Sự bùng nổ của bong bóng nhà ở Hoa Kỳ (Hoa Kỳ), đạt đến năm 2004, gây ra các giá trị của chứng khoán được buộc vào định giá bất động sản của Mỹ để giảm xuống, làm tổn thương các tổ chức tài chính toàn cầu. Cuộc khủng hoảng tài chính đã được kích hoạt bởi một interplay phức tạp của chính sách khuyến khích sở hữu nhà, cung cấp dễ dàng truy cập vào khoản vay cho subprime borrowers, overvaluation của bundled subprime mortgages dựa trên lý thuyết mà giá nhà ở sẽ tiếp tục leo thang, nghi ngờ giao dịch thực hành thay mặt cho cả hai người mua và người bán, các cấu trúc bồi thường ưu tiên các dòng dịch vụ ngắn hạn trong việc tạo ra giá trị lâu dài, và thiếu thủ đô đầy đủ từ các ngân hàng và các công ty bảo hiểm để trở lại các cam kết tài chính mà họ đang tạo ra. Các câu hỏi liên quan đến ngân hàng nợ, từ chối trong sự sẵn sàng tín dụng và sự tự tin nhà đầu tư hư hỏng đã có một tác động đến các thị trường chứng khoán toàn cầu, nơi chứng khoán đã bị thất bại lớn trong năm 2008 và sớm 2009. tế trên toàn thế giới chậm lại trong thời gian Chính phủ và các ngân hàng trung tâm phản ứng với các kích thích tài chính chưa từng có, mở rộng chính sách tiền tệ và các thiết kế Trong U. S., Quốc hội đã vượt qua sự phục hồi và hành động của người Mỹ năm 2009.
Năm 2007, các ngân hàng và các công ty bảo hiểm đã không có các công ty đầy đủ của loại nào để quay lại các cam kết tài chính của họ?
thủ đô