Một năm 2000 Bộ phận Nghiên cứu Tài chính cho vay xu hướng cho vay 305 thành phố từ 1993 đến 1998 cho thấy rằng 467 tỷ đô la cho vay thế chấp được thực hiện bởi hành động của Cộng đồng CRA (cra)-bao phủ các lenders thành Thu nhập thấp và trung cấp (LMI) borrowers và khu dân cư, đại diện cho 10 % của tất cả các khoản vay thế chấp Hoa Kỳ trong suốt thời gian. Đa số những người này là khoản vay prime. Các khoản vay phụ nữ được thực hiện bởi các tổ chức phủ kín đã tạo ra 3 % chia sẻ thị trường của LMI cho vay vào năm 1998, nhưng trong cuộc chạy bộ đến cuộc khủng hoảng, hoàn toàn 25 % của tất cả các khoản vay phụ đã xảy ra tại cra-các tổ chức bao phủ và một số  25 % của khoản vay vốn phụ có một số kết nối với cra. Ngoài ra, một phân tích của Ngân hàng Dự bị Liên bang Dallas năm 2009, tuy nhiên, kết luận rằng cái không chịu trách nhiệm cho cuộc khủng hoảng vay thế chấp, chỉ ra rằng các quy tắc cra đã ở vị trí từ năm 1995 trong khi cho vay tội nghiệp xuất hiện Chỉ một thập kỷ sau. Hơn nữa, hầu hết các khoản vay vốn phụ không được tạo ra cho LMI borrowers được nhắm mục tiêu bởi cái, đặc biệt là trong những năm 2005-2006 dẫn đến cuộc khủng hoảng. Cũng không tìm thấy bất kỳ bằng chứng nào cho vay dưới các quy tắc cra tăng tỷ lệ delinquency hoặc rằng cái gián tiếp ảnh hưởng đến các khoản thế chấp độc lập để tăng lên cho vay phụ.
Giá trị của khoản vay thế chấp được thực hiện bởi hành động của cộng đồng che bao gồm các khoản thu nhập thấp và trung tâm thu nhập thấp và khu dân cư từ năm 1993-1998?
$ 467 tỷ 