop\u0142ata\nRekomendowany\nhoryzont\ninwestycyjny\nwynosi 5 lat\n\u2022 Prezentowany wska\u017anik ryzyka pochodzi z Dokumentu \nZawieraj\u0105cego Kluczowe Informacje. \n\u2022 Wska\u017anik wyznaczany jest w oparciu o historyczn\u0105 \nzmienno\u015b\u0107 Indeksu sWIG80TR. \n\u2022 Pozosta\u0142e ryzyka zwi\u0105zane z inwestowaniem w \nFundusz, kt\u00f3rych nie uwzgl\u0119dnia wska\u017anik, \nprzedstawiane s\u0105 w Kluczowych Informacjach dla \nInwestor\u00f3w oraz Prospektach Funduszy.\nKazimierz Szpak, CFA\nZarz\u0105dzaj\u0105cy \nDawid B\u0105bol\nZarz\u0105dzaj\u0105cy \nMateusz Mucha\nZarz\u0105dzaj\u0105cy \nZesp\u00f3\u0142 Zarz\u0105dzaj\u0105cy Funduszem"}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: d761a687-cbe5-57f0-8887-6b465013bc7a
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Microsoft\u00ae PowerPoint\u00ae 2019", "creator": "Microsoft\u00ae PowerPoint\u00ae 2019", "creationdate": "2023-10-05T12:39:49+02:00", "title": "Prezentacja programu PowerPoint", "author": "MAKEE. STUDIO KREATYWNE", "subject": "", "keywords": "", "moddate": "2023-10-05T12:39:49+02:00", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/Factsheet-BETA-ETF-sWIG80TR-29.09.2023.pdf", "total_pages": 3, "page": 2, "page_label": "3", "page_number": 2, "chunk_id": "d761a687-cbe5-57f0-8887-6b465013bc7a", "chroma:document": "sWIG80TR\nPrzedstawione informacje finansowe maj\u0105 charakter historyczny i nie stanowi\u0105 gwarancji osi\u0105gni\u0119cia podobnych st\u00f3p zwrotu w przysz\u0142o\u015bci. Inwestowanie w certyfikaty inwestycyjne Funduszu wi\u0105\u017ce si\u0119 z ryzykiem, a Fundusz nie gwarantuje \nosi\u0105gni\u0119cia przyj\u0119tego celu inwestycyjnego. Uczestnicy Funduszu musz\u0105 si\u0119 liczy\u0107 z ryzykiem utraty cz\u0119\u015bci lub ca\u0142o\u015bci wp\u0142aconych \u015brodk\u00f3w. Indywidualna stopa zwrotu z inwestycji w certyfikaty inwestycyjne uzale\u017cniona jest od warto\u015bci \ncertyfikat\u00f3w inwestycyjnych w momencie ich nabycia i zbycia oraz op\u0142at manipulacyjnych lub prowizji brokerskich i nale\u017cnego podatku od dochod\u00f3w kapita\u0142owych. Warto\u015b\u0107 aktyw\u00f3w netto Funduszu cechuje si\u0119 du\u017c\u0105 zmienno\u015bci\u0105 ze wzgl\u0119du na \nsk\u0142ad portfela inwestycyjnego. Szczeg\u00f3\u0142owe informacje dotycz\u0105ce Funduszu, w tym opis ryzyka inwestycyjnego, informacje o op\u0142atach oraz kosztach dzia\u0142alno\u015bci Funduszu znajduj\u0105 si\u0119 w Prospekcie Emisyjnym dost\u0119pnym na stronie internetowej \nwww.agiofunds.pl oraz www.bossa.pl. Informacje zawarte w materiale maj\u0105 charakter promocyjny i nie nale\u017cy ich traktowa\u0107 jako rekomendacji dotycz\u0105cej inwestycji w okre\u015blone instrumenty finansowe. Dochody z inwestycji w fundusze \ninwestycyjne dokonywane przez osoby fizyczne podlegaj\u0105 opodatkowaniu podatkiem od dochod\u00f3w kapita\u0142owych. Niniejsza informacja nie stanowi us\u0142ugi doradztwa inwestycyjnego i nie jest ofert\u0105 w rozumieniu art. 66 Kodeksu Cywilnego. \nOrganem nadzoruj\u0105cym AgioFunds TFI SA jest Komisja Nadzoru Finansowego. Oferta publiczna certyfikat\u00f3w inwestycyjnych Funduszu ma miejsce wy\u0142\u0105cznie na terenie Rzeczpospolitej Polskiej. Niniejszy materia\u0142 nie zawiera ani nie stanowi \noferty nabycia certyfikat\u00f3w inwestycyjnych Funduszu, ani te\u017c zaproszenia do z\u0142o\u017cenia oferty nabycia certyfikat\u00f3w inwestycyjnych w Stanach Zjednoczonych Ameryki, Kanadzie lub Japonii, ani w jakiejkolwiek innej jurysdykcji, w kt\u00f3rej taka oferta \nlub zaproszenie by\u0142yby sprzeczne z prawem. Nie b\u0119dzie prowadzona \u017cadna oferta publiczna certyfikat\u00f3w inwestycyjnych w Stanach Zjednoczonych Ameryki. Niniejszy materia\u0142 nie mo\u017ce by\u0107 rozpowszechniany w Stanach Zjednoczonych Ameryki, \nAustralii, Kanadzie i Japonii. Prawa autorskie wynikaj\u0105ce z niniejszego materia\u0142u przys\u0142uguj\u0105 AgioFunds TFI SA. \nEfektywno\u015b\u0107 odwzorowania indeksu\n1M 3M 6M YTD 1 rok 2 lata 5 lat 10 lat\nsWIG80TR -0,80% -2,45% 7,41% 23,13% 34,84% 6,89% 116,90% 111,03%\nETFBS80TR -0,90% -2,65% 6,70% 21,92% 32,53% - - -\nR\u00f3\u017cnica odwzorowania -0,10% -0,20% -0,71% -1,20% -2,30% - - -\nTyp funduszu ETF \u2013 portfelowy FIZ\nISIN PLBSWTR00014\nKlasa aktyw\u00f3w Akcje\nObszar geograficzny Polska\nBenchmark sWIG80TR\nWaluta funduszu PLN\nTicker GPW ETFBSW80TR\nFirma zarz\u0105dzaj\u0105ca AgioFunds TFI SA\nBank-depozytariusz mBank SA\nKoordynator/Animator DM BO\u015a SA\nAktywa pod zarz\u0105dzaniem 38 mln z\u0142\nWarto\u015b\u0107 certyfikatu* 306,27 z\u0142\nOp\u0142ata za zarz\u0105dzanie 0,90%\nCa\u0142kowity wska\u017anik \nkoszt\u00f3w 1,40%\nPEP 4,94%\nASSECOSEE 4,74%\nBNPPPL 4,47%\nABPL 3,23%\nASSECOBS 2,94%\nATAL 2,71%\nECHO 2,35%\nFERRO 2,26%\nVRG 2,19%\nSANOK 2,06%\nTOP 10 - KONCENTRACJA 31,90%\nTop 10 \nkomponent\u00f3w\nCharakterystyka funduszu Alokacja sektorowa\n0%\n1%\n1%\n1%\n1%\n1%\n1%\n2%\n3%\n3%\n3%\n3%\n3%\n3%\n4%\n4%\n4%\n4%\n4%\n5%\n5%\n5%\n5%\n8%\n12%\n13%\nZaopatrzenie Przedsi\u0119biorstw"}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: 018a1c84-aa32-5ea8-977e-7d5220344647
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Microsoft\u00ae PowerPoint\u00ae 2019", "creator": "Microsoft\u00ae PowerPoint\u00ae 2019", "creationdate": "2023-10-05T12:39:49+02:00", "title": "Prezentacja programu PowerPoint", "author": "MAKEE. STUDIO KREATYWNE", "subject": "", "keywords": "", "moddate": "2023-10-05T12:39:49+02:00", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/Factsheet-BETA-ETF-sWIG80TR-29.09.2023.pdf", "total_pages": 3, "page": 2, "page_label": "3", "page_number": 2, "chunk_id": "018a1c84-aa32-5ea8-977e-7d5220344647", "chroma:document": "Koordynator/Animator DM BO\u015a SA\nAktywa pod zarz\u0105dzaniem 38 mln z\u0142\nWarto\u015b\u0107 certyfikatu* 306,27 z\u0142\nOp\u0142ata za zarz\u0105dzanie 0,90%\nCa\u0142kowity wska\u017anik \nkoszt\u00f3w 1,40%\nPEP 4,94%\nASSECOSEE 4,74%\nBNPPPL 4,47%\nABPL 3,23%\nASSECOBS 2,94%\nATAL 2,71%\nECHO 2,35%\nFERRO 2,26%\nVRG 2,19%\nSANOK 2,06%\nTOP 10 - KONCENTRACJA 31,90%\nTop 10 \nkomponent\u00f3w\nCharakterystyka funduszu Alokacja sektorowa\n0%\n1%\n1%\n1%\n1%\n1%\n1%\n2%\n3%\n3%\n3%\n3%\n3%\n3%\n4%\n4%\n4%\n4%\n4%\n5%\n5%\n5%\n5%\n8%\n12%\n13%\nZaopatrzenie Przedsi\u0119biorstw\nDzia\u0142alno\u015b\u0107 Inwestycyjna\nUbezpieczenia\nMedia\nPaliwa I Gaz\nHandel Internetowy\nRekreacja I Wypoczynek\nChemia\nSprz\u0119t I Materia\u0142y Medyczne\nProdukcja Lek\u00f3w\nWyposa\u017cenie Domu\nMotoryzacja\nTransport I Logistyka\nArtyku\u0142y Spo\u017cywcze\nNowe Technologie\nOdzie\u017c I Kosmetyki\nBiotechnologia\nHutnictwo\nGry\nHandel Hurtowy\nNieruchomo\u015bci\nPrzemys\u0142 Elektromaszynowy\nBanki\nEnergia\nBudownictwo\nInformatyka\n-30%\n-25%\n-20%\n-15%\n-10%\n-5%\n0%\n5%\n10%\n15%\n20%\ngru 21 mar 22 cze 22 wrz 22 gru 22 mar 23\nETFBS80TR sWIG80TR"}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: ca824b76-2634-5bc0-972b-f4de5effffe9
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Microsoft\u00ae PowerPoint\u00ae 2019", "creator": "Microsoft\u00ae PowerPoint\u00ae 2019", "creationdate": "2023-10-05T12:39:22+02:00", "title": "Prezentacja programu PowerPoint", "author": "MAKEE. STUDIO KREATYWNE", "subject": "", "keywords": "", "moddate": "2023-10-05T12:39:22+02:00", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/Factsheet-BETA-ETF-SP500-NTR-29.09.2023.pdf", "total_pages": 3, "page": 0, "page_label": "1", "page_number": 0, "chunk_id": "ca824b76-2634-5bc0-972b-f4de5effffe9", "chroma:document": "Karta Funduszu: \nS&P 500 \nPLN-Hedged\n29.09.2023"}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: 1e49a2fe-ca03-53cf-b360-3a258bd47f33
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Microsoft\u00ae PowerPoint\u00ae 2019", "creator": "Microsoft\u00ae PowerPoint\u00ae 2019", "creationdate": "2023-10-05T12:39:22+02:00", "title": "Prezentacja programu PowerPoint", "author": "MAKEE. STUDIO KREATYWNE", "subject": "", "keywords": "", "moddate": "2023-10-05T12:39:22+02:00", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/Factsheet-BETA-ETF-SP500-NTR-29.09.2023.pdf", "total_pages": 3, "page": 1, "page_label": "2", "page_number": 1, "chunk_id": "1e49a2fe-ca03-53cf-b360-3a258bd47f33", "chroma:document": "1 2 3 4 5 6 7\nNiskie ryzyko,\n potencjalnie niski zysk\nWysokie ryzyko,\npotencjalnie wy\u017cszy zysk\nProfil ryzykaZalety inwestycji w Fundusz\nBETA ETF S&P 500 PLN-Hedged\nSkrojony dla\ninwestor\u00f3w\nzainteresowanych\ninwestowaniem na\nameryka\u0144skim rynku\nakcyjnym z \nekspozycj\u0105 na\nglobalne sp\u00f3\u0142ki i\nakceptuj\u0105cym wy\u017csze\nryzyko inwestycyjne\nTo reprezentacja\nponad 83% \nca\u0142kowitej\nkapitalizacji rynku\nakcji w USA\nInwestycja \nz zabezpieczeniem \nwalutowym kursu \nUSD/PLN\nNiski pr\u00f3g wej\u015bcia\n\u2013 dost\u0119pno\u015b\u0107 ju\u017c od \nkilkudziesi\u0119ciu PLN\nDost\u0119pny\nna rachunkach\nIKE/IKZE\nS&P 500 PLN-Hedged\nDywersyfikacja\nGlobalni i \nAmeryka\u0144scy\nliderzy\nEfektywno\u015b\u0107 \npodatkowa\nNiskie\nkwoty\nPasywna\nstrategia\nNiska\nop\u0142ata\nRekomendowany\nhoryzont\ninwestycyjny\nwynosi 5 lat\n\u2022 Prezentowany wska\u017anik ryzyka pochodzi z Dokumentu \nZawieraj\u0105cego Kluczowe Informacje. \n\u2022 Wska\u017anik wyznaczany jest w oparciu o historyczn\u0105 \nzmienno\u015b\u0107 Indeksu S&P 500 Net Total Return. \n\u2022 Pozosta\u0142e ryzyka zwi\u0105zane z inwestowaniem w \nFundusz, kt\u00f3rych nie uwzgl\u0119dnia wska\u017anik, \nprzedstawiane s\u0105 w Kluczowych Informacjach dla \nInwestor\u00f3w oraz Prospektach Funduszy.\nKazimierz Szpak, CFA\nZarz\u0105dzaj\u0105cy \nDawid B\u0105bol\nZarz\u0105dzaj\u0105cy \nMateusz Mucha\nZarz\u0105dzaj\u0105cy \nZesp\u00f3\u0142 Zarz\u0105dzaj\u0105cy Funduszem"}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: 56f631a5-9525-512d-8b6c-31d1d9c88249
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Microsoft\u00ae PowerPoint\u00ae 2019", "creator": "Microsoft\u00ae PowerPoint\u00ae 2019", "creationdate": "2023-10-05T12:39:22+02:00", "title": "Prezentacja programu PowerPoint", "author": "MAKEE. STUDIO KREATYWNE", "subject": "", "keywords": "", "moddate": "2023-10-05T12:39:22+02:00", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/Factsheet-BETA-ETF-SP500-NTR-29.09.2023.pdf", "total_pages": 3, "page": 2, "page_label": "3", "page_number": 2, "chunk_id": "56f631a5-9525-512d-8b6c-31d1d9c88249", "chroma:document": "Przedstawione informacje finansowe maj\u0105 charakter historyczny i nie stanowi\u0105 gwarancji osi\u0105gni\u0119cia podobnych st\u00f3p zwrotu w przysz\u0142o\u015bci. Inwestowanie w certyfikaty inwestycyjne Funduszu wi\u0105\u017ce si\u0119 z ryzykiem, a Fundusz nie gwarantuje \nosi\u0105gni\u0119cia przyj\u0119tego celu inwestycyjnego. Uczestnicy Funduszu musz\u0105 si\u0119 liczy\u0107 z ryzykiem utraty cz\u0119\u015bci lub ca\u0142o\u015bci wp\u0142aconych \u015brodk\u00f3w. Indywidualna stopa zwrotu z inwestycji w certyfikaty inwestycyjne uzale\u017cniona jest od warto\u015bci \ncertyfikat\u00f3w inwestycyjnych w momencie ich nabycia i zbycia oraz op\u0142at manipulacyjnych lub prowizji brokerskich i nale\u017cnego podatku od dochod\u00f3w kapita\u0142owych. Warto\u015b\u0107 aktyw\u00f3w netto Funduszu cechuje si\u0119 du\u017c\u0105 zmienno\u015bci\u0105 ze wzgl\u0119du na \nsk\u0142ad portfela inwestycyjnego. Szczeg\u00f3\u0142owe informacje dotycz\u0105ce Funduszu, w tym opis ryzyka inwestycyjnego, informacje o op\u0142atach oraz kosztach dzia\u0142alno\u015bci Funduszu znajduj\u0105 si\u0119 w Prospekcie Emisyjnym dost\u0119pnym na stronie internetowej \nwww.agiofunds.pl oraz www.bossa.pl. Informacje zawarte w materiale maj\u0105 charakter promocyjny i nie nale\u017cy ich traktowa\u0107 jako rekomendacji dotycz\u0105cej inwestycji w okre\u015blone instrumenty finansowe. Dochody z inwestycji w fundusze \ninwestycyjne dokonywane przez osoby fizyczne podlegaj\u0105 opodatkowaniu podatkiem od dochod\u00f3w kapita\u0142owych. Niniejsza informacja nie stanowi us\u0142ugi doradztwa inwestycyjnego i nie jest ofert\u0105 w rozumieniu art. 66 Kodeksu Cywilnego. \nOrganem nadzoruj\u0105cym AgioFunds TFI SA jest Komisja Nadzoru Finansowego. Oferta publiczna certyfikat\u00f3w inwestycyjnych Funduszu ma miejsce wy\u0142\u0105cznie na terenie Rzeczpospolitej Polskiej. Niniejszy materia\u0142 nie zawiera ani nie stanowi \noferty nabycia certyfikat\u00f3w inwestycyjnych Funduszu, ani te\u017c zaproszenia do z\u0142o\u017cenia oferty nabycia certyfikat\u00f3w inwestycyjnych w Stanach Zjednoczonych Ameryki, Kanadzie lub Japonii, ani w jakiejkolwiek innej jurysdykcji, w kt\u00f3rej taka oferta \nlub zaproszenie by\u0142yby sprzeczne z prawem. Nie b\u0119dzie prowadzona \u017cadna oferta publiczna certyfikat\u00f3w inwestycyjnych w Stanach Zjednoczonych Ameryki. Niniejszy materia\u0142 nie mo\u017ce by\u0107 rozpowszechniany w Stanach Zjednoczonych Ameryki, \nAustralii, Kanadzie i Japonii. Prawa autorskie wynikaj\u0105ce z niniejszego materia\u0142u przys\u0142uguj\u0105 AgioFunds TFI SA. \nEfektywno\u015b\u0107 odwzorowania indeksu\n1M 3M 6M YTD 1 rok 2 lata 5 lat 10 lat\nS&P 500 Net Total Return -3,49% -2,07% 8,24% 12,28% 18,59% -1,60% 55,82% 188,48%\nETFBSPXPL -3,67% -2,43% 7,39% 11,79% 18,09% -2,38% - -\nR\u00f3\u017cnica odwzorowania -0,18% -0,35% -0,84% -0,50% -0,50% -0,78% - -\nTyp funduszu ETF \u2013 portfelowy FIZ\nISIN PLBETFS00017 \nKlasa aktyw\u00f3w Akcje\nObszar geograficzny USA\nBenchmark S&P 500 \nNet Total Return\nWaluta funduszu PLN\nTicker GPW ETFBSPXPL\nFirma zarz\u0105dzaj\u0105ca AgioFunds TFI SA\nBank-depozytariusz mBank SA\nKoordynator/Animator DM BO\u015a SA\nWarto\u015b\u0107 aktyw\u00f3w netto 19,0 mln z\u0142\nWarto\u015b\u0107 certyfikatu* 74,36 z\u0142\nOp\u0142ata za zarz\u0105dzanie 0,40%\nCa\u0142kowity wska\u017anik koszt\u00f3w ~ 0,80%\nAPPLE INC 6,99%\nMICROSOFT CORP 6,48%\nAMAZON.COM INC 3,19%\nNVIDIA CORP 2,93%\nALPHABET INC-CL A 2,16%\nTESLA INC 1,85%\nALPHABET INC-CL C 1,85%\nMETA PLATFORMS  INC \nCLASS A 1,85%\nBERKSHIRE HATHAWAY \nINC CLASS B 1,82%\nEXXON MOBIL CORP 1,34%\nTOP 10 - \nKONCENTRACJA 30,46%\nTop 10 \nkomponent\u00f3w"}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: 14838fcb-7259-5542-aa73-27d5fcd67506
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Microsoft\u00ae PowerPoint\u00ae 2019", "creator": "Microsoft\u00ae PowerPoint\u00ae 2019", "creationdate": "2023-10-05T12:39:22+02:00", "title": "Prezentacja programu PowerPoint", "author": "MAKEE. STUDIO KREATYWNE", "subject": "", "keywords": "", "moddate": "2023-10-05T12:39:22+02:00", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/Factsheet-BETA-ETF-SP500-NTR-29.09.2023.pdf", "total_pages": 3, "page": 2, "page_label": "3", "page_number": 2, "chunk_id": "14838fcb-7259-5542-aa73-27d5fcd67506", "chroma:document": "Bank-depozytariusz mBank SA\nKoordynator/Animator DM BO\u015a SA\nWarto\u015b\u0107 aktyw\u00f3w netto 19,0 mln z\u0142\nWarto\u015b\u0107 certyfikatu* 74,36 z\u0142\nOp\u0142ata za zarz\u0105dzanie 0,40%\nCa\u0142kowity wska\u017anik koszt\u00f3w ~ 0,80%\nAPPLE INC 6,99%\nMICROSOFT CORP 6,48%\nAMAZON.COM INC 3,19%\nNVIDIA CORP 2,93%\nALPHABET INC-CL A 2,16%\nTESLA INC 1,85%\nALPHABET INC-CL C 1,85%\nMETA PLATFORMS  INC \nCLASS A 1,85%\nBERKSHIRE HATHAWAY \nINC CLASS B 1,82%\nEXXON MOBIL CORP 1,34%\nTOP 10 - \nKONCENTRACJA 30,46%\nTop 10 \nkomponent\u00f3w\nCharakterystyka funduszu Alokacja sektorowa\nS&P 500 PLN-Hedged\n-15%\n-10%\n-5%\n0%\n5%\n10%\n15%\n20%\n25%\nmar 21 cze 21 wrz 21 gru 21 mar 22 cze 22 wrz 22 gru 22\nETFBSPXPL S&P500 NTR\n2%\n2%\n2%\n5%\n7%\n8%\n9%\n11%\n13%\n13%\n27%\nNieruchomo\u015bci\nMateria\u0142y\nU\u017cyteczno\u015b\u0107\nEnergia\nDobra podstawowe\nPrzemys\u0142\nKomunikacja\nDobra luksusowe\nFinanse\nOpieka zdrowotna\nTechnologia informacyjna"}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: d9cc38a1-d40f-5e04-9367-9eb3da05af4c
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Microsoft\u00ae PowerPoint\u00ae 2019", "creator": "Microsoft\u00ae PowerPoint\u00ae 2019", "creationdate": "2023-10-05T13:31:40+02:00", "title": "Prezentacja programu PowerPoint", "author": "MAKEE. STUDIO KREATYWNE", "subject": "", "keywords": "", "moddate": "2023-10-05T13:31:40+02:00", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/Factsheet-BETA-ETF-Nasdaq-100-NTR-29.09.2023.pdf", "total_pages": 3, "page": 0, "page_label": "1", "page_number": 0, "chunk_id": "d9cc38a1-d40f-5e04-9367-9eb3da05af4c", "chroma:document": "Karta Funduszu: \nNasdaq-100\nPLN-Hedged\n29.09.2023"}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: 1e6d3798-8b9a-5e26-9920-fd78e38b48bd
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Microsoft\u00ae PowerPoint\u00ae 2019", "creator": "Microsoft\u00ae PowerPoint\u00ae 2019", "creationdate": "2023-10-05T13:31:40+02:00", "title": "Prezentacja programu PowerPoint", "author": "MAKEE. STUDIO KREATYWNE", "subject": "", "keywords": "", "moddate": "2023-10-05T13:31:40+02:00", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/Factsheet-BETA-ETF-Nasdaq-100-NTR-29.09.2023.pdf", "total_pages": 3, "page": 1, "page_label": "2", "page_number": 1, "chunk_id": "1e6d3798-8b9a-5e26-9920-fd78e38b48bd", "chroma:document": "1 2 3 4 5 6 7\nNiskie ryzyko,\n potencjalnie niski zysk\nWysokie ryzyko,\npotencjalnie wy\u017cszy zysk\nProfil ryzykaZalety inwestycji w Fundusz\nBETA ETF Nasdaq-100 PLN-Hedged\nSkrojony dla\ninwestor\u00f3w\nzainteresowanych\ninwestowaniem na\nameryka\u0144skim rynku\nakcyjnym z \nekspozycj\u0105 na\nglobalne sp\u00f3\u0142ki i\nakceptuj\u0105cym wy\u017csze\nryzyko inwestycyjne\nTo 100 \nnajwi\u0119kszych\nniefinansowych\nprzedsi\u0119biorstw\nnotowanych na\nNASDAQ STOCK \nMARKET\nInwestycja \nz zabezpieczeniem \nwalutowym kursu \nUSD/PLN\nNiski pr\u00f3g wej\u015bcia\n\u2013 dost\u0119pno\u015b\u0107 ju\u017c od \nkilkuset PLN\nDost\u0119pny\nna rachunkach\nIKE/IKZE\nNasdaq-100 PLN-Hedged\nDywersyfikacja\nGlobalni liderzy\nEfektywno\u015b\u0107 \npodatkowa\nNiskie\nkwoty\nPasywna\nstrategia\nNiska\nop\u0142ata\nRekomendowany\nhoryzont\ninwestycyjny\nwynosi 5 lat\n\u2022 Prezentowany wska\u017anik ryzyka pochodzi z Dokumentu \nZawieraj\u0105cego Kluczowe Informacje. \n\u2022 Wska\u017anik wyznaczany jest w oparciu o historyczn\u0105 \nzmienno\u015b\u0107 Indeksu Nasdaq-100 National Net Total \nReturn. \n\u2022 Pozosta\u0142e ryzyka zwi\u0105zane z inwestowaniem w \nFundusz, kt\u00f3rych nie uwzgl\u0119dnia wska\u017anik, \nprzedstawiane s\u0105 w Kluczowych Informacjach dla \nInwestor\u00f3w oraz Prospektach Funduszy.\nKazimierz Szpak, CFA\nZarz\u0105dzaj\u0105cy \nDawid B\u0105bol\nZarz\u0105dzaj\u0105cy \nMateusz Mucha\nZarz\u0105dzaj\u0105cy \nZesp\u00f3\u0142 Zarz\u0105dzaj\u0105cy Funduszem"}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: 06069464-e776-5b44-b2ab-b81a170e3720
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Microsoft\u00ae PowerPoint\u00ae 2019", "creator": "Microsoft\u00ae PowerPoint\u00ae 2019", "creationdate": "2023-10-05T13:31:40+02:00", "title": "Prezentacja programu PowerPoint", "author": "MAKEE. STUDIO KREATYWNE", "subject": "", "keywords": "", "moddate": "2023-10-05T13:31:40+02:00", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/Factsheet-BETA-ETF-Nasdaq-100-NTR-29.09.2023.pdf", "total_pages": 3, "page": 2, "page_label": "3", "page_number": 2, "chunk_id": "06069464-e776-5b44-b2ab-b81a170e3720", "chroma:document": "Przedstawione informacje finansowe maj\u0105 charakter historyczny i nie stanowi\u0105 gwarancji osi\u0105gni\u0119cia podobnych st\u00f3p zwrotu w przysz\u0142o\u015bci. Inwestowanie w certyfikaty inwestycyjne Funduszu wi\u0105\u017ce si\u0119 z ryzykiem, a Fundusz nie gwarantuje \nosi\u0105gni\u0119cia przyj\u0119tego celu inwestycyjnego. Uczestnicy Funduszu musz\u0105 si\u0119 liczy\u0107 z ryzykiem utraty cz\u0119\u015bci lub ca\u0142o\u015bci wp\u0142aconych \u015brodk\u00f3w. Indywidualna stopa zwrotu z inwestycji w certyfikaty inwestycyjne uzale\u017cniona jest od warto\u015bci \ncertyfikat\u00f3w inwestycyjnych w momencie ich nabycia i zbycia oraz op\u0142at manipulacyjnych lub prowizji brokerskich i nale\u017cnego podatku od dochod\u00f3w kapita\u0142owych. Warto\u015b\u0107 aktyw\u00f3w netto Funduszu cechuje si\u0119 du\u017c\u0105 zmienno\u015bci\u0105 ze wzgl\u0119du na \nsk\u0142ad portfela inwestycyjnego. Szczeg\u00f3\u0142owe informacje dotycz\u0105ce Funduszu, w tym opis ryzyka inwestycyjnego, informacje o op\u0142atach oraz kosztach dzia\u0142alno\u015bci Funduszu znajduj\u0105 si\u0119 w Prospekcie Emisyjnym dost\u0119pnym na stronie internetowej \nwww.agiofunds.pl oraz www.bossa.pl. Informacje zawarte w materiale maj\u0105 charakter promocyjny i nie nale\u017cy ich traktowa\u0107 jako rekomendacji dotycz\u0105cej inwestycji w okre\u015blone instrumenty finansowe. Dochody z inwestycji w fundusze \ninwestycyjne dokonywane przez osoby fizyczne podlegaj\u0105 opodatkowaniu podatkiem od dochod\u00f3w kapita\u0142owych. Niniejsza informacja nie stanowi us\u0142ugi doradztwa inwestycyjnego i nie jest ofert\u0105 w rozumieniu art. 66 Kodeksu Cywilnego. \nOrganem nadzoruj\u0105cym AgioFunds TFI SA jest Komisja Nadzoru Finansowego. Oferta publiczna certyfikat\u00f3w inwestycyjnych Funduszu ma miejsce wy\u0142\u0105cznie na terenie Rzeczpospolitej Polskiej. Niniejszy materia\u0142 nie zawiera ani nie stanowi \noferty nabycia certyfikat\u00f3w inwestycyjnych Funduszu, ani te\u017c zaproszenia do z\u0142o\u017cenia oferty nabycia certyfikat\u00f3w inwestycyjnych w Stanach Zjednoczonych Ameryki, Kanadzie lub Japonii, ani w jakiejkolwiek innej jurysdykcji, w kt\u00f3rej taka oferta \nlub zaproszenie by\u0142yby sprzeczne z prawem. Nie b\u0119dzie prowadzona \u017cadna oferta publiczna certyfikat\u00f3w inwestycyjnych w Stanach Zjednoczonych Ameryki. Niniejszy materia\u0142 nie mo\u017ce by\u0107 rozpowszechniany w Stanach Zjednoczonych Ameryki, \nAustralii, Kanadzie i Japonii. Prawa autorskie wynikaj\u0105ce z niniejszego materia\u0142u przys\u0142uguj\u0105 AgioFunds TFI SA. \nEfektywno\u015b\u0107 odwzorowania indeksu\n1M 3M 6M YTD 1 rok 2 lata 5 lat 10 lat\nNasdaq-100 Notional\nNet Total Return -3,09% -2,43% 15,94% 33,87% 30,15% -2,99% 97,08% 385,22%\nETFBNDXPL -3,15% -2,83% 14,36% 32,26% 28,80% -4,94% - -\nR\u00f3\u017cnica odwzorowania -0,06% -0,40% -1,59% -1,61% -1,34% -1,95% - -\nTyp funduszu ETF \u2013 portfelowy FIZ\nISIN PLBETFN00018\nKlasa aktyw\u00f3w Akcje\nObszar geograficzny USA\nBenchmark Nasdaq-100 Notional\nNet Total Return\nWaluta funduszu PLN\nTicker GPW ETFBNDXPL\nFirma zarz\u0105dzaj\u0105ca AgioFunds TFI SA\nBank-depozytariusz mBank SA\nKoordynator/Animator DM BO\u015a SA\nAktywa pod zarz\u0105dzaniem 28 mln\nWarto\u015b\u0107 certyfikatu 143  z\u0142\nOp\u0142ata za zarz\u0105dzanie 0,40%\nCa\u0142kowity wska\u017anik \nkoszt\u00f3w 0,80% 0%\n1%\n1%\n1%\n5%\n7%\n7%\n14%\n16%\n48%\nReal Estate\nFinanse\nEnergia\nUtilities\nIndustrials\nConsumer Staples\nOpieka zdrowotna\nProdukty uznaniowe\nPorozumiewanie si\u0119\nTechnologia informacyjna\nAPPLE INC 10,86%\nMICROSOFT CORP 9,47%\nAMAZON.COM INC 5,30%\nNVIDIA CORP 4,28%\nMETA PLATFORMS INC \nCLASS A 3,78%"}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: f45cb3bb-d691-56d6-be37-2587b65c4e66
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Microsoft\u00ae PowerPoint\u00ae 2019", "creator": "Microsoft\u00ae PowerPoint\u00ae 2019", "creationdate": "2023-10-05T13:31:40+02:00", "title": "Prezentacja programu PowerPoint", "author": "MAKEE. STUDIO KREATYWNE", "subject": "", "keywords": "", "moddate": "2023-10-05T13:31:40+02:00", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/Factsheet-BETA-ETF-Nasdaq-100-NTR-29.09.2023.pdf", "total_pages": 3, "page": 2, "page_label": "3", "page_number": 2, "chunk_id": "f45cb3bb-d691-56d6-be37-2587b65c4e66", "chroma:document": "Bank-depozytariusz mBank SA\nKoordynator/Animator DM BO\u015a SA\nAktywa pod zarz\u0105dzaniem 28 mln\nWarto\u015b\u0107 certyfikatu 143  z\u0142\nOp\u0142ata za zarz\u0105dzanie 0,40%\nCa\u0142kowity wska\u017anik \nkoszt\u00f3w 0,80% 0%\n1%\n1%\n1%\n5%\n7%\n7%\n14%\n16%\n48%\nReal Estate\nFinanse\nEnergia\nUtilities\nIndustrials\nConsumer Staples\nOpieka zdrowotna\nProdukty uznaniowe\nPorozumiewanie si\u0119\nTechnologia informacyjna\nAPPLE INC 10,86%\nMICROSOFT CORP 9,47%\nAMAZON.COM INC 5,30%\nNVIDIA CORP 4,28%\nMETA PLATFORMS INC \nCLASS A 3,78%\nALPHABET INC CLASS A 3,16%\nTESSLA INC 3,11%\nALPHABET INC CLASS C 3,11%\nBROADCOM INC 2,95%\nCOSTCO WHOLESALE \nCORP 2,18%\nTOP 10 - \nKONCENTRACJA 48,20%\nTop 10 \nkomponent\u00f3w\nCharakterystyka funduszu Alokacja sektorowa\nNasdaq-100 PLN-Hedged\n-30%\n-20%\n-10%\n0%\n10%\n20%\n30%\nlut 21 sie 21 lut 22 sie 22 lut 23\nBETA ETF Nasdaq-100 NTR"}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: fee39bc6-d52f-5d07-9cae-66d34d02068f
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Microsoft\u00ae PowerPoint\u00ae 2019", "creator": "Microsoft\u00ae PowerPoint\u00ae 2019", "creationdate": "2023-10-05T13:31:03+02:00", "title": "Prezentacja programu PowerPoint", "author": "MAKEE. STUDIO KREATYWNE", "subject": "", "keywords": "", "moddate": "2023-10-05T13:31:03+02:00", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/Factsheet-BETA-ETF-mWIG40TR-29.09.2023.pdf", "total_pages": 3, "page": 0, "page_label": "1", "page_number": 0, "chunk_id": "fee39bc6-d52f-5d07-9cae-66d34d02068f", "chroma:document": "Karta Funduszu: \nmWIG40TR\n29.09.2023"}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: c722df12-e5d8-5e7f-be61-6791b8db7deb
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Microsoft\u00ae PowerPoint\u00ae 2019", "creator": "Microsoft\u00ae PowerPoint\u00ae 2019", "creationdate": "2023-10-05T13:31:03+02:00", "title": "Prezentacja programu PowerPoint", "author": "MAKEE. STUDIO KREATYWNE", "subject": "", "keywords": "", "moddate": "2023-10-05T13:31:03+02:00", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/Factsheet-BETA-ETF-mWIG40TR-29.09.2023.pdf", "total_pages": 3, "page": 1, "page_label": "2", "page_number": 1, "chunk_id": "c722df12-e5d8-5e7f-be61-6791b8db7deb", "chroma:document": "1 2 3 4 5 6 7\nNiskie ryzyko,\n potencjalnie niski zysk\nWysokie ryzyko,\npotencjalnie wy\u017cszy zysk\nProfil ryzykaZalety inwestycji w Fundusz\nBETA ETF mWIG40TR\nSkrojony dla\ninwestor\u00f3w\nzainteresowanych\ninwestowaniem na\npolskim rynku\nakcyjnym z \nekspozycj\u0105 na\n\u015brednie polskie sp\u00f3\u0142ki\ni akceptuj\u0105cym\nwy\u017csze ryzyko\ninwestycyjne\nTo portfel akcji\n40 \u015brednich sp\u00f3\u0142ek\nnotowanych na\nG\u0142\u00f3wnym Rynku\nGPW\nmWIG40TR jest \nindeksem\ndochodowym; przy\nobliczaniu\nuwzgl\u0119dnione s\u0105\nceny zawartych\ntransakcji oraz\ndochody z tytu\u0142u\ndywidend\nNiski pr\u00f3g wej\u015bcia\n\u2013 dost\u0119pno\u015b\u0107 ju\u017c od \nkilkudziesi\u0119ciu PLN\nDost\u0119pny\nna rachunkach\nIKE/IKZE\nmWIG40TR\nDywersyfikacja\n\u015arednie\nPolskie\nsp\u00f3\u0142ki\nEfektywno\u015b\u0107 \npodatkowa\nNiskie\nkwoty\nPasywna\nstrategia\nNiska\nop\u0142ata\nRekomendowany\nhoryzont\ninwestycyjny\nwynosi 5 lat\n\u2022 Prezentowany wska\u017anik ryzyka pochodzi z Dokumentu \nZawieraj\u0105cego Kluczowe Informacje. \n\u2022 Wska\u017anik wyznaczany jest w oparciu o historyczn\u0105 \nzmienno\u015b\u0107 Indeksu mWIG40TR. \n\u2022 Pozosta\u0142e ryzyka zwi\u0105zane z inwestowaniem w \nFundusz, kt\u00f3rych nie uwzgl\u0119dnia wska\u017anik, \nprzedstawiane s\u0105 w Kluczowych Informacjach dla \nInwestor\u00f3w oraz Prospektach Funduszy.\nKazimierz Szpak, CFA\nZarz\u0105dzaj\u0105cy \nDawid B\u0105bol\nZarz\u0105dzaj\u0105cy \nMateusz Mucha\nZarz\u0105dzaj\u0105cy \nZesp\u00f3\u0142 Zarz\u0105dzaj\u0105cy Funduszem"}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: d5a209a5-f61c-5125-b068-3f9a34c2a54e
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Microsoft\u00ae PowerPoint\u00ae 2019", "creator": "Microsoft\u00ae PowerPoint\u00ae 2019", "creationdate": "2023-10-05T13:31:03+02:00", "title": "Prezentacja programu PowerPoint", "author": "MAKEE. STUDIO KREATYWNE", "subject": "", "keywords": "", "moddate": "2023-10-05T13:31:03+02:00", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/Factsheet-BETA-ETF-mWIG40TR-29.09.2023.pdf", "total_pages": 3, "page": 2, "page_label": "3", "page_number": 2, "chunk_id": "d5a209a5-f61c-5125-b068-3f9a34c2a54e", "chroma:document": "mWIG40TR\nPrzedstawione informacje finansowe maj\u0105 charakter historyczny i nie stanowi\u0105 gwarancji osi\u0105gni\u0119cia podobnych st\u00f3p zwrotu w przysz\u0142o\u015bci. Inwestowanie w certyfikaty inwestycyjne Funduszu wi\u0105\u017ce si\u0119 z ryzykiem, a Fundusz nie gwarantuje \nosi\u0105gni\u0119cia przyj\u0119tego celu inwestycyjnego. Uczestnicy Funduszu musz\u0105 si\u0119 liczy\u0107 z ryzykiem utraty cz\u0119\u015bci lub ca\u0142o\u015bci wp\u0142aconych \u015brodk\u00f3w. Indywidualna stopa zwrotu z inwestycji w certyfikaty inwestycyjne uzale\u017cniona jest od warto\u015bci \ncertyfikat\u00f3w inwestycyjnych w momencie ich nabycia i zbycia oraz op\u0142at manipulacyjnych lub prowizji brokerskich i nale\u017cnego podatku od dochod\u00f3w kapita\u0142owych. Warto\u015b\u0107 aktyw\u00f3w netto Funduszu cechuje si\u0119 du\u017c\u0105 zmienno\u015bci\u0105 ze wzgl\u0119du na \nsk\u0142ad portfela inwestycyjnego. Szczeg\u00f3\u0142owe informacje dotycz\u0105ce Funduszu, w tym opis ryzyka inwestycyjnego, informacje o op\u0142atach oraz kosztach dzia\u0142alno\u015bci Funduszu znajduj\u0105 si\u0119 w Prospekcie Emisyjnym dost\u0119pnym na stronie internetowej \nwww.agiofunds.pl oraz www.bossa.pl. Informacje zawarte w materiale maj\u0105 charakter promocyjny i nie nale\u017cy ich traktowa\u0107 jako rekomendacji dotycz\u0105cej inwestycji w okre\u015blone instrumenty finansowe. Dochody z inwestycji w fundusze \ninwestycyjne dokonywane przez osoby fizyczne podlegaj\u0105 opodatkowaniu podatkiem od dochod\u00f3w kapita\u0142owych. Niniejsza informacja nie stanowi us\u0142ugi doradztwa inwestycyjnego i nie jest ofert\u0105 w rozumieniu art. 66 Kodeksu Cywilnego. \nOrganem nadzoruj\u0105cym AgioFunds TFI SA jest Komisja Nadzoru Finansowego. Oferta publiczna certyfikat\u00f3w inwestycyjnych Funduszu ma miejsce wy\u0142\u0105cznie na terenie Rzeczpospolitej Polskiej. Niniejszy materia\u0142 nie zawiera ani nie stanowi \noferty nabycia certyfikat\u00f3w inwestycyjnych Funduszu, ani te\u017c zaproszenia do z\u0142o\u017cenia oferty nabycia certyfikat\u00f3w inwestycyjnych w Stanach Zjednoczonych Ameryki, Kanadzie lub Japonii, ani w jakiejkolwiek innej jurysdykcji, w kt\u00f3rej taka oferta \nlub zaproszenie by\u0142yby sprzeczne z prawem. Nie b\u0119dzie prowadzona \u017cadna oferta publiczna certyfikat\u00f3w inwestycyjnych w Stanach Zjednoczonych Ameryki. Niniejszy materia\u0142 nie mo\u017ce by\u0107 rozpowszechniany w Stanach Zjednoczonych Ameryki, \nAustralii, Kanadzie i Japonii. Prawa autorskie wynikaj\u0105ce z niniejszego materia\u0142u przys\u0142uguj\u0105 AgioFunds TFI SA. \nTop 10 \nkomponent\u00f3w\nCharakterystyka funduszu\nEfektywno\u015b\u0107 odwzorowania indeksu\n1M 3M 6M YTD 1 rok 2 lata 5 lat 10 lat\nmWIG40TR -5,84% 3,21% 13,99% 20,95% 38,79% -0,54% 34,31% 97,20%\nETFBM40TR -5,86% 3,02% 13,70% 20,35% 33,96% -2,44% - -\nR\u00f3\u017cnica odwzorowania -0,02% -0,19% -0,29% -0,60% -0,97% -1,90% - -\nTyp funduszu ETF \u2013 portfelowy \nFIZ\nISIN PLBETF400025\nKlasa aktyw\u00f3w Akcje\nObszar geograficzny Polska\nBenchmark mWIG40TR\nWaluta funduszu PLN\nTicker GPW ETFBM40TR\nFirma zarz\u0105dzaj\u0105ca AgioFunds TFI SA\nBank-depozytariusz mBank SA\nKoordynator/Animator DM BO\u015a SA\nAktywa pod zarz\u0105dzaniem 185 mln z\u0142\nWarto\u015b\u0107 certyfikatu 73,28 z\u0142\nOp\u0142ata za zarz\u0105dzanie 0,80%\nCa\u0142kowity wska\u017anik \nkoszt\u00f3w ~1,03% 0%\n1%\n1%\n1%\n1%\n1%\n2%\n2%\n2%\n2%\n3%\n3%\n3%\n4%\n5%\n5%\n5%\n6%\n8%\n9%\n9%\n19%\n19%\nProdukcja Lek\u00f3w\nDrewno I Papier\nTransport I Logistyka\nZaopatrzenie\u2026\nRecykling\nG\u00f3rnictwo\nHandel Hurtowy\nPrzemys\u0142\u2026\nDystrubucja Lek\u00f3w\nSieci Handlowe\nChemia\nOdzie\u017c I Kosmetyki\nBiotechnologia\nRynek Kapita\u0142owy\nMedia"}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: 82a5cf5c-90e2-5a9f-b64d-974cf7516540
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Microsoft\u00ae PowerPoint\u00ae 2019", "creator": "Microsoft\u00ae PowerPoint\u00ae 2019", "creationdate": "2023-10-05T13:31:03+02:00", "title": "Prezentacja programu PowerPoint", "author": "MAKEE. STUDIO KREATYWNE", "subject": "", "keywords": "", "moddate": "2023-10-05T13:31:03+02:00", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/Factsheet-BETA-ETF-mWIG40TR-29.09.2023.pdf", "total_pages": 3, "page": 2, "page_label": "3", "page_number": 2, "chunk_id": "82a5cf5c-90e2-5a9f-b64d-974cf7516540", "chroma:document": "Bank-depozytariusz mBank SA\nKoordynator/Animator DM BO\u015a SA\nAktywa pod zarz\u0105dzaniem 185 mln z\u0142\nWarto\u015b\u0107 certyfikatu 73,28 z\u0142\nOp\u0142ata za zarz\u0105dzanie 0,80%\nCa\u0142kowity wska\u017anik \nkoszt\u00f3w ~1,03% 0%\n1%\n1%\n1%\n1%\n1%\n2%\n2%\n2%\n2%\n3%\n3%\n3%\n4%\n5%\n5%\n5%\n6%\n8%\n9%\n9%\n19%\n19%\nProdukcja Lek\u00f3w\nDrewno I Papier\nTransport I Logistyka\nZaopatrzenie\u2026\nRecykling\nG\u00f3rnictwo\nHandel Hurtowy\nPrzemys\u0142\u2026\nDystrubucja Lek\u00f3w\nSieci Handlowe\nChemia\nOdzie\u017c I Kosmetyki\nBiotechnologia\nRynek Kapita\u0142owy\nMedia\nInformatyka\nGry\nNieruchomo\u015bci\nRekreacja I Wypoczynek\nBudownictwo\nEnergia\nMotoryzacja\nBanki\nINGBSK 9,29%\nBUDIMEX 8,83%\nINTERCARS 8,45%\nTAURONPE 5,92%\nBENEFIT 5,50%\nMILENNIUM 5,40%\nHANDLOWY 4,15%\nTEXT 3,50%\nDEVELIA 3,13%\nWIRTUALNA 2,91%\nTOP 10 \u2013 \nKONCENTRACJA 57,07%\nAlokacja sektorowa\n-30%\n-10%\n10%\n30%\n50%\nsie 19 lis 19 lut 20 maj 20 sie 20 lis 20 lut 21 maj 21 sie 21 lis 21 lut 22 maj 22 sie 22 lis 22 lut 23 maj 23 sie 23\nETFBM40TR mWIG40TR"}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: b3754b07-a853-555c-8588-788c777ef68c
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Microsoft\u00ae PowerPoint\u00ae 2019", "creator": "Microsoft\u00ae PowerPoint\u00ae 2019", "creationdate": "2023-10-05T12:43:22+02:00", "title": "Prezentacja programu PowerPoint", "author": "MAKEE. STUDIO KREATYWNE", "subject": "", "keywords": "", "moddate": "2023-10-05T12:43:22+02:00", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/Factsheet-BETA-ETF-WIG20TR-29.09.2023.pdf", "total_pages": 3, "page": 0, "page_label": "1", "page_number": 0, "chunk_id": "b3754b07-a853-555c-8588-788c777ef68c", "chroma:document": "Karta Funduszu: \nWIG20TR\n29.09.2023"}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: 52d77610-4f93-5293-a70d-c477d5bd8ca8
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Microsoft\u00ae PowerPoint\u00ae 2019", "creator": "Microsoft\u00ae PowerPoint\u00ae 2019", "creationdate": "2023-10-05T12:43:22+02:00", "title": "Prezentacja programu PowerPoint", "author": "MAKEE. STUDIO KREATYWNE", "subject": "", "keywords": "", "moddate": "2023-10-05T12:43:22+02:00", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/Factsheet-BETA-ETF-WIG20TR-29.09.2023.pdf", "total_pages": 3, "page": 1, "page_label": "2", "page_number": 1, "chunk_id": "52d77610-4f93-5293-a70d-c477d5bd8ca8", "chroma:document": "1 2 3 4 5 6 7\nNiskie ryzyko,\n potencjalnie niski zysk\nWysokie ryzyko,\npotencjalnie wy\u017cszy zysk\nProfil ryzykaZalety inwestycji w Fundusz\nBETA ETF WIG20TR\nSkrojony dla\ninwestor\u00f3w\nzainteresowanych\ninwestowaniem na\npolskim rynku\nakcyjnym\nz ekspozycj\u0105 na\nnajwi\u0119ksze polskie\nsp\u00f3\u0142ki i akceptuj\u0105cym\nwy\u017csze ryzyko\ninwestycyjne\nTo portfel akcji 20 \nnajwi\u0119kszych\ni najbardziej\np\u0142ynnych sp\u00f3\u0142ek\nz G\u0142\u00f3wnego Rynku\nGPW\nWIG20TR jest \nindeksem\ndochodowym; przy\nobliczaniu\nuwzgl\u0119dnione s\u0105\nceny zawartych\ntransakcji oraz\ndochodu z tytu\u0142u\ndywidend\nNiski pr\u00f3g wej\u015bcia\n\u2013 dost\u0119pno\u015b\u0107 ju\u017c od \nkilkudziesi\u0119ciu PLN\nDost\u0119pny\nna rachunkach\nIKE/IKZE\nWIG20TR\nDywersyfikacja\nPolskie \nbluechipy\nEfektywno\u015b\u0107 \npodatkowa\nNiskie\nkwoty\nPasywna\nstrategia\nNiska\nop\u0142ata\nRekomendowany\nhoryzont\ninwestycyjny\nwynosi 5 lat\n\u2022 Prezentowany wska\u017anik ryzyka pochodzi z Dokumentu \nZawieraj\u0105cego Kluczowe Informacje. \n\u2022 Wska\u017anik wyznaczany jest w oparciu o historyczn\u0105 \nzmienno\u015b\u0107 Indeksu WIG20TR. \n\u2022 Pozosta\u0142e ryzyka zwi\u0105zane z inwestowaniem w \nFundusz, kt\u00f3rych nie uwzgl\u0119dnia wska\u017anik, \nprzedstawiane s\u0105 w Kluczowych Informacjach dla \nInwestor\u00f3w oraz Prospektach Funduszy.\nKazimierz Szpak, CFA\nZarz\u0105dzaj\u0105cy \nDawid B\u0105bol\nZarz\u0105dzaj\u0105cy \nMateusz Mucha\nZarz\u0105dzaj\u0105cy \nZesp\u00f3\u0142 Zarz\u0105dzaj\u0105cy Funduszem"}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: bff0a183-f827-58f6-991b-f2ab80428d26
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Microsoft\u00ae PowerPoint\u00ae 2019", "creator": "Microsoft\u00ae PowerPoint\u00ae 2019", "creationdate": "2023-10-05T12:43:22+02:00", "title": "Prezentacja programu PowerPoint", "author": "MAKEE. STUDIO KREATYWNE", "subject": "", "keywords": "", "moddate": "2023-10-05T12:43:22+02:00", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/Factsheet-BETA-ETF-WIG20TR-29.09.2023.pdf", "total_pages": 3, "page": 2, "page_label": "3", "page_number": 2, "chunk_id": "bff0a183-f827-58f6-991b-f2ab80428d26", "chroma:document": "WIG20TR\nPrzedstawione informacje finansowe maj\u0105 charakter historyczny i nie stanowi\u0105 gwarancji osi\u0105gni\u0119cia podobnych st\u00f3p zwrotu w przysz\u0142o\u015bci. Inwestowanie w certyfikaty inwestycyjne Funduszu wi\u0105\u017ce si\u0119 z ryzykiem, a Fundusz nie gwarantuje \nosi\u0105gni\u0119cia przyj\u0119tego celu inwestycyjnego. Uczestnicy Funduszu musz\u0105 si\u0119 liczy\u0107 z ryzykiem utraty cz\u0119\u015bci lub ca\u0142o\u015bci wp\u0142aconych \u015brodk\u00f3w. Indywidualna stopa zwrotu z inwestycji w certyfikaty inwestycyjne uzale\u017cniona jest od warto\u015bci \ncertyfikat\u00f3w inwestycyjnych w momencie ich nabycia i zbycia oraz op\u0142at manipulacyjnych lub prowizji brokerskich i nale\u017cnego podatku od dochod\u00f3w kapita\u0142owych. Warto\u015b\u0107 aktyw\u00f3w netto Funduszu cechuje si\u0119 du\u017c\u0105 zmienno\u015bci\u0105 ze wzgl\u0119du na \nsk\u0142ad portfela inwestycyjnego. Szczeg\u00f3\u0142owe informacje dotycz\u0105ce Funduszu, w tym opis ryzyka inwestycyjnego, informacje o op\u0142atach oraz kosztach dzia\u0142alno\u015bci Funduszu znajduj\u0105 si\u0119 w Prospekcie Emisyjnym dost\u0119pnym na stronie internetowej \nwww.agiofunds.pl oraz www.bossa.pl. Informacje zawarte w materiale maj\u0105 charakter promocyjny i nie nale\u017cy ich traktowa\u0107 jako rekomendacji dotycz\u0105cej inwestycji w okre\u015blone instrumenty finansowe. Dochody z inwestycji w fundusze \ninwestycyjne dokonywane przez osoby fizyczne podlegaj\u0105 opodatkowaniu podatkiem od dochod\u00f3w kapita\u0142owych. Niniejsza informacja nie stanowi us\u0142ugi doradztwa inwestycyjnego i nie jest ofert\u0105 w rozumieniu art. 66 Kodeksu Cywilnego. \nOrganem nadzoruj\u0105cym AgioFunds TFI SA jest Komisja Nadzoru Finansowego. Oferta publiczna certyfikat\u00f3w inwestycyjnych Funduszu ma miejsce wy\u0142\u0105cznie na terenie Rzeczpospolitej Polskiej. Niniejszy materia\u0142 nie zawiera ani nie stanowi \noferty nabycia certyfikat\u00f3w inwestycyjnych Funduszu, ani te\u017c zaproszenia do z\u0142o\u017cenia oferty nabycia certyfikat\u00f3w inwestycyjnych w Stanach Zjednoczonych Ameryki, Kanadzie lub Japonii, ani w jakiejkolwiek innej jurysdykcji, w kt\u00f3rej taka oferta \nlub zaproszenie by\u0142yby sprzeczne z prawem. Nie b\u0119dzie prowadzona \u017cadna oferta publiczna certyfikat\u00f3w inwestycyjnych w Stanach Zjednoczonych Ameryki. Niniejszy materia\u0142 nie mo\u017ce by\u0107 rozpowszechniany w Stanach Zjednoczonych Ameryki, \nAustralii, Kanadzie i Japonii. Prawa autorskie wynikaj\u0105ce z niniejszego materia\u0142u przys\u0142uguj\u0105 AgioFunds TFI SA. \nCharakterystyka funduszu\nEfektywno\u015b\u0107 odwzorowania indeksu\n1M 3M 6M YTD 1 rok 2 lata 5 lat 10 lat\nWIG20TR -6,26% -4,48% 15,43% 9,13% 34,93% -11,86% -7,41% 2,96%\nETFBW20TR -6,29% -4,66% 15,01% 8,55% 33,96% -13,15% - -\nR\u00f3\u017cnica odwzorowania -0,03% -0,17% -0,42% -0,57% -0,97% -1,29% - -\nTyp funduszu ETF \u2013 portfelowy FIZ\nISIN PLBTETF00015\nKlasa aktyw\u00f3w Akcje\nObszar geograficzny Polska\nBenchmark WIG20TR\nWaluta funduszu PLN\nTicker GPW ETFBW20TR\nFirma zarz\u0105dzaj\u0105ca AgioFunds TFI SA\nBank-depozytariusz mBank SA\nKoordynator / Animator DM BO\u015a SA\nAktywa pod zarz\u0105dzaniem 102 mln\nWarto\u015b\u0107 certyfikatu 34,40 z\u0142\nOp\u0142ata za zarz\u0105dzanie 0,40%\nCa\u0142kowity wska\u017anik koszt\u00f3w ~ 0,75%\nPKNORLEN 14,69%\nPKOBP 12,64%\nPZU 10,03%\nPEKAO 7,50%\nDINOPL 7,22%\nKGHM 6,59%\nALLEGRO 5,53%\nLPP 5,81%\nSANPL 5,05%\nCDPROJEKT 3,74%\nTOP 10 \u2013 \nKONCENTRACJA 79,82%2%\n3%\n3%\n3%\n3%\n4%\n6%\n7%\n8%\n9%\n10%\n15%\n29%\nInformatyka\nHutnictwo\nEnergia\nWierzytelno\u015bci\nTelekomunikacja\nGry\nOdzie\u017c I Kosmetyki\nHandel Internetowy\nG\u00f3rnictwo"}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: 608bef71-44db-5f98-803b-60f79c5fc726
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Microsoft\u00ae PowerPoint\u00ae 2019", "creator": "Microsoft\u00ae PowerPoint\u00ae 2019", "creationdate": "2023-10-05T12:43:22+02:00", "title": "Prezentacja programu PowerPoint", "author": "MAKEE. STUDIO KREATYWNE", "subject": "", "keywords": "", "moddate": "2023-10-05T12:43:22+02:00", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/Factsheet-BETA-ETF-WIG20TR-29.09.2023.pdf", "total_pages": 3, "page": 2, "page_label": "3", "page_number": 2, "chunk_id": "608bef71-44db-5f98-803b-60f79c5fc726", "chroma:document": "Bank-depozytariusz mBank SA\nKoordynator / Animator DM BO\u015a SA\nAktywa pod zarz\u0105dzaniem 102 mln\nWarto\u015b\u0107 certyfikatu 34,40 z\u0142\nOp\u0142ata za zarz\u0105dzanie 0,40%\nCa\u0142kowity wska\u017anik koszt\u00f3w ~ 0,75%\nPKNORLEN 14,69%\nPKOBP 12,64%\nPZU 10,03%\nPEKAO 7,50%\nDINOPL 7,22%\nKGHM 6,59%\nALLEGRO 5,53%\nLPP 5,81%\nSANPL 5,05%\nCDPROJEKT 3,74%\nTOP 10 \u2013 \nKONCENTRACJA 79,82%2%\n3%\n3%\n3%\n3%\n4%\n6%\n7%\n8%\n9%\n10%\n15%\n29%\nInformatyka\nHutnictwo\nEnergia\nWierzytelno\u015bci\nTelekomunikacja\nGry\nOdzie\u017c I Kosmetyki\nHandel Internetowy\nG\u00f3rnictwo\nSieci Handlowe\nUbezpieczenia\nPaliwa I Gaz\nBanki\nTop 10 \nkomponent\u00f3w\nAlokacja sektorowa\n-50%\n-40%\n-30%\n-20%\n-10%\n0%\n10%\n20%\ngru 18mar 19cze 19wrz 19gru 19mar 20cze 20wrz 20gru 20mar 21cze 21wrz 21gru 21mar 22cze 22wrz 22gru 22mar 23cze 23wrz 23\nETFBW20TR WIG20TR"}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: b43a716c-9a8c-5fe6-9293-7630666f6bdd
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creator": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creationdate": "2023-09-29T19:09:26+02:00", "author": "Magdalena Krupi\u0144ska", "moddate": "2023-09-29T19:09:26+02:00", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/KID-BETA-ETF-WIG20short-29.09.2023.pdf", "total_pages": 3, "page": 0, "page_label": "1", "page_number": 0, "chunk_id": "b43a716c-9a8c-5fe6-9293-7630666f6bdd", "chroma:document": "DOKUMENT ZAWIERAJ\u0104CY KLUCZOWE INFORMACJE \nAgioFunds Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych Sp\u00f3\u0142ka Akcyjna z siedzib\u0105 w Warszawie, Pl. D\u0105browskiego 1, 00 -057 Warszawa, T: +48 22 531 54 54, F: +48 22 531 54 55, agiofunds@agiofunds.pl, \nwww.agiofunds.pl. Sp\u00f3\u0142ka wpisana jest do rejestru przedsi\u0119biorc\u00f3w Krajowego Rejestru S\u0105dowego przez S\u0105d Rejonowy dla m. st. W arszawy, XII Wydzia\u0142 Gospodarczy KRS 0000297821, NIP 1080004399, \nREGON 141230937, kapita\u0142 zak\u0142adowy: 870 000,00 z\u0142 (w ca\u0142o\u015bci wp\u0142acony). \nCEL \nNiniejszy dokument zawiera kluczowe informacje o danym produkcie inwestycyjnym. Nie jest to materia\u0142 marketingowy. Udzielenie \ntych informacji jest wymagane prawem, aby pom\u00f3c w zrozumieniu charakteru tego produktu inwestycyjnego oraz ryzyka, \nkoszt\u00f3w, potencjalnych zysk\u00f3w i strat z nim zwi\u0105zanych, a tak\u017ce u\u0142atwi\u0107 por\u00f3wnanie go z innymi produktami. \nPRODUKT \nNazwa produktu Beta ETF WIG20short Portfelowy Fundusz Inwestycyjny Zamkni\u0119ty \nIdentyfikator krajowy (kod KNF) PLFIZ001026 \nISIN PLBETF200011 \nWytw\u00f3rca AgioFunds Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych SA \nKontakt  www.agiofunds.pl; numer telefonu 48 22 531 54 54 \nOrgan nadzoruj\u0105cy Komisja Nadzoru Finansowego \nData dokumentu 2023-09-29 \n \nOSTRZE\u017bENIE: Zamierzasz kupi\u0107 produkt, kt\u00f3ry jest skomplikowany i mo\u017ce by\u0107 trudny do zrozumienia \nCO TO ZA PRODUKT? \n \nRodzaj \nproduktu: Certyfikaty inwestycyjne Portfelowego Funduszu Inwestycyjnego Zamkni\u0119tego \nCele: \nCelem inwestycyjnym Funduszu jest osi\u0105ganie st\u00f3p zwrotu, kt\u00f3rych wielko\u015b\u0107 odzwierciedla procentowe zmiany \nwarto\u015bci Indeksu Odniesienia \u2013 WIG20Short dla takich samych okres\u00f3w, niezale\u017cnie od tego, czy w okresach \ntych Indeks Odniesienia znajduje si\u0119 w trendzie wzrostowym, czy te\u017c w trendzie spadkowym. Cel inwestycyjny \nFunduszu realizowany jest poprzez zastosowanie strategii inwestycyjnej polegaj\u0105cej na ci\u0105g\u0142ym stosowaniu \nfizycznej oraz syntetycznej replikacji aktualnej struktury Indeksu Bazowego - WIG20 w taki spos\u00f3b, \u017ce udzia\u0142owi \nka\u017cdej akcji z Indeksu Bazowego \u2013 WIG20 odpowiada, wynikaj\u0105ca ze stopnia d\u017awigni finansowej Indeksu \nOdniesienia WIG20Short wynosz\u0105cej -1 odpowiednia kr\u00f3tka pozycja w portfelu Funduszu. Cel inwestycyjny \nFunduszu mo\u017ce by\u0107 tak\u017ce realizowany przy wykorzystaniu wy\u0142\u0105cznie Instrument\u00f3w Pochodnych, w tym \nNiewystandaryzowanych Instrument\u00f3w Pochodnych. Benchmarkiem funduszu jest indeks WIG20short. Fundusz \nnie gwarantuje osi\u0105gni\u0119cia celu inwestycyjnego. \nDocelowy \ninwestor \nindywidualny:  \nCertyfikaty inwestycyjne przeznaczone s\u0105 dla \u015bwiadomych inwestor\u00f3w indywidualnych, kt\u00f3rzy maj\u0105 mo\u017cliwo\u015b\u0107 \nmonitorowania pozycji zaj\u0119tej w certyfikatach w cz\u0119stotliwo\u015bci dziennej. Inwestorzy powinni akceptowa\u0107 bardzo \nwysokie ryzyko inwestycyjne wynikaj\u0105ce ze zmienno\u015bci Indeksu Odniesienia WIG20short. Ze wzgl\u0119du na \nspecyfik\u0119 funduszu oraz ryzyko inwestycyjne rekomendowany horyzont inwestycyjny wynosi 1 dzie\u0144. Z uwagi na \ncodzienny rebalancing Indeksu Odniesienia WIG20short oraz kapitalizacj\u0119 st\u00f3p zwrotu, w d\u0142u\u017cszym okresie stopa \nzwrotu funduszu mo\u017ce odbiega\u0107 od intuicyjnej stopy zwrotu wynikaj\u0105cej z zastosowanej d\u017awigni finansowej.  \nInwestorzy o wy\u017cej awersji do ryzyka nie powinni inwestowa\u0107 \u015brodk\u00f3w swojego portfela inwestycyjnego w"}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: 057d7e6b-a091-514d-a0da-8d77339caf0d
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creator": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creationdate": "2023-09-29T19:09:26+02:00", "author": "Magdalena Krupi\u0144ska", "moddate": "2023-09-29T19:09:26+02:00", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/KID-BETA-ETF-WIG20short-29.09.2023.pdf", "total_pages": 3, "page": 0, "page_label": "1", "page_number": 0, "chunk_id": "057d7e6b-a091-514d-a0da-8d77339caf0d", "chroma:document": "specyfik\u0119 funduszu oraz ryzyko inwestycyjne rekomendowany horyzont inwestycyjny wynosi 1 dzie\u0144. Z uwagi na \ncodzienny rebalancing Indeksu Odniesienia WIG20short oraz kapitalizacj\u0119 st\u00f3p zwrotu, w d\u0142u\u017cszym okresie stopa \nzwrotu funduszu mo\u017ce odbiega\u0107 od intuicyjnej stopy zwrotu wynikaj\u0105cej z zastosowanej d\u017awigni finansowej.  \nInwestorzy o wy\u017cej awersji do ryzyka nie powinni inwestowa\u0107 \u015brodk\u00f3w swojego portfela inwestycyjnego w \ncertyfikaty funduszu. \nRyzyko: \nZ inwestycj\u0105 w Fundusz zwi\u0105zane jest ryzyko rynkowe wynikaj\u0105ce z faktu, \u017ce koniunktura na rynku akcji mo\u017ce \npodlega\u0107 znacz\u0105cym wahaniom, a jej niekorzystne zmiany wobec pozycji zaj\u0119tych przez Fundusz mog\u0105 mie\u0107 \nnegatywny wp\u0142yw na stop\u0119 zwrotu. Fundusz nie uwzgl\u0119dnia ochrony kapita\u0142u przed ryzykiem rynkowym oraz w \nodniesieniu do ryzyka kredytowego. Pe\u0142en opis czynnik\u00f3w ryzyka zamieszczony jest w Prospekcie Funduszu.  \nOkres na jaki \nzosta\u0142 \nutworzony \nFundusz i \nmo\u017cliwo\u015b\u0107 jego \nrozwi\u0105zania : \nFundusz jest utworzony na czas nieokre\u015blony. Nie istnieje termin zapadalno\u015bci Funduszu. Fundusz ulega \nrozwi\u0105zaniu w przypadku: \na) utraty przez Towarzystwo zezwolenia na prowadzenie dzia\u0142alno\u015bci, o ile zarz\u0105dzanie Funduszem nie \nzostanie przej\u0119te przez inne towarzystwo funduszy inwestycyjnych w okresie okre\u015blonym w Ustawie o \nFunduszach Inwestycyjnych; \nb) zaprzestania wykonywania przez Depozytariusza obowi\u0105zk\u00f3w, je\u017celi nie zawarto umowy o \nwykonywanie funkcji depozytariusza z innym depozytariuszem, najp\u00f3\u017aniej do ko\u0144ca Dnia Roboczego \nnast\u0119puj\u0105cego po dniu zaprzestania wykonywania przez Depozytariusza obowi\u0105zk\u00f3w; \nc) up\u0142ywu 6-miesi\u0119cznego okresu, przez kt\u00f3ry Towarzystwo pozostawa\u0142o jedynym uczestnikiem \nFunduszu; \nd) wydania przez KNF ostatecznej decyzji w sprawie nakazania rozwi\u0105zania Funduszu; \ne) podj\u0119cia przez Towarzystwo decyzji w sprawie rozwi\u0105zania Funduszu na podstawie przes\u0142anek \nopisanych szczeg\u00f3\u0142owo w rozdziale 4.5 \u201eRyzyko rozwi\u0105zania Funduszu\u201d Prospektu \nMo\u017cliwo\u015b\u0107 \ndokonywania \nwyp\u0142at z \nFunduszu: \nFundusz dokonuje wykupu Certyfikat\u00f3w Inwestycyjnych na \u017c\u0105danie Uczestnika. Szczeg\u00f3\u0142owe zasady wykupu \nCertyfikat\u00f3w Inwestycyjnych opisano w dalszej cz\u0119\u015bci niniejszego dokumentu w sekcji \u201eIle czasu powinienem \nposiada\u0107 produkt i czy mog\u0119 wcze\u015bniej wyp\u0142aci\u0107 pieni\u0105dze?\u201d. \nDepozytariusz: Depozytariuszem jest mBank Sp\u00f3\u0142ka Akcyjna.  \nDywidendy: Fundusz nie wyp\u0142aca dywidend. Wszystkie przychody i zyski Funduszu s\u0105 reinwestowane. \nInformacje \ndodatkowe: \nWymagane przepisami prawa dokumenty i informacje o Funduszu, w tym Prospekt i sprawozdania finansowe s\u0105 \ndost\u0119pne bezp\u0142atnie w j\u0119zyku polskim na stronie internetowej www.agiofunds.pl  \nJAKIE S\u0104 RYZYKA I MO\u017bLIWE KORZY\u015aCI? \nWska\u017anik ryzyka stanowi wskaz\u00f3wk\u0119 co do poziomu ryzyka tego produktu w por\u00f3wnaniu z innymi produktami. Pokazuje on, jakie \njest prawdopodobie\u0144stwo straty pieni\u0119dzy na produkcie z powodu zmian rynkowych lub wskutek tego, \u017ce nie mamy mo\u017cliwo\u015bci \nwyp\u0142acenia pieni\u0119dzy. Fundusz zosta\u0142 zakwalifikowany jako 5 w siedmiostopniowej skali, co stanowi umiarkowanie wysok\u0105 klas\u0119"}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: 59356236-1b68-5900-81a1-b1c3cb6463b3
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creator": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creationdate": "2023-09-29T19:09:26+02:00", "author": "Magdalena Krupi\u0144ska", "moddate": "2023-09-29T19:09:26+02:00", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/KID-BETA-ETF-WIG20short-29.09.2023.pdf", "total_pages": 3, "page": 1, "page_label": "2", "page_number": 1, "chunk_id": "59356236-1b68-5900-81a1-b1c3cb6463b3", "chroma:document": "-- 2 -- \n \nryzyka. Oznacza to, \u017ce potencjalne straty wskutek przysz\u0142ych wynik\u00f3w oceniane s\u0105 jako umiarkowanie wysokie. Fundusz do swojej \nkategorii zosta\u0142 zakwalifikowany na podstawie historycznej zmienno\u015bci benchmarku funduszu \u2013 indeksu WIG20short. Wska\u017anik \nryzyka uwzgl\u0119dnia za\u0142o\u017cenie, \u017ce b\u0119dziesz utrzymywa\u0107 produkt 1 dzie\u0144. Je\u017celi spieni\u0119\u017cysz inwestycj\u0119 na wczesnym etapie, \nfaktyczne ryzyko mo\u017ce si\u0119 znacznie r\u00f3\u017cni\u0107 , a zwr ot mo\u017ce by\u0107 ni\u017cszy. Wska\u017anik nie uwzgl\u0119dnia ryzyka operacyjnego, w \nszczeg\u00f3lno\u015bci wynikaj\u0105cego z zaanga\u017cowania w instrumenty pochodne czy te\u017c ryzyka p\u0142ynno\u015bci. Ten produkt nie uwzgl\u0119dnia \n\u017cadnej ochrony przed przysz\u0142ymi wynikami na rynku, wi\u0119c mo\u017cesz straci\u0107 cz\u0119\u015b\u0107 lub ca\u0142o\u015b\u0107 swojej inwestycji. \n \nSCENARIUSZE DOTYCZ\u0104CE WYNIK\u00d3W \nOstateczna warto\u015b\u0107 inwestycji w ten produkt zale\u017cy od przysz\u0142ych wynik\u00f3w rynku. Przysz\u0142a sytuacja rynkowa jest niepewna i nie \nmo\u017cna dok\u0142adnie przewidzie\u0107, jak si\u0119 rozwinie. \nPrzedstawione scenariusze niekorzystne, umiarkowane i korzystne s\u0105 ilustracjami wykorzystuj\u0105cymi najgorsze, \u015brednie i najlepsze \nwyniki Funduszu z ostatnich 10 lat. Tego rodzaju scenariusze mia\u0142y miejsce w przypadku inwestycji mi\u0119dzy 2012 a 2022 rokiem.  \nZalecany okres utrzymywania: 1 dzie\u0144.  \nPrzyk\u0142adowa inwestycja: 50 000 PLN \nScenariusze \nJe\u017celi wyjdziesz \n z inwestycji po  \n1 dniu \nMinimum \nW tym Funduszu nie ma minimalnego gwarantowanego zwrotu z inwestycji.  \nOszcz\u0119dzaj\u0105cy mo\u017ce straci\u0107 cz\u0119\u015b\u0107 lub ca\u0142o\u015b\u0107 swoich \u015brodk\u00f3w \nScenariusz warunk\u00f3w \nskrajnych \nKo\u0144cowa warto\u015b\u0107 inwestycji po odliczeniu koszt\u00f3w 46 613 PLN \n\u015arednia roczna stopa zwrotu -6,77% \nScenariusz niekorzystny Ko\u0144cowa warto\u015b\u0107 inwestycji po odliczeniu koszt\u00f3w 49 177 PLN \n\u015arednia roczna stopa zwrotu -1,65% \nScenariusz umiarkowany Ko\u0144cowa warto\u015b\u0107 inwestycji po odliczeniu koszt\u00f3w 49 957 PLN \n\u015arednia roczna stopa zwrotu -0,09% \nScenariusz korzystny Ko\u0144cowa warto\u015b\u0107 inwestycji po odliczeniu koszt\u00f3w 50 901 PLN \n\u015arednia roczna stopa zwrotu 1,80% \nPrzedstawione dane liczbowe obejmuj\u0105 wszystkie koszty samego produktu i obejmuj\u0105 maksymalne koszty Twojego doradcy lub \ndystrybutora. W danych liczbowych nie uwzgl\u0119dniono Twojej osobistej sytuacji podatkowej, kt\u00f3ra r\u00f3wnie\u017c mo\u017ce mie\u0107 wp\u0142yw na \nwielko\u015b\u0107 zwrotu. Przedstawione scenariusze s\u0105 ilustracjami opartymi na wynikach z przesz\u0142o\u015bci i za\u0142o\u017ceniach zaprezentowanych \nw tabeli powy\u017cej. Scenariusz  warunk\u00f3w skrajnych pokazuje, ile pieni\u0119dzy mo\u017cesz odzyska\u0107 w ekstremalnych warunkach \nrynkowych. \n \nCO SI\u0118 STANIE, JE\u015aLI BETA ETF WIG20lev PFIZ NIE MA MO\u017bLIWO\u015aCI WYP\u0141ATY?  \nFundusz i emitowane przez niego certyfikaty inwestycyjne nie podlegaj\u0105 pod jakikolwiek mechanizm gwarancyjny, w szczeg\u00f3lno\u015bci \nnie s\u0105 obj\u0119te gwarancjami Bankowego Funduszu Gwarancyjnego. Inwestor powinien liczy\u0107 si\u0119 z mo\u017cliwo\u015bci\u0105 utraty przynajmniej \ncz\u0119\u015bci wp\u0142aconych \u015brodk\u00f3w. Aktywa Funduszu stanowi\u0105 jego odr\u0119bn\u0105 mas\u0119 maj\u0105tkow\u0105 i nie wchodz\u0105 do masy upad\u0142o\u015bciowej \nTowarzystwa, ani Banku Depozytariusza. Oznacza to, \u017ce Aktywa Funduszu nie zostan\u0105 przeznaczone  na sp\u0142at\u0119 zobowi\u0105za\u0144 \nTowarzystwa czy Banki Depozytariusza w sytuacji upad\u0142o\u015bci jednego z tych podmiot\u00f3w. \n  \nJAKIE S\u0104 KOSZTY?"}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: 53dce4f7-948f-5f3b-9a65-893f4ba8169a
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creator": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creationdate": "2023-09-29T19:09:26+02:00", "author": "Magdalena Krupi\u0144ska", "moddate": "2023-09-29T19:09:26+02:00", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/KID-BETA-ETF-WIG20short-29.09.2023.pdf", "total_pages": 3, "page": 1, "page_label": "2", "page_number": 1, "chunk_id": "53dce4f7-948f-5f3b-9a65-893f4ba8169a", "chroma:document": "nie s\u0105 obj\u0119te gwarancjami Bankowego Funduszu Gwarancyjnego. Inwestor powinien liczy\u0107 si\u0119 z mo\u017cliwo\u015bci\u0105 utraty przynajmniej \ncz\u0119\u015bci wp\u0142aconych \u015brodk\u00f3w. Aktywa Funduszu stanowi\u0105 jego odr\u0119bn\u0105 mas\u0119 maj\u0105tkow\u0105 i nie wchodz\u0105 do masy upad\u0142o\u015bciowej \nTowarzystwa, ani Banku Depozytariusza. Oznacza to, \u017ce Aktywa Funduszu nie zostan\u0105 przeznaczone  na sp\u0142at\u0119 zobowi\u0105za\u0144 \nTowarzystwa czy Banki Depozytariusza w sytuacji upad\u0142o\u015bci jednego z tych podmiot\u00f3w. \n  \nJAKIE S\u0104 KOSZTY? \nW tabelach podano kwoty, kt\u00f3re s\u0105 pobierane z inwestycji na pokrycie r\u00f3\u017cnych rodzaj\u00f3w koszt\u00f3w. Kwoty te zale\u017c\u0105 od kwoty \ninwestycji, okresu utrzymywania produktu oraz wynik\u00f3w osi\u0105ganych przez produkt. Przedstawione kwoty s\u0105 ilustracjami opartymi \nna przyk\u0142adowej kwocie inwestycji i r\u00f3\u017cnych mo\u017cliwych okresach utrzymywania inwestycji.  \nKoszty w czasie  \nZa\u0142o\u017cyli\u015bmy, \u017ce:  \n\u2022 w pierwszym roku stopa zwrotu Funduszu wyniesie 0%  \n\u2022 w pozosta\u0142ych okresach utrzymywania Fundusz osi\u0105ga wyniki takie, jak pokazano w scenariuszu umiarkowanym \n\u2022 zainwestowano kwot\u0119 50 000 PLN \n \n W przypadku spieni\u0119\u017cenia po 1 dniu \nCa\u0142kowite koszty 3 PLN \nWp\u0142yw koszt\u00f3w na zwrot w uj\u0119ciu rocznym (*) 0,01% \n* Ilustruje to, w jaki spos\u00f3b koszty zmniejszaj\u0105 Tw\u00f3j zwrot ka\u017cdego roku w okresie utrzymywania. Na przyk\u0142ad pokazuje to, \u017ce w \nprzypadku wyj\u015bcia z inwestycji z up\u0142ywem zalecanego okresu utrzymywania inwestycji prognozowany \u015bredni roczny zwrot wynosi \n-0,08% przed uwzgl\u0119dnieniem koszt\u00f3w i \u20130,09% po uwzgl\u0119dnieniu koszt\u00f3w."}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: 5b5eb7bc-2293-58dd-bb1b-d9fcc1288b12
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creator": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creationdate": "2023-09-29T19:09:26+02:00", "author": "Magdalena Krupi\u0144ska", "moddate": "2023-09-29T19:09:26+02:00", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/KID-BETA-ETF-WIG20short-29.09.2023.pdf", "total_pages": 3, "page": 2, "page_label": "3", "page_number": 2, "chunk_id": "5b5eb7bc-2293-58dd-bb1b-d9fcc1288b12", "chroma:document": "-- 3 -- \n \n \n \nStruktura koszt\u00f3w: \nW poni\u017cszej tabeli przedstawiono wp\u0142yw poszczeg\u00f3lnych rodzaj\u00f3w koszt\u00f3w, kt\u00f3ry mo\u017cesz uzyska\u0107 na koniec zalecanego okresu \nutrzymywania oraz co oznaczaj\u0105 dane kategorie koszt\u00f3w.  \nKoszty jednorazowe (ponoszone przy wej\u015bciu lub wyj\u015bciu) Je\u017celi wyjdziesz z inwestycji po 1 dniu \nKoszty wej\u015bcia*  Nie pobieramy koszt\u00f3w wej\u015bcia.* 0 PLN \nKoszty wyj\u015bcia* Nie pobieramy koszt\u00f3w wyj\u015bcia.* 0 PLN \nKoszty bie\u017c\u0105ce (ponoszone ka\u017cdego roku)  \nOp\u0142aty za zarz\u0105dzanie i \ninne koszty \nadministracyjne lub \noperacyjne \n1,79% warto\u015bci Twojej inwestycji rocznie. Jest to szacunek oparty na rzeczywistych \nkosztach z ostatniego roku pobieranych z aktyw\u00f3w Funduszu.  4 PLN \nKoszty transakcji \n0,30% warto\u015bci Twojej inwestycji rocznie. Jest to szacunkowa kwota koszt\u00f3w \nzwi\u0105zanych z zakupem i sprzeda\u017c\u0105 sk\u0142adnik\u00f3w portfela Funduszu. Rzeczywista kwota \nb\u0119dzie si\u0119 r\u00f3\u017cni\u0107 w zale\u017cno\u015bci od tego, jak du\u017co kupujemy i sprzedajemy. Koszty te \nobci\u0105\u017caj\u0105 aktywa Funduszu. \n1 PLN \nKoszty dodatkowe ponoszone w szczeg\u00f3lnych warunkach  \nOp\u0142aty za wyniki i \npremie motywacyjne 0,00% warto\u015bci Twojej inwestycji rocznie. 0 PLN \n*BETA ETF WIG20short PFIZ jest funduszem notowanym na Gie\u0142dzie Papier\u00f3w Warto\u015bciowych w Warszawie. Uczestnicy Funduszu \nzasadniczo dokonuj\u0105 transakcji na certyfikatach wy\u0142\u0105cznie na tym rynku. W zwi\u0105zku z tym mo\u017cesz unikn\u0105\u0107 koszt\u00f3w wej\u015bcia oraz \nkoszt\u00f3w wyj\u015bcia przeprowadzaj\u0105c t ransakcje na rynku wt\u00f3rnym (Gie\u0142dzie Papier\u00f3w Warto\u015bciowych w Warszawie), gdzie nie \nponiesiesz koszt\u00f3w wej\u015bcia i wyj\u015bcia, jednak\u017ce poniesiesz prowizj\u0119 brokersk\u0105. Prowizje brokerskie nie s\u0105 naliczane lub p\u0142atne na \nrzecz Funduszu. M usisz si\u0119 liczy\u0107 z faktem, i\u017c rynkowa cena certyfikatu mo\u017ce r\u00f3\u017cni\u0107 si\u0119 od wyceny warto\u015bci aktyw\u00f3w netto \ndokonywanej przez Fundusz. Fundusz podpisa\u0142 umow\u0119 animatorem maj\u0105c\u0105 na celu zapewnienie efektywnego i ci\u0105g\u0142ego sk\u0142adania \nzlece\u0144 kupna oraz sprzeda\u017cy certyfikat\u00f3w funduszu. Uczestnicy dokonuj\u0105cy transakcji na certyfikatach za po\u015brednictwem rynku \npierwotnego ponosz\u0105 koszty zgodnie z opisem w prospekcie.  \nILE CZASU POWINIENEM POSIADA\u0106 PRODUKT I CZY MOG\u0118 WCZE\u015aNIEJ WYP\u0141ACI\u0106 PIENI\u0104DZE? \nZalecany minimalny wymagany okres utrzymywania: 1 dzie\u0144. Wykup certyfikat\u00f3w nast\u0119puje w ka\u017cdym dniu sesyjnym pocz\u0105wszy \nod pierwszego dnia notowania certyfikat\u00f3w . Fundusz dokonuje wykupu na \u017c\u0105danie Uczestnika. \u017b\u0105dania wykupu Certyfikat\u00f3w \nInwestycyjnych b\u0119d\u0105 przyjmowane przez Towarzystwo i podmioty po \u015brednicz\u0105ce w przyjmowaniu zapis\u00f3w na certyfikaty \ninwestycyjne. Cena wykupu Certyfikat\u00f3w Inwestycyjnych r\u00f3wna jest Warto\u015bci Aktyw\u00f3w Netto na Certyfikat Inwestycyjny w Dniu \nWykupu. Szczeg\u00f3\u0142owe zasady wykupywania certyfikat\u00f3w okre\u015bla statut funduszu . Stawka Op\u0142aty Umorzeniowej z tytu\u0142u \nwykupywania Certyfikat\u00f3w Inwestycyjnych wynosi do 2%. \nUczestnik mo\u017ce zby\u0107 certyfikat inwestycyjny Funduszu na Warszawskiej Gie\u0142dzie Papier\u00f3w Warto\u015bciowych. W takim przypadku  \nnie ponosi stawki op\u0142aty umorzeniowej lecz prowizj\u0119 brokersk\u0105 ustalon\u0105 przez swojego brokera. Inwestor musi si\u0119 liczy\u0107 z faktem, \ni\u017c rynkowa cena zbycia certyfikatu mo\u017ce r\u00f3\u017cni\u0107 si\u0119 od wyceny warto\u015bci aktyw\u00f3w netto dokonywanej przez Fundusz.  Fundusz"}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: 723cacdb-5d8b-50ac-ac17-b73b446004fb
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creator": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creationdate": "2023-09-29T19:09:26+02:00", "author": "Magdalena Krupi\u0144ska", "moddate": "2023-09-29T19:09:26+02:00", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/KID-BETA-ETF-WIG20short-29.09.2023.pdf", "total_pages": 3, "page": 2, "page_label": "3", "page_number": 2, "chunk_id": "723cacdb-5d8b-50ac-ac17-b73b446004fb", "chroma:document": "wykupywania Certyfikat\u00f3w Inwestycyjnych wynosi do 2%. \nUczestnik mo\u017ce zby\u0107 certyfikat inwestycyjny Funduszu na Warszawskiej Gie\u0142dzie Papier\u00f3w Warto\u015bciowych. W takim przypadku  \nnie ponosi stawki op\u0142aty umorzeniowej lecz prowizj\u0119 brokersk\u0105 ustalon\u0105 przez swojego brokera. Inwestor musi si\u0119 liczy\u0107 z faktem, \ni\u017c rynkowa cena zbycia certyfikatu mo\u017ce r\u00f3\u017cni\u0107 si\u0119 od wyceny warto\u015bci aktyw\u00f3w netto dokonywanej przez Fundusz.  Fundusz \npodpisa\u0142 umow\u0119 z animatorem maj\u0105c\u0105 na celu zapewnienie efektywnego i ci\u0105g\u0142ego sk\u0142adania zlece\u0144 kupna oraz sprzeda\u017cy \ncertyfikat\u00f3w funduszu.  \nJAK MOG\u0118 Z\u0141O\u017bY\u0106 REKLAMACJE? \nReklamacje dotycz\u0105ce przeprowadzanej oferty Certyfikat\u00f3w mog\u0105 by\u0107 sk\u0142adane w podmiocie, kt\u00f3ry przyj\u0105\u0142 zapis na Certyfikaty \nlub w kt\u00f3rym mia\u0142 by\u0107 z\u0142o\u017cony zapis na Certyfikaty (Oferuj\u0105cy lub Cz\u0142onek Konsorcjum), na warunkach okre\u015blonych przez dany \npodmiot lub bezpo\u015brednio w Towarzystwie. Reklamacje zwi\u0105zane z uczestnictwem w Funduszu mog\u0105 by\u0107 sk\u0142adane bezpo\u015brednio \nw siedzibie Towarzystwa, listownie na adres Towarzystwa, za po\u015brednictwem poczty elektronicznej, za po\u015brednictwem faksu (przy \nwykorzystaniu danych wskazanych w Rozdziale III Prospektu) lub za po\u015brednictwem Oferuj\u0105cego lub Cz\u0142onka Konsorcjum \u2013 na \nzasadach ustalonych przez dany podmiot. W Towarzystwie reklamacje mog\u0105 by\u0107 sk\u0142adane osobi\u015bcie lub przez pe\u0142nomocnika, na \npodstawie pe\u0142nomocnictwa udzielonego w formie pisemnej, przy czym do skuteczno\u015bci dzia\u0142ania pe\u0142nomocnika i z\u0142o\u017cenia przez \nniego reklamacji, niezb\u0119dne jest okazanie Towarzystwu orygina\u0142u pe\u0142nomocnictwa lub po\u015bwiadczonej kopii oraz  z\u0142o\u017cenie w \nTowarzystwie kopii pe\u0142nomocnictwa. Reklamacja powinna by\u0107 z\u0142o\u017cona niezw\u0142ocznie po uzyskaniu informacji o zaistnieniu \nokoliczno\u015bci budz\u0105cych zastrze\u017cenia. Reklamacja powinna zawiera\u0107: 1) dane umo\u017cliwiaj\u0105ce identyfikacj\u0119 inwestora/Uczestnika \n(imi\u0119 i nazwisko lub firm\u0119, PESEL lub REGON, adres zamieszkania lub siedziby, a tak\u017ce adres do korespondencji, je\u017celi b\u0119dzie \ninny); 2) adres, na kt\u00f3ry ma zosta\u0107 wys\u0142ana odpowied\u017a na reklamacj\u0119; 3) szczeg\u00f3\u0142owy opis przedmiotu reklamacji; 4) okre\u015blenie \n\u017c\u0105dania inwestora lub Uczestnika; 5) kopie dokument\u00f3w niezb\u0119dnych do rozpatrzenia reklamacji. Informacje o mo\u017cliwo\u015bci z\u0142o\u017cenia \nreklamacji oraz o zasadach ich sk\u0142adania i rozpatrywania zamieszczone s\u0105 na stronie internetowej Towarzystwa, pod adresem \nwww.agiofunds.pl. \nINNE ISTOTNE INFORMACJE? \nNa stronie internetowej (www.agiofunds.pl) znajduj\u0105 si\u0119 dodatkowe informacje dotycz\u0105ce Funduszu, w szczeg\u00f3lno\u015bci: raporty \nbie\u017c\u0105ce oraz raporty okresowe Funduszu, p\u00f3\u0142roczne i roczne sprawozdania finansowe oraz raporty kwartalne, statut Funduszu, \nprospekt emisyjny Funduszu w trakcie jego wa\u017cno\u015bci. Znajduj\u0105 si\u0119 r\u00f3wnie\u017c informacje na temat comiesi\u0119cznych historycznych \nscenariuszy dotycz\u0105cych wynik\u00f3w Funduszu oraz wynik\u00f3w osi\u0105gni\u0119tych w przesz\u0142o\u015bci przez Fundusz w okresie 10 lat."}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: d1101f31-e065-5dab-a9cc-b2513250c291
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creator": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creationdate": "2023-09-29T19:08:11+02:00", "author": "Magdalena Krupi\u0144ska", "moddate": "2023-09-29T19:08:11+02:00", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/KID-BETA-ETF-WIG20lev-29.09.2023.pdf", "total_pages": 3, "page": 0, "page_label": "1", "page_number": 0, "chunk_id": "d1101f31-e065-5dab-a9cc-b2513250c291", "chroma:document": "DOKUMENT ZAWIERAJ\u0104CY KLUCZOWE INFORMACJE \nAgioFunds Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych Sp\u00f3\u0142ka Akcyjna z siedzib\u0105 w Warszawie, Pl. D\u0105browskiego 1, 00 -057 Warszawa, T: +48 22 531 54 54, F: +48 22 531 54 55, agiofunds@agiofunds.pl, \nwww.agiofunds.pl. Sp\u00f3\u0142ka wpisana jest do rejestru przedsi\u0119biorc\u00f3w Krajowego Rejestru S\u0105dowego przez S\u0105d Rejonowy dla m. st. W arszawy, XII Wydzia\u0142 Gospodarczy  KRS 0000297821, NIP 1080004399, \nREGON 141230937, kapita\u0142 zak\u0142adowy: 870 000,00 z\u0142 (w ca\u0142o\u015bci wp\u0142acony). \nCEL \nNiniejszy dokument zawiera kluczowe informacje o danym produkcie inwestycyjnym. Nie jest to materia\u0142 marketingowy. Udzielenie \ntych informacji jest wymagane prawem, aby pom\u00f3c w zrozumieniu charakteru tego produktu inwestycyjnego oraz ryzyka, \nkoszt\u00f3w, potencjalnych zysk\u00f3w i strat z nim zwi\u0105zanych, a tak\u017ce u\u0142atwi\u0107 por\u00f3wnanie go z innymi produktami. \nPRODUKT \nNazwa produktu Beta ETF WIG20lev Portfelowy Fundusz Inwestycyjny Zamkni\u0119ty \nIdentyfikator krajowy (kod KNF) PLFIZ001033 \nISIN PLBEW2L00019 \nWytw\u00f3rca AgioFunds Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych SA \nKontakt  www.agiofunds.pl; numer telefonu 48 22 531 54 54 \nOrgan nadzoruj\u0105cy Komisja Nadzoru Finansowego \nData dokumentu 2023-09-29 \n \nOSTRZE\u017bENIE: Zamierzasz kupi\u0107 produkt, kt\u00f3ry jest skomplikowany i mo\u017ce by\u0107 trudny do zrozumienia \nCO TO ZA PRODUKT? \n \nRodzaj \nproduktu: Certyfikaty inwestycyjne Portfelowego Funduszu Inwestycyjnego Zamkni\u0119tego \nCele: \nCelem inwestycyjnym Funduszu jest osi\u0105ganie st\u00f3p zwrotu, kt\u00f3rych wielko\u015b\u0107 odzwierciedla procentowe zmiany \nwarto\u015bci Indeksu Odniesienia \u2013 WIG20Lev dla takich samych okres\u00f3w, niezale\u017cnie od tego, czy w okresach tych \nIndeks Odniesienia znajduje si\u0119 w trendzie wzrostowym, czy te\u017c w trendzie spadkowym. Cel inwestycyjny \nFunduszu realizowany jest poprzez zastosowanie strategii inwestycyjnej polegaj\u0105cej na ci\u0105g\u0142ym stosowaniu \nfizycznej oraz syntetycznej replikacji aktualnej struktury Indeksu Bazowego - WIG20 z uwzgl\u0119dnieniem stopnia \nd\u017awigni finansowej Indeksu Odniesienia WIG20Lev wynosz\u0105cej 2, przy czym udzia\u0142 fizycznej replikacji portfela \n(opartej na bezpo\u015brednich inwestycjach w akcje) b\u0119dzie nie ni\u017cszy ni\u017c 50% ca\u0142kowitej ekspozycji portfela \nFunduszu na Indeks Bazowy \u2013 WIG20. Benchmarkiem funduszu jest indeks WIG20lev. Fundusz nie gwarantuje \nosi\u0105gni\u0119cia celu inwestycyjnego. \nDocelowy \ninwestor \nindywidualny:  \nCertyfikaty inwestycyjne przeznaczone s\u0105 dla \u015bwiadomych inwestor\u00f3w indywidualnych, kt\u00f3rzy maj\u0105 mo\u017cliwo\u015b\u0107 \nmonitorowania pozycji zaj\u0119tej w certyfikatach w cz\u0119stotliwo\u015bci dziennej. Inwestorzy powinni akceptowa\u0107 bardzo \nwysokie ryzyko inwestycyjne wynikaj\u0105ce ze zmienno\u015bci Indeksu Odniesienia WIG20Lev. Ze wzgl\u0119du na specyfik\u0119 \nfunduszu oraz ryzyko inwestycyjne rekomendowany horyzont inwestycyjny wynosi 1 dzie\u0144. Z uwagi na \ncodzienny rebalancing Indeksu Odniesienia WIG20Lev oraz kapitalizacj\u0119 st\u00f3p zwrotu, w d\u0142u\u017cszym okresie stopa \nzwrotu funduszu mo\u017ce odbiega\u0107 od intuicyjnej stopy zwrotu wynikaj\u0105cej z zastosowanej d\u017awigni finansowej.  \nInwestorzy o wy\u017cej awersji do ryzyka nie powinni inwestowa\u0107 \u015brodk\u00f3w swojego portfela inwestycyjnego w \ncertyfikaty funduszu. \nRyzyko:"}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: 4f70e51e-8b05-511a-a2c5-43a57fceefdc
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creator": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creationdate": "2023-09-29T19:08:11+02:00", "author": "Magdalena Krupi\u0144ska", "moddate": "2023-09-29T19:08:11+02:00", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/KID-BETA-ETF-WIG20lev-29.09.2023.pdf", "total_pages": 3, "page": 0, "page_label": "1", "page_number": 0, "chunk_id": "4f70e51e-8b05-511a-a2c5-43a57fceefdc", "chroma:document": "funduszu oraz ryzyko inwestycyjne rekomendowany horyzont inwestycyjny wynosi 1 dzie\u0144. Z uwagi na \ncodzienny rebalancing Indeksu Odniesienia WIG20Lev oraz kapitalizacj\u0119 st\u00f3p zwrotu, w d\u0142u\u017cszym okresie stopa \nzwrotu funduszu mo\u017ce odbiega\u0107 od intuicyjnej stopy zwrotu wynikaj\u0105cej z zastosowanej d\u017awigni finansowej.  \nInwestorzy o wy\u017cej awersji do ryzyka nie powinni inwestowa\u0107 \u015brodk\u00f3w swojego portfela inwestycyjnego w \ncertyfikaty funduszu. \nRyzyko: \nZ inwestycj\u0105 w Fundusz zwi\u0105zane jest ryzyko rynkowe wynikaj\u0105ce z faktu, \u017ce koniunktura na rynku akcji mo\u017ce \npodlega\u0107 znacz\u0105cym wahaniom, a jej niekorzystne zmiany wobec pozycji zaj\u0119tych przez Fundusz mog\u0105 mie\u0107 \nnegatywny wp\u0142yw na stop\u0119 zwrotu. Fundusz nie uwzgl\u0119dnia ochrony kapita\u0142u przed ryzykiem rynkowym oraz w \nodniesieniu do ryzyka kredytowego. Pe\u0142en opis czynnik\u00f3w ryzyka zamieszczony jest w Prospekcie Funduszu.  \nOkres na jaki \nzosta\u0142 \nutworzony \nFundusz i \nmo\u017cliwo\u015b\u0107 jego \nrozwi\u0105zania : \nFundusz jest utworzony na czas nieokre\u015blony. Nie istnieje termin zapadalno\u015bci Funduszu. Fundusz ulega \nrozwi\u0105zaniu w przypadku: \na) utraty przez Towarzystwo zezwolenia na prowadzenie dzia\u0142alno\u015bci, o ile zarz\u0105dzanie Funduszem nie \nzostanie przej\u0119te przez inne towarzystwo funduszy inwestycyjnych w okresie okre\u015blonym w Ustawie o \nFunduszach Inwestycyjnych; \nb) zaprzestania wykonywania przez Depozytariusza obowi\u0105zk\u00f3w, je\u017celi nie zawarto umowy o \nwykonywanie funkcji depozytariusza z innym depozytariuszem, najp\u00f3\u017aniej do ko\u0144ca Dnia Roboczego \nnast\u0119puj\u0105cego po dniu zaprzestania wykonywania przez Depozytariusza obowi\u0105zk\u00f3w; \nc) up\u0142ywu 6-miesi\u0119cznego okresu, przez kt\u00f3ry Towarzystwo pozostawa\u0142o jedynym uczestnikiem \nFunduszu; \nd) wydania przez KNF ostatecznej decyzji w sprawie nakazania rozwi\u0105zania Funduszu; \ne) podj\u0119cia przez Towarzystwo decyzji w sprawie rozwi\u0105zania Funduszu na podstawie przes\u0142anek \nopisanych szczeg\u00f3\u0142owo w rozdziale 4.5 \u201eRyzyko rozwi\u0105zania Funduszu\u201d Prospektu \nMo\u017cliwo\u015b\u0107 \ndokonywania \nwyp\u0142at z \nFunduszu: \nFundusz dokonuje wykupu Certyfikat\u00f3w Inwestycyjnych na \u017c\u0105danie Uczestnika. Szczeg\u00f3\u0142owe zasady wykupu \nCertyfikat\u00f3w Inwestycyjnych opisano w dalszej cz\u0119\u015bci niniejszego dokumentu w sekcji \u201eIle czasu powinienem \nposiada\u0107 produkt i czy mog\u0119 wcze\u015bniej wyp\u0142aci\u0107 pieni\u0105dze?\u201d. \nDepozytariusz: Depozytariuszem jest mBank Sp\u00f3\u0142ka Akcyjna.  \nDywidendy: Fundusz nie wyp\u0142aca dywidend. Wszystkie przychody i zyski Funduszu s\u0105 reinwestowane. \nInformacje \ndodatkowe: \nWymagane przepisami prawa dokumenty i informacje o Funduszu, w tym Prospekt i sprawozdania finansowe s\u0105 \ndost\u0119pne bezp\u0142atnie w j\u0119zyku polskim na stronie internetowej www.agiofunds.pl  \nJAKIE S\u0104 RYZYKA I MO\u017bLIWE KORZY\u015aCI? \nWska\u017anik ryzyka stanowi wskaz\u00f3wk\u0119 co do poziomu ryzyka tego produktu w por\u00f3wnaniu z innymi produktami. Pokazuje on, jakie \njest prawdopodobie\u0144stwo straty pieni\u0119dzy na produkcie z powodu zmian rynkowych lub wskutek tego, \u017ce nie mamy mo\u017cliwo\u015bci \nwyp\u0142acenia pieni\u0119dzy. Fundusz zosta\u0142 zakwalifikowany jako 6 w siedmiostopniowej skali, co stanowi wysok\u0105 klas\u0119 ryzyka. Oznacza \nto, \u017ce potencjalne straty wskutek przysz\u0142ych wynik\u00f3w oceniane s\u0105 jako wysokie. Fundusz do  swojej kategorii  zosta\u0142"}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: 744d6e68-0cbd-5899-bff8-e05181b57916
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creator": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creationdate": "2023-09-29T19:08:11+02:00", "author": "Magdalena Krupi\u0144ska", "moddate": "2023-09-29T19:08:11+02:00", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/KID-BETA-ETF-WIG20lev-29.09.2023.pdf", "total_pages": 3, "page": 1, "page_label": "2", "page_number": 1, "chunk_id": "744d6e68-0cbd-5899-bff8-e05181b57916", "chroma:document": "-- 2 -- \n \nzakwalifikowany na podstawie historycznej zmienno\u015bci benchmarku funduszu \u2013 indeksu WIG20lev. Wska\u017anik ryzyka uwzgl\u0119dnia \nza\u0142o\u017cenie, \u017ce b\u0119dziesz utrzymywa\u0107 produkt 1 dzie\u0144. Je\u017celi spieni\u0119\u017cysz inwestycj\u0119 na wczesnym etapie, faktyczne ryzyko mo\u017ce si\u0119 \nznacznie r\u00f3\u017cni\u0107 , a zwrot  mo\u017ce by\u0107 ni\u017cszy. Wska\u017anik nie uwzgl\u0119dnia ryzyka operacyjnego, w szczeg\u00f3lno\u015bci wynikaj\u0105cego z \nzaanga\u017cowania w instrumenty pochodne czy te\u017c ryzyka p\u0142ynno\u015bci. Ten produkt nie uwzgl\u0119dnia \u017cadnej ochrony przed przysz\u0142ymi \nwynikami na rynku, wi\u0119c mo\u017cesz straci\u0107 cz\u0119\u015b\u0107 lub ca\u0142o\u015b\u0107 swojej inwestycji. \n \nSCENARIUSZE DOTYCZ\u0104CE WYNIK\u00d3W \nOstateczna warto\u015b\u0107 inwestycji w ten produkt zale\u017cy od przysz\u0142ych wynik\u00f3w rynku. Przysz\u0142a sytuacja rynkowa jest niepewna i nie \nmo\u017cna dok\u0142adnie przewidzie\u0107, jak si\u0119 rozwinie. \nPrzedstawione scenariusze niekorzystne, umiarkowane i korzystne s\u0105 ilustracjami wykorzystuj\u0105cymi najgorsze, \u015brednie i najlepsze \nwyniki Funduszu z ostatnich 10 lat. Tego rodzaju scenariusze mia\u0142y miejsce w przypadku inwestycji mi\u0119dzy 2012 a 2022 rokiem.  \nZalecany okres utrzymywania: 1 dzie\u0144.  \nPrzyk\u0142adowa inwestycja: 50 000 PLN \nScenariusze \nJe\u017celi wyjdziesz \n z inwestycji po  \n1 dniu \nMinimum \nW tym Funduszu nie ma minimalnego gwarantowanego zwrotu z inwestycji.  \nOszcz\u0119dzaj\u0105cy mo\u017ce straci\u0107 cz\u0119\u015b\u0107 lub ca\u0142o\u015b\u0107 swoich \u015brodk\u00f3w \nScenariusz warunk\u00f3w \nskrajnych \nKo\u0144cowa warto\u015b\u0107 inwestycji po odliczeniu koszt\u00f3w 40 458 z\u0142 \n\u015arednia roczna stopa zwrotu -19,08% \nScenariusz niekorzystny Ko\u0144cowa warto\u015b\u0107 inwestycji po odliczeniu koszt\u00f3w 48 196 z\u0142 \n\u015arednia roczna stopa zwrotu -3,61% \nScenariusz umiarkowany Ko\u0144cowa warto\u015b\u0107 inwestycji po odliczeniu koszt\u00f3w 50 180 z\u0142 \n\u015arednia roczna stopa zwrotu 0,36% \nScenariusz korzystny Ko\u0144cowa warto\u015b\u0107 inwestycji po odliczeniu koszt\u00f3w 51 015 z\u0142 \n\u015arednia roczna stopa zwrotu 2,03% \nPrzedstawione dane liczbowe obejmuj\u0105 wszystkie koszty samego produktu i obejmuj\u0105 maksymalne koszty Twojego doradcy lub \ndystrybutora. W danych liczbowych nie uwzgl\u0119dniono Twojej osobistej sytuacji podatkowej, kt\u00f3ra r\u00f3wnie\u017c mo\u017ce mie\u0107 wp\u0142yw na \nwielko\u015b\u0107 zwrotu. Przedstawione scenariusze s\u0105 ilustracjami opartymi na wynikach z przesz\u0142o\u015bci i za\u0142o\u017ceniach zaprezentowanych \nw tabeli powy\u017cej. Scenariusz  warunk\u00f3w skrajnych pokazuje, ile pieni\u0119dzy mo\u017cesz odzyska\u0107 w ekstremalnych warunkach \nrynkowych. \nCO SI\u0118 STANIE, JE\u015aLI BETA ETF WIG20lev PFIZ NIE MA MO\u017bLIWO\u015aCI WYP\u0141ATY?  \nFundusz i emitowane przez niego certyfikaty inwestycyjne nie podlegaj\u0105 pod jakikolwiek mechanizm gwarancyjny, w szczeg\u00f3lno\u015bci \nnie s\u0105 obj\u0119te gwarancjami Bankowego Funduszu Gwarancyjnego. Inwestor powinien liczy\u0107 si\u0119 z mo\u017cliwo\u015bci\u0105 utraty przynajmniej \ncz\u0119\u015bci wp\u0142aconych \u015brodk\u00f3w. Aktywa Funduszu stanowi\u0105 jego odr\u0119bn\u0105 mas\u0119 maj\u0105tkow\u0105 i nie wchodz\u0105 do masy upad\u0142o\u015bciowej \nTowarzystwa, ani Banku Depozytariusza. Oznacza to, \u017ce Aktywa Funduszu nie zostan\u0105 przeznaczone  na sp\u0142at\u0119 zobowi\u0105za\u0144 \nTowarzystwa czy Banki Depozytariusza w sytuacji upad\u0142o\u015bci jednego z tych podmiot\u00f3w. \n  \nJAKIE S\u0104 KOSZTY? \nW tabelach podano kwoty, kt\u00f3re s\u0105 pobierane z inwestycji na pokrycie r\u00f3\u017cnych rodzaj\u00f3w koszt\u00f3w. Kwoty te zale\u017c\u0105 od kwoty"}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: 5848e6d7-6a5f-599d-b194-12e722c4657d
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creator": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creationdate": "2023-09-29T19:08:11+02:00", "author": "Magdalena Krupi\u0144ska", "moddate": "2023-09-29T19:08:11+02:00", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/KID-BETA-ETF-WIG20lev-29.09.2023.pdf", "total_pages": 3, "page": 1, "page_label": "2", "page_number": 1, "chunk_id": "5848e6d7-6a5f-599d-b194-12e722c4657d", "chroma:document": "cz\u0119\u015bci wp\u0142aconych \u015brodk\u00f3w. Aktywa Funduszu stanowi\u0105 jego odr\u0119bn\u0105 mas\u0119 maj\u0105tkow\u0105 i nie wchodz\u0105 do masy upad\u0142o\u015bciowej \nTowarzystwa, ani Banku Depozytariusza. Oznacza to, \u017ce Aktywa Funduszu nie zostan\u0105 przeznaczone  na sp\u0142at\u0119 zobowi\u0105za\u0144 \nTowarzystwa czy Banki Depozytariusza w sytuacji upad\u0142o\u015bci jednego z tych podmiot\u00f3w. \n  \nJAKIE S\u0104 KOSZTY? \nW tabelach podano kwoty, kt\u00f3re s\u0105 pobierane z inwestycji na pokrycie r\u00f3\u017cnych rodzaj\u00f3w koszt\u00f3w. Kwoty te zale\u017c\u0105 od kwoty \ninwestycji, okresu utrzymywania produktu oraz wynik\u00f3w osi\u0105ganych przez produkt. Przedstawione kwoty s\u0105 ilustracjami opartymi \nna przyk\u0142adowej kwocie inwestycji i r\u00f3\u017cnych mo\u017cliwych okresach utrzymywania inwestycji.  \nKoszty w czasie  \nZa\u0142o\u017cyli\u015bmy, \u017ce:  \n\u2022 w pierwszym roku stopa zwrotu Funduszu wyniesie 0%  \n\u2022 w pozosta\u0142ych okresach utrzymywania Fundusz osi\u0105ga wyniki takie, jak pokazano w scenariuszu umiarkowanym \n\u2022 zainwestowano kwot\u0119 50 000 PLN \n \n W przypadku spieni\u0119\u017cenia po 1 dniu \nCa\u0142kowite koszty 2 PLN \nWp\u0142yw koszt\u00f3w na zwrot w uj\u0119ciu rocznym (*) 0,01% \n* Ilustruje to, w jaki spos\u00f3b koszty zmniejszaj\u0105 Tw\u00f3j zwrot ka\u017cdego roku w okresie utrzymywania. Na przyk\u0142ad pokazuje to, \u017ce w \nprzypadku wyj\u015bcia z inwestycji z up\u0142ywem zalecanego okresu utrzymywania inwestycji prognozowany \u015bredni roczny zwrot wynosi \n0,36% przed uwzgl\u0119dnieniem koszt\u00f3w i 0,35% po uwzgl\u0119dnieniu koszt\u00f3w."}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: 57af8646-2948-5c05-991f-97a17ed9766e
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creator": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creationdate": "2023-09-29T19:08:11+02:00", "author": "Magdalena Krupi\u0144ska", "moddate": "2023-09-29T19:08:11+02:00", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/KID-BETA-ETF-WIG20lev-29.09.2023.pdf", "total_pages": 3, "page": 2, "page_label": "3", "page_number": 2, "chunk_id": "57af8646-2948-5c05-991f-97a17ed9766e", "chroma:document": "-- 3 -- \n \n \nStruktura koszt\u00f3w: \nW poni\u017cszej tabeli przedstawiono wp\u0142yw poszczeg\u00f3lnych rodzaj\u00f3w koszt\u00f3w, kt\u00f3ry mo\u017cesz uzyska\u0107 na koniec zalecanego okresu \nutrzymywania oraz co oznaczaj\u0105 dane kategorie koszt\u00f3w.  \nKoszty jednorazowe (ponoszone przy wej\u015bciu lub wyj\u015bciu) Je\u017celi wyjdziesz z inwestycji po 1 dniu \nKoszty wej\u015bcia*  Nie pobieramy koszt\u00f3w wej\u015bcia.* 0 PLN \nKoszty wyj\u015bcia* Nie pobieramy koszt\u00f3w wyj\u015bcia.* 0 PLN \nKoszty bie\u017c\u0105ce (ponoszone ka\u017cdego roku)  \nOp\u0142aty za zarz\u0105dzanie i \ninne koszty \nadministracyjne lub \noperacyjne \n1,56% warto\u015bci Twojej inwestycji rocznie. Jest to szacunek oparty na rzeczywistych \nkosztach z ostatniego roku pobieranych z aktyw\u00f3w Funduszu.  4 PLN \nKoszty transakcji \n0,30% warto\u015bci Twojej inwestycji rocznie. Jest to szacunkowa kwota koszt\u00f3w \nzwi\u0105zanych z zakupem i sprzeda\u017c\u0105 sk\u0142adnik\u00f3w portfela Funduszu. Rzeczywista kwota \nb\u0119dzie si\u0119 r\u00f3\u017cni\u0107 w zale\u017cno\u015bci od tego, jak du\u017co kupujemy i sprzedajemy. Koszty te \nobci\u0105\u017caj\u0105 aktywa Funduszu. \n1 PLN \nKoszty dodatkowe ponoszone w szczeg\u00f3lnych warunkach  \nOp\u0142aty za wyniki i \npremie motywacyjne 0,00% warto\u015bci Twojej inwestycji rocznie. 0 PLN \n*BETA ETF WIG20lev PFIZ jest funduszem notowanym na Gie\u0142dzie Papier\u00f3w Warto\u015bciowych w Warszawie. Uczestnicy Funduszu \nzasadniczo dokonuj\u0105 transakcji na certyfikatach wy\u0142\u0105cznie na tym rynku. W zwi\u0105zku z tym mo\u017cesz unikn\u0105\u0107 koszt\u00f3w wej\u015bcia oraz \nkoszt\u00f3w wyj\u015bcia przeprowadzaj\u0105c transakcje na rynku wt\u00f3rnym (Gie\u0142dzie Papier\u00f3w Warto\u015bciowych w Warszawie), gdzie nie \nponiesiesz koszt\u00f3w wej\u015bcia i wyj\u015bcia, jednak\u017ce poniesiesz prowizj\u0119 brokersk\u0105. Prowizje brokerskie nie s\u0105 naliczane lub p\u0142atne na \nrzecz Funduszu. M usisz si\u0119 liczy\u0107 z faktem, i\u017c rynkowa cena certyfikatu mo\u017ce r\u00f3\u017cni\u0107 si\u0119 od wyceny warto\u015bci aktyw\u00f3w netto \ndokonywanej przez Fundusz. Fundusz podpisa\u0142 umow\u0119 animatorem maj\u0105c\u0105 na celu zapewnienie efektywnego i ci\u0105g\u0142ego sk\u0142adania \nzlece\u0144 kupna oraz sprzeda\u017cy certyfikat\u00f3w funduszu. Uczestnicy dokonuj\u0105cy transakcji na certyfikatach za po\u015brednictwem rynku \npierwotnego ponosz\u0105 koszty zgodnie z opisem w prospekcie.  \nILE CZASU POWINIENEM POSIADA\u0106 PRODUKT I CZY MOG\u0118 WCZE\u015aNIEJ WYP\u0141ACI\u0106 PIENI\u0104DZE? \nZalecany minimalny wymagany okres utrzymywania: 1 dzie\u0144. Wykup certyfikat\u00f3w nast\u0119puje w ka\u017cdym dniu sesyjnym pocz\u0105wszy \nod pierwszego dnia notowania certyfikat\u00f3w . Fundusz dokonuje wykupu n a \u017c\u0105danie Uczestnika. \u017b\u0105dania wykupu Certyfikat\u00f3w \nInwestycyjnych b\u0119d\u0105 przyjmowane przez Towarzystwo i podmioty po\u015brednicz\u0105ce w przyjmowaniu zapis\u00f3w na certyfikaty \ninwestycyjne. Cena wykupu Certyfikat\u00f3w Inwestycyjnych r\u00f3wna jest Warto\u015bci Aktyw\u00f3w Netto na Certyfikat Inwestycyjny w Dniu \nWykupu. Szczeg\u00f3\u0142owe zasady wykupywania certyfikat\u00f3w okre\u015bla statut funduszu . Stawka Op\u0142aty Umorzeniowej z tytu\u0142u \nwykupywania Certyfikat\u00f3w Inwestycyjnych wynosi do 2%. \nUczestnik mo\u017ce zby\u0107 certyfikat inwestycyjny Funduszu na Wars zawskiej Gie\u0142dzie Papier\u00f3w Warto\u015bciowych. W takim przypadku  \nnie ponosi stawki op\u0142aty umorzeniowej lecz prowizj\u0119 brokersk\u0105 ustalon\u0105 przez swojego brokera. Inwestor musi si\u0119 liczy\u0107 z faktem, \ni\u017c rynkowa cena zbycia certyfikatu mo\u017ce r\u00f3\u017cni\u0107 si\u0119 od wyceny warto\u015bci aktyw\u00f3w netto dokonywanej przez Fundusz.  Fundusz"}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: 3fc921a9-efc8-52e4-84c9-47e5e9fb8b3b
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creator": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creationdate": "2023-09-29T19:08:11+02:00", "author": "Magdalena Krupi\u0144ska", "moddate": "2023-09-29T19:08:11+02:00", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/KID-BETA-ETF-WIG20lev-29.09.2023.pdf", "total_pages": 3, "page": 2, "page_label": "3", "page_number": 2, "chunk_id": "3fc921a9-efc8-52e4-84c9-47e5e9fb8b3b", "chroma:document": "wykupywania Certyfikat\u00f3w Inwestycyjnych wynosi do 2%. \nUczestnik mo\u017ce zby\u0107 certyfikat inwestycyjny Funduszu na Wars zawskiej Gie\u0142dzie Papier\u00f3w Warto\u015bciowych. W takim przypadku  \nnie ponosi stawki op\u0142aty umorzeniowej lecz prowizj\u0119 brokersk\u0105 ustalon\u0105 przez swojego brokera. Inwestor musi si\u0119 liczy\u0107 z faktem, \ni\u017c rynkowa cena zbycia certyfikatu mo\u017ce r\u00f3\u017cni\u0107 si\u0119 od wyceny warto\u015bci aktyw\u00f3w netto dokonywanej przez Fundusz.  Fundusz \npodpisa\u0142 umow\u0119 z animatorem maj\u0105c\u0105 na celu zapewnienie efektywnego i ci\u0105g\u0142ego sk\u0142adania zlece\u0144 kupna oraz sprzeda\u017cy \ncertyfikat\u00f3w funduszu.  \nJAK MOG\u0118 Z\u0141O\u017bY\u0106 REKLAMACJE? \nReklamacje dotycz\u0105ce przeprowadzanej oferty Certyfikat\u00f3w mog\u0105 by\u0107 sk\u0142adane w podmiocie, kt\u00f3ry przyj\u0105\u0142 zapis na Certyfikaty \nlub w kt\u00f3rym mia\u0142 by\u0107 z\u0142o\u017cony zapis na Certyfikaty (Oferuj\u0105cy lub Cz\u0142onek Konsorcjum), na warunkach okre\u015blonych przez dany \npodmiot lub bezpo\u015brednio w Towarzystwie. Reklamacje zwi\u0105zane z uczestnictwem w Funduszu mog\u0105 by\u0107 sk\u0142adane bezpo\u015brednio \nw siedzibie Towarzystwa, listownie na adres Towarzystwa, za po\u015brednictwem poczty elektronicznej, za po\u015brednictwem faksu (przy \nwykorzystaniu danych wskazanych w Rozdziale III Prospektu) lub za po\u015brednictwem Oferuj\u0105cego lub Cz\u0142onka Konsorcjum \u2013 na \nzasadach ustalonych przez dany podmiot. W Towarzystwie reklamacje mog\u0105 by\u0107 sk\u0142adane osobi\u015bcie lub przez pe\u0142nomocnika, na \npodstawie pe\u0142nomocnictwa udzielonego w formie pisemnej, przy czym do skuteczno\u015bci dzia\u0142ania pe\u0142nomocnika i z\u0142o\u017cenia przez \nniego reklamacji, niezb\u0119dne jest okazanie Towarzystwu orygina\u0142u pe\u0142nomocnictwa lub po\u015bwiadczonej kopii oraz z\u0142o\u017cenie w \nTowarzystwie kopii pe\u0142nomocnictwa. Reklamacja powin na by\u0107 z\u0142o\u017cona niezw\u0142ocznie po uzyskaniu informacji o zaistnieniu \nokoliczno\u015bci budz\u0105cych zastrze\u017cenia. Reklamacja powinna zawiera\u0107: 1) dane umo\u017cliwiaj\u0105ce identyfikacj\u0119 inwestora/Uczestnika \n(imi\u0119 i nazwisko lub firm\u0119, PESEL lub REGON, adres zamieszkania lub siedziby, a tak\u017ce adres do korespondencji, je\u017celi b\u0119dzie \ninny); 2) adres, na kt\u00f3ry ma zosta\u0107 wys\u0142ana odpowied\u017a na reklamacj\u0119; 3) szczeg\u00f3\u0142owy opis przedmiotu reklamacji; 4) okre\u015blenie \n\u017c\u0105dania inwestora lub Uczestnika; 5) kopie dokument\u00f3w niezb\u0119dnych do rozpatrzenia reklamacji. Informacje o mo\u017cliwo\u015bci z\u0142o\u017cenia \nreklamacji oraz o zasadach ich sk\u0142adania i rozpatrywania zamieszczone s\u0105 na stro nie internetowej Towarzystwa, pod adresem \nwww.agiofunds.pl. \nINNE ISTOTNE INFORMACJE? \nNa stronie internetowej (www.agiofunds.pl) znajduj\u0105 si\u0119 dodatkowe informacje dotycz\u0105ce Funduszu, w szczeg\u00f3lno\u015bci: raporty \nbie\u017c\u0105ce oraz raporty okresowe Funduszu, p\u00f3\u0142roczne i roczne sprawozdania finansowe oraz raporty kwartalne , statut Funduszu, \nprospekt emisyjny Funduszu w trakcie jego wa\u017cno\u015bci. Znajduj\u0105 si\u0119 r\u00f3wnie\u017c informacje na temat comiesi\u0119cznych historycznych \nscenariuszy dotycz\u0105cych wynik\u00f3w Funduszu oraz wynik\u00f3w osi\u0105gni\u0119tych w przesz\u0142o\u015bci przez Fundusz w okresie 10 lat."}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: d6bc6e36-7e7c-5a01-a4e9-30c97d67db19
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creator": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creationdate": "2023-12-30T21:44:31+01:00", "author": "Magdalena Krupi\u0144ska", "moddate": "2023-12-30T21:44:31+01:00", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/KID-BETA-ETF-TBSP-29.12.2023.pdf", "total_pages": 3, "page": 0, "page_label": "1", "page_number": 0, "chunk_id": "d6bc6e36-7e7c-5a01-a4e9-30c97d67db19", "chroma:document": "DOKUMENT ZAWIERAJ\u0104CY KLUCZOWE INFORMACJE \nAgioFunds Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych Sp\u00f3\u0142ka Akcyjna z siedzib\u0105 w Warszawie, Pl. D\u0105browskiego 1, 00 -057 Warszawa, T: +48 22 531 54 54, F: +48 22 531 54 55, agiofunds@agiofunds.pl, \nwww.agiofunds.pl. Sp\u00f3\u0142ka wpisana jest do rejestru przedsi\u0119biorc\u00f3w Krajowego Rejestru S\u0105dowego przez S\u0105d Rejonowy dla m. st. W arszawy, XII Wydzia\u0142 Gospodarczy KRS 0000297821, NIP 1080004399, \nREGON 141230937, kapita\u0142 zak\u0142adowy: 870 000,00 z\u0142 (w ca\u0142o\u015bci wp\u0142acony). \nCEL \nNiniejszy dokument zawiera kluczowe informacje o danym produkcie inwestycyjnym. Nie jest to materia\u0142 marketingowy. Udzielenie \ntych informacji jest wymagane prawem, aby pom\u00f3c w zrozumieniu charakteru tego produktu inwestycyjnego oraz ryzyka, \nkoszt\u00f3w, potencjalnych zysk\u00f3w i strat z nim zwi\u0105zanych, a tak\u017ce u\u0142atwi\u0107 por\u00f3wnanie go z innymi produktami. \nPRODUKT \nNazwa produktu Beta ETF TBSP Portfelowy Fundusz Inwestycyjny Zamkni\u0119ty \nIdentyfikator krajowy (kod KNF) PLFIZ001066 \nISIN PLBTBSP00012 \nWytw\u00f3rca AgioFunds Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych SA \nKontakt  www.agiofunds.pl; numer telefonu 48 22 531 54 54 \nOrgan nadzoruj\u0105cy Komisja Nadzoru Finansowego \nData dokumentu 2023-12-29 \n \nOSTRZE\u017bENIE: Zamierzasz kupi\u0107 produkt, kt\u00f3ry jest skomplikowany i mo\u017ce by\u0107 trudny do zrozumienia \nCO TO ZA PRODUKT? \n \nRodzaj \nproduktu: Certyfikaty inwestycyjne Portfelowego Funduszu Inwestycyjnego Zamkni\u0119tego \nCele: \nCelem inwestycyjnym Funduszu jest osi\u0105ganie st\u00f3p zwrotu odzwierciedlaj\u0105cych procentowe zmiany warto\u015bci \nIndeksu Odniesienia  \u2013 TBSP dla takich samych okres\u00f3w, niezale\u017cnie od tego, czy w okresach tych Indeks \nOdniesienia znajduje si\u0119 w trendzie wzrostowym, czy te\u017c w trendzie spadkowym. Cel inwestycyjny Funduszu \nrealizowany jest poprzez zastosowanie strategii inwestycyjnej polegaj\u0105cej na ci\u0105g\u0142ym stosowaniu fizycznej oraz \nsyntetycznej replikacji aktualnej struktury Indeksu Odniesienia, przy czym udzia\u0142 fizycznej replikacji portfela \n(opartej na bezpo\u015brednich inwestycjach w d\u0142u\u017cne papiery warto\u015bciowe) jest nie ni\u017cszy ni\u017c 75% \u0142\u0105cznej ekspozycji \nportfela Funduszu na Indeks Odniesienia.  Benchmarkiem funduszu jest indeks TBSP.Index.  Fundusz nie \ngwarantuje osi\u0105gni\u0119cia celu inwestycyjnego.  \nDocelowy \ninwestor \nindywidualny:  \nCertyfikaty Inwestycyjne przeznaczone s\u0105 dla inwestor\u00f3w indywidualnych, kt\u00f3rzy chc\u0105 w spos\u00f3b efektywny \ninwestowa\u0107 w portfel sp\u00f3\u0142ek wchodz\u0105cych w sk\u0142ad Indeksu Odniesienia i akceptuj\u0105 ryzyko inwestycyjne \nwynikaj\u0105ce z zmienno\u015bci indeksu obligacji. Ze wzgl\u0119du na poziom ryzyka i oczekiwan\u0105 zmienno\u015b\u0107 warto\u015bci \nCertyfikat\u00f3w Inwestycyjnych, zalecany horyzont inwestycyjny nie powinien by\u0107 kr\u00f3tszy ni\u017c 3 lata.  \nW przypadku inwestor\u00f3w o wy\u017cszej awersji do ryzyka, inwestycja w Certyfikaty Inwestycyjne powinna stanowi\u0107 \njedynie cz\u0119\u015b\u0107 ich ca\u0142kowitego portfela inwestycyjnego. \nRyzyko: \nZ inwestycj\u0105 w Fundusz zwi\u0105zane jest ryzyko rynkowe wynikaj\u0105ce z faktu, \u017ce koniunktura na rynku obligacji mo\u017ce \npodlega\u0107 wahaniom, a jej niekorzystne zmiany wobec pozycji zaj\u0119tych przez Fundusz mog\u0105 mie\u0107 negatywny \nwp\u0142yw na stop\u0119 zwrotu. R\u00f3wnocze\u015bnie inwestycja w Fundusz obarczona jest ryzykiem kredytowym zwi\u0105zanym z"}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: 98842072-9592-5876-ba58-811964949d40
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creator": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creationdate": "2023-12-30T21:44:31+01:00", "author": "Magdalena Krupi\u0144ska", "moddate": "2023-12-30T21:44:31+01:00", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/KID-BETA-ETF-TBSP-29.12.2023.pdf", "total_pages": 3, "page": 0, "page_label": "1", "page_number": 0, "chunk_id": "98842072-9592-5876-ba58-811964949d40", "chroma:document": "W przypadku inwestor\u00f3w o wy\u017cszej awersji do ryzyka, inwestycja w Certyfikaty Inwestycyjne powinna stanowi\u0107 \njedynie cz\u0119\u015b\u0107 ich ca\u0142kowitego portfela inwestycyjnego. \nRyzyko: \nZ inwestycj\u0105 w Fundusz zwi\u0105zane jest ryzyko rynkowe wynikaj\u0105ce z faktu, \u017ce koniunktura na rynku obligacji mo\u017ce \npodlega\u0107 wahaniom, a jej niekorzystne zmiany wobec pozycji zaj\u0119tych przez Fundusz mog\u0105 mie\u0107 negatywny \nwp\u0142yw na stop\u0119 zwrotu. R\u00f3wnocze\u015bnie inwestycja w Fundusz obarczona jest ryzykiem kredytowym zwi\u0105zanym z \nmo\u017cliwo\u015bci\u0105 niewywi\u0105zywania si\u0119 ze swoich zobowi\u0105za\u0144 przez kontrahent\u00f3w, z kt\u00f3rymi Fundusz b\u0119dzie zawiera\u0142 \numowy po\u017cyczki papier\u00f3w warto\u015bciowych. Fundusz nie uwzgl\u0119dnia ochrony kapita\u0142u przed ryzykiem rynkowym \noraz w odniesieniu do ryzyka kredytowego. Pe\u0142en opis czynnik\u00f3w ryzyka zamieszczony jest w Prospekcie Funduszu.  \nOkres na jaki \nzosta\u0142 \nutworzony \nFundusz i \nmo\u017cliwo\u015b\u0107 jego \nrozwi\u0105zania : \nFundusz jest utworzony na czas nieokre\u015blony. Nie istnieje termin zapadalno\u015bci Funduszu. Fundusz ulega \nrozwi\u0105zaniu w przypadku: \na) utraty przez Towarzystwo zezwolenia na prowadzenie dzia\u0142alno\u015bci, o ile zarz\u0105dzanie Funduszem nie \nzostanie przej\u0119te przez inne towarzystwo funduszy inwestycyjnych w okresie okre\u015blonym w Ustawie o \nFunduszach Inwestycyjnych; \nb) zaprzestania wykonywania przez Depozytariusza obowi\u0105zk\u00f3w, je\u017celi nie zawarto umowy o wykonywanie \nfunkcji depozytariusza z innym depozytariuszem, najp\u00f3\u017aniej do ko\u0144ca Dnia Roboczego nast\u0119puj\u0105cego \npo dniu zaprzestania wykonywania przez Depozytariusza obowi\u0105zk\u00f3w; \nc) up\u0142ywu 6-miesi\u0119cznego okresu, przez kt\u00f3ry Towarzystwo pozostawa\u0142o jedynym uczestnikiem Funduszu; \nd) wydania przez KNF ostatecznej decyzji w sprawie nakazania rozwi\u0105zania Funduszu; \ne) podj\u0119cia przez Towarzystwo decyzji w sprawie rozwi\u0105zania Funduszu na podstawie przes\u0142anek \nopisanych szczeg\u00f3\u0142owo w rozdziale 4.5 \u201eRyzyko rozwi\u0105zania Funduszu\u201d Prospektu \nMo\u017cliwo\u015b\u0107 \ndokonywania \nwyp\u0142at z \nFunduszu: \nFundusz dokonuje wykupu Certyfikat\u00f3w Inwestycyjnych na \u017c\u0105danie Uczestnika. Szczeg\u00f3\u0142owe zasady wykupu \nCertyfikat\u00f3w Inwestycyjnych opisano w dalszej cz\u0119\u015bci niniejszego dokumentu w sekcji \u201eIle czasu powinienem \nposiada\u0107 produkt i czy mog\u0119 wcze\u015bniej wyp\u0142aci\u0107 pieni\u0105dze?\u201d. \nDepozytariusz: Depozytariuszem jest mBank Sp\u00f3\u0142ka Akcyjna.  \nDywidendy: Fundusz nie wyp\u0142aca dywidend. Wszystkie przychody i zyski Funduszu s\u0105 reinwestowane. \nInformacje \ndodatkowe: \nWymagane przepisami prawa dokumenty i informacje o Funduszu, w tym Prospekt i sprawozdania finansowe s\u0105 \ndost\u0119pne bezp\u0142atnie w j\u0119zyku polskim na stronie internetowej www.agiofunds.pl  \nJAKIE S\u0104 RYZYKA I MO\u017bLIWE KORZY\u015aCI? \nWska\u017anik ryzyka stanowi wskaz\u00f3wk\u0119 co do poziomu ryzyka tego produktu w por\u00f3wnaniu z innymi produktami. Pokazuje on, jakie \njest prawdopodobie\u0144stwo straty pieni\u0119dzy na produkcie z powodu zmian rynkowych lub wskutek tego, \u017ce nie mamy mo\u017cliwo\u015bci \nwyp\u0142acenia pieni\u0119dzy. Fundusz zosta\u0142 zakwalifikowany jako 2 w siedmiostopniowej skali, co stanowi nisk\u0105 klas\u0119 ryzyka. Oznacza \nto, \u017ce potencjalne straty wskutek przysz\u0142ych wynik\u00f3w oceniane s\u0105 jako umiarkowanie niskie. Fundusz do swojej kategorii zosta\u0142"}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: 3cb8acd7-650c-5b8c-a1ea-f5b6cfdf7f3b
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creator": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creationdate": "2023-12-30T21:44:31+01:00", "author": "Magdalena Krupi\u0144ska", "moddate": "2023-12-30T21:44:31+01:00", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/KID-BETA-ETF-TBSP-29.12.2023.pdf", "total_pages": 3, "page": 0, "page_label": "1", "page_number": 0, "chunk_id": "3cb8acd7-650c-5b8c-a1ea-f5b6cfdf7f3b", "chroma:document": "Wska\u017anik ryzyka stanowi wskaz\u00f3wk\u0119 co do poziomu ryzyka tego produktu w por\u00f3wnaniu z innymi produktami. Pokazuje on, jakie \njest prawdopodobie\u0144stwo straty pieni\u0119dzy na produkcie z powodu zmian rynkowych lub wskutek tego, \u017ce nie mamy mo\u017cliwo\u015bci \nwyp\u0142acenia pieni\u0119dzy. Fundusz zosta\u0142 zakwalifikowany jako 2 w siedmiostopniowej skali, co stanowi nisk\u0105 klas\u0119 ryzyka. Oznacza \nto, \u017ce potencjalne straty wskutek przysz\u0142ych wynik\u00f3w oceniane s\u0105 jako umiarkowanie niskie. Fundusz do swojej kategorii zosta\u0142 \nzakwalifikowany na podstawie historycznej zmienno\u015bci benchmarku funduszu \u2013 indeksu TBSP.Index. Wska\u017anik ryzyka uwzgl\u0119dnia \nza\u0142o\u017cenie, \u017ce b\u0119dziesz utrzymywa\u0107 produkt 3 lata. Je\u017celi spieni\u0119\u017cysz inwestycj\u0119 na wczesnym etapie, faktyczne ryzyko mo\u017ce si\u0119"}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: 709bc257-0cce-5f62-82a9-7d84ce16a665
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creator": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creationdate": "2023-12-30T21:44:31+01:00", "author": "Magdalena Krupi\u0144ska", "moddate": "2023-12-30T21:44:31+01:00", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/KID-BETA-ETF-TBSP-29.12.2023.pdf", "total_pages": 3, "page": 1, "page_label": "2", "page_number": 1, "chunk_id": "709bc257-0cce-5f62-82a9-7d84ce16a665", "chroma:document": "-- 2 -- \n \nznacznie r\u00f3\u017cni\u0107 , a zwrot mo\u017ce by\u0107 ni\u017cszy. Wska\u017anik nie uwzgl\u0119dnia ryzyka operacyjnego, w szczeg\u00f3lno\u015bci wynikaj\u0105cego z \nzaanga\u017cowania w instrumenty pochodne czy te\u017c ryzyka p\u0142ynno\u015bci. Ten produkt nie uwzgl\u0119dnia \u017cadnej ochrony przed przysz\u0142ymi \nwynikami na rynku, wi\u0119c mo\u017cesz straci\u0107 cz\u0119\u015b\u0107 lub ca\u0142o\u015b\u0107 swojej inwestycji. \n \n \n \n \nSCENARIUSZE DOTYCZ\u0104CE WYNIK\u00d3W \nOstateczna warto\u015b\u0107 inwestycji w ten produkt zale\u017cy od przysz\u0142ych wynik\u00f3w rynku. Przysz\u0142a sytuacja rynkowa jest niepewna i nie \nmo\u017cna dok\u0142adnie przewidzie\u0107, jak si\u0119 rozwinie. \nPrzedstawione scenariusze niekorzystne, umiarkowane i korzystne s\u0105 ilustracjami wykorzystuj\u0105cymi najgorsze, \u015brednie i najlepsze \nwyniki Funduszu z ostatnich 10 lat. Tego rodzaju scenariusze mia\u0142y miejsce w przypadku inwestycji mi\u0119dzy 2012 a 2022 rokiem.  \nZalecany okres utrzymywania: 3 lata.  \nPrzyk\u0142adowa inwestycja: 50 000 PLN \nScenariusze \nJe\u017celi \nwyjdziesz z \ninwestycji po 1 \nroku \nJe\u017celi \nwyjdziesz z \ninwestycji po 3 \nlatach \nMinimum W tym Funduszu nie ma minimalnego gwarantowanego zwrotu z inwestycji.  \nOszcz\u0119dzaj\u0105cy mo\u017ce straci\u0107 cz\u0119\u015b\u0107 lub ca\u0142o\u015b\u0107 swoich \u015brodk\u00f3w \nScenariusz warunk\u00f3w \nskrajnych \nKo\u0144cowa warto\u015b\u0107 inwestycji po odliczeniu koszt\u00f3w 37 489 PLN 37 847 PLN \n\u015arednia roczna stopa zwrotu -25,02% -8,86% \nScenariusz niekorzystny Ko\u0144cowa warto\u015b\u0107 inwestycji po odliczeniu koszt\u00f3w 48 566 PLN 48 770 PLN \n\u015arednia roczna stopa zwrotu -2,87% -0,83% \nScenariusz umiarkowany Ko\u0144cowa warto\u015b\u0107 inwestycji po odliczeniu koszt\u00f3w 51 039 PLN 53 117 PLN \n\u015arednia roczna stopa zwrotu 2,08% 2,04% \nScenariusz korzystny Ko\u0144cowa warto\u015b\u0107 inwestycji po odliczeniu koszt\u00f3w 53 643 PLN 57 857 PLN \n\u015arednia roczna stopa zwrotu 7,29% 4,99% \nPrzedstawione dane liczbowe obejmuj\u0105 wszystkie koszty samego produktu i obejmuj\u0105 maksymalne koszty Twojego doradcy lub \ndystrybutora. W danych liczbowych nie uwzgl\u0119dniono Twojej osobistej sytuacji podatkowej, kt\u00f3ra r\u00f3wnie\u017c mo\u017ce mie\u0107 wp\u0142yw na \nwielko\u015b\u0107 zwrotu. Przedstawione scenariusze s\u0105 ilustracjami opartymi na wynikach z przesz\u0142o\u015bci i za\u0142o\u017ceniach zaprezentowanych \nw tabeli powy\u017cej. Scenariusz warunk\u00f3w skrajnych pokazuje, ile pieni\u0119dzy mo\u017cesz odzyska\u0107 w ekstremalnych warunkach \nrynkowych. \n \nCO SI\u0118 STANIE, JE\u015aLI BETA ETF TBSP PFIZ NIE MA MO\u017bLIWO\u015aCI WYP\u0141ATY?  \nFundusz i emitowane przez niego certyfikaty inwestycyjne nie podlegaj\u0105 pod jakikolwiek mechanizm gwarancyjny, w szczeg\u00f3lno\u015bci \nnie s\u0105 obj\u0119te gwarancjami Bankowego Funduszu Gwarancyjnego. Inwestor powinien liczy\u0107 si\u0119 z mo\u017cliwo\u015bci\u0105 utraty przynajmniej \ncz\u0119\u015bci wp\u0142aconych \u015brodk\u00f3w. Aktywa Funduszu stanowi\u0105 jego odr\u0119bn\u0105 mas\u0119 maj\u0105tkow\u0105 i nie wchodz\u0105 do masy upad\u0142o\u015bciowej \nTowarzystwa, ani Banku Depozytariusza. Oznacza to, \u017ce Aktywa Funduszu nie zostan\u0105 przeznaczone  na sp\u0142at\u0119 zobowi\u0105za\u0144 \nTowarzystwa czy Banki Depozytariusza w sytuacji upad\u0142o\u015bci jednego z tych podmiot\u00f3w. \n  \nJAKIE S\u0104 KOSZTY? \nW tabelach podano kwoty, kt\u00f3re s\u0105 pobierane z inwestycji na pokrycie r\u00f3\u017cnych rodzaj\u00f3w koszt\u00f3w. Kwoty te zale\u017c\u0105 od kwoty \ninwestycji, okresu utrzymywania produktu oraz wynik\u00f3w osi\u0105ganych przez produkt. Przedstawione kwoty s\u0105 ilustracjami opartymi \nna przyk\u0142adowej kwocie inwestycji i r\u00f3\u017cnych mo\u017cliwych okresach utrzymywania inwestycji.  \nKoszty w czasie"}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: ebe824c1-9d5d-57a8-92cc-ec24c20ddafa
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creator": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creationdate": "2023-12-30T21:44:31+01:00", "author": "Magdalena Krupi\u0144ska", "moddate": "2023-12-30T21:44:31+01:00", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/KID-BETA-ETF-TBSP-29.12.2023.pdf", "total_pages": 3, "page": 1, "page_label": "2", "page_number": 1, "chunk_id": "ebe824c1-9d5d-57a8-92cc-ec24c20ddafa", "chroma:document": "Towarzystwa czy Banki Depozytariusza w sytuacji upad\u0142o\u015bci jednego z tych podmiot\u00f3w. \n  \nJAKIE S\u0104 KOSZTY? \nW tabelach podano kwoty, kt\u00f3re s\u0105 pobierane z inwestycji na pokrycie r\u00f3\u017cnych rodzaj\u00f3w koszt\u00f3w. Kwoty te zale\u017c\u0105 od kwoty \ninwestycji, okresu utrzymywania produktu oraz wynik\u00f3w osi\u0105ganych przez produkt. Przedstawione kwoty s\u0105 ilustracjami opartymi \nna przyk\u0142adowej kwocie inwestycji i r\u00f3\u017cnych mo\u017cliwych okresach utrzymywania inwestycji.  \nKoszty w czasie  \nZa\u0142o\u017cyli\u015bmy, \u017ce:  \n\u2022 w pierwszym roku stopa zwrotu Funduszu wyniesie 0%  \n\u2022 w pozosta\u0142ych okresach utrzymywania Fundusz osi\u0105ga wyniki takie, jak pokazano w scenariuszu umiarkowanym \n\u2022 zainwestowano kwot\u0119 50 000 PLN \n \n W przypadku spieni\u0119\u017cenia po 1 \nroku \nW przypadku spieni\u0119\u017cenia po  \n3 latach \nCa\u0142kowite koszty 345 PLN 1 085 PLN \nWp\u0142yw koszt\u00f3w na zwrot w uj\u0119ciu rocznym (*) 0,69% 0,69% \n* Ilustruje to, w jaki spos\u00f3b koszty zmniejszaj\u0105 Tw\u00f3j zwrot ka\u017cdego roku w okresie utrzymywania. Na przyk\u0142ad pokazuje to, \u017ce w \nprzypadku wyj\u015bcia z inwestycji z up\u0142ywem zalecanego okresu utrzymywania inwestycji prognozowany \u015bredni roczny zwrot wynosi \n2,73% przed uwzgl\u0119dnieniem koszt\u00f3w i 2,04% po uwzgl\u0119dnieniu koszt\u00f3w. \n \n \n \n1 \n 2 \n 3 \n 4 \n 5 \n 6 \n 7 \nNiskie ryzyko, \n potencjalnie niski zysk \nWysokie ryzyko, \npotencjalnie wy\u017cszy zysk"}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: 5c98bf3f-0d8a-526e-af3d-f985954ee5b0
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creator": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creationdate": "2023-12-30T21:44:31+01:00", "author": "Magdalena Krupi\u0144ska", "moddate": "2023-12-30T21:44:31+01:00", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/KID-BETA-ETF-TBSP-29.12.2023.pdf", "total_pages": 3, "page": 2, "page_label": "3", "page_number": 2, "chunk_id": "5c98bf3f-0d8a-526e-af3d-f985954ee5b0", "chroma:document": "-- 3 -- \n \n \n \n \nStruktura koszt\u00f3w: \nW poni\u017cszej tabeli przedstawiono wp\u0142yw poszczeg\u00f3lnych rodzaj\u00f3w koszt\u00f3w, kt\u00f3ry mo\u017cesz uzyska\u0107 na koniec zalecanego okresu \nutrzymywania oraz co oznaczaj\u0105 dane kategorie koszt\u00f3w.  \nKoszty jednorazowe (ponoszone przy wej\u015bciu lub wyj\u015bciu) Je\u017celi wyjdziesz z inwestycji po 1 roku \nKoszty wej\u015bcia*  Nie pobieramy koszt\u00f3w wej\u015bcia.* 0 PLN \nKoszty wyj\u015bcia* Nie pobieramy koszt\u00f3w wyj\u015bcia.* 0 PLN \nKoszty bie\u017c\u0105ce (ponoszone ka\u017cdego roku) \nOp\u0142aty za zarz\u0105dzanie i \ninne koszty \nadministracyjne lub \noperacyjne \n0,69% warto\u015bci Twojej inwestycji rocznie. Jest to szacunek oparty na rzeczywistych \nkosztach z ostatniego roku pobieranych z aktyw\u00f3w Funduszu. 345 PLN \nKoszty transakcji \n0,05% warto\u015bci Twojej inwestycji rocznie. Jest to szacunkowa kwota koszt\u00f3w \nzwi\u0105zanych z zakupem i sprzeda\u017c\u0105 sk\u0142adnik\u00f3w portfela Funduszu. Rzeczywista kwota \nb\u0119dzie si\u0119 r\u00f3\u017cni\u0107 w zale\u017cno\u015bci od tego, jak du\u017co kupujemy i sprzedajemy. Koszty te \nobci\u0105\u017caj\u0105 aktywa Funduszu. \n25 PLN \nKoszty dodatkowe ponoszone w szczeg\u00f3lnych warunkach \nOp\u0142aty za wyniki i \npremie motywacyjne 0,00% warto\u015bci Twojej inwestycji rocznie. 0 PLN \n*BETA ETF TBSP  PFIZ jest funduszem notowanym na Gie\u0142dzie Papier\u00f3w Warto\u015bciowych w Warszawie. Uczestnicy Funduszu \nzasadniczo dokonuj\u0105 transakcji na certyfikatach wy\u0142\u0105cznie na tym rynku. W zwi\u0105zku z tym mo\u017cesz unikn\u0105\u0107 koszt\u00f3w wej\u015bcia oraz \nkoszt\u00f3w wyj\u015bcia przeprowadzaj\u0105c t ransakcje na rynku wt\u00f3rnym (Gie\u0142dzie Papier\u00f3w Warto\u015bciowych w Warszawie), gdzie nie \nponiesiesz koszt\u00f3w wej\u015bcia i wyj\u015bcia, jednak\u017ce poniesiesz prowizj\u0119 brokersk\u0105. Prowizje brokerskie nie s\u0105 naliczane lub p\u0142atne na \nrzecz Funduszu. M usisz si\u0119 liczy\u0107 z faktem,  i\u017c rynkowa cena certyfikatu mo\u017ce r\u00f3\u017cni\u0107 si\u0119 od wyceny warto\u015bci aktyw\u00f3w netto \ndokonywanej przez Fundusz. Fundusz podpisa\u0142 umow\u0119 animatorem maj\u0105c\u0105 na celu zapewnienie efektywnego i ci\u0105g\u0142ego sk\u0142adania \nzlece\u0144 kupna oraz sprzeda\u017cy certyfikat\u00f3w funduszu. Uczestnicy dokonuj\u0105cy transakcji na certyfikatach za po\u015brednictwem rynku \npierwotnego ponosz\u0105 koszty zgodnie z opisem w prospekcie.  \nILE CZASU POWINIENEM POSIADA\u0106 PRODUKT I CZY MOG\u0118 WCZE\u015aNIEJ WYP\u0141ACI\u0106 PIENI\u0104DZE? \nZalecany minimalny wymagany okres utrzymywania: 3 lata. Wykup certyfikat\u00f3w nast\u0119puje w ka\u017cdym dniu sesyjnym pocz\u0105wszy \nod pierwszego dnia notowania certyfikat\u00f3w . Fundusz dokonuje wykupu na \u017c\u0105danie Uczestnika. \u017b\u0105dania wykupu Certyfikat\u00f3w \nInwestycyjnych b\u0119d\u0105 przyjmowane przez Towarzystwo i podmioty po\u015brednicz\u0105ce w przyjmowaniu zapis\u00f3w na certyfikaty \ninwestycyjne. Cena wykupu Certyfikat\u00f3w Inwestycyjnych r\u00f3wna jest Warto\u015bci Aktyw\u00f3w Netto na Certyfikat Inwestycyjny w Dniu \nWykupu. Szczeg\u00f3\u0142owe zasady wykupywania ce rtyfikat\u00f3w okre\u015bla statut funduszu . Stawka Op\u0142aty Umorzeniowej z tytu\u0142u \nwykupywania Certyfikat\u00f3w Inwestycyjnych wynosi do 2%. \nUczestnik mo\u017ce zby\u0107 certyfikat inwestycyjny Funduszu na Warszawskiej Gie\u0142dzie Papier\u00f3w Warto\u015bciowych. W takim przypadku  \nnie ponosi stawki op\u0142aty umorzeniowej lecz prowizj\u0119 brokersk\u0105 ustalon\u0105 przez swojego brokera. Inwestor musi si\u0119 liczy\u0107 z faktem, \ni\u017c rynkowa cena zbycia certyfikatu mo\u017ce r\u00f3\u017cni\u0107 si\u0119 od wyceny warto\u015bci aktyw\u00f3w netto dokonywanej przez Fundusz.  Fundusz"}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: c22a9165-a7af-52ed-9c24-4218fb970bde
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creator": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creationdate": "2023-12-30T21:44:31+01:00", "author": "Magdalena Krupi\u0144ska", "moddate": "2023-12-30T21:44:31+01:00", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/KID-BETA-ETF-TBSP-29.12.2023.pdf", "total_pages": 3, "page": 2, "page_label": "3", "page_number": 2, "chunk_id": "c22a9165-a7af-52ed-9c24-4218fb970bde", "chroma:document": "wykupywania Certyfikat\u00f3w Inwestycyjnych wynosi do 2%. \nUczestnik mo\u017ce zby\u0107 certyfikat inwestycyjny Funduszu na Warszawskiej Gie\u0142dzie Papier\u00f3w Warto\u015bciowych. W takim przypadku  \nnie ponosi stawki op\u0142aty umorzeniowej lecz prowizj\u0119 brokersk\u0105 ustalon\u0105 przez swojego brokera. Inwestor musi si\u0119 liczy\u0107 z faktem, \ni\u017c rynkowa cena zbycia certyfikatu mo\u017ce r\u00f3\u017cni\u0107 si\u0119 od wyceny warto\u015bci aktyw\u00f3w netto dokonywanej przez Fundusz.  Fundusz \npodpisa\u0142 umow\u0119 z animatorem maj\u0105c\u0105 na celu zapewnienie efektywnego i ci\u0105g\u0142ego sk\u0142adania zlece\u0144 kupna oraz sprzeda\u017cy \ncertyfikat\u00f3w funduszu.  \nJAK MOG\u0118 Z\u0141O\u017bY\u0106 REKLAMACJE? \nReklamacje dotycz\u0105ce przeprowadzanej oferty Certyfikat\u00f3w mog\u0105 by\u0107 sk\u0142adane w podmiocie, kt\u00f3ry przyj\u0105\u0142 zapis na Certyfikaty \nlub w kt\u00f3rym mia\u0142 by\u0107 z\u0142o\u017cony zapis na Certyfikaty (Oferuj\u0105cy lub Cz\u0142onek Konsorcjum), na warunkach okre\u015blonych przez dany \npodmiot lub bezpo\u015brednio w Towarzystwie. Reklamacje zwi\u0105zane z uczestnictwem w Funduszu mog\u0105 by\u0107 sk\u0142adane bezpo\u015brednio \nw siedzibie Towarzystwa, listownie na adres Towarzystwa, za po\u015brednictwem poczty elektronicznej, za po\u015brednictwem faksu (przy \nwykorzystaniu danych wskazanych w Rozdziale III Prospektu) lub za po\u015brednictwem Oferuj\u0105cego lub Cz\u0142onka Konsorcjum \u2013 na \nzasadach ustalonych przez dany podmiot. W Towarzystwie reklamacje mog\u0105 by\u0107 sk\u0142adane osobi\u015bcie lub przez pe\u0142nomocnika, na \npodstawie pe\u0142nomocnictwa udzielonego w formie pisemnej, przy czym do skuteczno\u015bci dzia\u0142ania pe\u0142nomocnika i z\u0142o\u017cenia przez \nniego reklamacji, niezb\u0119dne jest okazanie Towarzystwu orygina\u0142u pe\u0142nomocnictwa lub po\u015bwiadczonej kopii oraz z\u0142o\u017cenie w \nTowarzystwie kopii pe\u0142nomocnictwa. Reklamacja powinna by\u0107 z\u0142o\u017cona niezw\u0142ocznie po uzyskaniu informacji o zaistnieniu \nokoliczno\u015bci budz\u0105cych zastrze\u017cenia. Reklamacja powinna zawiera\u0107: 1) dane umo\u017cliwiaj\u0105ce identyfikacj\u0119 inwestora/Uczestnika \n(imi\u0119 i nazwisko lub firm\u0119, PESEL lub REGON, adres zamieszkania lub siedziby, a tak\u017ce adres do korespondencji, je\u017celi b\u0119dzie \ninny); 2) adres, na kt\u00f3ry ma zosta\u0107 wys\u0142ana odpowied\u017a na reklamacj\u0119; 3) szczeg\u00f3\u0142owy opis przedmiotu reklamacji; 4) okre\u015blenie \n\u017c\u0105dania inwestora lub Uczestnika; 5) kopie dokument\u00f3w niezb\u0119dnych do rozpatrzenia reklamacji. Informacje o mo\u017cliwo\u015bci z\u0142o\u017cenia \nreklamacji oraz o zasadach ich sk\u0142adania i rozpatrywania zamieszczone s\u0105 na stronie internetowej Towarzystwa, pod adresem \nwww.agiofunds.pl. \nINNE ISTOTNE INFORMACJE? \nNa stronie internetowej (www.agiofunds.pl) znajduj\u0105 si\u0119 dodatkowe informacje dotycz\u0105ce Funduszu, w szczeg\u00f3lno\u015bci: raporty \nbie\u017c\u0105ce oraz raporty okresowe Funduszu, p\u00f3\u0142roczne i roczne sprawozdania finansowe oraz raporty kwartalne, statut Funduszu, \nprospekt emisyjny Funduszu w trakcie jego wa\u017cno\u015bci. Znajduj\u0105 si\u0119 r\u00f3wnie\u017c informacje na temat comiesi\u0119cznych historycznych \nscenariuszy dotycz\u0105cych wynik\u00f3w Funduszu oraz wynik\u00f3w osi\u0105gni\u0119tych w przesz\u0142o\u015bci przez Fundusz w okresie 10 lat."}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: 36fb42a3-0ec9-55b1-bde3-7894817642b1
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creator": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creationdate": "2023-10-09T07:50:18+02:00", "author": "Magdalena Krupi\u0144ska", "moddate": "2023-10-09T07:50:18+02:00", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/KID-BETA-ETF-WIGtech-29.09.2023.pdf", "total_pages": 3, "page": 0, "page_label": "1", "page_number": 0, "chunk_id": "36fb42a3-0ec9-55b1-bde3-7894817642b1", "chroma:document": "DOKUMENT ZAWIERAJ\u0104CY KLUCZOWE INFORMACJE \nOD DNIA 29.12.2023 ROKU NAST\u0104PI ZMIANA POLITYKI INWESTYCYJNEJ. \n \nAgioFunds Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych Sp\u00f3\u0142ka Akcyjna z siedzib\u0105 w Warszawie, Pl. D\u0105browskiego 1, 00 -057 Warszawa, T: +48 22 531 54 54, F: +48 22 531 54 55, agiofunds@agiofunds.pl, \nwww.agiofunds.pl. Sp\u00f3\u0142ka wpisana jest do rejestru przedsi\u0119biorc\u00f3w Krajowego Rejestru S\u0105dow ego przez S\u0105d Rejonowy dla m. st. Warszawy, XII Wydzia\u0142 Gospodarczy KRS 0000297821, NIP 1080004399, \nREGON 141230937, kapita\u0142 zak\u0142adowy: 870 000,00 z\u0142 (w ca\u0142o\u015bci wp\u0142acony). \n \nCEL \nNiniejszy dokument zawiera kluczowe informacje o danym produkcie inwestycyjnym. Nie jest to materia\u0142 marketingowy. Udzielenie \ntych informacji jest wymagane prawem, aby pom\u00f3c w zrozumieniu charakteru tego produktu inwestycyjnego oraz ryzyka, \nkoszt\u00f3w, potencjalnych zysk\u00f3w i strat z nim zwi\u0105zanych, a tak\u017ce u\u0142atwi\u0107 por\u00f3wnanie go z innymi produktami. \nPRODUKT \nNazwa produktu Beta ETF WIGtech Portfelowy Fundusz Inwestycyjny Zamkni\u0119ty \nIdentyfikator krajowy (kod KNF) PLFIZ001052 \nISIN PLBETWT00010 \nWytw\u00f3rca AgioFunds Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych SA \nKontakt  www.agiofunds.pl; numer telefonu 48 22 531 54 54 \nOrgan nadzoruj\u0105cy Komisja Nadzoru Finansowego \nData dokumentu 2023-09-29 \n \nOSTRZE\u017bENIE: Zamierzasz kupi\u0107 produkt, kt\u00f3ry jest skomplikowany i mo\u017ce by\u0107 trudny do zrozumienia \nCO TO ZA PRODUKT? \n \nRodzaj \nproduktu: \nCertyfikaty inwestycyjne Portfelowego Funduszu Inwestycyjnego Zamkni\u0119tego \nCele: \nCelem inwestycyjnym Funduszu jest osi\u0105ganie st\u00f3p zwrotu odzwierciedlaj\u0105cych procentowe zmiany warto\u015bci \nIndeksu Odniesienia \u2013 WIGtechTR dla takich samych okres\u00f3w, niezale\u017cnie od tego, czy w okresach tych Indeks \nOdniesienia znajduje si\u0119 w trendzie wzrostowym, czy te\u017c w trendzie spadkowym. Cel inwestycyjny Funduszu \nrealizowany jest poprzez zastosowanie strategii inwestycyjnej polegaj\u0105cej na  ci\u0105g\u0142ym stosowaniu fizycznej oraz \nsyntetycznej replikacji aktualnej struktury Indeksu Odniesienia, przy czym udzia\u0142 fizycznej replikacji portfela \n(opartej na bezpo\u015brednich inwestycjach w akcje) jest nie ni\u017cszy ni\u017c 75% \u0142\u0105cznej ekspozycji portfela Funduszu na \nIndeks Odniesienia. Benchmarkiem funduszu jest indeks WIGtechTR. Fundusz nie gwarantuje osi\u0105gni\u0119cia celu \ninwestycyjnego.  \nDocelowy \ninwestor \nindywidualny:  \nCertyfikaty Inwestycyjne przeznaczone s\u0105 dla inwestor\u00f3w indywidualnych, kt\u00f3rzy chc\u0105 w spos\u00f3b efek tywny \ninwestowa\u0107 w portfel sp\u00f3\u0142ek wchodz\u0105cych w sk\u0142ad Indeksu Odniesienia i akceptuj\u0105 ryzyko inwestycyjne \nwynikaj\u0105ce z wysokiej zmienno\u015bci indeksu akcji. Ze wzgl\u0119du na poziom ryzyka i wysok\u0105 oczekiwan\u0105 zmienno\u015b\u0107 \nwarto\u015bci Certyfikat\u00f3w Inwestycyjnych, zalecany horyzont inwestycyjny nie powinien by\u0107 kr\u00f3tszy ni\u017c 5 lat. W \nprzypadku inwestor\u00f3w o wy\u017cszej awersji do ryzyka, inwestycja w Certyfikaty Inwestycyjne powinna stanowi\u0107 \njedynie cz\u0119\u015b\u0107 ich ca\u0142kowitego portfela inwestycyjnego. \nRyzyko: \nZ inwestycj\u0105 w Fundusz zwi\u0105zane jest ryzyko rynkowe wynikaj\u0105ce z faktu, \u017ce koniunktura na rynku akcji mo\u017ce \npodlega\u0107 znacz\u0105cym wahaniom, a jej niekorzystne zmiany wobec pozycji zaj\u0119tych przez Fundusz mog\u0105 mie\u0107"}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: 31604282-a7cc-5fda-a6e6-1f0dfed65c7b
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creator": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creationdate": "2023-10-09T07:50:18+02:00", "author": "Magdalena Krupi\u0144ska", "moddate": "2023-10-09T07:50:18+02:00", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/KID-BETA-ETF-WIGtech-29.09.2023.pdf", "total_pages": 3, "page": 0, "page_label": "1", "page_number": 0, "chunk_id": "31604282-a7cc-5fda-a6e6-1f0dfed65c7b", "chroma:document": "warto\u015bci Certyfikat\u00f3w Inwestycyjnych, zalecany horyzont inwestycyjny nie powinien by\u0107 kr\u00f3tszy ni\u017c 5 lat. W \nprzypadku inwestor\u00f3w o wy\u017cszej awersji do ryzyka, inwestycja w Certyfikaty Inwestycyjne powinna stanowi\u0107 \njedynie cz\u0119\u015b\u0107 ich ca\u0142kowitego portfela inwestycyjnego. \nRyzyko: \nZ inwestycj\u0105 w Fundusz zwi\u0105zane jest ryzyko rynkowe wynikaj\u0105ce z faktu, \u017ce koniunktura na rynku akcji mo\u017ce \npodlega\u0107 znacz\u0105cym wahaniom, a jej niekorzystne zmiany wobec pozycji zaj\u0119tych przez Fundusz mog\u0105 mie\u0107 \nnegatywny wp\u0142yw na stop\u0119 zwrotu. Fundusz nie uwzgl\u0119dnia ochrony kapita\u0142u przed ryzykiem rynkowym oraz w \nodniesieniu do ryzyka kredytowego. Pe\u0142en opis czynnik\u00f3w ryzyka zamieszczony jest w Prospekcie Funduszu.  \nOkres na jaki \nzosta\u0142 \nutworzony \nFundusz i \nmo\u017cliwo\u015b\u0107 jego \nrozwi\u0105zania : \nFundusz jest utworzon y na czas nieokre\u015blony. Nie istnieje termin zapadalno\u015bci Funduszu. Fundusz ulega \nrozwi\u0105zaniu w przypadku: \na) utraty przez Towarzystwo zezwolenia na prowadzenie dzia\u0142alno\u015bci, o ile zarz\u0105dzanie Funduszem nie \nzostanie przej\u0119te przez inne towarzystwo funduszy inwestycyjnych w okresie okre\u015blonym w Ustawie o \nFunduszach Inwestycyjnych; \nb) zaprzestania wykonywania przez Depozytariusza obowi\u0105zk\u00f3w, je\u017celi nie zawarto umowy o wykonywanie \nfunkcji depozytariusza z innym depozytariuszem, najp\u00f3\u017aniej do ko\u0144ca Dnia Roboczego nast \u0119puj\u0105cego \npo dniu zaprzestania wykonywania przez Depozytariusza obowi\u0105zk\u00f3w; \nc) up\u0142ywu 6-miesi\u0119cznego okresu, przez kt\u00f3ry Towarzystwo pozostawa\u0142o jedynym uczestnikiem Funduszu; \nd) wydania przez KNF ostatecznej decyzji w sprawie nakazania rozwi\u0105zania Funduszu; \ne) podj\u0119cia przez Towarzystwo decyzji w sprawie rozwi\u0105zania Funduszu na podstawie przes\u0142anek \nopisanych szczeg\u00f3\u0142owo w rozdziale 4.5 \u201eRyzyko rozwi\u0105zania Funduszu\u201d Prospektu \nMo\u017cliwo\u015b\u0107 \ndokonywania \nwyp\u0142at z \nFunduszu: \nFundusz dokonuje wykupu Certyfikat\u00f3w Inwestycyjnych na \u017c\u0105danie Uczestnika. Szczeg\u00f3\u0142owe zasady wykupu \nCertyfikat\u00f3w Inwestycyjnych opisano w dalszej cz\u0119\u015bci niniejszego dokumentu w sekcji \u201eIle czasu powinienem \nposiada\u0107 produkt i czy mog\u0119 wcze\u015bniej wyp\u0142aci\u0107 pieni\u0105dze?\u201d. \nDepozytariusz: Depozytariuszem jest mBank Sp\u00f3\u0142ka Akcyjna.  \nDywidendy: Fundusz nie wyp\u0142aca dywidend. Wszystkie przychody i zyski Funduszu s\u0105 reinwestowane. \nInformacje \ndodatkowe: \nWymagane przepisami prawa dokumenty i informacje o Funduszu, w tym Prospekt i sprawozdania finansowe s\u0105 \ndost\u0119pne bezp\u0142atnie w j\u0119zyku polskim na stronie internetowej www.agiofunds.pl  \nJAKIE S\u0104 RYZYKA I MO\u017bLIWE KORZY\u015aCI? \nWska\u017anik ryzyka stanowi wskaz\u00f3wk\u0119 co do poziomu ryzyka tego produktu w por\u00f3wnaniu z innymi produktami. Pokazuje on, jakie \njest prawdopodobie\u0144stwo straty pieni\u0119dzy na produkcie z powodu zmian rynkowych lub wskutek tego, \u017ce nie mamy mo\u017cliwo\u015bci \nwyp\u0142acenia pieni\u0119dzy. Fundusz zosta\u0142 zakwalifikowany jako 4 w siedmiostopniowej skali, co stanowi \u015bredni\u0105 klas\u0119 ryzyka. Oznacza \nto, \u017ce potencjalne straty wskutek przysz\u0142ych wynik\u00f3w oceniane s\u0105 jako \u015bredniee. Fundusz do  swojej kategorii  zosta\u0142 \nzakwalifikowany na podstawie historycznej zmienno\u015bci benchmarku funduszu \u2013 indeksu WIGtechTR. Wska\u017anik ryzyka uwzgl\u0119dnia"}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: dedc5655-5f10-58f8-8ad3-6712fc829588
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creator": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creationdate": "2023-10-09T07:50:18+02:00", "author": "Magdalena Krupi\u0144ska", "moddate": "2023-10-09T07:50:18+02:00", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/KID-BETA-ETF-WIGtech-29.09.2023.pdf", "total_pages": 3, "page": 1, "page_label": "2", "page_number": 1, "chunk_id": "dedc5655-5f10-58f8-8ad3-6712fc829588", "chroma:document": "OD DNIA 29.12.2023 ROKU NAST\u0104PI ZMIANA  \nPOLITYKI INWESTYCYJNEJ. \n \n \n-- 2 -- \n \nza\u0142o\u017cenie, \u017ce b\u0119dziesz utrzymywa\u0107 produkt 5 lat. Je\u017celi spieni\u0119\u017cysz inwestycj\u0119 na wczesnym etapie, faktyczne ryzyko mo\u017ce si\u0119 \nznacznie r\u00f3\u017cni\u0107 , a zwrot mo\u017ce by\u0107 ni\u017cszy. Wska\u017anik nie uwzgl\u0119 dnia ryzyka operacyjnego, w szczeg\u00f3lno\u015bci wynikaj\u0105cego z \nzaanga\u017cowania w instrumenty pochodne czy te\u017c ryzyka p\u0142ynno\u015bci. Ten produkt nie uwzgl\u0119dnia \u017cadnej ochrony przed przysz\u0142ymi \nwynikami na rynku, wi\u0119c mo\u017cesz straci\u0107 cz\u0119\u015b\u0107 lub ca\u0142o\u015b\u0107 swojej inwestycji. \n \nSCENARIUSZE DOTYCZ\u0104CE WYNIK\u00d3W \nOstateczna warto\u015b\u0107 inwestycji w ten produkt zale\u017cy od przysz\u0142ych wynik\u00f3w rynku. Przysz\u0142a sytuacja rynkowa jest niepewna i nie \nmo\u017cna dok\u0142adnie przewidzie\u0107, jak si\u0119 rozwinie. \nPrzedstawione scenariusze niekorzystne, umiarkowane i korzystne s\u0105 ilustracjami wykorzystuj\u0105cymi najgorsze, \u015brednie i najlepsze \nwyniki Funduszu z ostatnich 10 lat. Tego rodzaju scenariusze mia\u0142y miejsce w przypadku inwestycji mi\u0119dzy 2012 a 2022 rokiem.  \nZalecany okres utrzymywania: 5 lat.  \nPrzyk\u0142adowa inwestycja: 50 000 PLN \nScenariusze \nJe\u017celi \nwyjdziesz z \ninwestycji po 1 \nroku \nJe\u017celi \nwyjdziesz z \ninwestycji po 5 \nlatach \nMinimum W tym Funduszu nie ma minimalnego gwarantowanego zwrotu z inwestycji.  \nOszcz\u0119dzaj\u0105cy mo\u017ce straci\u0107 cz\u0119\u015b\u0107 lub ca\u0142o\u015b\u0107 swoich \u015brodk\u00f3w \nScenariusz warunk\u00f3w \nskrajnych \nKo\u0144cowa warto\u015b\u0107 inwestycji po odliczeniu koszt\u00f3w 19 790 PLN 15 169 PLN \n\u015arednia roczna stopa zwrotu -60,42% -21,22% \nScenariusz niekorzystny Ko\u0144cowa warto\u015b\u0107 inwestycji po odliczeniu koszt\u00f3w 40 548 PLN 34 817 PLN \n\u015arednia roczna stopa zwrotu -18,90% -6,98% \nScenariusz umiarkowany Ko\u0144cowa warto\u015b\u0107 inwestycji po odliczeniu koszt\u00f3w 52 065 PLN 52 675 PLN \n\u015arednia roczna stopa zwrotu 4,13% 1,05% \nScenariusz korzystny Ko\u0144cowa warto\u015b\u0107 inwestycji po odliczeniu koszt\u00f3w 66 174 PLN 104 086 PLN \n\u015arednia roczna stopa zwrotu 32,35% 15,79% \nPrzedstawione dane liczbowe obejmuj\u0105 wszystkie koszty samego produktu i obejmuj\u0105 maksymalne koszty Twojego doradcy lub \ndystrybutora. W danych liczbowych nie uwzgl\u0119dniono Twojej osobistej sytuacji podatkowej, kt\u00f3ra r\u00f3wnie\u017c mo\u017ce mie\u0107 wp\u0142yw na \nwielko\u015b\u0107 zwrotu. Przedstawione scenariusze s\u0105 ilustracjami opartymi na wynikach z przesz\u0142o\u015bci i za\u0142o\u017ceniach zaprezentowanych \nw tabeli powy\u017cej. Scenariusz warunk\u00f3w skrajnych pokazuje, ile pieni\u0119dzy mo\u017cesz odzyska\u0107 w ekstremalnych warunkach \nrynkowych. \n \nCO SI\u0118 STANIE, JE\u015aLI BETA ETF WIGtech PFIZ NIE MA MO\u017bLIWO\u015aCI WYP\u0141ATY?  \nFundusz i emitowane przez niego certyfikaty inwestycyjne nie podlegaj\u0105 pod jakikolwiek mechanizm gwarancyjny, w szczeg\u00f3lno\u015bci \nnie s\u0105 obj\u0119te gwarancjami Bankowego Funduszu Gwarancyjnego. Inwestor powinien liczy\u0107 si\u0119 z mo\u017cliwo\u015bci\u0105 utraty przynajmniej \ncz\u0119\u015bci wp\u0142aconych \u015brodk\u00f3w. Aktywa Funduszu stanowi\u0105 jego odr\u0119bn\u0105 mas\u0119 maj\u0105tkow\u0105 i nie wchodz\u0105 do masy upad\u0142o\u015bciowej \nTowarzystwa, ani Banku Depozytariusza. Oznacza to, \u017ce Aktywa Funduszu nie zostan\u0105 przeznaczone  na sp\u0142at\u0119 zobowi\u0105za\u0144 \nTowarzystwa czy Banki Depozytariusza w sytuacji upad\u0142o\u015bci jednego z tych podmiot\u00f3w. \n  \nJAKIE S\u0104 KOSZTY? \nW tabelach podano kwoty, kt\u00f3re s\u0105 pobierane z inwestycji na pokrycie r\u00f3\u017cnych rodzaj\u00f3w koszt\u00f3w. Kwoty te zale\u017c\u0105 od kwoty"}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: 79aa3ddd-1105-5747-b95a-5e9766bffd55
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creator": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creationdate": "2023-10-09T07:50:18+02:00", "author": "Magdalena Krupi\u0144ska", "moddate": "2023-10-09T07:50:18+02:00", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/KID-BETA-ETF-WIGtech-29.09.2023.pdf", "total_pages": 3, "page": 1, "page_label": "2", "page_number": 1, "chunk_id": "79aa3ddd-1105-5747-b95a-5e9766bffd55", "chroma:document": "cz\u0119\u015bci wp\u0142aconych \u015brodk\u00f3w. Aktywa Funduszu stanowi\u0105 jego odr\u0119bn\u0105 mas\u0119 maj\u0105tkow\u0105 i nie wchodz\u0105 do masy upad\u0142o\u015bciowej \nTowarzystwa, ani Banku Depozytariusza. Oznacza to, \u017ce Aktywa Funduszu nie zostan\u0105 przeznaczone  na sp\u0142at\u0119 zobowi\u0105za\u0144 \nTowarzystwa czy Banki Depozytariusza w sytuacji upad\u0142o\u015bci jednego z tych podmiot\u00f3w. \n  \nJAKIE S\u0104 KOSZTY? \nW tabelach podano kwoty, kt\u00f3re s\u0105 pobierane z inwestycji na pokrycie r\u00f3\u017cnych rodzaj\u00f3w koszt\u00f3w. Kwoty te zale\u017c\u0105 od kwoty \ninwestycji, okresu utrzymywania produktu oraz wynik\u00f3w osi\u0105ganych przez produkt. Przedstawione kwoty s\u0105 ilustracjami opartymi \nna przyk\u0142adowej kwocie inwestycji i r\u00f3\u017cnych mo\u017cliwych okresach utrzymywania inwestycji.  \nKoszty w czasie  \nZa\u0142o\u017cyli\u015bmy, \u017ce:  \n\u2022 w pierwszym roku stopa zwrotu Funduszu wyniesie 0%  \n\u2022 w pozosta\u0142ych okresach utrzymywania Fundusz osi\u0105ga wyniki takie, jak pokazano w scenariuszu umiarkowanym \n\u2022 zainwestowano kwot\u0119 50 000 PLN \n \n W przypadku spieni\u0119\u017cenia po 1 \nroku \nW przypadku spieni\u0119\u017cenia po 5 \nlatach \nCa\u0142kowite koszty 600 PLN 3 296 PLN \nWp\u0142yw koszt\u00f3w na zwrot w uj\u0119ciu rocznym (*) 1,20% 1,20% \n* Ilustruje to, w jaki spos\u00f3b koszty zmniejszaj\u0105 Tw\u00f3j zwrot ka\u017cdego roku w okresie utrzymywania. Na przyk\u0142ad pokazuje to, \u017ce w \nprzypadku wyj\u015bcia z inwestycji z up\u0142ywem zalecanego okresu utrzymywania inwestycji prognozowany \u015bredni roczny zwrot wynosi \n2,25% przed uwzgl\u0119dnieniem koszt\u00f3w i 1,05% po uwzgl\u0119dnieniu koszt\u00f3w."}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: c1f8f56e-30f3-517b-86cd-df98e9bda657
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creator": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creationdate": "2023-10-09T07:50:18+02:00", "author": "Magdalena Krupi\u0144ska", "moddate": "2023-10-09T07:50:18+02:00", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/KID-BETA-ETF-WIGtech-29.09.2023.pdf", "total_pages": 3, "page": 2, "page_label": "3", "page_number": 2, "chunk_id": "c1f8f56e-30f3-517b-86cd-df98e9bda657", "chroma:document": "OD DNIA 29.12.2023 ROKU NAST\u0104PI ZMIANA  \nPOLITYKI INWESTYCYJNEJ. \n \n \n-- 3 -- \n \n \n \nStruktura koszt\u00f3w: \nW poni\u017cszej tabeli przedstawiono wp\u0142yw poszczeg\u00f3lnych rodzaj\u00f3w koszt\u00f3w, kt\u00f3ry mo\u017cesz uzyska\u0107 na koniec zalecanego okresu \nutrzymywania oraz co oznaczaj\u0105 dane kategorie koszt\u00f3w. \nKoszty jednorazowe (ponoszone przy wej\u015bciu lub wyj\u015bciu) Je\u017celi wyjdziesz z inwestycji po 1 roku \nKoszty wej\u015bcia*  Nie pobieramy koszt\u00f3w wej\u015bcia.* 0 PLN \nKoszty wyj\u015bcia* Nie pobieramy koszt\u00f3w wyj\u015bcia.* 0 PLN \nKoszty bie\u017c\u0105ce (ponoszone ka\u017cdego roku)  \nOp\u0142aty za zarz\u0105dzanie i \ninne koszty \nadministracyjne lub \noperacyjne \n1,20% warto\u015bci Twojej inwestycji rocznie. Jest to szacunek oparty na rzeczywistych \nkosztach z ostatniego roku pobieranych z aktyw\u00f3w Funduszu. 600 PLN \nKoszty transakcji \n0,15% warto\u015bci Twojej inwestycji rocznie. Jest to szacunkowa kwota koszt\u00f3w \nzwi\u0105zanych z zakupem i sprzeda\u017c\u0105 sk\u0142adnik\u00f3w portfela Funduszu. Rzeczywista kwota \nb\u0119dzie si\u0119 r\u00f3\u017cni\u0107 w zale\u017cno\u015bci od tego, jak du\u017co kupujemy i sprzedajemy. Koszty te \nobci\u0105\u017caj\u0105 aktywa Funduszu. \n75 PLN \nKoszty dodatkowe ponoszone w szczeg\u00f3lnych warunkach  \nOp\u0142aty za wyniki i \npremie motywacyjne 0,00% warto\u015bci Twojej inwestycji rocznie. 0 PLN \n*BETA ETF WIGtech PFIZ jest funduszem notowanym na Gie\u0142dzie Papier\u00f3w Warto\u015bciowych w Warszawie. Uczestnicy Funduszu \nzasadniczo dokonuj\u0105 transakcji na certyfikatach wy\u0142\u0105cznie na tym rynku. W zwi\u0105zku z tym mo\u017cesz unikn\u0105\u0107 koszt\u00f3w wej\u015bcia oraz \nkoszt\u00f3w wyj\u015bcia przeprowadzaj\u0105c transakcje na rynku wt\u00f3rnym (Gie\u0142dzie Papier\u00f3w Warto\u015bciowych w Warszawie), gdzie nie \nponiesiesz koszt\u00f3w wej\u015bcia i wyj\u015bcia, jednak\u017ce poniesiesz prowizj\u0119 brokersk\u0105. Prowizje brokerskie nie s\u0105 naliczane lub p\u0142atne na \nrzecz Funduszu. M usisz si\u0119 liczy\u0107 z faktem, i\u017c rynkowa cena certyfikatu mo\u017ce r\u00f3\u017cni\u0107 si\u0119 od wyceny warto\u015bci aktyw\u00f3w netto \ndokonywanej przez Fundusz. Fundusz podpisa\u0142 umow\u0119 animatorem maj\u0105c\u0105 na celu zapewnienie efektywnego i ci\u0105g\u0142ego sk\u0142adania \nzlece\u0144 kupna oraz sprzeda\u017cy certyfikat\u00f3w funduszu. Uczestnicy dokonuj\u0105cy transakcji na certyfikatach za po\u015brednictwem rynku \npierwotnego ponosz\u0105 koszty zgodnie z opisem w prospekcie.  \nILE CZASU POWINIENEM POSIADA\u0106 PRODUKT I CZY MOG\u0118 WCZE\u015aNIEJ WYP\u0141ACI\u0106 PIENI\u0104DZE? \nZalecany minimalny wymagany okres utrzymywania: 5 lat. Wykup certyfikat\u00f3w nast\u0119puje w ka\u017cdym dniu sesyjnym pocz\u0105wszy od \npierwszego dnia notowania certyfikat\u00f3w . Fundusz dokonuje wykupu na \u017c\u0105danie Uczestnika. \u017b\u0105dania wykupu Certyfikat\u00f3w \nInwestycyjnych b\u0119d\u0105 przyjmowane przez Towarzystwo i podmioty po\u015brednicz\u0105ce w przyjmowaniu zapis\u00f3w na certyfikaty \ninwestycyjne. Cena wykupu Certyfikat\u00f3w Inwestycyjnych r\u00f3wna jest Warto\u015bci Aktyw\u00f3w Netto na Certyfikat Inwestycyjny w Dniu \nWykupu. Szczeg\u00f3\u0142owe zasady wyku pywania certyfikat\u00f3w okre\u015bla statut funduszu . Stawka Op\u0142aty Umorzeniowej z tytu\u0142u \nwykupywania Certyfikat\u00f3w Inwestycyjnych wynosi do 2%. \nUczestnik mo\u017ce zby\u0107 certyfikat inwestycyjny Funduszu na Warszawskiej Gie\u0142dzie Papier\u00f3w Warto\u015bciowych. W takim przypadku  \nnie ponosi stawki op\u0142aty umorzeniowej lecz prowizj\u0119 brokersk\u0105 ustalon\u0105 przez swojego brokera. Inwestor musi si\u0119 liczy\u0107 z faktem,"}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: 4df62394-f4da-5596-ae18-42663176c063
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creator": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creationdate": "2023-10-09T07:50:18+02:00", "author": "Magdalena Krupi\u0144ska", "moddate": "2023-10-09T07:50:18+02:00", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/KID-BETA-ETF-WIGtech-29.09.2023.pdf", "total_pages": 3, "page": 2, "page_label": "3", "page_number": 2, "chunk_id": "4df62394-f4da-5596-ae18-42663176c063", "chroma:document": "Wykupu. Szczeg\u00f3\u0142owe zasady wyku pywania certyfikat\u00f3w okre\u015bla statut funduszu . Stawka Op\u0142aty Umorzeniowej z tytu\u0142u \nwykupywania Certyfikat\u00f3w Inwestycyjnych wynosi do 2%. \nUczestnik mo\u017ce zby\u0107 certyfikat inwestycyjny Funduszu na Warszawskiej Gie\u0142dzie Papier\u00f3w Warto\u015bciowych. W takim przypadku  \nnie ponosi stawki op\u0142aty umorzeniowej lecz prowizj\u0119 brokersk\u0105 ustalon\u0105 przez swojego brokera. Inwestor musi si\u0119 liczy\u0107 z faktem, \ni\u017c rynkowa cena zbycia certyfikatu mo\u017ce r\u00f3\u017cni\u0107 si\u0119 od wyceny warto\u015bci aktyw\u00f3w netto dokonywanej przez Fundusz.  Fundusz \npodpisa\u0142 umow\u0119 z animatorem maj\u0105c\u0105 na celu zapewnienie efektywnego i ci\u0105g\u0142ego sk\u0142adania zlece\u0144 kupna oraz sprzeda\u017cy \ncertyfikat\u00f3w funduszu.  \nJAK MOG\u0118 Z\u0141O\u017bY\u0106 REKLAMACJE? \nReklamacje dotycz\u0105ce przeprowadzanej oferty Certyfikat\u00f3w mog\u0105 by\u0107 sk\u0142adane w podmiocie,  kt\u00f3ry przyj\u0105\u0142 zapis na Certyfikaty \nlub w kt\u00f3rym mia\u0142 by\u0107 z\u0142o\u017cony zapis na Certyfikaty (Oferuj\u0105cy lub Cz\u0142onek Konsorcjum), na warunkach okre\u015blonych przez dany \npodmiot lub bezpo\u015brednio w Towarzystwie. Reklamacje zwi\u0105zane z uczestnictwem w Funduszu mog\u0105 by\u0107 sk\u0142adane bezpo\u015brednio \nw siedzibie Towarzystwa, listownie na adres Towarzystwa, za po\u015brednictwem poczty elektronicznej, za po\u015brednictwem faksu (przy \nwykorzystaniu danych wskazanych w Rozdziale III Prospektu) lub za po\u015brednictwem Oferuj\u0105cego lub Cz\u0142onka Konsorcjum \u2013 na \nzasadach ustalonych przez dany podmiot. W Towarzystwie reklamacje mog\u0105 by\u0107 sk\u0142adane osobi\u015bcie lub przez pe\u0142nomocnika, na \npodstawie pe\u0142nomocnictwa udzielonego w formie pisemnej, przy czym do skuteczno\u015bci dzia\u0142ania pe\u0142nomocnika i z\u0142o\u017cenia przez \nniego reklamacji, niezb\u0119dne jest okazanie Towarzystwu orygina\u0142u pe\u0142nomocnictwa lub po\u015bwiadczonej kopii oraz z\u0142o\u017cenie w \nTowarzystwie kopii pe\u0142nomocnictwa. Reklamacja powinna by\u0107 z\u0142o\u017cona niezw\u0142ocznie po uzyskaniu informacji o zaistnieniu \nokoliczno\u015bci budz\u0105cych zastrze\u017cenia. Reklamacja powinna zawiera\u0107: 1) dane umo\u017cliwiaj\u0105ce identyfikacj\u0119 inwestora/Uczestnika \n(imi\u0119 i nazwisko lub firm\u0119, PESEL lub REGON, adres zamieszkania lub siedziby, a tak\u017ce adres do korespondencji, je\u017celi b\u0119dzie \ninny); 2) adres, na kt\u00f3ry ma zosta\u0107 wys\u0142ana odpowied\u017a na reklamacj\u0119; 3) szczeg\u00f3\u0142owy opis przedmiotu reklamacji; 4) okre\u015blenie \n\u017c\u0105dania inwestora lub Uczestnika; 5) kopie dokument\u00f3w niezb\u0119dnych do rozpatrzenia reklamacji. Informacje o mo\u017cliwo\u015bci z\u0142o\u017cenia \nreklamacji oraz o zasad ach ich sk\u0142adania i rozpatrywania zamieszczone s\u0105 na stronie internetowej Towarzystwa, pod adresem \nwww.agiofunds.pl. \nINNE ISTOTNE INFORMACJE? \nNa stronie internetowej (www.agiofunds.pl) znajduj\u0105 si\u0119 dodatkowe informacje dotycz\u0105ce Funduszu, w szczeg\u00f3lno\u015bci: raporty \nbie\u017c\u0105ce oraz raporty okresowe Funduszu, p\u00f3\u0142roczne i roczne sprawozdania finansowe oraz raporty kwartalne , statut Funduszu, \nprospekt emisyjny Funduszu w trakcie jego wa\u017cno\u015bci. Znajduj\u0105 si\u0119 r\u00f3wnie\u017c informacje na temat comiesi\u0119cznych historycznych \nscenariuszy dotycz\u0105cych wynik\u00f3w Funduszu oraz wynik\u00f3w osi\u0105gni\u0119tych w przesz\u0142o\u015bci przez Fundusz w okresie 10 lat."}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: 40b3023d-7bda-5636-9e67-24bc79bf122a
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creator": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creationdate": "2023-09-29T19:06:20+02:00", "author": "Magdalena Krupi\u0144ska", "moddate": "2023-09-29T19:06:20+02:00", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/KID-BETA-ETF-sWIG80TR-29.09.2023.pdf", "total_pages": 3, "page": 0, "page_label": "1", "page_number": 0, "chunk_id": "40b3023d-7bda-5636-9e67-24bc79bf122a", "chroma:document": "DOKUMENT ZAWIERAJ\u0104CY KLUCZOWE INFORMACJE \nAgioFunds Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych Sp\u00f3\u0142ka Akcyjna z siedzib\u0105 w Warszawie, Pl. D\u0105browskiego 1, 00 -057 Warszawa, T: +48 22 531 54 54, F: +48 22 531 54 55, agiofunds@agiofunds.pl, \nwww.agiofunds.pl. Sp\u00f3\u0142ka wpisana jest do rejestru przedsi\u0119biorc\u00f3w Krajowego Rejestru S\u0105dow ego przez S\u0105d Rejonowy dla m. st. Warszawy, XII Wydzia\u0142 Gospodarczy KRS 0000297821, NIP 1080004399, \nREGON 141230937, kapita\u0142 zak\u0142adowy: 870 000,00 z\u0142 (w ca\u0142o\u015bci wp\u0142acony). \nCEL \nNiniejszy dokument zawiera kluczowe informacje o danym produkcie inwestycyjnym. Nie jest to materia\u0142 marketingowy. Udzielenie \ntych informacji jest wymagane prawem, aby pom\u00f3c w zrozumieniu charakteru tego produktu inwestycyjnego oraz ryzyka, \nkoszt\u00f3w, potencjalnych zysk\u00f3w i strat z nim zwi\u0105zanych, a tak\u017ce u\u0142atwi\u0107 por\u00f3wnanie go z innymi produktami. \nPRODUKT \nNazwa produktu Beta ETF sWIG80 Total Return Portfelowy Fundusz Inwestycyjny Zamkni\u0119ty \nIdentyfikator krajowy (kod KNF) PLFIZ001068 \nISIN PLBSWTR00014 \nWytw\u00f3rca AgioFunds Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych SA \nKontakt  www.agiofunds.pl; numer telefonu 48 22 531 54 54 \nOrgan nadzoruj\u0105cy Komisja Nadzoru Finansowego \nData dokumentu 2023-09-29 \n \nOSTRZE\u017bENIE: Zamierzasz kupi\u0107 produkt, kt\u00f3ry jest skomplikowany i mo\u017ce by\u0107 trudny do zrozumienia \nCO TO ZA PRODUKT? \n \nRodzaj \nproduktu: Certyfikaty inwestycyjne Portfelowego Funduszu Inwestycyjnego Zamkni\u0119tego \nCele: \nCelem inwestycyjnym Funduszu jest osi\u0105ganie st\u00f3p zwrotu odzwierciedlaj\u0105cych procentowe zmiany warto\u015bci \nIndeksu Odniesienia \u2013 sWIG80TR dla takich samych okres\u00f3w, niezale\u017cnie od tego, czy w okresach tych Indeks \nOdniesienia znajduje si\u0119 w trendzie wzrostowym, czy te\u017c w trendzie spadkowym. Cel inwestycyjny Funduszu \nrealizowany jest poprzez zastosowanie strategii inwestycyjnej polegaj\u0105cej na  ci\u0105g\u0142ym stosowaniu fizycznej oraz \nsyntetycznej replikacji aktualnej struktury Indeksu Odniesienia, przy czym udzia\u0142 fizycznej replikacji portfela \n(opartej na bezpo\u015brednich inwestycjach w akcje) jest nie ni\u017cszy ni\u017c 75% \u0142\u0105cznej ekspozycji portfela Funduszu na \nIndeks Odniesienia. Benchmarkiem funduszu jest indeks sWIG80TR. Fundusz nie gwarantuje osi\u0105gni\u0119cia celu \ninwestycyjnego.  \nDocelowy \ninwestor \nindywidualny:  \nCertyfikaty Inwestycyjne przeznaczone s\u0105 dla inwestor\u00f3w indywidualnych, kt\u00f3rzy chc\u0105 w spos\u00f3b efektywny \ninwestowa\u0107 w portfel sp\u00f3\u0142ek wchodz\u0105cych w sk\u0142ad Indeksu Odniesienia i akceptuj\u0105 ryzyko inwestycyjne \nwynikaj\u0105ce z wysokiej zmienno\u015bci indeksu akcji. Ze wz gl\u0119du na poziom ryzyka i wysok\u0105 oczekiwan\u0105 zmienno\u015b\u0107 \nwarto\u015bci Certyfikat\u00f3w Inwestycyjnych, zalecany horyzont inwestycyjny nie powinien by\u0107 kr\u00f3tszy ni\u017c 5 lat. W \nprzypadku inwestor\u00f3w o wy\u017cszej awersji do ryzyka, inwestycja w Certyfikaty Inwestycyjne powinna stanowi\u0107 \njedynie cz\u0119\u015b\u0107 ich ca\u0142kowitego portfela inwestycyjnego. \nRyzyko: \nZ inwestycj\u0105 w Fundusz zwi\u0105zane jest ryzyko rynkowe wynikaj\u0105ce z faktu, \u017ce koniunktura na rynku akcji mo\u017ce \npodlega\u0107 znacz\u0105cym wahaniom, a jej niekorzystne zmiany wobec pozycji zaj\u0119tyc h przez Fundusz mog\u0105 mie\u0107 \nnegatywny wp\u0142yw na stop\u0119 zwrotu. R\u00f3wnocze\u015bnie inwestycja w Fundusz obarczona jest ryzykiem kredytowym"}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: d2a9cc97-dbe2-51c8-8b0a-7c8b0d8121b8
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creator": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creationdate": "2023-09-29T19:06:20+02:00", "author": "Magdalena Krupi\u0144ska", "moddate": "2023-09-29T19:06:20+02:00", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/KID-BETA-ETF-sWIG80TR-29.09.2023.pdf", "total_pages": 3, "page": 0, "page_label": "1", "page_number": 0, "chunk_id": "d2a9cc97-dbe2-51c8-8b0a-7c8b0d8121b8", "chroma:document": "przypadku inwestor\u00f3w o wy\u017cszej awersji do ryzyka, inwestycja w Certyfikaty Inwestycyjne powinna stanowi\u0107 \njedynie cz\u0119\u015b\u0107 ich ca\u0142kowitego portfela inwestycyjnego. \nRyzyko: \nZ inwestycj\u0105 w Fundusz zwi\u0105zane jest ryzyko rynkowe wynikaj\u0105ce z faktu, \u017ce koniunktura na rynku akcji mo\u017ce \npodlega\u0107 znacz\u0105cym wahaniom, a jej niekorzystne zmiany wobec pozycji zaj\u0119tyc h przez Fundusz mog\u0105 mie\u0107 \nnegatywny wp\u0142yw na stop\u0119 zwrotu. R\u00f3wnocze\u015bnie inwestycja w Fundusz obarczona jest ryzykiem kredytowym \nzwi\u0105zanym z mo\u017cliwo\u015bci\u0105 niewywi\u0105zywania si\u0119 ze swoich zobowi\u0105za\u0144 przez kontrahent\u00f3w, z kt\u00f3rymi Fundusz \nb\u0119dzie zawiera\u0142 umowy po\u017c yczki papier\u00f3w warto\u015bciowych. Fundusz nie uwzgl\u0119dnia ochrony kapita\u0142u przed \nryzykiem rynkowym oraz w odniesieniu do ryzyka kredytowego. Pe\u0142en opis czynnik\u00f3w ryzyka zamieszczony jest w \nProspekcie Funduszu.  \nOkres na jaki \nzosta\u0142 \nutworzony \nFundusz i \nmo\u017cliwo\u015b\u0107 jego \nrozwi\u0105zania : \nFundusz jest utworzony na czas nieokre\u015blony. Nie istnieje termin zapadalno\u015bci Funduszu. Fundusz ulega \nrozwi\u0105zaniu w przypadku: \na) utraty przez Towarzystwo zezwolenia na prowadzenie dzia\u0142alno\u015bci, o ile zarz\u0105dzanie Funduszem nie \nzostanie przej\u0119te przez inne towarzystwo funduszy inwestycyjnych w okresie okre\u015blonym w Ustawie o \nFunduszach Inwestycyjnych; \nb) zaprzestania wykonywania przez Depozytariusza obowi\u0105zk\u00f3w, je\u017celi nie zawarto umowy o wykonywanie \nfunkcji depozytariusza z innym dep ozytariuszem, najp\u00f3\u017aniej do ko\u0144ca Dnia Roboczego nast\u0119puj\u0105cego \npo dniu zaprzestania wykonywania przez Depozytariusza obowi\u0105zk\u00f3w; \nc) up\u0142ywu 6-miesi\u0119cznego okresu, przez kt\u00f3ry Towarzystwo pozostawa\u0142o jedynym uczestnikiem Funduszu; \nd) wydania przez KNF ostatecznej decyzji w sprawie nakazania rozwi\u0105zania Funduszu; \ne) podj\u0119cia przez Towarzystwo decyzji w sprawie rozwi\u0105zania Funduszu na podstawie przes\u0142anek \nopisanych szczeg\u00f3\u0142owo w rozdziale 4.5 \u201eRyzyko rozwi\u0105zania Funduszu\u201d Prospektu \nMo\u017cliwo\u015b\u0107 \ndokonywania \nwyp\u0142at z \nFunduszu: \nFundusz dokonuje wykupu Certyfikat\u00f3w Inwestycyjnych na \u017c\u0105danie Uczestnika. Szczeg\u00f3\u0142owe zasady wykupu \nCertyfikat\u00f3w Inwestycyjnych opisano w dalszej cz\u0119\u015bci niniejszego dokumentu w sekcji \u201eIle czasu powinienem \nposiada\u0107 produkt i czy mog\u0119 wcze\u015bniej wyp\u0142aci\u0107 pieni\u0105dze?\u201d. \nDepozytariusz: Depozytariuszem jest mBank Sp\u00f3\u0142ka Akcyjna.  \nDywidendy: Fundusz nie wyp\u0142aca dywidend. Wszystkie przychody i zyski Funduszu s\u0105 reinwestowane. \nInformacje \ndodatkowe: \nWymagane przepisami prawa dokumenty i informacje o Funduszu, w tym Prospekt i sprawozdania finansowe s\u0105 \ndost\u0119pne bezp\u0142atnie w j\u0119zyku polskim na stronie internetowej www.agiofunds.pl  \nJAKIE S\u0104 RYZYKA I MO\u017bLIWE KORZY\u015aCI? \nWska\u017anik ryzyka stanowi wskaz\u00f3wk\u0119 co do poziomu ryzyka tego produktu w por\u00f3wnaniu z innymi produktami. Pokazuje on, jakie \njest prawdopodobie\u0144stwo straty pieni\u0119dzy na produkcie z powodu zmian rynkowych lub wskutek tego, \u017ce nie mamy mo\u017cliwo\u015bci \nwyp\u0142acenia pieni\u0119dzy. Fundusz zosta\u0142 zakwalifikowany jako 4 w siedmiostopniowej skali, co stanowi \u015bredni\u0105 klas\u0119 ryzyka. Oznacza \nto, \u017ce potencjalne straty wskutek przysz\u0142ych wynik\u00f3w oceniane s\u0105 jako \u015brednie. Fundusz do  swojej kategorii  zosta\u0142"}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: fb36481d-0e18-5cb3-b0b5-d49cd7ef522f
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creator": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creationdate": "2023-09-29T19:06:20+02:00", "author": "Magdalena Krupi\u0144ska", "moddate": "2023-09-29T19:06:20+02:00", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/KID-BETA-ETF-sWIG80TR-29.09.2023.pdf", "total_pages": 3, "page": 0, "page_label": "1", "page_number": 0, "chunk_id": "fb36481d-0e18-5cb3-b0b5-d49cd7ef522f", "chroma:document": "Wska\u017anik ryzyka stanowi wskaz\u00f3wk\u0119 co do poziomu ryzyka tego produktu w por\u00f3wnaniu z innymi produktami. Pokazuje on, jakie \njest prawdopodobie\u0144stwo straty pieni\u0119dzy na produkcie z powodu zmian rynkowych lub wskutek tego, \u017ce nie mamy mo\u017cliwo\u015bci \nwyp\u0142acenia pieni\u0119dzy. Fundusz zosta\u0142 zakwalifikowany jako 4 w siedmiostopniowej skali, co stanowi \u015bredni\u0105 klas\u0119 ryzyka. Oznacza \nto, \u017ce potencjalne straty wskutek przysz\u0142ych wynik\u00f3w oceniane s\u0105 jako \u015brednie. Fundusz do  swojej kategorii  zosta\u0142 \nzakwalifikowany na podstawie historycznej zmienno\u015bci benchmarku funduszu \u2013 indeksu sWIG80TR. Wska\u017anik ryzyka uwzgl\u0119dnia"}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: fd335e85-bcf1-5aef-a264-728346531dac
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creator": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creationdate": "2023-09-29T19:06:20+02:00", "author": "Magdalena Krupi\u0144ska", "moddate": "2023-09-29T19:06:20+02:00", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/KID-BETA-ETF-sWIG80TR-29.09.2023.pdf", "total_pages": 3, "page": 1, "page_label": "2", "page_number": 1, "chunk_id": "fd335e85-bcf1-5aef-a264-728346531dac", "chroma:document": "-- 2 -- \n \nza\u0142o\u017cenie, \u017ce b\u0119dziesz utrzymywa\u0107 produkt 5 lat. Je\u017celi spieni\u0119\u017cysz inwestycj\u0119 na wczesnym etapie, faktyczne ryzyko mo\u017ce si\u0119 \nznacznie r\u00f3\u017cni\u0107 , a zwrot mo\u017ce by\u0107 ni\u017cszy. Wska\u017anik nie uwzgl\u0119dnia ryzyka operacyjneg o, w szczeg\u00f3lno\u015bci wynikaj\u0105cego z \nzaanga\u017cowania w instrumenty pochodne czy te\u017c ryzyka p\u0142ynno\u015bci. Ten produkt nie uwzgl\u0119dnia \u017cadnej ochrony przed przysz\u0142ymi \nwynikami na rynku, wi\u0119c mo\u017cesz straci\u0107 cz\u0119\u015b\u0107 lub ca\u0142o\u015b\u0107 swojej inwestycji. \n \nSCENARIUSZE DOTYCZ\u0104CE WYNIK\u00d3W \nOstateczna warto\u015b\u0107 inwestycji w ten produkt zale\u017cy od przysz\u0142ych wynik\u00f3w rynku. Przysz\u0142a sytuacja rynkowa jest niepewna i nie \nmo\u017cna dok\u0142adnie przewidzie\u0107, jak si\u0119 rozwinie. \nPrzedstawione scenariusze niekorzystne, umiarkowane i korzystne s\u0105 ilustracjami wykorzystuj\u0105cymi najgorsze, \u015brednie i najlepsze \nwyniki Funduszu z ostatnich 10 lat. Tego rodzaju scenariusze mia\u0142y miejsce w przypadku inwestycji mi\u0119dzy 2012 a 2022 rokiem.  \nZalecany okres utrzymywania: 5 lat.  \nPrzyk\u0142adowa inwestycja: 50 000 PLN \nScenariusze \nJe\u017celi \nwyjdziesz z \ninwestycji po 1 \nroku \nJe\u017celi \nwyjdziesz z \ninwestycji po 5 \nlatach \nMinimum W tym Funduszu nie ma minimalnego gwarantowanego zwrotu z inwestycji.  \nOszcz\u0119dzaj\u0105cy mo\u017ce straci\u0107 cz\u0119\u015b\u0107 lub ca\u0142o\u015b\u0107 swoich \u015brodk\u00f3w \nScenariusz warunk\u00f3w \nskrajnych \nKo\u0144cowa warto\u015b\u0107 inwestycji po odliczeniu koszt\u00f3w 11 183 PLN 16 168 PLN \n\u015arednia roczna stopa zwrotu -77,63% -20,21% \nScenariusz niekorzystny Ko\u0144cowa warto\u015b\u0107 inwestycji po odliczeniu koszt\u00f3w 44 129 PLN 43 901 PLN \n\u015arednia roczna stopa zwrotu -11,74% -2,57% \nScenariusz umiarkowany Ko\u0144cowa warto\u015b\u0107 inwestycji po odliczeniu koszt\u00f3w 52 899 PLN 65 361 PLN \n\u015arednia roczna stopa zwrotu 5,80% 5,50% \nScenariusz korzystny Ko\u0144cowa warto\u015b\u0107 inwestycji po odliczeniu koszt\u00f3w 62 667 PLN 96 169 PLN \n\u015arednia roczna stopa zwrotu 25,33% 13,98% \nPrzedstawione dane liczbowe obejmuj\u0105 wszystkie koszty samego produktu i obejmuj\u0105 maksymalne koszty Twojego doradcy lub \ndystrybutora. W danych liczbowych nie uwzgl\u0119dniono Twojej osobistej sytuacji podatkowej, kt\u00f3ra r\u00f3wnie\u017c mo\u017ce mie\u0107 wp\u0142yw na \nwielko\u015b\u0107 zwrotu. Przedstawione scenariusze s\u0105 ilustracjami opartymi na wynikach z przesz\u0142o\u015bci i za\u0142o\u017ceniach zaprezentowanych \nw tabeli powy\u017cej. Scenariusz warunk\u00f3w skrajnych pokazuje, ile pieni\u0119dzy mo\u017cesz odzyska\u0107 w ekstremalnych warunkach \nrynkowych. \n \nCO SI\u0118 STANIE, JE\u015aLI BETA ETF sWIG80TR PFIZ NIE MA MO\u017bLIWO\u015aCI WYP\u0141ATY?  \nFundusz i emitowane przez niego certyfikaty inwestycyjne nie podlegaj\u0105 pod jakikolwiek mechanizm gwarancyjny, w szczeg\u00f3lno\u015bci \nnie s\u0105 obj\u0119te gwarancjami Bankowego Funduszu Gwarancyjnego. Inwestor powinien liczy\u0107 si\u0119 z mo\u017cliwo\u015bci\u0105 utraty przynajmniej \ncz\u0119\u015bci wp\u0142aconych \u015brodk\u00f3w. Aktywa Funduszu stanowi\u0105 jego odr\u0119bn\u0105 mas\u0119 maj\u0105tkow\u0105 i nie wchodz\u0105 do masy upad\u0142o\u015bciowej \nTowarzystwa, ani Banku Depozytariusza. Oznacza to, \u017ce Aktywa Funduszu nie zostan\u0105 przeznaczone  na sp\u0142at\u0119 zobowi\u0105za\u0144 \nTowarzystwa czy Banki Depozytariusza w sytuacji upad\u0142o\u015bci jednego z tych podmiot\u00f3w. \n  \nJAKIE S\u0104 KOSZTY? \nW tabelach podano kwoty, kt\u00f3re s\u0105 pobierane z inwestycji na pokrycie r\u00f3\u017cnych rodzaj\u00f3w koszt\u00f3w. Kwoty te zale\u017c\u0105 od kwoty"}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: 8a4ed797-643d-5f67-b848-2bad260c29e6
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creator": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creationdate": "2023-09-29T19:06:20+02:00", "author": "Magdalena Krupi\u0144ska", "moddate": "2023-09-29T19:06:20+02:00", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/KID-BETA-ETF-sWIG80TR-29.09.2023.pdf", "total_pages": 3, "page": 1, "page_label": "2", "page_number": 1, "chunk_id": "8a4ed797-643d-5f67-b848-2bad260c29e6", "chroma:document": "cz\u0119\u015bci wp\u0142aconych \u015brodk\u00f3w. Aktywa Funduszu stanowi\u0105 jego odr\u0119bn\u0105 mas\u0119 maj\u0105tkow\u0105 i nie wchodz\u0105 do masy upad\u0142o\u015bciowej \nTowarzystwa, ani Banku Depozytariusza. Oznacza to, \u017ce Aktywa Funduszu nie zostan\u0105 przeznaczone  na sp\u0142at\u0119 zobowi\u0105za\u0144 \nTowarzystwa czy Banki Depozytariusza w sytuacji upad\u0142o\u015bci jednego z tych podmiot\u00f3w. \n  \nJAKIE S\u0104 KOSZTY? \nW tabelach podano kwoty, kt\u00f3re s\u0105 pobierane z inwestycji na pokrycie r\u00f3\u017cnych rodzaj\u00f3w koszt\u00f3w. Kwoty te zale\u017c\u0105 od kwoty \ninwestycji, okresu utrzymywania produktu oraz wynik\u00f3w osi\u0105ganych przez produkt. Przedstawione kwoty s\u0105 ilustracjami opartymi \nna przyk\u0142adowej kwocie inwestycji i r\u00f3\u017cnych mo\u017cliwych okresach utrzymywania inwestycji.  \nKoszty w czasie  \nZa\u0142o\u017cyli\u015bmy, \u017ce:  \n\u2022 w pierwszym roku stopa zwrotu Funduszu wyniesie 0%  \n\u2022 w pozosta\u0142ych okresach utrzymywania Fundusz osi\u0105ga wyniki takie, jak pokazano w scenariuszu umiarkowanym \n\u2022 zainwestowano kwot\u0119 50 000 PLN \n \n W przypadku spieni\u0119\u017cenia po 1 \nroku \nW przypadku spieni\u0119\u017cenia po 5 \nlatach \nCa\u0142kowite koszty 700 PLN 4 453 PLN \nWp\u0142yw koszt\u00f3w na zwrot w uj\u0119ciu rocznym (*) 1,40% 1,40% \n* Ilustruje to, w jaki spos\u00f3b koszty zmniejszaj\u0105 Tw\u00f3j zwrot ka\u017cdego roku w okresie utrzymywania. Na przyk\u0142ad pokazuje to, \u017ce w \nprzypadku wyj\u015bcia z inwestycji z up\u0142ywem zalecanego okresu utrzymywania inwestycji prognozowany \u015bredni roczny zwrot wynosi \n6,90% przed uwzgl\u0119dnieniem koszt\u00f3w i 5,50% po uwzgl\u0119dnieniu koszt\u00f3w."}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: e7afc504-4734-5b04-86b0-66c795fee82b
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creator": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creationdate": "2023-09-29T19:06:20+02:00", "author": "Magdalena Krupi\u0144ska", "moddate": "2023-09-29T19:06:20+02:00", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/KID-BETA-ETF-sWIG80TR-29.09.2023.pdf", "total_pages": 3, "page": 2, "page_label": "3", "page_number": 2, "chunk_id": "e7afc504-4734-5b04-86b0-66c795fee82b", "chroma:document": "-- 3 -- \n \n \nStruktura koszt\u00f3w: \nW poni\u017cszej tabeli przedstawiono wp\u0142yw poszczeg\u00f3lnych rodzaj\u00f3w koszt\u00f3w, kt\u00f3ry mo\u017cesz uzyska\u0107 na koniec zalecanego okresu \nutrzymywania oraz co oznaczaj\u0105 dane kategorie koszt\u00f3w.. \nKoszty jednorazowe (ponoszone przy wej\u015bciu lub wyj\u015bciu) Je\u017celi wyjdziesz z inwestycji po 1 roku \nKoszty wej\u015bcia*  Nie pobieramy koszt\u00f3w wej\u015bcia.* 0 PLN \nKoszty wyj\u015bcia* Nie pobieramy koszt\u00f3w wyj\u015bcia.* 0 PLN \nKoszty bie\u017c\u0105ce (ponoszone ka\u017cdego roku)  \nOp\u0142aty za zarz\u0105dzanie i \ninne koszty \nadministracyjne lub \noperacyjne \n1,40% warto\u015bci Twojej inwestycji rocznie. Jest to szacunek oparty na rzeczywistych \nkosztach z ostatniego roku pobieranych z aktyw\u00f3w Funduszu. 700 PLN \nKoszty transakcji \n0,20% warto\u015bci Twojej inwestycji rocznie. Jest to szacunkowa kwota koszt\u00f3w \nzwi\u0105zanych z zakupem i sprzeda\u017c\u0105 sk\u0142adnik\u00f3w portfela Funduszu. Rzeczywista kwota \nb\u0119dzie si\u0119 r\u00f3\u017cni\u0107 w zale\u017cno\u015bci od tego, jak du\u017co kupujemy i sprzedajemy. Koszty te \nobci\u0105\u017caj\u0105 aktywa Funduszu. \n100 PLN \nKoszty dodatkowe ponoszone w szczeg\u00f3lnych warunkach  \nOp\u0142aty za wyniki i \npremie motywacyjne 0,00% warto\u015bci Twojej inwestycji rocznie. 0 PLN \n*BETA ETF sWIG80TR PFIZ jest funduszem notowanym na Gie\u0142dzie Papier\u00f3w Warto\u015bciowych w Warszawie. Uczestnicy Funduszu \nzasadniczo dokonuj\u0105 transakcji na certyfikatach wy\u0142\u0105cznie na tym rynku. W zwi\u0105zku z tym mo\u017cesz unikn\u0105\u0107 koszt\u00f3w wej\u015bcia oraz \nkoszt\u00f3w wyj\u015bcia przeprowadzaj\u0105c t ransakcje na rynku wt\u00f3rnym (Gie\u0142dzie Papier\u00f3w Warto\u015bciowych w Warszawie), gdzie nie \nponiesiesz koszt\u00f3w wej\u015bcia i wyj\u015bcia, jednak\u017ce poniesiesz prowizj\u0119 brokersk\u0105. Prowizje brokerskie nie s\u0105 naliczane lub p\u0142atne na \nrzecz Funduszu. M usisz si\u0119 liczy\u0107 z faktem,  i\u017c rynkowa cena certyfikatu mo\u017ce r\u00f3\u017cni\u0107 si\u0119 od wyceny warto\u015bci aktyw\u00f3w netto \ndokonywanej przez Fundusz. Fundusz podpisa\u0142 umow\u0119 animatorem maj\u0105c\u0105 na celu zapewnienie efektywnego i ci\u0105g\u0142ego sk\u0142adania \nzlece\u0144 kupna oraz sprzeda\u017cy certyfikat\u00f3w funduszu. Uczestnicy dokonuj\u0105cy transakcji na certyfikatach za po\u015brednictwem rynku \npierwotnego ponosz\u0105 koszty zgodnie z opisem w prospekcie.  \nILE CZASU POWINIENEM POSIADA\u0106 PRODUKT I CZY MOG\u0118 WCZE\u015aNIEJ WYP\u0141ACI\u0106 PIENI\u0104DZE? \nZalecany minimalny wymagany okres utrzymywania: 5 lat. Wykup certyfikat\u00f3w nast\u0119puje w ka\u017cdym dniu sesyjnym pocz\u0105wszy od \npierwszego dnia notowania certyfikat\u00f3w . Fundusz dokonuje wykupu na \u017c\u0105danie Uczestnika. \u017b\u0105dania wykupu Certyfikat\u00f3w \nInwestycyjnych b\u0119d\u0105 p rzyjmowane przez Towarzystwo i podmioty po\u015brednicz\u0105ce w przyjmowaniu zapis\u00f3w na certyfikaty \ninwestycyjne. Cena wykupu Certyfikat\u00f3w Inwestycyjnych r\u00f3wna jest Warto\u015bci Aktyw\u00f3w Netto na Certyfikat Inwestycyjny w Dniu \nWykupu. Szczeg\u00f3\u0142owe zasady wykupywania cer tyfikat\u00f3w okre\u015bla statut funduszu . Stawka Op\u0142aty Umorzeniowej z tytu\u0142u \nwykupywania Certyfikat\u00f3w Inwestycyjnych wynosi do 5%. \nUczestnik mo\u017ce zby\u0107 certyfikat inwestycyjny Funduszu na Warszawskiej Gie\u0142dzie Papier\u00f3w Warto\u015bciowych. W takim przypadku  \nnie ponosi stawki op\u0142aty umorzeniowej lecz prowizj\u0119 brokersk\u0105 ustalon\u0105 przez swojego brokera. Inwestor musi si\u0119 liczy\u0107 z faktem, \ni\u017c rynkowa cena zbycia certyfikatu mo\u017ce r\u00f3\u017cni\u0107 si\u0119 od wyceny warto\u015bci aktyw\u00f3w netto dokonywanej przez Fundusz.  Fundusz"}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: 19e49951-a3e3-52cd-b52e-0f8a23fb471a
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creator": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creationdate": "2023-09-29T19:06:20+02:00", "author": "Magdalena Krupi\u0144ska", "moddate": "2023-09-29T19:06:20+02:00", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/KID-BETA-ETF-sWIG80TR-29.09.2023.pdf", "total_pages": 3, "page": 2, "page_label": "3", "page_number": 2, "chunk_id": "19e49951-a3e3-52cd-b52e-0f8a23fb471a", "chroma:document": "wykupywania Certyfikat\u00f3w Inwestycyjnych wynosi do 5%. \nUczestnik mo\u017ce zby\u0107 certyfikat inwestycyjny Funduszu na Warszawskiej Gie\u0142dzie Papier\u00f3w Warto\u015bciowych. W takim przypadku  \nnie ponosi stawki op\u0142aty umorzeniowej lecz prowizj\u0119 brokersk\u0105 ustalon\u0105 przez swojego brokera. Inwestor musi si\u0119 liczy\u0107 z faktem, \ni\u017c rynkowa cena zbycia certyfikatu mo\u017ce r\u00f3\u017cni\u0107 si\u0119 od wyceny warto\u015bci aktyw\u00f3w netto dokonywanej przez Fundusz.  Fundusz \npodpisa\u0142 umow\u0119 z animatorem maj\u0105c\u0105 na celu zapewnienie efektywnego i ci\u0105g\u0142ego sk\u0142adania zlece\u0144 kupna oraz sprzeda\u017cy \ncertyfikat\u00f3w funduszu.  \nJAK MOG\u0118 Z\u0141O\u017bY\u0106 REKLAMACJE? \nReklamacje dotycz\u0105ce przeprowadzanej oferty Certyfikat\u00f3w mog\u0105 by\u0107 sk\u0142adane w podmiocie,  kt\u00f3ry przyj\u0105\u0142 zapis na Certyfikaty \nlub w kt\u00f3rym mia\u0142 by\u0107 z\u0142o\u017cony zapis na Certyfikaty (Oferuj\u0105cy lub Cz\u0142onek Konsorcjum), na warunkach okre\u015blonych przez dany \npodmiot lub bezpo\u015brednio w Towarzystwie. Reklamacje zwi\u0105zane z uczestnictwem w Funduszu mog\u0105 by\u0107 sk\u0142adane bezpo\u015brednio \nw siedzibie Towarzystwa, listownie na adres Towarzystwa, za po\u015brednictwem poczty elektronicznej, za po\u015brednictwem faksu (przy \nwykorzystaniu danych wskazanych w Rozdziale III Prospektu) lub za po\u015brednictwem Oferuj\u0105cego lub Cz\u0142onka Konsorcjum \u2013 na \nzasadach ustalonych przez dany podmiot. W Towarzystwie reklamacje mog\u0105 by\u0107 sk\u0142adane osobi\u015bcie lub przez pe\u0142nomocnika, na \npodstawie pe\u0142nomocnictwa udzielonego w formie pisemnej, przy czym do skuteczno\u015bci dzia\u0142ania pe\u0142nomocnika i z\u0142o\u017cenia przez \nniego reklamacji, niezb\u0119dne jest okazanie Towarzystwu orygina\u0142u pe\u0142nomocnictwa lub po\u015bwiadczonej kopii oraz z\u0142o\u017cenie w \nTowarzystwie kopii pe\u0142nomocnictwa. Reklamacja powinna by\u0107 z\u0142o\u017cona niezw\u0142ocznie po uzyskaniu informacji o zaistnieniu \nokoliczno\u015bci budz\u0105cych zastrze\u017cenia. Reklamacja powinna zawiera\u0107: 1) dane umo\u017cliwiaj\u0105ce identyfikacj\u0119 inwestora/Uczestnika \n(imi\u0119 i nazwisko lub firm\u0119, PESEL lub REGON, adres zamieszkania lub siedziby, a tak\u017ce adres do korespondencji, je\u017celi b\u0119dzie \ninny); 2) adres, na kt\u00f3ry ma zosta\u0107 wys\u0142ana odpowied\u017a na reklamacj\u0119; 3) szczeg\u00f3\u0142owy opis przedmiotu reklamacji; 4) okre\u015blenie \n\u017c\u0105dania inwestora lub Uczestnika; 5) kopie dokument\u00f3w niezb\u0119dnych do rozpatrzenia reklamacji. Informacje o mo\u017cliwo\u015bci z\u0142o\u017cenia \nreklamacji oraz o zasad ach ich sk\u0142adania i rozpatrywania zamieszczone s\u0105 na stronie internetowej Towarzystwa, pod adresem \nwww.agiofunds.pl. \nINNE ISTOTNE INFORMACJE? \nNa stronie internetowej (www.agiofunds.pl) znajduj\u0105 si\u0119 dodatkowe informacje dotycz\u0105ce Funduszu, w szczeg\u00f3lno\u015bci: raporty \nbie\u017c\u0105ce oraz raporty okresowe Funduszu, p\u00f3\u0142roczne i roczne sprawozdania finansowe oraz raporty kwartalne , statut Funduszu, \nprospekt emisyjny Funduszu w trakcie jego wa\u017cno\u015bci. Znajduj\u0105 si\u0119 r\u00f3wnie\u017c informacje na temat comiesi\u0119cznych historycznych \nscenariuszy dotycz\u0105cych wynik\u00f3w Funduszu oraz wynik\u00f3w osi\u0105gni\u0119tych w przesz\u0142o\u015bci przez Fundusz w okresie 10 lat."}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: 48487bff-99b9-58eb-8356-4227bc8892fb
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creator": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creationdate": "2023-09-29T19:03:09+02:00", "author": "Magdalena Krupi\u0144ska", "moddate": "2023-09-29T19:03:09+02:00", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/KID-BETA-ETF-SP500-29.09.2023.pdf", "total_pages": 3, "page": 0, "page_label": "1", "page_number": 0, "chunk_id": "48487bff-99b9-58eb-8356-4227bc8892fb", "chroma:document": "DOKUMENT ZAWIERAJ\u0104CY KLUCZOWE INFORMACJE \nAgioFunds Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych Sp\u00f3\u0142ka Akcyjna z siedzib\u0105 w Warszawie, Pl. D\u0105browskiego 1, 00 -057 Warszawa, T: +48 22 531 54 54, F: +48 22 531 54 55, agiofunds@agiofunds.pl, \nwww.agiofunds.pl. Sp\u00f3\u0142ka wpisana jest do rejestru przedsi\u0119biorc\u00f3w Krajowego Rejestru S\u0105dow ego przez S\u0105d Rejonowy dla m. st. Warszawy, XII Wydzia\u0142 Gospodarczy KRS 0000297821, NIP 1080004399, \nREGON 141230937, kapita\u0142 zak\u0142adowy: 870 000,00 z\u0142 (w ca\u0142o\u015bci wp\u0142acony). \nCEL \nNiniejszy dokument zawiera kluczowe informacje o danym produkcie inwestycyjnym. Nie jest to materia\u0142 marketingowy. Udzielenie \ntych informacji jest wymagane prawem, aby pom\u00f3c w zrozumieniu charakteru tego produktu inwestycyjnego oraz ryzyka, \nkoszt\u00f3w, potencjalnych zysk\u00f3w i strat z nim zwi\u0105zanych, a tak\u017ce u\u0142atwi\u0107 por\u00f3wnanie go z innymi produktami. \nPRODUKT \nNazwa produktu Beta ETF S&P500 PLN-Hedged Portfelowy Fundusz Inwestycyjny Zamkni\u0119ty \nIdentyfikator krajowy (kod KNF) PLFIZ001044 \nISIN PLBETFS00017 \nWytw\u00f3rca AgioFunds Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych SA \nKontakt  www.agiofunds.pl; numer telefonu 48 22 531 54 54 \nOrgan nadzoruj\u0105cy Komisja Nadzoru Finansowego \nData dokumentu 2023-09-29 \n \nOSTRZE\u017bENIE: Zamierzasz kupi\u0107 produkt, kt\u00f3ry jest skomplikowany i mo\u017ce by\u0107 trudny do zrozumienia \nCO TO ZA PRODUKT? \n \nRodzaj \nproduktu: Certyfikaty inwestycyjne Portfelowego Funduszu Inwestycyjnego Zamkni\u0119tego \nCele: \nCelem inwestycyjnym Funduszu jest osi\u0105ganie st\u00f3p zwrotu, kt\u00f3rych wielko\u015b\u0107 odzwierciedla procentowe zmiany \npoziom\u00f3w Indeksu Odniesienia \u2013 S&P 500 Net Total Return  dla takich samych okres\u00f3w, niezale\u017cnie od waha\u0144 \nkurs\u00f3w walutowych (PLN Hedged) i bez wzgl\u0119du na to, czy w okresach tych Indeks Odniesienia znajduje si\u0119 w \ntrendzie wzrostowym, czy te\u017c w trendzie spadkowym. Cel inwestycyjny Fundus zu realizowany jest poprzez \nzastosowanie strategii inwestycyjnej polegaj\u0105cej na ci\u0105g\u0142ym stosowaniu syntetycznej lub fizycznej replikacji \naktualnej struktury Indeksu Odniesienia przy jednoczesnym ograniczaniu wp\u0142ywu ryzyka walutowego na osi\u0105gane \nstopy zwrotu, poprzez zastosowanie transakcji zabezpieczaj\u0105cych ograniczaj\u0105cych ekspozycj\u0119 Funduszu na wp\u0142yw \nwalut obcych. Benchmarkiem funduszu jest indeks S&P 500 Net Total Return Fundusz nie gwarantuje osi\u0105gni\u0119cia \ncelu inwestycyjnego. \nDocelowy \ninwestor \nindywidualny:  \nCertyfikaty Inwestycyjne przeznaczone s\u0105 dla inwestor\u00f3w indywidualnych, kt\u00f3rzy chc\u0105 w spos\u00f3b efektywny \ninwestowa\u0107 w portfel sp\u00f3\u0142ek wchodz\u0105cych w sk\u0142ad Indeksu Odniesienia i akceptuj\u0105 ryzyko inwestycyjne \nwynikaj\u0105ce z wysokiej zmienno\u015bci indek su akcji. Ze wzgl\u0119du na poziom ryzyka i wysok\u0105 oczekiwan\u0105 zmienno\u015b\u0107 \nwarto\u015bci Certyfikat\u00f3w Inwestycyjnych, zalecany horyzont inwestycyjny nie powinien by\u0107 kr\u00f3tszy ni\u017c 5 lat. W \nprzypadku inwestor\u00f3w o wy\u017cszej awersji do ryzyka, inwestycja w Certyfikaty Inwest ycyjne powinna stanowi\u0107 \njedynie cz\u0119\u015b\u0107 ich ca\u0142kowitego portfela inwestycyjnego. \nRyzyko: \nZ inwestycj\u0105 w Fundusz zwi\u0105zane jest ryzyko rynkowe wynikaj\u0105ce z faktu, \u017ce koniunktura na rynku akcji mo\u017ce \npodlega\u0107 znacz\u0105cym wahaniom, a jej niekorzystne zmiany wobec pozycji zaj\u0119tych przez Fundusz mog\u0105 mie\u0107"}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: f6a579d7-fb99-5a50-a133-de799419207f
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creator": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creationdate": "2023-09-29T19:03:09+02:00", "author": "Magdalena Krupi\u0144ska", "moddate": "2023-09-29T19:03:09+02:00", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/KID-BETA-ETF-SP500-29.09.2023.pdf", "total_pages": 3, "page": 0, "page_label": "1", "page_number": 0, "chunk_id": "f6a579d7-fb99-5a50-a133-de799419207f", "chroma:document": "warto\u015bci Certyfikat\u00f3w Inwestycyjnych, zalecany horyzont inwestycyjny nie powinien by\u0107 kr\u00f3tszy ni\u017c 5 lat. W \nprzypadku inwestor\u00f3w o wy\u017cszej awersji do ryzyka, inwestycja w Certyfikaty Inwest ycyjne powinna stanowi\u0107 \njedynie cz\u0119\u015b\u0107 ich ca\u0142kowitego portfela inwestycyjnego. \nRyzyko: \nZ inwestycj\u0105 w Fundusz zwi\u0105zane jest ryzyko rynkowe wynikaj\u0105ce z faktu, \u017ce koniunktura na rynku akcji mo\u017ce \npodlega\u0107 znacz\u0105cym wahaniom, a jej niekorzystne zmiany wobec pozycji zaj\u0119tych przez Fundusz mog\u0105 mie\u0107 \nnegatywny wp\u0142yw na stop\u0119 zwrotu. Fundusz nie uwzgl\u0119dnia ochrony kapita\u0142u przed ryzykiem rynkowym oraz w \nodniesieniu do ryzyka kredytowego. Pe\u0142en opis czynnik\u00f3w ryzyka zamieszczony jest w Prospekcie Funduszu. \nOkres na jaki \nzosta\u0142 \nutworzony \nFundusz i \nmo\u017cliwo\u015b\u0107 jego \nrozwi\u0105zania : \nFundusz jest utworzony na czas nieokre\u015blony. Nie istnieje termin zapadalno\u015bci Funduszu. Fundusz ulega \nrozwi\u0105zaniu w przypadku: \na) utraty przez Towarzystwo zezwolenia na prowadzenie dzia\u0142alno\u015bci, o ile zarz\u0105dzanie Funduszem nie \nzostanie przej\u0119te przez inne towarzystwo funduszy inwestycyjnych w okresie okre\u015blonym w Ustawie o \nFunduszach Inwestycyjnych; \nb) zaprzestania wykonywania przez Depozytariusza obowi\u0105zk\u00f3w, je\u017celi nie zawarto umowy o wykonywanie \nfunkcji depozytariusza z innym depozytariuszem, najp\u00f3\u017aniej do ko\u0144ca Dnia Roboczego nast\u0119puj\u0105cego \npo dniu zaprzestania wykonywania przez Depozytariusza obowi\u0105zk\u00f3w; \nc) up\u0142ywu 6-miesi\u0119cznego okresu, przez kt\u00f3ry Towarzystwo pozostawa\u0142o jedynym uczestnikiem Funduszu; \nd) wydania przez KNF ostatecznej decyzji w sprawie nakazania rozwi\u0105zania Funduszu; \ne) podj\u0119cia przez Towarzystwo decyzji w sprawie rozwi\u0105zania Funduszu na podstawie przes\u0142anek \nopisanych szczeg\u00f3\u0142owo w rozdziale 4.5 \u201eRyzyko rozwi\u0105zania Funduszu\u201d Prospektu \nMo\u017cliwo\u015b\u0107 \ndokonywania \nwyp\u0142at z \nFunduszu: \nFundusz dokonuje wykupu Certyfikat\u00f3w Inwestycyjnych na \u017c\u0105danie Uczestnika. Szczeg\u00f3\u0142owe zasady wykupu \nCertyfikat\u00f3w Inwestycyjnych opisano w dalszej cz\u0119\u015bci niniejszego dokumentu w sekcji \u201eIle czasu powinienem \nposiada\u0107 produkt i czy mog\u0119 wcze\u015bniej wyp\u0142aci\u0107 pieni\u0105dze?\u201d. \nDepozytariusz: Depozytariuszem jest mBank Sp\u00f3\u0142ka Akcyjna.  \nDywidendy: Fundusz nie wyp\u0142aca dywidend. Wszystkie przychody i zyski Funduszu s\u0105 reinwestowane. \nInformacje \ndodatkowe: \nWymagane przepisami prawa dokumenty i informacje o Funduszu, w tym Prospekt i sprawozdania finansowe s\u0105 \ndost\u0119pne bezp\u0142atnie w j\u0119zyku polskim na stronie internetowej www.agiofunds.pl  \nJAKIE S\u0104 RYZYKA I MO\u017bLIWE KORZY\u015aCI? \nWska\u017anik ryzyka stanowi wskaz\u00f3wk\u0119 co do poziomu ryzyka tego produktu w por\u00f3wnaniu z innymi produktami. Pokazuje on, jakie \njest prawdopodobie\u0144stwo straty pieni\u0119dzy na produkcie z powodu zmian rynkowych lub wskutek tego, \u017ce nie mamy mo\u017cliwo\u015bci \nwyp\u0142acenia pieni\u0119dzy. Fundusz zosta\u0142 zakwalifikowany jako 5 w siedmiostopniowej skali, co stanowi umiarkowanie wysok\u0105 klas\u0119 \nryzyka. Oznacza to, \u017ce potencjalne straty wskutek przysz\u0142ych wynik\u00f3w oceniane s\u0105 jako umiarkowanie wysokie. Fundusz do swojej \nkategorii zosta\u0142 zakwalifikowany na podstawie historycznej zmienno\u015bci benchmarku funduszu \u2013 indeksu S&P 500 Net Total Return."}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: ea018509-a384-513d-b889-887a12b65746
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creator": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creationdate": "2023-09-29T19:03:09+02:00", "author": "Magdalena Krupi\u0144ska", "moddate": "2023-09-29T19:03:09+02:00", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/KID-BETA-ETF-SP500-29.09.2023.pdf", "total_pages": 3, "page": 0, "page_label": "1", "page_number": 0, "chunk_id": "ea018509-a384-513d-b889-887a12b65746", "chroma:document": "jest prawdopodobie\u0144stwo straty pieni\u0119dzy na produkcie z powodu zmian rynkowych lub wskutek tego, \u017ce nie mamy mo\u017cliwo\u015bci \nwyp\u0142acenia pieni\u0119dzy. Fundusz zosta\u0142 zakwalifikowany jako 5 w siedmiostopniowej skali, co stanowi umiarkowanie wysok\u0105 klas\u0119 \nryzyka. Oznacza to, \u017ce potencjalne straty wskutek przysz\u0142ych wynik\u00f3w oceniane s\u0105 jako umiarkowanie wysokie. Fundusz do swojej \nkategorii zosta\u0142 zakwalifikowany na podstawie historycznej zmienno\u015bci benchmarku funduszu \u2013 indeksu S&P 500 Net Total Return. \nWska\u017anik ryzyka uwzgl\u0119dnia za\u0142o\u017cenie, \u017ce b\u0119dziesz utrzymywa\u0107 produkt 5 lat. Je\u017celi spieni\u0119\u017cysz inwestycj\u0119 na wczesnym etapie, \nfaktyczne ryzyko mo\u017ce si\u0119  znacznie r\u00f3\u017cni\u0107 , a zwrot mo\u017ce by\u0107 ni\u017cszy. Wska\u017anik nie uwzgl\u0119dnia ryzyka operacyjnego, w"}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: e62cb9e5-5e97-508f-995d-e02c69e164d1
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creator": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creationdate": "2023-09-29T19:03:09+02:00", "author": "Magdalena Krupi\u0144ska", "moddate": "2023-09-29T19:03:09+02:00", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/KID-BETA-ETF-SP500-29.09.2023.pdf", "total_pages": 3, "page": 1, "page_label": "2", "page_number": 1, "chunk_id": "e62cb9e5-5e97-508f-995d-e02c69e164d1", "chroma:document": "-- 2 -- \n \nszczeg\u00f3lno\u015bci wynikaj\u0105cego z zaanga\u017cowania w instrumenty pochodne czy te\u017c ryzyka p\u0142ynno\u015bci. Ten produkt nie uwzgl\u0119dnia \n\u017cadnej ochrony przed przysz\u0142ymi wynikami na rynku, wi\u0119c mo\u017cesz straci\u0107 cz\u0119\u015b\u0107 lub ca\u0142o\u015b\u0107 swojej inwestycji. \n \nSCENARIUSZE DOTYCZ\u0104CE WYNIK\u00d3W \nOstateczna warto\u015b\u0107 inwestycji w ten produkt zale\u017cy od przysz\u0142ych wynik\u00f3w rynku. Przysz\u0142a sytuacja rynkowa jest niepewna i nie \nmo\u017cna dok\u0142adnie przewidzie\u0107, jak si\u0119 rozwinie. \nPrzedstawione scenariusze niekorzystne, umiarkowane i korzystne s\u0105 ilustracjami wykorzystuj\u0105cymi najgorsze, \u015brednie i najlepsze \nwyniki Funduszu z ostatnich 10 lat. Tego rodzaju scenariusze mia\u0142y miejsce w przypadku inwestycji mi\u0119dzy 2012 a 2022 rokiem.  \nZalecany okres utrzymywania: 5 lat.  \nPrzyk\u0142adowa inwestycja: 50 000 PLN \nScenariusze \nJe\u017celi \nwyjdziesz z \ninwestycji po 1 \nroku \nJe\u017celi \nwyjdziesz z \ninwestycji po 5 \nlatach \nMinimum W tym Funduszu nie ma minimalnego gwarantowanego zwrotu z inwestycji.  \nOszcz\u0119dzaj\u0105cy mo\u017ce straci\u0107 cz\u0119\u015b\u0107 lub ca\u0142o\u015b\u0107 swoich \u015brodk\u00f3w \nScenariusz warunk\u00f3w \nskrajnych \nKo\u0144cowa warto\u015b\u0107 inwestycji po odliczeniu koszt\u00f3w 4 835 PLN 14 387 PLN \n\u015arednia roczna stopa zwrotu -90,33% -22,05% \nScenariusz niekorzystny Ko\u0144cowa warto\u015b\u0107 inwestycji po odliczeniu koszt\u00f3w 43 224 PLN 45 831 PLN \n\u015arednia roczna stopa zwrotu -13,55% -1,73% \nScenariusz umiarkowany Ko\u0144cowa warto\u015b\u0107 inwestycji po odliczeniu koszt\u00f3w 54 562 PLN 76 894 PLN \n\u015arednia roczna stopa zwrotu 9,12% 8,99% \nScenariusz korzystny Ko\u0144cowa warto\u015b\u0107 inwestycji po odliczeniu koszt\u00f3w 68 500 PLN 128 312 PLN \n\u015arednia roczna stopa zwrotu 37,00% 20,74% \nPrzedstawione dane liczbowe obejmuj\u0105 wszystkie koszty samego produktu i obejmuj\u0105 maksymalne koszty Twojego doradcy lub \ndystrybutora. W danych liczbowych nie uwzgl\u0119dniono Twojej osobistej sytuacji podatkowej, kt\u00f3ra r\u00f3wnie\u017c mo\u017ce mie\u0107 wp\u0142yw na \nwielko\u015b\u0107 zwrotu. Przedstawione scenariusze s\u0105 ilustracjami opartymi na wynikach z przesz\u0142o\u015bci i za\u0142o\u017ceniach zaprezentowanych \nw tabeli powy\u017cej. Scenariusz warunk\u00f3w skrajnych pokazuje, ile pieni\u0119dzy mo\u017cesz odzyska\u0107 w ekstremalnych warunkach \nrynkowych \nCO SI\u0118 STANIE, JE\u015aLI BETA ETF S&P 500 PLN -Hedged PFIZ NIE MA MO\u017bLIWO\u015aCI \nWYP\u0141ATY? \nFundusz i emitowane przez niego certyfikaty inwestycyjne nie podlegaj\u0105 pod jakikolwiek mechanizm gwarancyjny, w szczeg\u00f3lno\u015bci \nnie s\u0105 obj\u0119te gwarancjami Bankowego Funduszu Gwarancyjnego. Inwestor powinien liczy\u0107 si\u0119 z mo\u017cliwo\u015bci\u0105 utraty przynajmniej \ncz\u0119\u015bci wp\u0142aconych \u015brodk\u00f3w. Aktywa Funduszu stanowi\u0105 jego odr\u0119bn\u0105 mas\u0119 maj\u0105tkow\u0105 i nie wchodz\u0105 do masy upad\u0142o\u015bciowej \nTowarzystwa, ani Banku Depozytariusza. Oznacza to, \u017ce Aktywa Funduszu nie zostan\u0105 przeznac zone na sp\u0142at\u0119 zobowi\u0105za\u0144 \nTowarzystwa czy Banki Depozytariusza w sytuacji upad\u0142o\u015bci jednego z tych podmiot\u00f3w. \n  \nJAKIE S\u0104 KOSZTY? \nW tabelach podano kwoty, kt\u00f3re s\u0105 pobierane z inwestycji na pokrycie r\u00f3\u017cnych rodzaj\u00f3w koszt\u00f3w. Kwoty te zale\u017c\u0105 od kwoty \ninwestycji, okresu utrzymywania produktu oraz wynik\u00f3w osi\u0105ganych przez produkt. Przedstawione kwoty s\u0105 ilustracjami opartymi \nna przyk\u0142adowej kwocie inwestycji i r\u00f3\u017cnych mo\u017cliwych okresach utrzymywania inwestycji.  \nKoszty w czasie  \nZa\u0142o\u017cyli\u015bmy, \u017ce:  \n\u2022 w pierwszym roku stopa zwrotu Funduszu wyniesie 0%"}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: ff299e10-f582-536d-a670-69f9134200cf
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creator": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creationdate": "2023-09-29T19:03:09+02:00", "author": "Magdalena Krupi\u0144ska", "moddate": "2023-09-29T19:03:09+02:00", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/KID-BETA-ETF-SP500-29.09.2023.pdf", "total_pages": 3, "page": 1, "page_label": "2", "page_number": 1, "chunk_id": "ff299e10-f582-536d-a670-69f9134200cf", "chroma:document": "JAKIE S\u0104 KOSZTY? \nW tabelach podano kwoty, kt\u00f3re s\u0105 pobierane z inwestycji na pokrycie r\u00f3\u017cnych rodzaj\u00f3w koszt\u00f3w. Kwoty te zale\u017c\u0105 od kwoty \ninwestycji, okresu utrzymywania produktu oraz wynik\u00f3w osi\u0105ganych przez produkt. Przedstawione kwoty s\u0105 ilustracjami opartymi \nna przyk\u0142adowej kwocie inwestycji i r\u00f3\u017cnych mo\u017cliwych okresach utrzymywania inwestycji.  \nKoszty w czasie  \nZa\u0142o\u017cyli\u015bmy, \u017ce:  \n\u2022 w pierwszym roku stopa zwrotu Funduszu wyniesie 0%  \n\u2022 w pozosta\u0142ych okresach utrzymywania Fundusz osi\u0105ga wyniki takie, jak pokazano w scenariuszu umiarkowanym \n\u2022 zainwestowano kwot\u0119 50 000 PLN \n \n W przypadku spieni\u0119\u017cenia po 1 \nroku \nW przypadku spieni\u0119\u017cenia po 5 \nlatach \nCa\u0142kowite koszty 400 PLN 2 864 PLN \nWp\u0142yw koszt\u00f3w na zwrot w uj\u0119ciu rocznym (*) 0,80% 0,80% \n* Ilustruje to, w jaki spos\u00f3b koszty zmniejszaj\u0105 Tw\u00f3j zwrot ka\u017cdego roku w okresie utrzymywania. Na przyk\u0142ad pokazuje to, \u017ce w \nprzypadku wyj\u015bcia z inwestycji z up\u0142ywem zalecanego okresu utrzymywania inwestycji prognozowany \u015bredni roczny zwrot wynosi \n9,79% przed uwzgl\u0119dnieniem koszt\u00f3w i 8,99% po uwzgl\u0119dnieniu koszt\u00f3w."}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: dbbb8ce3-2235-5f04-95b3-4b7bda609431
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creator": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creationdate": "2023-09-29T19:03:09+02:00", "author": "Magdalena Krupi\u0144ska", "moddate": "2023-09-29T19:03:09+02:00", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/KID-BETA-ETF-SP500-29.09.2023.pdf", "total_pages": 3, "page": 2, "page_label": "3", "page_number": 2, "chunk_id": "dbbb8ce3-2235-5f04-95b3-4b7bda609431", "chroma:document": "-- 3 -- \n \n \nStruktura koszt\u00f3w: \nW poni\u017cszej tabeli przedstawiono wp\u0142yw poszczeg\u00f3lnych rodzaj\u00f3w koszt\u00f3w, kt\u00f3ry mo\u017cesz uzyska\u0107 na koniec zalecanego okresu \nutrzymywania oraz co oznaczaj\u0105 dane kategorie koszt\u00f3w.  \nKoszty jednorazowe (ponoszone przy wej\u015bciu lub wyj\u015bciu) Je\u017celi wyjdziesz z inwestycji po 1 roku \nKoszty wej\u015bcia*  Nie pobieramy koszt\u00f3w wej\u015bcia.* 0 PLN \nKoszty wyj\u015bcia* Nie pobieramy koszt\u00f3w wyj\u015bcia.* 0 PLN \nKoszty bie\u017c\u0105ce (ponoszone ka\u017cdego roku)  \nOp\u0142aty za zarz\u0105dzanie i \ninne koszty \nadministracyjne lub \noperacyjne \n0,80% % warto\u015bci Twojej inwestycji rocznie. Jest to szacunek oparty na \nrzeczywistych kosztach z ostatniego roku pobieranych z aktyw\u00f3w Funduszu. 400 PLN \nKoszty transakcji \n0,10% warto\u015bci Twojej inwestycji rocznie. Jest to szacunkowa kwota koszt\u00f3w \nzwi\u0105zanych z zakupem i sprzeda\u017c\u0105 sk\u0142adnik\u00f3w portfela Funduszu. Rzeczywista kwota \nb\u0119dzie si\u0119 r\u00f3\u017cni\u0107 w zale\u017cno\u015bci od tego, jak du\u017co kupujemy i sprzedajemy. Koszty te \nobci\u0105\u017caj\u0105 aktywa Funduszu. \n50 PLN \nKoszty dodatkowe ponoszone w szczeg\u00f3lnych warunkach  \nOp\u0142aty za wyniki i \npremie motywacyjne 0,00% warto\u015bci Twojej inwestycji rocznie. 0 PLN \n*BETA ETF S&P 500 PLN-HEDGED PFIZ jest funduszem notowanym na Gie\u0142dzie Papier\u00f3w Warto\u015bciowych w Warszawie. Uczestnicy \nFunduszu zasadniczo dokonuj\u0105 transakcji na certyfikatach wy\u0142\u0105cznie na tym rynku. W zwi\u0105zku z tym mo\u017cesz unikn\u0105\u0107 koszt\u00f3w \nwej\u015bcia oraz koszt\u00f3w wyj\u015bcia przeprowadzaj\u0105c t ransakcje na rynku wt\u00f3rnym (Gie\u0142dzie Papier\u00f3w Warto\u015bciowych w Warszawie), \ngdzie nie poniesiesz koszt\u00f3w wej\u015bcia i wyj\u015bcia, jednak\u017ce poniesiesz prowizj\u0119 brokersk\u0105. Prowizje  brokerskie nie s\u0105 naliczane lub \np\u0142atne na rzecz Funduszu. Musisz si\u0119 liczy\u0107 z faktem, i\u017c rynkowa cena certyfikatu mo\u017ce r\u00f3\u017cni\u0107 si\u0119 od wyceny warto\u015bci aktyw\u00f3w \nnetto dokonywanej przez Fundusz. Fundusz podpisa\u0142 umow\u0119 animatorem maj\u0105c\u0105 na celu zapewnienie efektywnego i ci\u0105g\u0142ego \nsk\u0142adania zlece\u0144 kupna oraz sprzeda\u017cy certyfikat\u00f3w funduszu.  Uczestnicy dokonuj\u0105cy transakcji na certyfikatach za \npo\u015brednictwem rynku pierwotnego ponosz\u0105 koszty zgodnie z opisem w prospekcie.  \nILE CZASU POWINIENEM POSIADA\u0106 PRODUKT I CZY MOG\u0118 WCZE\u015aNIEJ WYP\u0141ACI\u0106 PIENI\u0104DZE? \nZalecany minimalny wymagany okres utrzymywania: 5 lat. Wykup certyfikat\u00f3w nast\u0119puje w ka\u017cdym dniu sesyjnym pocz\u0105wszy od \npierwszego dnia notowania certyfikat\u00f3w . Fundusz dokonuje wykupu na \u017c\u0105danie Uczestnika. \u017b\u0105dania wykupu Certyfikat\u00f3w \nInwestycyjnych b\u0119d\u0105 p rzyjmowane przez Towarzystwo i podmioty po\u015brednicz\u0105ce w przyjmowaniu zapis\u00f3w na certyfikaty \ninwestycyjne. Cena wykupu Certyfikat\u00f3w Inwestycyjnych r\u00f3wna jest Warto\u015bci Aktyw\u00f3w Netto na Certyfikat Inwestycyjny w Dniu \nWykupu. Szczeg\u00f3\u0142owe zasady wykupywania cer tyfikat\u00f3w okre\u015bla statut funduszu . Stawka Op\u0142aty Umorzeniowej z tytu\u0142u \nwykupywania Certyfikat\u00f3w Inwestycyjnych wynosi do 2%. \nUczestnik mo\u017ce zby\u0107 certyfikat inwestycyjny Funduszu na Warszawskiej Gie\u0142dzie Papier\u00f3w Warto\u015bciowych. W takim przypadku  \nnie ponosi stawki op\u0142aty umorzeniowej lecz prowizj\u0119 brokersk\u0105 ustalon\u0105 przez swojego brokera. Inwestor musi si\u0119 liczy\u0107 z faktem, \ni\u017c rynkowa cena zbycia certyfikatu mo\u017ce r\u00f3\u017cni\u0107 si\u0119 od wyceny warto\u015bci aktyw\u00f3w netto dokonywanej przez Fundusz.  Fundusz"}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: fb1dbfd4-848d-5593-b18b-091b778855ba
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creator": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creationdate": "2023-09-29T19:03:09+02:00", "author": "Magdalena Krupi\u0144ska", "moddate": "2023-09-29T19:03:09+02:00", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/KID-BETA-ETF-SP500-29.09.2023.pdf", "total_pages": 3, "page": 2, "page_label": "3", "page_number": 2, "chunk_id": "fb1dbfd4-848d-5593-b18b-091b778855ba", "chroma:document": "wykupywania Certyfikat\u00f3w Inwestycyjnych wynosi do 2%. \nUczestnik mo\u017ce zby\u0107 certyfikat inwestycyjny Funduszu na Warszawskiej Gie\u0142dzie Papier\u00f3w Warto\u015bciowych. W takim przypadku  \nnie ponosi stawki op\u0142aty umorzeniowej lecz prowizj\u0119 brokersk\u0105 ustalon\u0105 przez swojego brokera. Inwestor musi si\u0119 liczy\u0107 z faktem, \ni\u017c rynkowa cena zbycia certyfikatu mo\u017ce r\u00f3\u017cni\u0107 si\u0119 od wyceny warto\u015bci aktyw\u00f3w netto dokonywanej przez Fundusz.  Fundusz \npodpisa\u0142 umow\u0119 z animatorem maj\u0105c\u0105 na celu zapewnienie efektywnego i ci\u0105g\u0142ego sk\u0142adania zlece\u0144 kupna oraz sprzeda\u017cy \ncertyfikat\u00f3w funduszu.  \nJAK MOG\u0118 PLNO\u017bY\u0106 REKLAMACJE? \nReklamacje dotycz\u0105ce przeprowadzanej oferty Certyfikat\u00f3w mog\u0105 by\u0107 sk\u0142adane w podmiocie , kt\u00f3ry przyj\u0105\u0142 zapis na Certyfikaty \nlub w kt\u00f3rym mia\u0142 by\u0107 z\u0142o\u017cony zapis na Certyfikaty (Oferuj\u0105cy lub Cz\u0142onek Konsorcjum), na warunkach okre\u015blonych przez dany \npodmiot lub bezpo\u015brednio w Towarzystwie. Reklamacje zwi\u0105zane z uczestnictwem w Funduszu mog\u0105 by\u0107 sk\u0142adane bezpo\u015brednio \nw siedzibie Towarzystwa, listownie na adres Towarzystwa, za po\u015brednictwem poczty elektronicznej, za po\u015brednictwem faksu (przy \nwykorzystaniu danych wskazanych w Rozdziale III Prospektu) lub za po\u015brednictwem Oferuj\u0105cego lub Cz\u0142onka Konsorcjum \u2013 na \nzasadach ustalonych przez dany podmiot. W Towarzystwie reklamacje mog\u0105 by\u0107 sk\u0142adane osobi\u015bcie lub przez pe\u0142nomocnika, na \npodstawie pe\u0142nomocnictwa udzielonego w formie pisemnej, przy czym do skuteczno\u015bci dzia\u0142ania pe\u0142nomocnika i z\u0142o\u017cenia przez \nniego reklamacji, niezb\u0119dne jest okazanie Towarzystwu orygina\u0142u pe\u0142nomocnictwa lub po\u015bwiadczonej kopii oraz z\u0142o\u017cenie w \nTowarzystwie kopii pe\u0142nomocnictwa. Reklamacja powinna by\u0107 z\u0142o\u017cona niezw\u0142ocznie po uzyskaniu informacji o zaistnieniu \nokoliczno\u015bci budz\u0105cych zastrze\u017cenia. Reklamacja powinna zawiera\u0107: 1) dane umo\u017cliwiaj\u0105ce identyfikacj\u0119 inwestora/Uczestnika \n(imi\u0119 i nazwisko lub firm\u0119, PESEL lub REGON, adres zamieszkania lub siedziby, a tak\u017ce adres do korespondencji, je\u017celi b\u0119dzie \ninny); 2) adres, na kt\u00f3ry ma zosta\u0107 wys\u0142ana odpowied\u017a na reklamacj\u0119; 3) szczeg\u00f3\u0142owy opis przedmiotu reklamacji; 4) okre\u015blenie \n\u017c\u0105dania inwestora lub Uczestnika; 5) kopie dokument\u00f3w niezb\u0119dnych do rozpatrzenia reklamacji. Informacje o mo\u017cliwo\u015bci z\u0142o\u017cenia \nreklamacji oraz o zasad ach ich sk\u0142adania i rozpatrywania zamieszczone s\u0105 na stronie internetowej Towarzystwa, pod adresem \nwww.agiofunds.pl. \nINNE ISTOTNE INFORMACJE? \nNa stronie internetowej (www.agiofunds.pl) znajduj\u0105 si\u0119 dodatkowe informacje dotycz\u0105ce Funduszu, w szczeg\u00f3lno\u015bci: raporty \nbie\u017c\u0105ce oraz raporty okresowe Funduszu, p\u00f3\u0142roczne i roczne sprawozdania finansowe oraz raporty kwartalne , statut Funduszu, \nprospekt emisyjny Funduszu w trakcie jego wa\u017cno\u015bci. Znajduj\u0105 si\u0119 r\u00f3wnie\u017c informacje na temat comiesi\u0119cznych historycznych \nscenariuszy dotycz\u0105cych wynik\u00f3w Funduszu oraz wynik\u00f3w osi\u0105gni\u0119tych w przesz\u0142o\u015bci przez Fundusz w okresie 10 lat."}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: cee49906-95c5-5a4c-bcf7-6b455f9f0c58
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creator": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creationdate": "2023-09-29T19:01:42+02:00", "author": "Magdalena Krupi\u0144ska", "moddate": "2023-09-29T19:01:42+02:00", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/KID-BETA-ETF-Nasdaq-100-29.09.2023.pdf", "total_pages": 3, "page": 0, "page_label": "1", "page_number": 0, "chunk_id": "cee49906-95c5-5a4c-bcf7-6b455f9f0c58", "chroma:document": "DOKUMENT ZAWIERAJ\u0104CY KLUCZOWE INFORMACJE \nAgioFunds Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych Sp\u00f3\u0142ka Akcyjna z siedzib\u0105 w Warszawie, Pl. D\u0105browskiego 1, 00 -057 Warszawa, T: +48 22 531 54 54, F: +48 22 531 54 55, agiofunds@agiofunds.pl, \nwww.agiofunds.pl. Sp\u00f3\u0142ka wpisana jest do rejestru przedsi\u0119biorc\u00f3w Krajowego Rejestru S\u0105dow ego przez S\u0105d Rejonowy dla m. st. Warszawy, XII Wydzia\u0142 Gospodarczy KRS 0000297821, NIP 1080004399, \nREGON 141230937, kapita\u0142 zak\u0142adowy: 870 000,00 z\u0142 (w ca\u0142o\u015bci wp\u0142acony). \nCEL \nNiniejszy dokument zawiera kluczowe informacje o danym produkcie inwestycyjnym. Nie jest to materia\u0142 marketingowy. Udzielenie \ntych informacji jest wymagane prawem, aby pom\u00f3c w zrozumieniu charakteru tego produktu inwestycyjnego oraz ryzyka, \nkoszt\u00f3w, potencjalnych zysk\u00f3w i strat z nim zwi\u0105zanych, a tak\u017ce u\u0142atwi\u0107 por\u00f3wnanie go z innymi produktami. \nPRODUKT \nNazwa produktu Beta ETF Nasdaq-100 PLN-Hedged Portfelowy Fundusz Inwestycyjny Zamkni\u0119ty \nIdentyfikator krajowy (kod KNF) PLFIZ001043 \nISIN PLBETFN00018 \nWytw\u00f3rca AgioFunds Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych SA \nKontakt  www.agiofunds.pl; numer telefonu 48 22 531 54 54 \nOrgan nadzoruj\u0105cy Komisja Nadzoru Finansowego \nData dokumentu 2023-09-29 \n \nOSTRZE\u017bENIE: Zamierzasz kupi\u0107 produkt, kt\u00f3ry jest skomplikowany i mo\u017ce by\u0107 trudny do zrozumienia \nCO TO ZA PRODUKT? \n \nRodzaj \nproduktu: Certyfikaty inwestycyjne Portfelowego Funduszu Inwestycyjnego Zamkni\u0119tego \nCele: \nCelem inwestycyjnym Funduszu jest osi\u0105ganie st\u00f3p zwrotu, kt\u00f3rych wielko\u015b\u0107 odzwierciedla procentowe zmiany \npoziom\u00f3w Indeksu Odniesienia \u2013 Nasdaq-100 Notional Net Total Return dla takich samych okres\u00f3w, niezale\u017cnie \nod waha\u0144 kurs\u00f3w walutowych (PLN Hedged) i bez wzgl\u0119du na to, czy w okresach tych Indeks Odniesienia znajduje \nsi\u0119 w trendzie wzrostowym, czy te\u017c w trendzie spadkowym. Cel inwestycyjny Funduszu realizowany jest poprzez \nzastosowanie strategii inwestycyjnej polegaj\u0105cej na ci\u0105g\u0142ym stosowaniu syntetycznej lub fizycznej replikacji \naktualnej struktury Indeksu Odniesienia przy jednoczesnym ograniczaniu wp\u0142ywu ryzyka walutowego na osi\u0105gane \nstopy zwrotu, poprzez zastosowanie transakcji zabezpieczaj\u0105cych ograniczaj\u0105cych ekspozycj\u0119 Funduszu na wp\u0142yw \nwalut obcych. Benchmarkiem funduszu jest indeks Nasdaq-100 Notional Net Total Return Fundusz nie gwarantuje \nosi\u0105gni\u0119cia celu inwestycyjnego.  \nDocelowy \ninwestor \nindywidualny:  \nCertyfikaty Inwestycyjne przeznaczone s\u0105 dla inwestor\u00f3w indywidualnych, kt\u00f3rzy chc\u0105 w spos\u00f3b efektywny \ninwestowa\u0107 w portfel sp\u00f3\u0142ek wchodz\u0105cych w sk\u0142ad Indeksu Odniesienia i akceptuj\u0105 ryzyko inwestycyjne \nwynikaj\u0105ce z wysokiej zmienno\u015bci indeksu akcji. Ze wzgl\u0119du na poziom ryzyka i wysok\u0105 oczekiwan\u0105 zmienno\u015b\u0107 \nwarto\u015bci Certyfikat\u00f3w Inwestycyjnych, zalecany horyzont inwestycyjny nie powinien by\u0107 kr\u00f3tszy ni\u017c 5 lat. W \nprzypadku inwestor\u00f3w o wy\u017cszej awersji do ryzyka, inwestycja w Certyfikaty Inwestycyjne powinna stanowi\u0107 \njedynie cz\u0119\u015b\u0107 ich ca\u0142kowitego portfela inwestycyjnego. \nRyzyko: \nZ inwestycj\u0105 w Fundusz zwi\u0105zane jest ryzyko rynkowe wynikaj\u0105ce z faktu, \u017ce koniunktura na rynku akcji mo\u017ce \npodlega\u0107 znacz\u0105cym wahaniom, a jej niekorzystne zmiany wobec pozycji zaj\u0119tych przez Fundusz mog\u0105 mie\u0107"}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: 56a6825a-26ab-51dd-99ed-8528ec179ecf
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creator": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creationdate": "2023-09-29T19:01:42+02:00", "author": "Magdalena Krupi\u0144ska", "moddate": "2023-09-29T19:01:42+02:00", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/KID-BETA-ETF-Nasdaq-100-29.09.2023.pdf", "total_pages": 3, "page": 0, "page_label": "1", "page_number": 0, "chunk_id": "56a6825a-26ab-51dd-99ed-8528ec179ecf", "chroma:document": "warto\u015bci Certyfikat\u00f3w Inwestycyjnych, zalecany horyzont inwestycyjny nie powinien by\u0107 kr\u00f3tszy ni\u017c 5 lat. W \nprzypadku inwestor\u00f3w o wy\u017cszej awersji do ryzyka, inwestycja w Certyfikaty Inwestycyjne powinna stanowi\u0107 \njedynie cz\u0119\u015b\u0107 ich ca\u0142kowitego portfela inwestycyjnego. \nRyzyko: \nZ inwestycj\u0105 w Fundusz zwi\u0105zane jest ryzyko rynkowe wynikaj\u0105ce z faktu, \u017ce koniunktura na rynku akcji mo\u017ce \npodlega\u0107 znacz\u0105cym wahaniom, a jej niekorzystne zmiany wobec pozycji zaj\u0119tych przez Fundusz mog\u0105 mie\u0107 \nnegatywny wp\u0142yw na stop\u0119 zwrotu. Fundusz nie uwzgl\u0119dnia ochrony kapita\u0142u przed ryzykiem rynkowym oraz  \nw odniesieniu do ryzyka kredytowego. Pe\u0142en opis czynnik\u00f3w ryzyka zamieszczony jest w Prospekcie Funduszu.  \nOkres na jaki \nzosta\u0142 \nutworzony \nFundusz i \nmo\u017cliwo\u015b\u0107 jego \nrozwi\u0105zania : \nFundusz jest utworzony na czas nieokre\u015blony. Nie istnieje termin zapadalno\u015bci Funduszu. Fundusz ulega \nrozwi\u0105zaniu w przypadku: \na) utraty przez Towarzystwo zezwolenia na prowadzenie dzia\u0142alno\u015bci, o ile zarz\u0105dzanie Funduszem nie \nzostanie przej\u0119te przez inne towarzystwo funduszy inwestycyjnych w okresie okre\u015blonym w Ustawie o \nFunduszach Inwestycyjnych; \nb) zaprzestania wykonywania przez Depozytariusza obowi\u0105zk\u00f3w, je\u017celi nie zawarto umowy o wykonywanie \nfunkcji depozytariusza z innym depozytariuszem, najp\u00f3\u017aniej do ko\u0144ca Dnia Roboczego nast\u0119puj\u0105cego \npo dniu zaprzestania wykonywania przez Depozytariusza obowi\u0105zk\u00f3w; \nc) up\u0142ywu 6-miesi\u0119cznego okresu, przez kt\u00f3ry Towarzystwo pozostawa\u0142o jedynym uczestnikiem Funduszu; \nd) wydania przez KNF ostatecznej decyzji w sprawie nakazania rozwi\u0105zania Funduszu; \ne) podj\u0119cia przez Towarzystwo decyzji w sprawie rozwi\u0105zania Funduszu na podstawie przes\u0142anek \nopisanych szczeg\u00f3\u0142owo w rozdziale 4.5 \u201eRyzyko rozwi\u0105zania Funduszu\u201d Prospektu \nMo\u017cliwo\u015b\u0107 \ndokonywania \nwyp\u0142at z \nFunduszu: \nFundusz dokonuje wykupu Certyfikat\u00f3w Inwestycyjnych na \u017c\u0105danie Uczestnika. Szczeg\u00f3\u0142owe zasady wykupu \nCertyfikat\u00f3w Inwestycyjnych opisano w dalszej cz\u0119\u015bci niniejszego dokumentu w sekcji \u201eIle czasu powinienem \nposiada\u0107 produkt i czy mog\u0119 wcze\u015bniej wyp\u0142aci\u0107 pieni\u0105dze?\u201d. \nDepozytariusz: Depozytariuszem jest mBank Sp\u00f3\u0142ka Akcyjna.  \nDywidendy: Fundusz nie wyp\u0142aca dywidend. Wszystkie przychody i zyski Funduszu s\u0105 reinwestowane. \nInformacje \ndodatkowe: \nWymagane przepisami prawa dokumenty i informacje o Funduszu, w tym Prospekt i sprawozdania finansowe s\u0105 \ndost\u0119pne bezp\u0142atnie w j\u0119zyku polskim na stronie internetowej www.agiofunds.pl  \nJAKIE S\u0104 RYZYKA I MO\u017bLIWE KORZY\u015aCI? \nWska\u017anik ryzyka stanowi wskaz\u00f3wk\u0119 co do poziomu ryzyka tego produktu w por\u00f3wnaniu z innymi produktami. Pokazuje on, jakie \njest prawdopodobie\u0144stwo straty pieni\u0119dzy na produkcie z powodu zmian rynkowych lub wskutek tego, \u017ce nie mamy mo\u017cliwo\u015bci \nwyp\u0142acenia pieni\u0119dzy. Fundusz zosta\u0142 zakwalifikowany jako 6 w siedmiostopniowej skali, co stanowi wysok\u0105 klas\u0119 ryzyka. Oznacza \nto, \u017ce potencjalne straty wskutek przysz\u0142ych wynik\u00f3w oceniane s\u0105 jako wysokie. Fundusz do  swojej kategorii  zosta\u0142 \nzakwalifikowany na podstawie historycznej zmienno\u015bci benchmarku funduszu \u2013 indeksu Nasdaq-100 Notional Net Total Return."}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: 89d49324-6b16-5275-97ab-6e960f661135
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creator": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creationdate": "2023-09-29T19:01:42+02:00", "author": "Magdalena Krupi\u0144ska", "moddate": "2023-09-29T19:01:42+02:00", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/KID-BETA-ETF-Nasdaq-100-29.09.2023.pdf", "total_pages": 3, "page": 0, "page_label": "1", "page_number": 0, "chunk_id": "89d49324-6b16-5275-97ab-6e960f661135", "chroma:document": "jest prawdopodobie\u0144stwo straty pieni\u0119dzy na produkcie z powodu zmian rynkowych lub wskutek tego, \u017ce nie mamy mo\u017cliwo\u015bci \nwyp\u0142acenia pieni\u0119dzy. Fundusz zosta\u0142 zakwalifikowany jako 6 w siedmiostopniowej skali, co stanowi wysok\u0105 klas\u0119 ryzyka. Oznacza \nto, \u017ce potencjalne straty wskutek przysz\u0142ych wynik\u00f3w oceniane s\u0105 jako wysokie. Fundusz do  swojej kategorii  zosta\u0142 \nzakwalifikowany na podstawie historycznej zmienno\u015bci benchmarku funduszu \u2013 indeksu Nasdaq-100 Notional Net Total Return. \nWska\u017anik ryzyka uwzgl\u0119dnia za\u0142o\u017cenie, \u017ce b\u0119dziesz utrzymywa\u0107 produkt 5 lat. Je\u017celi spieni\u0119\u017cysz inwestycj\u0119 na wczesnym etapie, \nfaktyczne ryz yko mo\u017ce si\u0119 znacznie r\u00f3\u017cni\u0107 , a zwrot mo\u017ce by\u0107 ni\u017cszy. Wska\u017anik nie uwzgl\u0119dnia ryzyka operacyjnego, w"}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: 7a5b1f77-ab3a-5daa-8f95-95e8f442a261
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creator": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creationdate": "2023-09-29T19:01:42+02:00", "author": "Magdalena Krupi\u0144ska", "moddate": "2023-09-29T19:01:42+02:00", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/KID-BETA-ETF-Nasdaq-100-29.09.2023.pdf", "total_pages": 3, "page": 1, "page_label": "2", "page_number": 1, "chunk_id": "7a5b1f77-ab3a-5daa-8f95-95e8f442a261", "chroma:document": "-- 2 -- \n \nszczeg\u00f3lno\u015bci wynikaj\u0105cego z zaanga\u017cowania w instrumenty pochodne czy te\u017c ryzyka p\u0142ynno\u015bci. Ten produkt nie uwzgl\u0119dnia \n\u017cadnej ochrony przed przysz\u0142ymi wynikami na rynku, wi\u0119c mo\u017cesz straci\u0107 cz\u0119\u015b\u0107 lub ca\u0142o\u015b\u0107 swojej inwestycji. \n \nSCENARIUSZE DOTYCZ\u0104CE WYNIK\u00d3W \nOstateczna warto\u015b\u0107 inwestycji w ten produkt zale\u017cy od przysz\u0142ych wynik\u00f3w rynku. Przysz\u0142a sytuacja rynkowa jest niepewna i nie \nmo\u017cna dok\u0142adnie przewidzie\u0107, jak si\u0119 rozwinie. \nPrzedstawione scenariusze niekorzystne, umiarkowane i korzystne s\u0105 ilustracjami wykorzystuj\u0105cymi najgorsze, \u015brednie i najlepsze \nwyniki Funduszu z ostatnich 10 lat. Tego rodzaju scenariusze mia\u0142y miejsce w przypadku inwestycji mi\u0119dzy 2012 a 2022 rokiem.  \nZalecany okres utrzymywania: 5 lat.  \nPrzyk\u0142adowa inwestycja: 50 000 PLN \nScenariusze \nJe\u017celi \nwyjdziesz z \ninwestycji po 1 \nroku \nJe\u017celi \nwyjdziesz z \ninwestycji po 5 \nlatach \nMinimum W tym Funduszu nie ma minimalnego gwarantowanego zwrotu z inwestycji.  \nOszcz\u0119dzaj\u0105cy mo\u017ce straci\u0107 cz\u0119\u015b\u0107 lub ca\u0142o\u015b\u0107 swoich \u015brodk\u00f3w \nScenariusz warunk\u00f3w \nskrajnych \nKo\u0144cowa warto\u015b\u0107 inwestycji po odliczeniu koszt\u00f3w 4 615 PLN 8 991 PLN \n\u015arednia roczna stopa zwrotu -90,77% -29,05% \nScenariusz niekorzystny Ko\u0144cowa warto\u015b\u0107 inwestycji po odliczeniu koszt\u00f3w 42 918 PLN 51 015 PLN \n\u015arednia roczna stopa zwrotu -14,16% 0,40% \nScenariusz umiarkowany Ko\u0144cowa warto\u015b\u0107 inwestycji po odliczeniu koszt\u00f3w 57 032 PLN 96 055 PLN \n\u015arednia roczna stopa zwrotu 14,06% 13,95% \nScenariusz korzystny Ko\u0144cowa warto\u015b\u0107 inwestycji po odliczeniu koszt\u00f3w 75 433 PLN 180 015 PLN \n\u015arednia roczna stopa zwrotu 50,87% 29,20% \nPrzedstawione dane liczbowe obejmuj\u0105 wszystkie koszty samego produktu i obejmuj\u0105 maksymalne koszty Twojego doradcy lub \ndystrybutora. W danych liczbowych nie uwzgl\u0119dniono Twojej osobistej sytuacji podatkowej, kt\u00f3ra r\u00f3wnie\u017c mo\u017ce mie\u0107 wp\u0142yw na \nwielko\u015b\u0107 zwrotu. Przedstawione scenariusze s\u0105 ilustracjami opartymi na wynikach z przesz\u0142o\u015bci i za\u0142o\u017ceniach zaprezentowanych \nw tabeli powy\u017cej. Scenariusz warunk\u00f3w skrajnych pokazuje, ile pieni\u0119dzy mo\u017cesz odzyska\u0107 w ekstremalnych warunkach \nrynkowych. \n \nCO SI\u0118 STANIE, JE\u015aLI BETA ETF Nasdaq-100 PLN-Hedged PFIZ NIE MA MO\u017bLIWO\u015aCI \nWYP\u0141ATY? \nFundusz i emitowane przez niego certyfikaty inwestycyjne nie podlegaj\u0105 pod jakikolwiek mechanizm gwarancyjny, w szczeg\u00f3lno\u015bci \nnie s\u0105 obj\u0119te gwarancjami Bankowego Funduszu Gwarancyjnego. Inwestor powinien liczy\u0107 si\u0119 z mo\u017cliwo\u015bci\u0105 utraty przynajmniej \ncz\u0119\u015bci wp\u0142aconych \u015brodk\u00f3w. Aktywa Funduszu stanowi\u0105 jego odr\u0119bn\u0105 mas\u0119 maj\u0105tkow\u0105 i nie wchodz\u0105 do masy upad\u0142o\u015bciowej \nTowarzystwa, ani Banku Depozytariusza. Oznacza to, \u017ce Aktywa Funduszu nie zostan\u0105 przeznaczone  na sp\u0142at\u0119 zobowi\u0105za\u0144 \nTowarzystwa czy Banki Depozytariusza w sytuacji upad\u0142o\u015bci jednego z tych podmiot\u00f3w. \n  \nJAKIE S\u0104 KOSZTY? \nW tabelach podano kwoty, kt\u00f3re s\u0105 pobierane z inwestycji na pokrycie r\u00f3\u017cnych rodzaj\u00f3w koszt\u00f3w. Kwoty te zale\u017c\u0105 od kwoty \ninwestycji, okresu utrzymywania produktu oraz wynik\u00f3w osi\u0105ganych przez produkt. Przedstawione kwoty s\u0105 ilustracjami opartymi \nna przyk\u0142adowej kwocie inwestycji i r\u00f3\u017cnych mo\u017cliwych okresach utrzymywania inwestycji.  \nKoszty w czasie  \nZa\u0142o\u017cyli\u015bmy, \u017ce:  \n\u2022 w pierwszym roku stopa zwrotu Funduszu wyniesie 0%"}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: fc64a094-4ccc-518d-9159-5afb4275c096
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creator": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creationdate": "2023-09-29T19:01:42+02:00", "author": "Magdalena Krupi\u0144ska", "moddate": "2023-09-29T19:01:42+02:00", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/KID-BETA-ETF-Nasdaq-100-29.09.2023.pdf", "total_pages": 3, "page": 1, "page_label": "2", "page_number": 1, "chunk_id": "fc64a094-4ccc-518d-9159-5afb4275c096", "chroma:document": "JAKIE S\u0104 KOSZTY? \nW tabelach podano kwoty, kt\u00f3re s\u0105 pobierane z inwestycji na pokrycie r\u00f3\u017cnych rodzaj\u00f3w koszt\u00f3w. Kwoty te zale\u017c\u0105 od kwoty \ninwestycji, okresu utrzymywania produktu oraz wynik\u00f3w osi\u0105ganych przez produkt. Przedstawione kwoty s\u0105 ilustracjami opartymi \nna przyk\u0142adowej kwocie inwestycji i r\u00f3\u017cnych mo\u017cliwych okresach utrzymywania inwestycji.  \nKoszty w czasie  \nZa\u0142o\u017cyli\u015bmy, \u017ce:  \n\u2022 w pierwszym roku stopa zwrotu Funduszu wyniesie 0%  \n\u2022 w pozosta\u0142ych okresach utrzymywania Fundusz osi\u0105ga wyniki takie, jak pokazano w scenariuszu umiarkowanym \n\u2022 zainwestowano kwot\u0119 50 000 PLN \n \n W przypadku spieni\u0119\u017cenia po 1 \nroku \nW przypadku spieni\u0119\u017cenia po 5 \nlatach \nCa\u0142kowite koszty 400 PLN 3 420 PLN \nWp\u0142yw koszt\u00f3w na zwrot w uj\u0119ciu rocznym (*) 0,80% 0,80% \n* Ilustruje to, w jaki spos\u00f3b koszty zmniejszaj\u0105 Tw\u00f3j zwrot ka\u017cdego roku w okresie utrzymywania. Na przyk\u0142ad pokazuje to, \u017ce w \nprzypadku wyj\u015bcia z inwestycji z up\u0142ywem zalecanego okresu utrzymywania inwestycji prognozowany \u015bredni roczny zwrot wynosi \n14,75% przed uwzgl\u0119dnieniem koszt\u00f3w i 13,95% po uwzgl\u0119dnieniu koszt\u00f3w."}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: 158e6994-5844-53c6-bba6-866d40fd78b0
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creator": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creationdate": "2023-09-29T19:01:42+02:00", "author": "Magdalena Krupi\u0144ska", "moddate": "2023-09-29T19:01:42+02:00", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/KID-BETA-ETF-Nasdaq-100-29.09.2023.pdf", "total_pages": 3, "page": 2, "page_label": "3", "page_number": 2, "chunk_id": "158e6994-5844-53c6-bba6-866d40fd78b0", "chroma:document": "-- 3 -- \n \n \n \nStruktura koszt\u00f3w: \nW poni\u017cszej tabeli przedstawiono wp\u0142yw poszczeg\u00f3lnych rodzaj\u00f3w koszt\u00f3w, kt\u00f3ry mo\u017cesz uzyska\u0107 na koniec zalecanego okresu \nutrzymywania oraz co oznaczaj\u0105 dane kategorie koszt\u00f3w.  \nKoszty jednorazowe (ponoszone przy wej\u015bciu lub wyj\u015bciu) Je\u017celi wyjdziesz z inwestycji po 1 roku \nKoszty wej\u015bcia*  Nie pobieramy koszt\u00f3w wej\u015bcia.* 0 PLN \nKoszty wyj\u015bcia* Nie pobieramy koszt\u00f3w wyj\u015bcia.* 0 PLN \nKoszty bie\u017c\u0105ce (ponoszone ka\u017cdego roku)  \nOp\u0142aty za zarz\u0105dzanie i \ninne koszty \nadministracyjne lub \noperacyjne \n0,80% warto\u015bci Twojej inwestycji rocznie. Jest to szacunek oparty na rzeczywistych \nkosztach z ostatniego roku pobieranych z aktyw\u00f3w Funduszu. 400 PLN \nKoszty transakcji \n0,10% warto\u015bci Twojej inwestycji rocznie. Jest to szacunkowa kwota koszt\u00f3w \nzwi\u0105zanych z zakupem i sprzeda\u017c\u0105 sk\u0142adnik\u00f3w portfela Funduszu. Rzeczywista kwota \nb\u0119dzie si\u0119 r\u00f3\u017cni\u0107 w zale\u017cno\u015bci od tego, jak du\u017co kupujemy i sprzedajemy. Koszty te \nobci\u0105\u017caj\u0105 aktywa Funduszu. \n50 PLN \nKoszty dodatkowe ponoszone w szczeg\u00f3lnych warunkach  \nOp\u0142aty za wyniki i \npremie motywacyjne 0,00% warto\u015bci Twojej inwestycji rocznie. 0 PLN \n*BETA ETF Nasdaq -100 PLN -Hedged PFIZ jest funduszem notowanym na Gie\u0142dzie Papier\u00f3w Warto\u015bciowych w Warszawie. \nUczestnicy Funduszu zasadniczo dokonuj\u0105 transakcji na certyfikatach wy\u0142\u0105cznie na tym rynku. W zwi\u0105zku z tym mo\u017cesz unikn\u0105\u0107 \nkoszt\u00f3w wej\u015bcia oraz koszt\u00f3w wyj\u015bcia przeprowadzaj\u0105c t ransakcje na rynku wt\u00f3rnym (Gie\u0142dzie Papier\u00f3w Warto\u015bciowych w \nWarszawie), gdzie nie poniesiesz koszt\u00f3w wej\u015bcia i wyj\u015bcia, jednak\u017ce poniesiesz prowizj\u0119 brokersk\u0105. Prowizje  brokerskie nie s\u0105 \nnaliczane lub p\u0142atne na rzecz Funduszu. Musisz si\u0119 liczy\u0107 z faktem, i\u017c rynkowa cena certyfikatu mo\u017ce r\u00f3\u017cni\u0107 si\u0119 od wyceny warto\u015bci \naktyw\u00f3w netto dokonywanej przez Fundusz. Fundusz podpisa\u0142 umow\u0119 animatorem maj\u0105c\u0105 na celu zapewnienie efektywnego i \nci\u0105g\u0142ego sk\u0142adania zlece\u0144 kupna oraz sprzeda\u017cy certyfikat\u00f3w funduszu.  Uczestnicy dokonuj\u0105cy transakcji na certyfikatach za \npo\u015brednictwem rynku pierwotnego ponosz\u0105 koszty zgodnie z opisem w prospekcie.  \nILE CZASU POWINIENEM POSIADA\u0106 PRODUKT I CZY MOG\u0118 WCZE\u015aNIEJ WYP\u0141ACI\u0106 PIENI\u0104DZE? \nZalecany minimalny wymagany okres utrzymywania: 5 lat. Wykup certyfikat\u00f3w nast\u0119puje w ka\u017cdym dniu sesyjnym pocz\u0105wszy od \npierwszego dnia notowania certyfikat\u00f3w . Fundusz dokonuje wykupu na \u017c\u0105danie Uczestnika. \u017b\u0105dania wykupu Certyfikat\u00f3w \nInwestycyjnych b\u0119d\u0105 p rzyjmowane przez Towarzystwo i podmioty po\u015brednicz\u0105ce w przyjmowaniu zapis\u00f3w na certyfikaty \ninwestycyjne. Cena wykupu Certyfikat\u00f3w Inwestycyjnych r\u00f3wna jest Warto\u015bci Aktyw\u00f3w Netto na Certyfikat Inwestycyjny w Dniu \nWykupu. Szczeg\u00f3\u0142owe zasady wykupywania cer tyfikat\u00f3w okre\u015bla statut funduszu . Stawka Op\u0142aty Umorzeniowej z tytu\u0142u \nwykupywania Certyfikat\u00f3w Inwestycyjnych wynosi do 2%. \nUczestnik mo\u017ce zby\u0107 certyfikat inwestycyjny Funduszu na Warszawskiej Gie\u0142dzie Papier\u00f3w Warto\u015bciowych. W takim przypadku  \nnie ponosi stawki op\u0142aty umorzeniowej lecz prowizj\u0119 brokersk\u0105 ustalon\u0105 przez swojego brokera. Inwestor musi si\u0119 liczy\u0107 z faktem, \ni\u017c rynkowa cena zbycia certyfikatu mo\u017ce r\u00f3\u017cni\u0107 si\u0119 od wyceny warto\u015bci aktyw\u00f3w netto dokonywanej przez Fundusz.  Fundusz"}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: 1f62e59c-6d63-5bda-a206-2a8211e048ad
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creator": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creationdate": "2023-09-29T19:01:42+02:00", "author": "Magdalena Krupi\u0144ska", "moddate": "2023-09-29T19:01:42+02:00", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/KID-BETA-ETF-Nasdaq-100-29.09.2023.pdf", "total_pages": 3, "page": 2, "page_label": "3", "page_number": 2, "chunk_id": "1f62e59c-6d63-5bda-a206-2a8211e048ad", "chroma:document": "wykupywania Certyfikat\u00f3w Inwestycyjnych wynosi do 2%. \nUczestnik mo\u017ce zby\u0107 certyfikat inwestycyjny Funduszu na Warszawskiej Gie\u0142dzie Papier\u00f3w Warto\u015bciowych. W takim przypadku  \nnie ponosi stawki op\u0142aty umorzeniowej lecz prowizj\u0119 brokersk\u0105 ustalon\u0105 przez swojego brokera. Inwestor musi si\u0119 liczy\u0107 z faktem, \ni\u017c rynkowa cena zbycia certyfikatu mo\u017ce r\u00f3\u017cni\u0107 si\u0119 od wyceny warto\u015bci aktyw\u00f3w netto dokonywanej przez Fundusz.  Fundusz \npodpisa\u0142 umow\u0119 z animatorem maj\u0105c\u0105 na celu zapewnienie efektywnego i ci\u0105g\u0142ego sk\u0142adania zlece\u0144 kupna oraz sprzeda\u017cy \ncertyfikat\u00f3w funduszu.  \nJAK MOG\u0118 Z\u0141O\u017bY\u0106 REKLAMACJE? \nReklamacje dotycz\u0105ce przeprowadzanej oferty Certyfikat\u00f3w mog\u0105 by\u0107 sk\u0142adane w podmiocie,  kt\u00f3ry przyj\u0105\u0142 zapis na Certyfikaty \nlub w kt\u00f3rym mia\u0142 by\u0107 z\u0142o\u017cony zapis na Certyfikaty (Oferuj\u0105cy lub Cz\u0142onek Konsorcjum), na warunkach okre\u015blonych przez dany \npodmiot lub bezpo\u015brednio w Towarzystwie. Reklamacje zwi\u0105zane z uczestnictwem w Funduszu mog\u0105 by\u0107 sk\u0142adane bezpo\u015brednio \nw siedzibie Towarzystwa, listownie na adres Towarzystwa, za po\u015brednictwem poczty elektronicznej, za po\u015brednictwem faksu (przy \nwykorzystaniu danych wskazanych w Rozdziale III Prospektu) lub za po\u015brednictwem Oferuj\u0105cego lub Cz\u0142onka Konsorcjum \u2013 na \nzasadach ustalonych przez dany podmiot. W Towarzystwie reklamacje mog\u0105 by\u0107 sk\u0142adane osobi\u015bcie lub przez pe\u0142nomocnika, na \npodstawie pe\u0142nomocnictwa udzielonego w formie pisemnej, przy czym do skuteczno\u015bci dzia\u0142ania pe\u0142nomocnika i z\u0142o\u017cenia przez \nniego reklamacji, niezb\u0119dne jest okazanie Towarzystwu orygina\u0142u pe\u0142nomocnictwa lub po\u015bwiadczonej kopii oraz z\u0142o\u017cenie w \nTowarzystwie kopii pe\u0142nomocnictwa. Reklamacja powinna by\u0107 z\u0142o\u017cona niezw\u0142ocznie po uzyskaniu informacji o zaistnieniu \nokoliczno\u015bci budz\u0105cych zastrze\u017cenia. Reklamacja powinna zawiera\u0107: 1) dane umo\u017cliwiaj\u0105ce identyfikacj\u0119 inwestora/Uczestnika \n(imi\u0119 i nazwisko lub firm\u0119, PESEL lub REGON, adres zamieszkania lub siedziby, a tak\u017ce adres do korespondencji, je\u017celi b\u0119dzie \ninny); 2) adres, na kt\u00f3ry ma zosta\u0107 wys\u0142ana odpowied\u017a na reklamacj\u0119; 3) szczeg\u00f3\u0142owy opis przedmiotu reklamacji; 4) okre\u015blenie \n\u017c\u0105dania inwestora lub Uczestnika; 5) kopie dokument\u00f3w niezb\u0119dnych do rozpatrzenia reklamacji. Informacje o mo\u017cliwo\u015bci z\u0142o\u017cenia \nreklamacji oraz o zasad ach ich sk\u0142adania i rozpatrywania zamieszczone s\u0105 na stronie internetowej Towarzystwa, pod adresem \nwww.agiofunds.pl. \nINNE ISTOTNE INFORMACJE? \nNa stronie internetowej (www.agiofunds.pl) znajduj\u0105 si\u0119 dodatkowe informacje dotycz\u0105ce Funduszu, w szczeg\u00f3lno\u015bci: raporty \nbie\u017c\u0105ce oraz raporty okresowe Funduszu, p\u00f3\u0142roczne i roczne sprawozdania finansowe oraz raporty kwartalne , statut Funduszu, \nprospekt emisyjny Funduszu w trakcie jego wa\u017cno\u015bci. Znajduj\u0105 si\u0119 r\u00f3wnie\u017c informacje na temat comiesi\u0119cznych historycznych \nscenariuszy dotycz\u0105cych wynik\u00f3w Funduszu oraz wynik\u00f3w osi\u0105gni\u0119tych w przesz\u0142o\u015bci przez Fundusz w okresie 10 lat."}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: b486759a-becd-5e6a-9632-4dd1b3268da7
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creator": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creationdate": "2023-09-29T18:59:44+02:00", "author": "Magdalena Krupi\u0144ska", "moddate": "2023-09-29T18:59:44+02:00", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/KID-BETA-ETF-mWIG40TR-29.09.2023.pdf", "total_pages": 3, "page": 0, "page_label": "1", "page_number": 0, "chunk_id": "b486759a-becd-5e6a-9632-4dd1b3268da7", "chroma:document": "DOKUMENT ZAWIERAJ\u0104CY KLUCZOWE INFORMACJE \nAgioFunds Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych Sp\u00f3\u0142ka Akcyjna z siedzib\u0105 w Warszawie, Pl. D\u0105browskiego 1, 00 -057 Warszawa, T: +48 22 531 54 54, F: +48 22 531 54 55, agiofunds@agiofunds.pl, \nwww.agiofunds.pl. Sp\u00f3\u0142ka wpisana jest do rejestru przedsi\u0119biorc\u00f3w Krajowego Rejestru S\u0105dowego przez S\u0105d Rejonowy dla m. st. W arszawy, XII Wydzia\u0142 Gospodarczy KRS 0000297821, NIP 1080004399, \nREGON 141230937, kapita\u0142 zak\u0142adowy: 870 000,00 z\u0142 (w ca\u0142o\u015bci wp\u0142acony). \nCEL \nNiniejszy dokument zawiera kluczowe informacje o danym produkcie inwestycyjnym. Nie jest to materia\u0142 marketingowy. Udzielenie \ntych informacji jest wymagane prawem, aby pom\u00f3c w zrozumieniu charakteru tego produktu inwestycyjnego oraz ryzyka, \nkoszt\u00f3w, potencjalnych zysk\u00f3w i strat z nim zwi\u0105zanych, a tak\u017ce u\u0142atwi\u0107 por\u00f3wnanie go z innymi produktami. \nPRODUKT \nNazwa produktu Beta ETF mWIG40 Total Return Portfelowy Fundusz Inwestycyjny Zamkni\u0119ty \nIdentyfikator krajowy (kod KNF) PLFIZ001024 \nISIN PLBETF400025 \nWytw\u00f3rca AgioFunds Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych SA \nKontakt  www.agiofunds.pl; numer telefonu 48 22 531 54 54 \nOrgan nadzoruj\u0105cy Komisja Nadzoru Finansowego \nData dokumentu 2023-09-29 \n \nOSTRZE\u017bENIE: Zamierzasz kupi\u0107 produkt, kt\u00f3ry jest skomplikowany i mo\u017ce by\u0107 trudny do zrozumienia \nCO TO ZA PRODUKT? \n \nRodzaj \nproduktu: Certyfikaty inwestycyjne Portfelowego Funduszu Inwestycyjnego Zamkni\u0119tego \nCele: \nCelem inwestycyjnym Funduszu jest osi\u0105ganie st\u00f3p zwrotu odzwierciedlaj\u0105cych procentowe zmiany warto\u015bci \nIndeksu Odniesienia \u2013 mWIG40TR dla takich samych okres\u00f3w, niezale\u017cnie od tego, czy w okresach tych Indeks \nOdniesienia znajduje si\u0119 w trendzie wzrostowym, czy te\u017c w trendzie spadkowym. Cel inwestycyjny Funduszu \nrealizowany jest poprzez zastosowanie strategii inwestycyjnej polegaj\u0105cej na  ci\u0105g\u0142ym stosowaniu fizycznej oraz \nsyntetycznej replikacji aktualnej struktury Indeksu Odniesienia, przy czym udzia\u0142 fizycznej replikacji portfela \n(opartej na bezpo\u015brednich inwestycjach w akcje) jest nie ni\u017cszy ni\u017c 75% \u0142\u0105cznej ekspozycji portfela Funduszu na \nIndeks Odniesienia. Benchmarkiem funduszu jest indeks mWIG40TR. Fundusz nie gwarantuje osi\u0105gni\u0119cia celu \ninwestycyjnego.  \nDocelowy \ninwestor \nindywidualny:  \nCertyfikaty Inwestycyjne przeznaczone s\u0105 dla inwestor\u00f3w indywidualnych, kt\u00f3rzy chc\u0105 w spos\u00f3b efektywny \ninwestowa\u0107 w portfel sp\u00f3\u0142ek wchodz\u0105cych w sk\u0142ad Indeksu Odniesienia i akceptuj\u0105 ryzyko inwestycyjne \nwynikaj\u0105ce z wysokiej zmienno\u015bci indeksu akcji. Ze wz gl\u0119du na poziom ryzyka i wysok\u0105 oczekiwan\u0105 zmienno\u015b\u0107 \nwarto\u015bci Certyfikat\u00f3w Inwestycyjnych, zalecany horyzont inwestycyjny nie powinien by\u0107 kr\u00f3tszy ni\u017c 5 lat. W \nprzypadku inwestor\u00f3w o wy\u017cszej awersji do ryzyka, inwestycja w Certyfikaty Inwestycyjne powinna stanowi\u0107 \njedynie cz\u0119\u015b\u0107 ich ca\u0142kowitego portfela inwestycyjnego. \nRyzyko: \nZ inwestycj\u0105 w Fundusz zwi\u0105zane jest ryzyko rynkowe wynikaj\u0105ce z faktu, \u017ce koniunktura na rynku akcji mo\u017ce \npodlega\u0107 znacz\u0105cym wahaniom, a jej niekorzystne zmiany wobec pozycji zaj\u0119tych przez Fundusz mog\u0105 mie\u0107 \nnegatywny wp\u0142yw na stop\u0119 zwrotu. R\u00f3wnocze\u015bnie inwestycja w Fundusz obarczona jest ryzykiem kredytowym"}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: bb3c30ef-0353-5f00-8f2a-d5a87b0fd362
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creator": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creationdate": "2023-09-29T18:59:44+02:00", "author": "Magdalena Krupi\u0144ska", "moddate": "2023-09-29T18:59:44+02:00", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/KID-BETA-ETF-mWIG40TR-29.09.2023.pdf", "total_pages": 3, "page": 0, "page_label": "1", "page_number": 0, "chunk_id": "bb3c30ef-0353-5f00-8f2a-d5a87b0fd362", "chroma:document": "przypadku inwestor\u00f3w o wy\u017cszej awersji do ryzyka, inwestycja w Certyfikaty Inwestycyjne powinna stanowi\u0107 \njedynie cz\u0119\u015b\u0107 ich ca\u0142kowitego portfela inwestycyjnego. \nRyzyko: \nZ inwestycj\u0105 w Fundusz zwi\u0105zane jest ryzyko rynkowe wynikaj\u0105ce z faktu, \u017ce koniunktura na rynku akcji mo\u017ce \npodlega\u0107 znacz\u0105cym wahaniom, a jej niekorzystne zmiany wobec pozycji zaj\u0119tych przez Fundusz mog\u0105 mie\u0107 \nnegatywny wp\u0142yw na stop\u0119 zwrotu. R\u00f3wnocze\u015bnie inwestycja w Fundusz obarczona jest ryzykiem kredytowym \nzwi\u0105zanym z mo\u017cliwo\u015bci\u0105 niewywi\u0105zywania si\u0119 ze swoich zobowi\u0105za\u0144 przez kontrahent\u00f3w, z kt\u00f3rymi Fundusz \nb\u0119dzie zawiera\u0142 um owy po\u017cyczki papier\u00f3w warto\u015bciowych. Fundusz nie uwzgl\u0119dnia ochrony kapita\u0142u przed \nryzykiem rynkowym oraz w odniesieniu do ryzyka kredytowego. Pe\u0142en opis czynnik\u00f3w ryzyka zamieszczony jest w \nProspekcie Funduszu.  \nOkres na jaki \nzosta\u0142 \nutworzony \nFundusz i \nmo\u017cliwo\u015b\u0107 jego \nrozwi\u0105zania : \nFundusz jest utworzony na czas nieokre\u015blony. Nie istnieje termin zapadalno\u015bci Funduszu. Fundusz ulega \nrozwi\u0105zaniu w przypadku: \na) utraty przez Towarzystwo zezwolenia na prowadzenie dzia\u0142alno\u015bci, o ile zarz\u0105dzanie Funduszem nie \nzostanie przej\u0119te przez inne towarzystwo funduszy inwestycyjnych w okresie okre\u015blonym w Ustawie o \nFunduszach Inwestycyjnych; \nb) zaprzestania wykonywania przez Depozytariusza obowi\u0105zk\u00f3w, je\u017celi nie zawarto umowy o wykonywanie \nfunkcji depozytariusza z innym dep ozytariuszem, najp\u00f3\u017aniej do ko\u0144ca Dnia Roboczego nast\u0119puj\u0105cego \npo dniu zaprzestania wykonywania przez Depozytariusza obowi\u0105zk\u00f3w; \nc) up\u0142ywu 6-miesi\u0119cznego okresu, przez kt\u00f3ry Towarzystwo pozostawa\u0142o jedynym uczestnikiem Funduszu; \nd) wydania przez KNF ostatecznej decyzji w sprawie nakazania rozwi\u0105zania Funduszu; \ne) podj\u0119cia przez Towarzystwo decyzji w sprawie rozwi\u0105zania Funduszu na podstawie przes\u0142anek \nopisanych szczeg\u00f3\u0142owo w rozdziale 4.5 \u201eRyzyko rozwi\u0105zania Funduszu\u201d Prospektu \nMo\u017cliwo\u015b\u0107 \ndokonywania \nwyp\u0142at z \nFunduszu: \nFundusz dokonuje wykupu Certyfikat\u00f3w Inwestycyjnych na \u017c\u0105danie Uczestnika. Szczeg\u00f3\u0142owe zasady wykupu \nCertyfikat\u00f3w Inwestycyjnych opisano w dalszej cz\u0119\u015bci niniejszego dokumentu w sekcji \u201eIle czasu powinienem \nposiada\u0107 produkt i czy mog\u0119 wcze\u015bniej wyp\u0142aci\u0107 pieni\u0105dze?\u201d. \nDepozytariusz: Depozytariuszem jest mBank Sp\u00f3\u0142ka Akcyjna.  \nDywidendy: Fundusz nie wyp\u0142aca dywidend. Wszystkie przychody i zyski Funduszu s\u0105 reinwestowane. \nInformacje \ndodatkowe: \nWymagane przepisami prawa dokumenty i informacje o Funduszu, w tym Prospekt i sprawozdania finansowe s\u0105 \ndost\u0119pne bezp\u0142atnie w j\u0119zyku polskim na stronie internetowej www.agiofunds.pl  \nJAKIE S\u0104 RYZYKA I MO\u017bLIWE KORZY\u015aCI? \nWska\u017anik ryzyka stanowi wskaz\u00f3wk\u0119 co do poziomu ryzyka tego produktu w por\u00f3wnaniu z innymi produktami. Pokazuje on, jakie \njest prawdopodobie\u0144stwo straty pieni\u0119dzy na produkcie z powodu zmian rynkowych lub wskutek tego, \u017ce nie mamy mo\u017cliwo\u015bci \nwyp\u0142acenia pieni\u0119dzy. Fundusz zosta\u0142 zakwalifikowany jako 5 w siedmiostopniowej skali, co stanowi umiarkowanie wysok\u0105 klas\u0119 \nryzyka. Oznacza to, \u017ce potencjalne straty wskutek przysz\u0142ych wynik\u00f3w oceniane s\u0105 jako umiarkowanie wysokie. Fundusz do swojej"}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: cf042065-c710-551e-8807-c9374e6e8553
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creator": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creationdate": "2023-09-29T18:59:44+02:00", "author": "Magdalena Krupi\u0144ska", "moddate": "2023-09-29T18:59:44+02:00", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/KID-BETA-ETF-mWIG40TR-29.09.2023.pdf", "total_pages": 3, "page": 0, "page_label": "1", "page_number": 0, "chunk_id": "cf042065-c710-551e-8807-c9374e6e8553", "chroma:document": "Wska\u017anik ryzyka stanowi wskaz\u00f3wk\u0119 co do poziomu ryzyka tego produktu w por\u00f3wnaniu z innymi produktami. Pokazuje on, jakie \njest prawdopodobie\u0144stwo straty pieni\u0119dzy na produkcie z powodu zmian rynkowych lub wskutek tego, \u017ce nie mamy mo\u017cliwo\u015bci \nwyp\u0142acenia pieni\u0119dzy. Fundusz zosta\u0142 zakwalifikowany jako 5 w siedmiostopniowej skali, co stanowi umiarkowanie wysok\u0105 klas\u0119 \nryzyka. Oznacza to, \u017ce potencjalne straty wskutek przysz\u0142ych wynik\u00f3w oceniane s\u0105 jako umiarkowanie wysokie. Fundusz do swojej \nkategorii zosta\u0142 zakwalifikowany na podstawie historycznej zmienno\u015bci benchmarku funduszu \u2013 indeksu mWIG40TR. Wska\u017anik"}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: dbf2a9a9-6a8a-5619-971e-110abe88411a
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creator": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creationdate": "2023-09-29T18:59:44+02:00", "author": "Magdalena Krupi\u0144ska", "moddate": "2023-09-29T18:59:44+02:00", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/KID-BETA-ETF-mWIG40TR-29.09.2023.pdf", "total_pages": 3, "page": 1, "page_label": "2", "page_number": 1, "chunk_id": "dbf2a9a9-6a8a-5619-971e-110abe88411a", "chroma:document": "-- 2 -- \n \nryzyka uwzgl\u0119dnia za\u0142o\u017cenie, \u017ce b\u0119dziesz utrzymywa\u0107 produkt 5 lat. Je\u017celi spieni\u0119\u017cysz inwestycj\u0119 na wczesnym etapie, faktyczne \nryzyko mo\u017ce si\u0119 znacznie r\u00f3\u017cni\u0107 , a zwrot mo\u017ce by\u0107 ni\u017cszy. Wska\u017anik nie uwzgl\u0119dnia ryzyka operacyjnego , w szczeg\u00f3lno\u015bci \nwynikaj\u0105cego z zaanga\u017cowania w instrumenty pochodne czy te\u017c ryzyka p\u0142ynno\u015bci. Ten produkt nie uwzgl\u0119dnia \u017cadnej ochrony \nprzed przysz\u0142ymi wynikami na rynku, wi\u0119c mo\u017cesz straci\u0107 cz\u0119\u015b\u0107 lub ca\u0142o\u015b\u0107 swojej inwestycji. \n \nSCENARIUSZE DOTYCZ\u0104CE WYNIK\u00d3W \nOstateczna warto\u015b\u0107 inwestycji w ten produkt zale\u017cy od przysz\u0142ych wynik\u00f3w rynku. Przysz\u0142a sytuacja rynkowa jest niepewna i nie \nmo\u017cna dok\u0142adnie przewidzie\u0107, jak si\u0119 rozwinie. \nPrzedstawione scenariusze niekorzystne, umiarkowane i korzystne s\u0105 ilustracjami wykorzystuj\u0105cymi najgorsze, \u015brednie i najlepsze \nwyniki Funduszu z ostatnich 10 lat. Tego rodzaju scenariusze mia\u0142y miejsce w przypadku inwestycji mi\u0119dzy 2012 a 2022 rokiem.  \nZalecany okres utrzymywania: 5 lat.  \nPrzyk\u0142adowa inwestycja: 50 000 PLN \nScenariusze \nJe\u017celi \nwyjdziesz z \ninwestycji po 1 \nroku \nJe\u017celi \nwyjdziesz z \ninwestycji po 5 \nlatach \nMinimum W tym Funduszu nie ma minimalnego gwarantowanego zwrotu z inwestycji.  \nOszcz\u0119dzaj\u0105cy mo\u017ce straci\u0107 cz\u0119\u015b\u0107 lub ca\u0142o\u015b\u0107 swoich \u015brodk\u00f3w \nScenariusz warunk\u00f3w \nskrajnych \nKo\u0144cowa warto\u015b\u0107 inwestycji po odliczeniu koszt\u00f3w 10 298 PLN 9 190 PLN \n\u015arednia roczna stopa zwrotu -79,40% -28,74% \nScenariusz niekorzystny Ko\u0144cowa warto\u015b\u0107 inwestycji po odliczeniu koszt\u00f3w 41 554 PLN 37 358 PLN \n\u015arednia roczna stopa zwrotu -16,89% -5,66% \nScenariusz umiarkowany Ko\u0144cowa warto\u015b\u0107 inwestycji po odliczeniu koszt\u00f3w 52 351 PLN 62 271 PLN \n\u015arednia roczna stopa zwrotu 4,70% 4,49% \nScenariusz korzystny Ko\u0144cowa warto\u015b\u0107 inwestycji po odliczeniu koszt\u00f3w 65 366 PLN 102 870 PLN \n\u015arednia roczna stopa zwrotu 30,73% 15,52% \nPrzedstawione dane liczbowe obejmuj\u0105 wszystkie koszty samego produktu i obejmuj\u0105 maksymalne koszty Twojego doradcy lub \ndystrybutora. W danych liczbowych nie uwzgl\u0119dniono Twojej osobistej sytuacji podatkowej, kt\u00f3ra r\u00f3wnie\u017c mo\u017ce mie\u0107 wp\u0142yw na \nwielko\u015b\u0107 zwrotu. Przedstawione scenariusze s\u0105 ilustracjami opartymi na wynikach z przesz\u0142o\u015bci i za\u0142o\u017ceniach zaprezentowanych \nw tabeli powy\u017cej. Scenariusz warunk\u00f3w skrajnych  pokazuje, ile pieni\u0119dzy mo\u017cesz odzyska\u0107 w ekstremalnych warunkach \nrynkowych. \n \nCO SI\u0118 STANIE, JE\u015aLI BETA ETF MWIG40TR PFIZ  NIE MA MO\u017bLIWO\u015aCI WYP\u0141ATY?  \nFundusz i emitowane przez niego certyfikaty inwestycyjne nie podlegaj\u0105 pod jakikolwiek mechanizm gwarancyjny, w szczeg\u00f3lno\u015bci \nnie s\u0105 obj\u0119te gwarancjami Bankowego Funduszu Gwarancyjnego. Inwestor powinien liczy\u0107 si\u0119 z mo\u017cliwo\u015bci\u0105 utraty przynajmniej \ncz\u0119\u015bci wp\u0142aconych \u015brodk\u00f3w. Aktywa Funduszu stanowi\u0105 jego odr\u0119bn\u0105 mas\u0119 maj\u0105tkow\u0105 i nie wchodz\u0105 do masy upad\u0142o\u015bciowej \nTowarzystwa, ani Banku Depozytariusza. Oznacza to, \u017ce Aktywa Funduszu nie zostan\u0105 przeznaczone  na sp\u0142at\u0119 zobowi\u0105za\u0144 \nTowarzystwa czy Banki Depozytariusza w sytuacji upad\u0142o\u015bci jednego z tych podmiot\u00f3w. \n  \nJAKIE S\u0104 KOSZTY? \nW tabelach podano kwoty, kt\u00f3re s\u0105 pobierane z inwestycji na pokrycie r\u00f3\u017cnych rodzaj\u00f3w koszt\u00f3w. Kwoty te zale\u017c\u0105 od kwoty"}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: 297c2402-22fd-59e0-91e3-bc84a62c007a
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creator": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creationdate": "2023-09-29T18:59:44+02:00", "author": "Magdalena Krupi\u0144ska", "moddate": "2023-09-29T18:59:44+02:00", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/KID-BETA-ETF-mWIG40TR-29.09.2023.pdf", "total_pages": 3, "page": 1, "page_label": "2", "page_number": 1, "chunk_id": "297c2402-22fd-59e0-91e3-bc84a62c007a", "chroma:document": "cz\u0119\u015bci wp\u0142aconych \u015brodk\u00f3w. Aktywa Funduszu stanowi\u0105 jego odr\u0119bn\u0105 mas\u0119 maj\u0105tkow\u0105 i nie wchodz\u0105 do masy upad\u0142o\u015bciowej \nTowarzystwa, ani Banku Depozytariusza. Oznacza to, \u017ce Aktywa Funduszu nie zostan\u0105 przeznaczone  na sp\u0142at\u0119 zobowi\u0105za\u0144 \nTowarzystwa czy Banki Depozytariusza w sytuacji upad\u0142o\u015bci jednego z tych podmiot\u00f3w. \n  \nJAKIE S\u0104 KOSZTY? \nW tabelach podano kwoty, kt\u00f3re s\u0105 pobierane z inwestycji na pokrycie r\u00f3\u017cnych rodzaj\u00f3w koszt\u00f3w. Kwoty te zale\u017c\u0105 od kwoty \ninwestycji, okresu utrzymywania produktu oraz wynik\u00f3w osi\u0105ganych przez produkt. Przedstawione kwoty s\u0105 ilustracjami opartymi \nna przyk\u0142adowej kwocie inwestycji i r\u00f3\u017cnych mo\u017cliwych okresach utrzymywania inwestycji.  \nKoszty w czasie  \nZa\u0142o\u017cyli\u015bmy, \u017ce:  \n\u2022 w pierwszym roku stopa zwrotu Funduszu wyniesie 0%  \n\u2022 w pozosta\u0142ych okresach utrzymywania Fundusz osi\u0105ga wyniki takie, jak pokazano w scenariuszu umiarkowanym \n\u2022 zainwestowano kwot\u0119 50 000 PLN \n \n W przypadku spieni\u0119\u017cenia po 1 \nroku \nW przypadku spieni\u0119\u017cenia po 5 \nlatach \nCa\u0142kowite koszty 515 PLN 3 130 PLN \nWp\u0142yw koszt\u00f3w na zwrot w uj\u0119ciu rocznym (*) 1,03% 1,03% \n* Ilustruje to, w jaki spos\u00f3b koszty zmniejszaj\u0105 Tw\u00f3j zwrot ka\u017cdego roku w okresie utrzymywania. Na przyk\u0142ad pokazuje to, \u017ce w \nprzypadku wyj\u015bcia z inwestycji z up\u0142ywem zalecanego okresu utrzymywania inwestycji prognozowany \u015bredni roczny zwrot wynosi \n7,53% przed uwzgl\u0119dnieniem koszt\u00f3w i 6,50% po uwzgl\u0119dnieniu koszt\u00f3w."}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: 5785d1ca-8e45-5b0c-8ad3-a97eed7fdde2
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creator": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creationdate": "2023-09-29T18:59:44+02:00", "author": "Magdalena Krupi\u0144ska", "moddate": "2023-09-29T18:59:44+02:00", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/KID-BETA-ETF-mWIG40TR-29.09.2023.pdf", "total_pages": 3, "page": 2, "page_label": "3", "page_number": 2, "chunk_id": "5785d1ca-8e45-5b0c-8ad3-a97eed7fdde2", "chroma:document": "-- 3 -- \n \n \n \nStruktura koszt\u00f3w: \nW poni\u017cszej tabeli przedstawiono wp\u0142yw poszczeg\u00f3lnych rodzaj\u00f3w koszt\u00f3w, kt\u00f3ry mo\u017cesz uzyska\u0107 na koniec zalecanego okresu \nutrzymywania oraz co oznaczaj\u0105 dane kategorie koszt\u00f3w.  \nKoszty jednorazowe (ponoszone przy wej\u015bciu lub wyj\u015bciu) Je\u017celi wyjdziesz z inwestycji po 1 roku \nKoszty wej\u015bcia*  Nie pobieramy koszt\u00f3w wej\u015bcia.* 0 PLN \nKoszty wyj\u015bcia* Nie pobieramy koszt\u00f3w wyj\u015bcia.* 0 PLN \nKoszty bie\u017c\u0105ce (ponoszone ka\u017cdego roku)  \nOp\u0142aty za zarz\u0105dzanie i \ninne koszty \nadministracyjne lub \noperacyjne \n1,03% warto\u015bci Twojej inwestycji rocznie. Jest to szacunek oparty na rzeczywistych \nkosztach z ostatniego roku pobieranych z aktyw\u00f3w Funduszu. 515 PLN \nKoszty transakcji \n0,10% warto\u015bci Twojej inwestycji rocznie. Jest to szacunkowa kwota koszt\u00f3w \nzwi\u0105zanych z zakupem i sprzeda\u017c\u0105 sk\u0142adnik\u00f3w portfela Funduszu. Rzeczywista kwota \nb\u0119dzie si\u0119 r\u00f3\u017cni\u0107 w zale\u017cno\u015bci od tego, jak du\u017co kupujemy i sprzedajemy. Koszty te \nobci\u0105\u017caj\u0105 aktywa Funduszu. \n50 PLN \nKoszty dodatkowe ponoszone w szczeg\u00f3lnych warunkach  \nOp\u0142aty za wyniki i \npremie motywacyjne 0,00% warto\u015bci Twojej inwestycji rocznie. 0 PLN \n*BETA ETF mWIG40TR PFIZ jest funduszem notowanym na Gie\u0142dzie Papier\u00f3w Warto\u015bciowych w Warszawie. Uczestnicy Funduszu \nzasadniczo dokonuj\u0105 transakcji na certyfikatach wy\u0142\u0105cznie na tym rynku. W zwi\u0105zku z tym mo\u017cesz unikn\u0105\u0107 koszt\u00f3w wej\u015bcia oraz \nkoszt\u00f3w wyj\u015bcia przeprowadzaj\u0105c t ransakcje na rynku wt\u00f3rnym (Gie\u0142dzie Papier\u00f3w Warto\u015bciowych w Warszawie), gdzie nie \nponiesiesz koszt\u00f3w wej\u015bcia i wyj\u015bcia, jednak\u017ce poniesiesz prowizj\u0119 brokersk\u0105. Prowizje brokerskie nie s\u0105 naliczane lub p\u0142atne na \nrzecz Funduszu. M usisz si\u0119 liczy\u0107 z faktem,  i\u017c rynkowa cena certyfikatu mo\u017ce r\u00f3\u017cni\u0107 si\u0119 od wyceny warto\u015bci aktyw\u00f3w netto \ndokonywanej przez Fundusz. Fundusz podpisa\u0142 umow\u0119 animatorem maj\u0105c\u0105 na celu zapewnienie efektywnego i ci\u0105g\u0142ego sk\u0142adania \nzlece\u0144 kupna oraz sprzeda\u017cy certyfikat\u00f3w funduszu. Uczestnicy dokonuj\u0105cy transakcji na certyfikatach za po\u015brednictwem rynku \npierwotnego ponosz\u0105 koszty zgodnie z opisem w prospekcie.  \nILE CZASU POWINIENEM POSIADA\u0106 PRODUKT I CZY MOG\u0118 WCZE\u015aNIEJ WYP\u0141ACI\u0106 PIENI\u0104DZE? \nZalecany minimalny wymagany okres utrzymywania: 5 lat. Wykup certyfikat\u00f3w nast\u0119puje w ka\u017cdym dniu sesyjnym pocz\u0105wszy od \npierwszego dnia notowania certyfikat\u00f3w . Fundusz dokonuje wykupu na \u017c\u0105danie Uczestnika. \u017b\u0105dania wykupu Certyfikat\u00f3w \nInwestycyjnych b\u0119d\u0105 p rzyjmowane przez Towarzystwo i podmioty po\u015brednicz\u0105ce w przyjmowaniu zapis\u00f3w na certyfikaty \ninwestycyjne. Cena wykupu Certyfikat\u00f3w Inwestycyjnych r\u00f3wna jest Warto\u015bci Aktyw\u00f3w Netto na Certyfikat Inwestycyjny w Dniu \nWykupu. Szczeg\u00f3\u0142owe zasady wykupywania cer tyfikat\u00f3w okre\u015bla statut funduszu . Stawka Op\u0142aty Umorzeniowej z tytu\u0142u \nwykupywania Certyfikat\u00f3w Inwestycyjnych wynosi do 2%. \nUczestnik mo\u017ce zby\u0107 certyfikat inwestycyjny Funduszu na Warszawskiej Gie\u0142dzie Papier\u00f3w Warto\u015bciowych. W takim przypadku  \nnie ponosi stawki op\u0142aty umorzeniowej lecz prowizj\u0119 brokersk\u0105 ustalon\u0105 przez swojego brokera. Inwestor musi si\u0119 liczy\u0107 z faktem, \ni\u017c rynkowa cena zbycia certyfikatu mo\u017ce r\u00f3\u017cni\u0107 si\u0119 od wyceny warto\u015bci aktyw\u00f3w netto dokonywanej przez Fundusz.  Fundusz"}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: eb1654a3-2d2a-5c66-98dd-a67b13fcd04b
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creator": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creationdate": "2023-09-29T18:59:44+02:00", "author": "Magdalena Krupi\u0144ska", "moddate": "2023-09-29T18:59:44+02:00", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/KID-BETA-ETF-mWIG40TR-29.09.2023.pdf", "total_pages": 3, "page": 2, "page_label": "3", "page_number": 2, "chunk_id": "eb1654a3-2d2a-5c66-98dd-a67b13fcd04b", "chroma:document": "wykupywania Certyfikat\u00f3w Inwestycyjnych wynosi do 2%. \nUczestnik mo\u017ce zby\u0107 certyfikat inwestycyjny Funduszu na Warszawskiej Gie\u0142dzie Papier\u00f3w Warto\u015bciowych. W takim przypadku  \nnie ponosi stawki op\u0142aty umorzeniowej lecz prowizj\u0119 brokersk\u0105 ustalon\u0105 przez swojego brokera. Inwestor musi si\u0119 liczy\u0107 z faktem, \ni\u017c rynkowa cena zbycia certyfikatu mo\u017ce r\u00f3\u017cni\u0107 si\u0119 od wyceny warto\u015bci aktyw\u00f3w netto dokonywanej przez Fundusz.  Fundusz \npodpisa\u0142 umow\u0119 z an imatorem maj\u0105c\u0105 na celu zapewnienie efektywnego i ci\u0105g\u0142ego sk\u0142adania zlece\u0144 kupna oraz sprzeda\u017cy \ncertyfikat\u00f3w funduszu.  \nJAK MOG\u0118 Z\u0141O\u017bY\u0106 REKLAMACJE? \nReklamacje dotycz\u0105ce przeprowadzanej oferty Certyfikat\u00f3w mog\u0105 by\u0107 sk\u0142adane w podmiocie, kt\u00f3ry przyj\u0105\u0142 zapis na Certyfikaty \nlub w kt\u00f3rym mia\u0142 by\u0107 z\u0142o\u017cony zapis na Certyfikaty (Oferuj\u0105cy lub Cz\u0142onek Konsorcjum), na warunkach okre\u015blonych przez dany \npodmiot lub bezpo\u015brednio w Towarzystwie. Reklamacje zwi\u0105zane z uczestnictwem w Funduszu mog\u0105 by\u0107 sk\u0142adane bezpo\u015brednio \nw siedzibie Towarzystwa, listownie na adres Towarzystwa, za po\u015brednictwem poczty elektronicznej, za po\u015brednictwem faksu (przy \nwykorzystaniu danych wskazanych w Rozdziale III Prospektu) lub za po\u015brednictwem Oferuj\u0105cego lub Cz\u0142onka Konsorcjum \u2013 na \nzasadach ustalonych przez dany podmiot. W Towarzystwie reklamacje mog\u0105 by\u0107 sk\u0142adane osobi\u015bcie lub przez pe\u0142nomocnika, na \npodstawie pe\u0142nomocnictwa udzielonego w formie pisemnej, przy czym do skuteczno\u015bci dzia\u0142ania pe\u0142nomocnika i z\u0142o\u017cenia przez \nniego reklamacji, niezb\u0119dne jest okazanie Towarzystwu orygina\u0142u pe\u0142nomocnictwa lub po\u015bwiadczonej kopii oraz z\u0142o\u017cenie w \nTowarzystwie kopii pe\u0142nomocnictwa. Reklamacja powin na by\u0107 z\u0142o\u017cona niezw\u0142ocznie po uzyskaniu informacji o zaistnieniu \nokoliczno\u015bci budz\u0105cych zastrze\u017cenia. Reklamacja powinna zawiera\u0107: 1) dane umo\u017cliwiaj\u0105ce identyfikacj\u0119 inwestora/Uczestnika \n(imi\u0119 i nazwisko lub firm\u0119, PESEL lub REGON, adres zamieszkania lub  siedziby, a tak\u017ce adres do korespondencji, je\u017celi b\u0119dzie \ninny); 2) adres, na kt\u00f3ry ma zosta\u0107 wys\u0142ana odpowied\u017a na reklamacj\u0119; 3) szczeg\u00f3\u0142owy opis przedmiotu reklamacji; 4) okre\u015blenie \n\u017c\u0105dania inwestora lub Uczestnika; 5) kopie dokument\u00f3w niezb\u0119dnych do rozpatrzenia reklamacji. Informacje o mo\u017cliwo\u015bci z\u0142o\u017cenia \nreklamacji oraz o zasadach ich sk\u0142adania i rozpatrywania zamieszczone s\u0105 na stronie internetowej Towarzystwa, pod adre sem \nwww.agiofunds.pl. \nINNE ISTOTNE INFORMACJE? \nNa stronie internetowej (www.agiofunds.pl) znajduj\u0105 si\u0119 dodatkowe informacje dotycz\u0105ce Funduszu, w szczeg\u00f3lno\u015bci: raporty \nbie\u017c\u0105ce oraz raporty okresowe Funduszu, p\u00f3\u0142roczne i roczne sprawozdania finansowe oraz raporty kwartalne, statut Funduszu, \nprospekt emisyjny Funduszu w trakcie jego wa\u017cno\u015bci. Znajduj\u0105 si\u0119 r\u00f3wnie\u017c informacje na temat comiesi\u0119cznych historycznych \nscenariuszy dotycz\u0105cych wynik\u00f3w Funduszu oraz wynik\u00f3w osi\u0105gni\u0119tych w przesz\u0142o\u015bci przez Fundusz w okresie 10 lat."}


created_at: 2025-03-23 09:34:09
topic: persistent://default/default/f5f5a7c4-7931-4713-a083-cc1576a1c487
id: 1275822e-ea1b-52bd-a468-aff3a1abbcc7
encoding: FLOAT32
metadata:
{"producer": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creator": "Microsoft\u00ae Word 2019", "creationdate": "2023-09-29T19:13:29+02:00", "author": "Magdalena Krupi\u0144ska", "moddate": "2023-09-29T19:13:29+02:00", "source": "/content/drive/MyDrive/Colab Notebooks/MyProjects/Asystent_Analityka/data_etfy/KID-BETA-ETF-WIG20TR-29.09.2023.pdf", "total_pages": 3, "page": 0, "page_label": "1", "page_number": 0, "chunk_id": "1275822e-ea1b-52bd-a468-aff3a1abbcc7", "chroma:document": "DOKUMENT ZAWIERAJ\u0104CY KLUCZOWE INFORMACJE \nAgioFunds Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych Sp\u00f3\u0142ka Akcyjna z siedzib\u0105 w Warszawie, Pl. D\u0105browskiego 1, 00 -057 Warszawa, T: +48 22 531 54 54, F: +48 22 531 54 55, agiofunds@agiofunds.pl, \nwww.agiofunds.pl. Sp\u00f3\u0142ka wpisana jest do rejestru przedsi\u0119biorc\u00f3w Krajowego Rejestru S\u0105dowego przez S\u0105d Rejonowy dla m. st. W arszawy, XII Wydzia\u0142 Gospodarczy KRS 0000297821, NIP 1080004399, \nREGON 141230937, kapita\u0142 zak\u0142adowy: 870 000,00 z\u0142 (w ca\u0142o\u015bci wp\u0142acony). \nCEL \nNiniejszy dokument zawiera kluczowe informacje o danym produkcie inwestycyjnym. Nie jest to materia\u0142 marketingowy. Udzielenie \ntych informacji jest wymagane prawem, aby pom\u00f3c w zrozumieniu charakteru tego produktu inwestycyjnego oraz ryzyka, \nkoszt\u00f3w, potencjalnych zysk\u00f3w i strat z nim zwi\u0105zanych, a tak\u017ce u\u0142atwi\u0107 por\u00f3wnanie go z innymi produktami. \nPRODUKT \nNazwa produktu Beta ETF WIG20 Total Return Portfelowy Fundusz Inwestycyjny Zamkni\u0119ty \nIdentyfikator krajowy (kod KNF) PLFIZ000988 \nISIN PLBTETF00015 \nWytw\u00f3rca AgioFunds Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych SA \nKontakt  www.agiofunds.pl; numer telefonu 48 22 531 54 54 \nOrgan nadzoruj\u0105cy Komisja Nadzoru Finansowego \nData dokumentu 2023-09-29 \n \nOSTRZE\u017bENIE: Zamierzasz kupi\u0107 produkt, kt\u00f3ry jest skomplikowany i mo\u017ce by\u0107 trudny do zrozumienia \nCO TO ZA PRODUKT? \n \nRodzaj \nproduktu: Certyfikaty inwestycyjne Portfelowego Funduszu Inwestycyjnego Zamkni\u0119tego \nCele: \nCelem inwestycyjnym Funduszu jest osi\u0105ganie st\u00f3p zwrotu odzwierciedlaj\u0105cych procentowe zmiany warto\u015bci \nIndeksu Odniesienia \u2013 WIG20TR dla takich samych okres\u00f3w, niezale\u017cnie od tego, czy w okresach tych Indeks \nOdniesienia znajduje si\u0119 w trendzie wzrostowym, czy te\u017c w trendzie spadkowym. Cel inwestycyjny Funduszu \nrealizowany jest poprzez zastosowanie strategii inwestycyjnej polegaj\u0105cej na  ci\u0105g\u0142ym stosowaniu fizycznej oraz \nsyntetycznej replikacji aktualnej struktury Indeksu Odniesienia, przy czym udzia\u0142 fizycznej replikacji portfela \n(opartej na bezpo\u015brednich inwestycjach w akcje) jest nie ni\u017cszy ni\u017c 75% \u0142\u0105cznej ekspozycji portfela Funduszu na \nIndeks Odniesienia. Benchmarkiem funduszu jest indeks WIG20TR. Fundusz nie gwarantuje osi\u0105gni\u0119cia celu \ninwestycyjnego.  \nDocelowy \ninwestor \nindywidualny:  \nCertyfikaty Inwestycyjne przeznaczone s\u0105 dla inwestor\u00f3w indywidualnych, kt\u00f3rzy chc\u0105 w spos\u00f3b efektywny \ninwestowa\u0107 w portfel sp\u00f3\u0142ek wchodz\u0105cych w sk\u0142ad Indeksu Odniesienia i akceptuj\u0105 ryzyko inwestycyjne \nwynikaj\u0105ce z wysokiej zmienno\u015bci indeksu akcji. Ze wz gl\u0119du na poziom ryzyka i wysok\u0105 oczekiwan\u0105 zmienno\u015b\u0107 \nwarto\u015bci Certyfikat\u00f3w Inwestycyjnych, zalecany horyzont inwestycyjny nie powinien by\u0107 kr\u00f3tszy ni\u017c 5 lat. W \nprzypadku inwestor\u00f3w o wy\u017cszej awersji do ryzyka, inwestycja w Certyfikaty Inwestycyjne powinna stanowi\u0107 \njedynie cz\u0119\u015b\u0107 ich ca\u0142kowitego portfela inwestycyjnego. \nRyzyko: \nZ inwestycj\u0105 w Fundusz zwi\u0105zane jest ryzyko rynkowe wynikaj\u0105ce z faktu, \u017ce koniunktura na rynku akcji mo\u017ce \npodlega\u0107 znacz\u0105cym wahaniom, a jej niekorzystne zmiany wobec pozycji zaj\u0119tyc h przez Fundusz mog\u0105 mie\u0107 \nnegatywny wp\u0142yw na stop\u0119 zwrotu. R\u00f3wnocze\u015bnie inwestycja w Fundusz obarczona jest ryzykiem kredytowym"}


